OFAC kuulutab välja teise jõustamismeetme, mille eesmärk on digitaalse varaga tegelev ettevõte

18. veebruaril 2021 teatas USA rahandusministeeriumi välisvarade kontrolli amet (OFAC) 507,375 XNUMX dollarist. arveldamine BitPay, Inc.-ga (BitPay). See tsiviilkokkulepe lahendas mitmete digitaalse valuuta tehingutega seotud sanktsiooniprogrammide ilmsed rikkumised ja see on teine ​​​​OFAC-i täitemenetlus, mis algatati plokiahelatööstuses tegutseva ettevõtte vastu. See juhtum järgneb OFAC-i 2020. aasta detsembri tsiviilõiguslikule jõustamishagile teise plokiahelatööstuse ettevõtte vastu, BitGo, Inc. (BitGo) mitmete USA sanktsiooniprogrammide väidetavate rikkumiste eest seoses digitaalse valuuta tehingutega. Vaadake meie eelmist ajaveebi postitust BitGo tegevuse kohta siin.

Georgia osariigis Atlantas asuv BitPay pakub kaupmeestele maksete töötlemise lahendust, et aktsepteerida kaupade ja teenuste eest tasumisel digitaalset valuutat. Ilmsed sanktsioonide rikkumised on seotud digitaalse valuuta tehingutega BitPay platvormil Kuubal, Põhja-Koreas, Iraanis, Sudaanis, Süürias ja Ukraina (Venemaa poolt annekteeritud) Krimmi piirkonnas asuvate isikute ning USA ja mujal asuvate kaupmeeste vahel. OFAC tunnistas, et BitPay kontrollis oma kliente, kaupmehi USA sanktsioonide nimekirjade suhtes, kuid teatas, et BitPayl oli põhjust teada, et kaupmeestega suhtlevad ostjad asuvad ulatuslikult sanktsioneeritud jurisdiktsioonides, kuna ettevõttel oli asukohateave, sealhulgas Interneti-protokolli (IP) aadress. andmeid nende isikute kohta. Seda juhtumit vabatahtlikult ei avalikustatud, kuid OFAC leidis, et rikkumised ei olnud karmid.

OFACi andmetel võimaldas BitPay ulatuslikult sanktsioneeritud jurisdiktsioonides asuvatel isikutel teha BitPay kaupmeeste klientidega digitaalvaluutatehinguid ligikaudu 129,000 10 dollari väärtuses. Nagu on kirjeldatud OFAC-i jõustamisteates, töötles BitPay ajavahemikus ligikaudu 2013. juunist 16 kuni 2018. septembrini 2,102 sanktsioneeritud jurisdiktsioonides asuvate IP-aadressidega isikutelt XNUMX tehingut. BitPay maksete töötlemise teenusega seotud tehingud. Väidetavalt sai BitPay oma kaupmeestest klientide nimel digitaalvaluutamakseid nendelt kaupmeestest ostjatelt, kes asusid sanktsioneeritud jurisdiktsioonides. Seejärel konverteeris BitPay digitaalse valuuta fiatiks ja edastas selle valuuta oma kaupmeestele.

BitPay kogus ostjate kohta teatud teavet, sealhulgas ostjate nime, aadressi, e-posti aadressi ja alates 2017. aasta novembrist ka ostja IP-aadresse. Kuid BitPay tehingute läbivaatamise protsess ei analüüsinud seda asukoha- ja identifitseerimisteavet asjakohaselt, mistõttu tegid kõikehõlmavalt sanktsioneeritud jurisdiktsioonides asuvad isikud oste USA kaupmeestelt.

OFAC on varem viidanud ettevõtetele rikkumiste eest, mis põhinevad vähemalt osaliselt IP-aadressi geoblokeerimise ebaõnnestumisel mitmes mitte-plokiahela kontekstis, sealhulgas meetmete sihtimisel. Amazon, Toronto-Dominioni pankja Standard Chartered Bankja ülalmainitud BitGo toimingus.

Vastavalt OFACi jõustamisjuhisedOFAC tuvastas kaks tegurit, mis olid tema arvates raskendavad:

• BitPay ei täitnud „nõuetekohast ettevaatust ega hoolt oma sanktsioonide järgimise kohustuste eest”, lubades sanktsioonidega jurisdiktsioonides olevatel isikutel teha tehinguid BitPay kaupmeestega, kasutades digitaalvaluutat ligikaudu viis aastat, samas kui BitPayl oli väidetavalt piisavalt asukohateavet nende klientide kontrollimiseks; ja
• BitPay andis 128,582.61 XNUMX dollari väärtuses majanduslikku kasu üksikisikutele, kes asuvad mitmes sanktsiooniga jurisdiktsioonis, kahjustades sellega nende sanktsiooniprogrammide terviklikkust.

Siiski leidis OFAC ka mitmeid leevendavaid tegureid:

• BitPay rakendas teatud sanktsioonide järgimise kontrolle juba 2013. aastal, sealhulgas hoolsuskohustust ja sanktsioonide läbivaatust oma kaupmeeste klientide suhtes, ning vormistas sanktsioonide järgimise programmi 2014. aastal;
• BitPay pakkus töötajatele, sealhulgas tippjuhtkonnale koolitust, et Kuuba, Iraani, Süüria, Põhja-Korea ja Krimmi kaupmeeste registreerimine ning kauplemine sanktsioonide alla kuuluvate isikute ja üksustega on keelatud;
• BitPay on väikeettevõte ja ei ole saanud OFAC-ilt trahviteadet ega rikkumise tuvastamist viimase viie aasta jooksul alates varaseima ilmse rikkumise kuupäevast;
• BitPay tegi OFAC-iga koostööd ilmsete rikkumiste uurimisel ja lõpetas rikkumisteni viinud käitumise; ja
• BitPay rakendas mitmeid meetmeid, mille eesmärk on minimeerida kõnealuse käitumise kordumise ohtu. Juhtelemendid hõlmasid IP-aadresside blokeerimist, mis näivad pärinevat kõikehõlmavalt sanktsioneeritud jurisdiktsioonidest, kaupmeeste ostjate füüsiliste ja e-posti aadresside kontrollimist, et vältida arve esitamist, kui BitPay tuvastab sanktsioneeritud jurisdiktsiooniga seotud sanktsioneeritud jurisdiktsiooni aadressi või meilidomeeni, ja BitPay ID käivitamist. , kliendi tuvastamise tööriist, mis on kohustuslik kaupmeestest ostjatele, kes soovivad tasuda BitPay arvet summas 3,000 $ või rohkem.

Ettevõtet oleks võinud oodata seadusega ettenähtud maksimaalne rahaline rahatrahv 619,689,816 507,375 XNUMX dollarit, kuid trahvi vähendati OFAC-i kohaselt XNUMX XNUMX dollarile. Jõustamisjuhised.

Jõustamisteates rõhutati asjakohase riskipõhise vastavusprogrammi olemasolu ja rõhutati, et digitaalsete varade teenuseid pakkuvad ettevõtted peaksid võtma meetmeid selliste teenustega seotud sanktsiooniriskide leevendamiseks. Agentuuri oma OFAC-i järgimise kohustuste raamistik määrab tegurid, mida ta selliste programmide ülevaatamisel otsib. Seoses sanktsioonide läbivaatamisega märkis OFAC, et käesolev juhtum "rõhutab kogu olemasoleva teabe, sealhulgas klientide ja vastaspoolte IP-aadresside ja muude asukohaandmete läbivaatamise tähtsust, et leevendada digitaalse valuuta teenustega seotud sanktsioonide riske." Kokkuvõttes näitavad OFAC-i hiljutised meetmed BitGo ja BitPay vastu, et agentuur keskendub rohkem plokiahelatööstusele ja et ettevõtted, kes ei ole vastu võtnud ega rakendanud tugevat OFAC-i vastavusprogrammi, võivad olla tulevaste jõustamismeetmete puhul ohus.

Allikas: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/