15. oktoobril 2021 andis USA rahandusministeeriumi välisvarade kontrolli büroo (OFAC) välja eeldatava Sanktsioonide järgimise juhend virtuaalvaluutatööstusele ja värskendas kahte seotud korduma kippuvat küsimust (KKK 559 ja 646). OFAC on viimase kahe aastakümne jooksul avaldanud tööstusharuspetsiifilised juhised vaid mõne muu tööstusharu jaoks; uued juhised näitavad, et agentuur keskendub üha enam virtuaalvaluuta (VC) sektorile. Samuti selgitatakse selles USA sanktsioonide järgimise tavasid viisil, mis võiks panna aluse tulevastele OFAC-i jõustamismeetmetele.
OFACi juhised kuulutati välja osana USA valitsuse laiematest jõustamisprioriteetidest, mille eesmärk on võidelda lunavara, rahapesu ja muude finantskuritegudega virtuaalvaluuta sektoris, nagu märgiti justiitsministeeriumi hiljutises teadaanne riikliku krüptovaluuta jõustamismeeskonna liige. OFAC-i juhised avaldati koos finantskuritegude jõustamise võrgustikuga (FinCEN). lunavaratrendide analüüs kahtlastest tegevustest aruandluses, kuid juhised on suunatud riskikapitalitööstusele üldiselt ega ole spetsiifilised lunavarale. Lunavarakasutaja, kes nõuab VC-d, võib olla OFAC-i sanktsioonide sihtmärk, kuid ei pruugi olla, ning sanktsioneeritud osalejad võivad teha mitmesuguseid lunavaraga seotud tehinguid, mis ei hõlma lunavara. OFAC-i uutes juhendites soovitatud vastavustavad on keskendunud kõikidele sanktsiooniriskidele, mis tulenevad virtuaalsetest valuutadest.
Juhendis säilitatakse OFAC-i pikaajaline soovitus riskipõhiste vastavusprogrammide kohta ja tuginetakse 2019. aasta maikuule. OFAC-i järgimise kohustuste raamistik. Juhendis on ka märkimisväärseid näiteid vastavuskontrollide kohta, mis on kohandatud riskikapitalisektori ainulaadsetele riski- ja kontrollikeskkondadele.
Juhendis öeldakse, et "kõik virtuaalvaluutatööstuse ettevõtted, sealhulgas tehnoloogiaettevõtted, soojusvahetid, administraatorid, kaevurid ja rahakoti pakkujad, samuti traditsioonilisemad finantsasutused, kes võivad virtuaalvaluutadega kokku puutuda" peaksid kaaluma dokumendis kirjeldatud kontrollide lisamist. OFACi juhised nende sanktsioonide järgimise programmide kohta. OFAC-i keel loob laialdase võrgu selle juhistega hõlmatud üksuste tüüpide osas, eriti seoses „tehnoloogiaettevõtetega”, mille hulka võivad kuuluda näiteks tarkvara- ja protokolliarendajad. Kuid juhendis ei käsitleta mõningaid keerukamaid tööstusega seotud küsimusi, nagu arendajate vastutuse määr detsentraliseeritud protokollide eest, OFAC-i reeglite kohaldatavus kaevurite suhtes, kes võivad kinnitada plokke, mis sisaldavad tehinguid, mille suhtes kohaldatakse OFAC-i sanktsioone, või teatud vastavustavade elluviimise teostatavus. Juhendis ei käsitleta ka seda, kuidas rakendada sanktsioonide järgimist, mis on seotud panuse andmise või hääletamisega panuse tõendamise konsensuse ja valideerimise plokiahela mehhanismis, mis ei hõlma "kaevandamist" töötõestamise protokolli mudelis ja on muutunud üha populaarsemaks muu hulgas detsentraliseeritud turvalisuse, tõhususe ja keskkonnaga seotud põhjustel.
"Mitte kunagi liiga vara", et käsitleda sanktsioonidega seotud riske
OFACi juhised tuletavad lugejatele meelde, et tema sanktsioonide režiimid põhinevad üldiselt "range vastutuse" õiguslikul standardil ja et need võivad kehtida nii USA kui ka mitte-USA isikute suhtes. Arutades juhtkonna kohustuse olulisust sanktsioonide järgimisel, märgitakse OFAC-i juhistes halvakspanuga, et riskikapitali tööstuse liikmed ei ole "paljudel juhtudel" rakendanud sanktsioonide järgimise programme enne kui "kuud või isegi aastaid pärast tegevuse alustamist". Juhendis soovitatakse riskikapitaliettevõtetel hinnata võimalikke sanktsioonide riske juba oma tegevuse beetatestimise etapis ning enne klientidele toodete või teenuste pakkumist välja töötada sobiv sanktsioonide järgimise programm.
Virtuaalse valuuta blokeerimine
Juhend ja uuendatud KKK 646 annavad praktilisi nõuandeid selle kohta, kuidas riskikapitaliettevõtted saavad täita oma blokeerimiskohustust (st, külmutada) VC, mille vastu on huvitatud üksikisik või üksus, mis on kantud OFACi spetsiaalselt määratud kodanike nimekirja (SDN-i loendisse) või mõni muu blokeeritud isik või valitsus. USA isik, kellel on riskikapital, mille suhtes kehtivad OFAC-i blokeerivad sanktsioonid, peab keelama kõikidel osapooltel juurdepääsu riskikapitalile ja rakendama riskipõhise lähenemisviisiga kooskõlas olevaid kontrolle tagamaks, et riskikapitali ei anta kogemata üle, vabastataks või sellega muul viisil ei tegeleta. KKK 646 selgitab ka, et blokeeritud riskikapitali ei pea konverteerima fiat-valuutasse ega hoidma intressikandval kontol, kuigi sellest tuleb OFAC-ile teatada. KKK selgitab veel, et kui USA isik haldab mitut riskikapitali rahakotti, mille vastu blokeeritud isikul on huvi, ei ole USA isikul vaja OFAC-i eriluba valuuta konsolideerimiseks üheks blokeeritud rahakotiks.
Geolokatsiooni tööriistad
Juhendis kirjeldatakse OFACi seisukohti selle kohta, kuidas geograafilise asukoha määramise tööriistu, mis võimaldavad operaatoril võrgus kasutaja asukohta järeldada, saab kasutada sanktsioonide järgimise kontrolli raamistiku osana. Lisaks sellele, et juhendis soovitatakse kasutada Interneti-protokolli (IP) aadressiandmeid selleks, et vältida volitamata tehinguid, mis hõlmavad IP-aadresse, mis pärinevad sanktsioneeritud jurisdiktsioonidest, märgitakse juhendis ka seda, et IP-aadresse saab tuvastada analüütiliste tööriistadega, mis sõeluvad IP-aadresse teadaoleva virtuaalse privaatvõrgu suhtes. (VPN) IP-aadressid. See juhib tähelepanu sellele, et analüütilisi tööriistu saab kasutada ka ebatõenäoliste sisselogimiste tuvastamiseks, nagu sama kasutaja logimine lühikese aja jooksul kahe erineva jurisdiktsiooniga seotud IP-aadressilt.
Kuigi juhendis ei ole sõnaselgelt öeldud, et riskikapitaliettevõtted peaksid oma platvormidega suhtlemisel VPN-ide kasutamise keelama, viitab see sellele, et VPN-ide kasutamine võib kahjustada sanktsioonide järgimise geograafilise asukoha määramise tööriistu, isegi kui VPN-ide kasutamiseks on õigustatud põhjused. Tõepoolest, Internetis tegutsevad isikud kasutavad VPN-e laialdaselt erinevatel põhjustel, näiteks privaatsus, turvalisus ja tsensuuri vältimine. Seetõttu peavad riskikapitalisektori ettevõtted hoolikalt kaaluma, kuidas nad VPN-ide kasutamisele lähenevad ja mil määral tuleks selliste rakenduste kasutamist kaaluda nende sanktsioonide järgimise programmide raames tehtava riskianalüüsi osana.
Samuti julgustab OFAC ettevõtteid kaaluma kõigi nende käsutuses olevate andmete (sh sissetulekuks, äri- või turvaeesmärkidel kogutud andmete) kasutamist sanktsioonide järgimise kontrollimiseks.
Tehingute jälgimine ja SDN-i loendis sisalduvate virtuaalvaluuta aadresside kasutamine
OFAC kasutab juhiseid ka riskikapitalisektori tehingute jälgimise konkreetsete väljakutsete lahendamiseks, kus võib puududa identifitseeriv teave, mis võimaldab fiat-valuutatehingute sanktsioone kontrollida (nt kontoomanike ja tehingupoolte nimed). Juhendis kirjeldatakse mitmeid viise, kuidas SDN-loendis sisalduvaid VC-aadresse võib vastavusprogrammis kasutada, lisaks nende aadressidega seotud tehingute tuvastamise ja blokeerimise põhikohustusele. Näiteks julgustab OFAC tööstuses osalejaid tuvastama teisi VC-aadresse, mis "jagavad rahakotti" SDN-loendis avaldatud aadressiga, kuna jagatud rahakott võib olla sanktsioonide riski näitaja. Juhendis soovitatakse ka riskikapitaliettevõtetel kaaluda tehingutegevuse tagasivaate tegemist pärast seda, kui OFAC lisab VC-aadressi SDN-loendisse, et tuvastada varasemad tehingud, mis on seotud äsja blokeeritud aadressiga. OFAC julgustab riskikapitalitööstuse ettevõtteid selle jõupingutuse abistamiseks kasutama plokiahela analüütilisi tööriistu.
Järeldus
Nagu eespool märgitud, on mitmed olulised küsimused OFAC-i eeskirjade kohaldamise kohta riskikapitalisektoris endiselt vastuseta. Sellegipoolest kajastavad juhised OFACi märkimisväärseid jõupingutusi riskikapitalisektoriga suhtlemisel ning tööstusharu osalejatel soovitatakse oma riskipõhiste vastavusprogrammide kavandamisel ja rakendamisel arvesse võtta OFACi soovitatud kontrolle.
- 2019
- juurdepääs
- konto
- nõuanne
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- vahel
- analytics
- teatas
- taotlus
- rakendused
- vara
- luba
- Baseline
- beeta
- blockchain
- äri
- tsensuur
- Ettevõtted
- Vastavus
- üksmeel
- Kuriteod
- cryptocurrency
- valuutade
- valuuta
- Kliendid
- andmed
- Detsentraliseeritud
- Disain
- arendama
- Arendajad
- Varajane
- efektiivsus
- keskkonna-
- FAQ
- Korraldus
- Fiat valuuta
- finants-
- Finantskuritegude jõustamise võrk
- Finants institutsioonid
- FinCen
- Keskenduma
- Sihtasutus
- Raamistik
- Külmutama
- täis
- tulevik
- Üldine
- Valitsus
- Kuidas
- Kuidas
- HTTPS
- identifitseerima
- Kaasa arvatud
- tööstusharudes
- tööstus
- info
- institutsioonid
- huvi
- Internet
- IP
- IP-aadressid
- küsimustes
- IT
- Õiglus
- keel
- Õigus
- nimekiri
- liising
- juhtimine
- liikmed
- Kaevurid
- mudel
- raha
- Rahapesu
- järelevalve
- nimed
- neto
- võrk
- Pardal
- Internetis
- Operations
- Muu
- Platvormid
- populaarne
- privaatsus
- era-
- Toodet
- Programm
- Programmid
- Proof-of-Stake
- Proof-of-töö
- protokoll
- valik
- ransomware
- lugejad
- põhjustel
- määrused
- Oht
- riskianalüüsi
- eeskirjade
- Sanktsioonid
- Ekraan
- turvalisus
- Teenused
- jagatud
- Lühike
- tarkvara
- Stage
- Staking
- riik
- Ühendriigid
- sihtmärk
- Tehnoloogia
- Testimine
- aeg
- tehing
- Tehingud
- Trends
- us
- meie valitsus
- VC
- virtuaalne
- virtuaalsed valuutad
- virtuaalne valuuta
- Hääletamine
- VPN
- VPN-id
- rahakott
- Rahakotid
- WHO
- jooksul
- aastat