30. detsembril 2020 teatas USA rahandusministeeriumi välisvarade büroo (OFAC) 98,380 XNUMX dollarist arveldamine ettevõttega BitGo, Inc. (BitGo). See tsiviillahendus, mis on seotud mitmete digitaalse valuuta tehingutega seotud sanktsiooniprogrammide ilmsete rikkumistega, on esimene avaldatud OFAC -i jõustamismeetmed plokiahelatööstuse ettevõtte vastu.
Kalifornias Palo Altos asuv BitGo on institutsionaalne digitaalse vara hoidmise, kauplemise ja rahanduse ettevõte. Ilmsed sanktsioonide rikkumised on seotud 183 juhtumiga, kus BitGo ei suutnud takistada Krimmis, Kuubal, Iraanis, Sudaanis ja Süürias asuvatel üksikisikutel ja/või üksustel kasutada oma vabadusekaotuseta turvalist digitaalse rahakoti haldusteenust. Kõigi nende jurisdiktsioonide suhtes kehtisid OFAC eeskirjade kohaselt vähemalt osalised tehingute tegemise ajad. OFAC märkis, et BitGol oli põhjust teada, et nende põhjalikult sanktsioneeritud jurisdiktsioonide kasutajad kasutasid tema teenuseid turvalisuse eesmärgil kogutud Interneti -protokolli (IP) aadressiandmete kaudu ning väidetavalt ei suutnud nad rakendada kontrolli, mis takistaks selliste jurisdiktsioonide kasutajatel juurdepääsu oma teenustele. (Rikkumised ja lahendamine ei hõlmanud BitGo Trust Company, Inc., BitGo, Inc. sidusettevõtte pakutavaid ettevõtte- või vahistamisteenuseid.)
OFACi andmetel töödeldi BitGo ligikaudu 10. märtsist 2015 kuni 11. detsembrini 2019 183 digitaalse valuuta tehingut kogusummas 9,127.79 XNUMX dollarit, kasutades oma kuuma rahakotihaldusteenust põhjalikult sanktsioneeritud jurisdiktsioonide kasutajatele, kes olid registreerunud kuuma rahakoti kontodele.
Rikkumiste ajal jälgis BitGo turvalisuse huvides kasutajate IP -aadresse. Kuid OFAC väitis, et sama teavet ei jälgitud ka sanktsioonide järgimise eesmärgil. Sellisena said Krimmis, Kuubal, Iraanis, Sudaanis ja Süürias asuvate IP -aadressidega kasutajad luua kontosid ja kasutada BitGo digitaalse valuuta rahakoti platvormi, hoolimata sellest, et BitGol on võimalus tuvastada nende kasutajate asukoht. Lisaks nõudis BitGo enne 2018. aasta aprilli kasutajatele konto avamiseks ja nende teenustele juurdepääsu saamiseks ainult nime ja e -posti aadressi. Pärast 2018. aasta aprilli nõudis BitGo kasutajatelt ka asukohariigi tuvastamist, kuid tugines kliendi esitatud teabele ja tõendile, selle asemel, et täiendavat kontrolli või hoolsust läbi viia.
OFAC on varem tsiteerinud ettevõtteid rikkumiste eest, mis põhinevad vähemalt osaliselt IP geograafilise blokeerimise ebaõnnestumisel mitmetes mitte-plokiahela kontekstides, sealhulgas tsiviilasumites, mis hõlmavad Amazon ja Standard Chartered Bank. Kuigi need arveldused ei hõlmanud krüptoraha käitlemist ega kasutamist, võib neid pidada sarnase vastutuse teooria alla kuuluvaks - USA isik eksportis teenuseid ilma loata OFACi sanktsioneeritud jurisdiktsioonidesse.
OFAC leidis, et BitGo ei avaldanud ilmselgeid rikkumisi vabatahtlikult. Kuigi asjaolud ei kujuta endast kohutavat juhtumit, otsustas OFAC, et ilmsed rikkumised nõuavad avalikku lahendamist ja tsiviilkaristusi. Vastavalt OFACi jõustamisjuhised, OFAC tuvastas kaks tegurit, mis tema arvates olid raskendavad. Esiteks ei suutnud BitGo rakendada „nõuetekohast ettevaatust ega hoolitseda oma sanktsioonide täitmise kohustuste eest”, jättes rakendamata „asjakohased, riskipõhised sanktsioonide täitmise kontrollid”, et takistada põhjalikult sanktsioneeritud jurisdiktsioonides olevatel isikutel kontosid avada ja kasutada oma platvormi digitaalsete valuutade saatmiseks. Teiseks otsustas OFAC, et BitGol oli põhjust teada, et mõned selle kasutajad asuvad põhjalikult sanktsioneeritud jurisdiktsioonides, kuna ta oli juba turvalisuse huvides kasutajate IP -aadresse kogunud.
OFAC leidis aga ka mitmeid kergendavaid tegureid. BitGo on suhteliselt väike ettevõte ja polnud viie aasta jooksul enne täitetoiminguga seotud varaseimate tehingute kuupäeva saanud trahvi või rikkumise avastamist. BitGo palkas ka vastavusjuht ja rakendas uue OFAC -i vastavuspoliitika. Lõpuks rakendas BitGo ilmsetele rikkumistele reageerimiseks mitmeid parandusmeetmeid, sealhulgas muu hulgas IP-aadresside blokeerimine ja "e-postiga seotud piirangud" sanktsioneeritud jurisdiktsioonidele, kontrollides kõiki oma kontosid, sealhulgas "kuuma rahakoti" kontosid, OFACi vastu. Spetsiaalselt määratud kodanike ja blokeeritud isikute nimekiri ning teatud töötajate sanktsioonidega seotud koolitus.
OFAC otsustas, et käesoleval juhul kohaldatav seadusega ettenähtud maksimaalne tsiviilrahaline karistus ja tsiviilrahalise karistuse põhisumma on vastavalt 53,051,675 183,000 98,380 dollarit ja XNUMX XNUMX dollarit, kuid kergendavate tegurite ja muude arvesse võetud kaalutluste põhjal vähendati tsiviilkaristust XNUMX XNUMX dollarini.
Nimelt kasutati OFACi teadaandes võimalust, et rõhutada asjakohase järgimisprogrammi olemasolu ja digitaalse valuuta teenuste pakkumisega kaasnevaid sanktsioone ning rõhutati, et selliseid teenuseid pakkuvad ettevõtted peaksid võtma meetmeid nende riskide maandamiseks. OFAC märkis, et ettevõtted, kes tegelevad veebikaubanduse või tehingute töötlemisega digitaalse valuuta abil, vastutavad selle eest, et nad ei tegeleks OFAC-i keelatud tehingutega, sealhulgas „tehingutega blokeeritud isikute või varaga ega keelatud kaubandus- või investeerimistehingutega”. OFAC väidab, et nende riskide maandamiseks peaksid digitaalsete valuutade vahetajad, administraatorid ja kasutajad „välja töötama kohandatud riskipõhise sanktsioonide järgimise programmi”. Kuigi sellised vastavusprogrammid varieeruvad sõltuvalt ettevõtte suurusest ja keerukusest, pakutavatest toodetest ja teenustest, klientidest ja geograafilisest asukohast, peaksid need põhinema ja sisaldama vähemalt viit olulist nõuetele vastavuse komponenti, mis on välja toodud OFACi dokumentides OFAC -i vastavuskohustuste raamistik, sealhulgas: 1) juhtkonna kohustus; 2) riskihindamine; 3) sisekontroll; 4) testimine ja auditeerimine; ja 5) koolitus. OFAC lisas, et BitGo jõustamismeetmed „rõhutavad raamistiku ühe elemendina tehniliste kontrollide, näiteks sanktsioonide nimekirja sõelumise ja IP blokeerimise mehhanismide rakendamise tähtsust”.
Kuigi see on esimene jõustamismeede digitaalsete varade ettevõtte vastu, on USA võtnud mitmeid muid digitaalse valuutaga seotud meetmeid, sealhulgas keelanud Venezuela petro ja rahakoti tuvastamine aadressid seotud sanktsioonidega isikutega. BitGo jõustamismeetmed koos OFACi varasemate plokiahelaga seotud tegevustega toovad esile digitaalse varaga tegelevate ettevõtete olulisuse, et neil oleks tugev USA sanktsioonide järgimise programm ja et need programmid oleksid täielikult ja tõhusalt rakendatud.
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- juurdepääs
- konto
- tegevus
- Täiendavad lisad
- filiaal
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- väidetavalt
- vahel
- teatas
- Teadaanne
- teatab
- Aprill
- eelis
- vara
- luba
- BitGo
- blockchain
- äri
- California
- mis
- juht
- Kaubandus
- Ettevõtted
- ettevõte
- Vastavus
- cryptocurrency
- Kuuba
- valuutade
- valuuta
- Hooldusõigus
- Kliendid
- andmed
- arendama
- DID
- digitaalne
- Digitaalne vara
- digitaalsed valuutad
- digitaalse valuuta
- digitaalne rahakott
- ettevõte
- Teostama
- ebaedu
- esimene
- Raamistik
- Käsitsemine
- Esile tõstma
- HTTPS
- identifitseerima
- Inc
- Kaasa arvatud
- tööstus
- info
- Internet
- IP
- IP-aadress
- Iraan
- IT
- vastutus
- nimekiri
- liising
- juhtimine
- Märts
- Ohvitser
- Internetis
- avatud
- Võimalus
- et
- Muu
- Personal
- inimesele
- poliitika
- Toodet
- Programm
- Programmid
- kinnisvara
- avalik
- määrused
- vastus
- Oht
- riskianalüüsi
- Sanktsioonid
- turvalisus
- Teenused
- arveldamine
- SUURUS
- väike
- Ühendriigid
- Sudaanis
- Süüria
- Tehniline
- Testimine
- aeg
- kaubelda
- Kauplemine
- koolitus
- tehing
- Tehingud
- Usalda
- us
- Kasutajad
- Kontrollimine
- rahakott
- WHO
- jooksul
- aastat