Korea finantsteenuste komisjon (FSC) kehtestas uued reeglid, et täpsustada rahapesuvastaseid (AML) nõudeid virtuaalvaradele vastavalt muudetud seadusele, mis käsitleb aruandlust ja täpsustatud finantstehinguteabe kasutamist, mis jõustus 25. märtsil 2021.
Seadus määratleb "virtuaalvara teenusepakkujad (VASP)" kui majandusüksused, mis tegelevad ühe või mitme järgmise tegevuse või toiminguga:
- virtuaalvarade ost ja müük;
- vahetus virtuaalvarade vahel;
- virtuaalvara ülekandmine;
- virtuaalvara hoidmine ja haldamine;
- virtuaalvaratehingute vahendamine või vahendamine; virtuaalvarade vahetamine; ja
- muud täitmismäärusega määratud tegevused.
Praktiliselt tähendab see, et VASP-id on…
- virtuaalse varaga kauplemise teenusepakkujad,
- virtuaalsete varade hoidmise ja haldamise teenuse pakkujad ja
- virtuaalvara digitaalse rahakoti teenusepakkujad.
VASP-il on lubatud tegutseda vahendajana oma kliendi ja teise VASP-i kliendi vahel ainult siis, kui teine osapool on kvalifitseeritud AML-iga ühilduv VASP ja teise poole kliendi teabe kontrollimine on võimalik.
Alates 25. märtsist 2021 kehtivad registreeritud VASP-dele rahapesu tõkestamise (AML) nõuded, nagu kohustus kontrollida klientide isikut, esitada aruandeid kahtlaste tehingute kohta jne.
Seadusega on seotud kaks peamist tähtaega:
- VASP-d peavad enne äritegevuse alustamist registreerima oma ettevõtte Korea rahapesu andmebüroos (KoFIU). Olemasolevad ettevõtted, mis kvalifitseeruvad VASP-deks, peaksid end registreerima kuue kuu jooksul (kuni 24. septembrini 2021), vastasel juhul karistatakse neid.
- Seadus kohaldab VASP-dele VA ülekandetehingute puhul niinimetatud reisireeglit. Reisireegli kohaselt on päritolu VASP kohustatud andma abisaajale teavet VA ülekande kohta. Täitemäärus näeb seda ette reisieeskiri hakkab kehtima alates 25, et anda VASP-dele piisavalt aega teabe jagamiseks levinud lahenduste tutvustamiseks. Täitemääruse kohaselt kuuluks reisireegli alla VA ülekandetehing, mille summa on üle 1 miljoni KRW.
Seadus kohustab VASP-sid kasutama klientidega tehtavates finantstehingutes pärisnime.
Täitemäärus näeb VASP-dele ette lisanõuded avada pärisnimega kontod finantsasutustes (FI-d):
- klientide hoiuse eraldamine;
- KISA infoturbe haldussüsteemi sertifikaat;
- puuduvad andmed trahvide ja muude karistuste kohta vähemalt 5 aasta jooksul;
- klientide tehingudokumentide eraldi haldamine;
- VASP-dega seotud rahapesuriskide hindamine finantsasutuste poolt.
VASP-id, mille teenindustegevusega ei kaasne virtuaalsete varade vahetamist fiat-rahaga, on vabastatud pärisnime konto reeglist, mille kohaselt peavad nad pidama finantsasutustes pärisnime kontosid.
Mai lõpu seisuga teatab FSC, et umbes kuuekümnest töötavast VASP-st on kakskümmend ettevõtet saanud ISMS-i sertifikaadid ja neli neist tegutsevad pärisnime kontodega.
Kui teised allikad räägivad enam kui 200 krüptovaluutavahetusest Koreas, siis FSC keskendub ainult neile, millel on fiat sisse- ja väljalülitusramp, selgitades seega väiksemat arvu. Neli, mis on juba aktsepteeritud finantsasutuste pangakontodega tegutsema, on domineerivad Bithumb, Upbit, Korbit ja Coinone. Erinevates aruannetes mainitakse väiksemate osalejate raskusi nende nõuete täitmisel, seega on oodata (ja kavandatud) selle sektori tõsist konsolideerumist Koreas.
- konto
- tegevus
- Täiendavad lisad
- AML
- rahapesuvastane
- eelis
- vara
- Pank
- Bithumb
- maakler
- maaklerid
- äri
- ettevõtted
- sertifikaat
- komisjonitasu
- ühine
- konsolideerimine
- cryptocurrency
- Krüptovaluutavahetused
- Kliendid
- detail
- digitaalne
- digitaalne rahakott
- vahetamine
- Vahetused
- Korraldus
- Fiati raha
- finants-
- Finants institutsioonid
- finantsteenused
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- info
- infoturbe
- Institutsioon
- institutsioonid
- Intelligentsus
- IP
- IT
- Võti
- Korea
- juhtimine
- Märts
- keskmine
- miljon
- raha
- Rahapesu
- kuu
- Operations
- Muu
- andmed
- määrused
- Aruanded
- Nõuded
- eeskirjade
- jooks
- müük
- turvalisus
- Teenused
- SIX
- Lahendused
- riik
- Ühendriigid
- süsteem
- aeg
- Kauplemine
- tehing
- Tehingud
- reisima
- Reisireegel
- vassid
- virtuaalne
- virtuaalse vara teenuse pakkujad
- rahakott
- jooksul
- aastat