Rohkem kui pool Fintech-tööstusest näeb kasvu suurest tarbijanõudlusest – Fintech Singapore

Fintech-tööstus, mis on liikunud läbi COVID-19 pandeemia rahutu vete, on näidanud üles mitte ainult vastupidavust, vaid ka tugevat kasvuvõimet. See murranguperiood on katalüüsinud olulisi muutusi sektoris, kus fintech-ettevõtted kohanevad tarbijate nõudmiste ja regulatiivse keskkonna muutuva maastikuga ja kasutavad seda ära.

Esmakordselt Globaalse finantstehnoloogia tulevik: vastupidava ja kaasava kasvu poole Aruandest selgub, et ülemaailmne vastus on andnud tunnistust paindlikkusest ja uuendusmeelsusest, mis määratleb fintechi ökosüsteemi.

Pandeemia tagajärgedest ja potentsiaalsest majanduskriisist väljudes ei ole sektor mitte ainult taastunud, vaid on näidanud muljetavaldavat kasvu, kusjuures klientide kasvumäär on keskmiselt üle 50% erinevates tööstusharudes ja piirkondades üle maailma.

Fintechi tööstuse liikumapanevad jõud tõusevad

Fintech-narratiivi keskmes on tarbijate nõudlus digitaalsete finantsteenuste järele märkimisväärne kasv. Seda suundumust näitavad Cambridge'i alternatiivse rahanduse keskuse (CCAF) ja Maailma Majandusfoorumi andmed, mis näitavad, et enam kui pooled küsitletud finantstehnoloogiatest (51%) on oma kasvu põhjuseks. tarbijate nõudluse suurenemine.

See nõudlus on kõigis piirkondades ühtlane, mis viitab universaalsele üleminekule mugavust, tõhusust ja juurdepääsetavust pakkuvate digitaalsete finantslahenduste poole.

Fintech-sektori teekond ei ole aga väljakutseteta. 56% küsitletud fintechidest nimetab oluliste takistustena makromajanduslikke tegureid, nagu ülemaailmne inflatsioon ja intressimäärade tõus, ning 40% hinnangul keerulist rahastamiskeskkonda.

Need majandustingimused, mis mõjutavad finteche kogu maailmas, on tekitanud muret püsiva kasvu ja laienemise pärast. Kuid vaatamata nendele väljakutsetele jätkab fintech-tööstus uuendusi ja kohanemist, otsides uusi kasvu- ja arenguvõimalusi.

Regulatiivne keskkond annab fintechide jaoks nüansirikka pildi. Kuigi enamik peab oma regulatiivset maastikku piisavaks, 63% küsitletud fintechidest hindas seda positiivselt (36% isegi kiidab oma regulatiivset keskkonda kui viimaste aastate tegevuse kasvu peamist toetavat tegurit), kuid märkimisväärne segment leiab regulatiivse vastavuse aspekte. , litsentsimine ja registreerimine on koormav.

See peegeldab õrna tasakaalu, mida fintechid peavad liikuma innovatsiooni edendamise ja regulatiivsete standardite järgimise vahel, mis võivad jurisdiktsiooniti oluliselt erineda. Fintechid Aasia Vaikse ookeani piirkonnas ja Euroopa, tajusid oma kohalikke eeskirju olla veidi vastuvõtlikum kui teiste piirkondade kolleegid.

Seda võib kindlasti näha arenenud turgudel nagu Singapur ja Hongkong, kus Singapuri rahandusasutus (MAS) ja Hongkongi rahaasutus (HKMA) on pidevalt edasi lükanud progressiivseid õigusakte, mis käivad sammu uute tehnoloogiapõhiste finantsarengutega, nagu näiteks stabiilsete mündiraamistike loomine ja krüptovaluutaettevõtete litsentsimine.

Rahastamissuundumused ja turu laienemine

Keset kõikuvat investeerimiskliimat näitavad fintech-ettevõtted erinevaid vaatenurki raha kogumise tingimuste mõju kohta nende kasvutrajektooridele. Rahvusvaheline Arvelduspank teatas, et viimase pooleteise aastakümne jooksul on fintechid kogunud ühiselt üle 1 triljoni USA dollari omakapitali kogu maailmas alates 2010. aastast.

Kuid finantstehnoloogia investeeringute märgatav langus – vähenes poole võrra 140.8 miljardilt USA dollarilt 2021. aastal 77.5 miljardile USA dollarile 2022. aastal, pluss edasine langus 39 miljardile USA dollarile 2023. aastal. CB Insights — on näinud, et fintechid teatavates piirkondades on märkinud halba rahastamisväljavaadet parema majanduskasvu takistajana. Seda mõjutavad aga ka teised valitsevad makromajanduslikud suundumused.

Aasia Vaikse ookeani piirkonnas olid teguriks ka kvalifitseeritud tööjõu puudumine ning kehv digitaalne ja finantskirjaoskus, kuid seda trendi võib täheldada ka globaalselt. Uuring toob välja, et selline vaadete mitmekesisus peegeldab sektori vastupanuvõimet, kuna paljud ettevõtted tuvastavad laienemisvõimalusi, eriti vähe teenindatud turgudel.

Pühendumus rahalisele kaasamisele on eriti väljendunud tärkavatel turgudel ja areneva majandusega riikides (EMDE), kus finantstehnoloogia ettevõtted on finantstoodete ja -teenuste aktiivne laiendamine segmentidele, mis on ajalooliselt tähelepanuta jäetud traditsiooniliste finantsasutuste poolt.

Tehnoloogiline evolutsioon ja geograafiline dünaamika

Fintech-sektor seisab tehnoloogilise revolutsiooni tipul, tehisintellekt (AI), manustatud rahandus ja avatud pangandus on tulevase kasvu peamised tõukejõud. Eelkõige AI on valmis tegevustõhusust uuesti määratlema, klienditeeninduse paradigmad ja vastavusmehhanismid. See tehnoloogiline pöördepunkt peaks hõlbustama finantsteenuste sügavamat integreerimist laiemasse digitaalmajandusse, parandades juurdepääsetavust ja kasutajakogemust.

Geograafiliselt, Aasia ja Vaikse ookeani piirkonnas esile kerkib märkimisväärse koondusega fintech tegevus, millele järgneb tihedalt Euroopa. See jaotus rõhutab fintech-innovatsiooni ülemaailmset ulatust strateegilised keskused nagu Singapur, Ühendkuningriik, USA ja India mängides keskset rolli piiriülese laienemise ja koostöö edendamisel. Need keskused ei ole mitte ainult fintech-innovatsiooni kasvulava, vaid hõlbustavad ka ideede ja parimate tavade vahetamist, aidates kaasa sektori ülemaailmsele kasvunarratiivile.

Fintechi tööstuse vertikaalid ja tööhõivemustrid

Fintech-tööstust iseloomustab selle mitmekesisus, mis hõlmab erinevaid vertikaale digitaalsed maksed ja laenamine kindlustusfirmadele. Iga vertikaal vastab ainulaadsetele tarbijate vajadustele ja tehnoloogilistele edusammudele, aidates kaasa sektori rikkalikule teenustevalikule.

Aasia ja Vaikse ookeani piirkonna fintechs insurtech, digitaalne pangandus ja säästuvertikaalid pidasid oma regulatiivset keskkonda üldiselt siiski soodsamaks digitaalsed laenuandjad teatas keerulisemast väljavaatest.

Tööhõive suundumused tööstuses peegeldavad selle küpsemist, kusjuures märkimisväärne osa tööjõust töötab keskmistes ja suurtes ettevõtetes. Selline tööhõive jaotus annab märku sektori stabiliseerumisest, mis on valmis püsivaks kasvuks ja innovatsiooniks.

Tarbijate kasv ja strateegiline klientide hankimine

Fintech-sektori vastupanuvõimet pandeemia ajal on rõhutanud pidev huvi digitaalsete finantsteenuste vastu. Pandeemiajärgne maastik esitab aga kasvutempo säilitamisel uusi väljakutseid, kuna fintechid uurivad uuenduslikke klientide hankimise strateegiaid.

Lokaliseeritud turundustegevus ja partnerlus finantsasutustega on eriti tõhusad madalama digitaalse levikuga piirkondades, kus CCAF-i ja WEF-i andmed rõhutavad kohandatud lähenemisviiside tähtsust turu laiendamisel.

Pühendumine rahaline kaasatus jääb nurgakiviks fintech väärtuspakkumisest. Keskendudes traditsiooniliselt alateenitud demograafiale, ei laienda fintech-ettevõtted mitte ainult oma kliendibaasi, vaid aitavad kaasa ka laiema ühiskondliku eesmärgi saavutamisele, milleks on rahalise ebavõrdsuse vähendamine. See strateegiline fookus on ilmne kõigis fintech-vertikaalides, rõhutades kogu tööstusharu hõlmavat pühendumust kaasavale majanduskasvule.

Regulatiivne mõistatus ja turu juhitud algatused

Regulatiivsel maastikul liikumine kujutab fintech-ettevõtetele keerukat väljakutset, tasakaalustades innovatsioonipüüdlust vastavus- ja tarbijakaitsenõuetega. Nendest väljakutsetest hoolimata areneb regulatiivne keskkond paljudes jurisdiktsioonides fintechi kasvu toetamiseks, keskendudes digitaalse rahanduse jaoks soodsa ökosüsteemi edendamisele.

Turu juhitud algatused, nagu fintech ühendused ja võrgustike loomise üritused, mängivad sektori arengu toetamisel otsustavat rolli. Need platvormid hõlbustavad teadmiste vahetamist, koostööd ja propageerimist, suurendades tööstuse kollektiivset suutlikkust väljakutsetega toime tulla ja võimalustest kinni haarata.

Jätkusuutlikkus ja eesootav tee

Fintech-sektori tulevikku vaadates tõuseb jätkusuutlikkuse integreerimine finantstoodetesse ja -teenustesse kriitilise tähtsusega valdkonnana. Tööstuse tähelepanu pööratakse üha enam keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimiskriteeriumide (ESG) poole, mis peegeldab laiemat ühiskondlikku nihet vastutustundlike ja jätkusuutlike äritavade suunas.

Säästlikkusele keskendumine koos tehnoloogiliste edusammudega seab fintech-sektori võtmetegijaks üleminekul kaasavamale ja keskkonnateadlikumale finantsökosüsteemile.

Kokkuvõtteks võib öelda, et fintech-tööstuse trajektoori iseloomustab võimaluste ja väljakutsete segu. Fintech-ettevõtted on finantsteenuste maastiku muutmisel esirinnas alates tehisintellekti võimsuse rakendamisest kuni regulatiivsetes raamistikes navigeerimise ja finantskaasatuseni.

Kuna sektor areneb edasi, on ülimalt oluline selle võime kohaneda tarbijate muutuvate nõudmiste, tehnoloogiliste edusammude ja majandustingimustega. Edasine teekond tõotab edasist innovatsiooni, kasvu ja püsivat mõju ülemaailmsele finantsökosüsteemile, mida toetab kaasatus ja jätkusuutlikkus.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://fintechnews.sg/87888/studies/more-than-half-the-fintech-industry-seeing-growth-from-strong-consumer-demand/