Regulatiivne ja seadusandlik analüüs nr 3

Ajatempel: 11. juuli 2022 12:05
pilt

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – ülemaailmne

Finantstegevuse töörühm (FATF): FATF-i virtuaalvarade (VA-de) ja virtuaalvarateenuse pakkujate (VASP-de) standardite rakendamise sihipärane uuendus

30. juunil 2022 andis FATF välja VA ja sihitud värskenduse VASP standarditele. See väljaanne keskendus suuresti reisireeglile (reisireeglite kohta lisateabe saamiseks klõpsake siin), mida käsitletakse FATF-i soovituses 15. Selles käsitleti ka tekkivaid/arenevaid riske detsentraliseeritud rahastamise, mitteasendatavate märkide (NFT-de) ja lunavara valdkonnas. Peamised äravõtmised hõlmavad järgmist:

  • 98 vastanud riigist 29 on vastu võtnud VA-spetsiifilised reisireeglid ja 11 on alustanud järelevalvet/jõustamist.
  • Erasektor on võtnud kasutusele elujõulised lahendused reisireegli järgimise hõlbustamiseks (näiteks CipherTrace'S Reisija), kuid VASP-de ja jurisdiktsioonide vahelise koostalitlusvõime pidevaks parandamiseks on vaja teha jätkuvat tööd.
  • Detsentraliseeritud mõistet tuleks hoolikalt uurida, kuna paljudel detsentraliseeritud kokkulepetel on palju tsentraliseeritud võim, mille suhtes kehtivad rahapesuvastased (AML) kohustused.
  • Lunavaraohud ja väljakutsed esinevad jätkuvalt VA-de kaudu, eriti raha liigutatakse privaatsusmüntide ja mitteühilduvate VASP-ide kaudu.
  • NFT turud on jätkanud kiiret kasvu; FATF jätkab riskide hindamist ja keskendub NFT eristamisele kasutusala järgi (st kogumisobjektid vs. maksete kasutamine).

Baseli pangandusjärelevalve komitee (BCBS) avaldab teise konsultatsiooni krüptovarade riskide usaldatavusnormatiivide täitmise kohta.

See on oluline, sest lõpuks teavitab see Rahvusvahelise Arvelduspanka (BIS) krüptovarade kapitali käsitlemise standardite koostamist. BCBS avaldas selle konsultatsiooni esialgse konsultatsiooni järelmeetmena 2021. aasta juunis. Selle konsultatsiooni põhirõhk on kahe krüptovarade rühma (st 1. ja 2. rühma) loomisel. 1. rühma krüptovarad hõlmavad järgmist:hõlmab traditsioonilisi tokeniseeritud varasid (rühm 1a) ja tõhusate stabiliseerimismehhanismidega krüptovarasid (rühm 1b), mille suhtes kehtiksid vähemalt samaväärsed riskipõhised kapitalinõuded, mis põhinevad aluspositsioonide riskikaaludel, nagu on sätestatud Baseli kapitaliraamistikus.”. Konsultatsioonis jäetakse konkreetselt 1. rühmast välja algoritmipõhised stabiilsed mündid ja tuuakse välja alamrühmad spetsiifiliste sidumisfunktsioonide jaoks, mis läbiksid Basis testi. Grupi 2 krüptovarad hõlmavad neid varasid, miskujutavad endast täiendavaid ja suuremaid riske võrreldes 1. grupi krüptovaradega ja seetõttu tuleks nende suhtes kohaldada äsja ette nähtud konservatiivset kapitalikäsitlust”. Gruppi 2 kuuluvad varad, kus vastaspool puudub, seega Bitcoin oleks selle grupi vara näide. Lisaks kehtestatakse konsultatsiooni käigus 2. grupi varade ajutiseks limiidiks üks protsent esimese taseme omavahenditest, mida vaadatakse jooksvalt üle. Esimese konsultatsiooni põhivärskendus jagab 1. rühma kaheks grupiks, millel on erinevad kapitalitasud. Konsultatsioon pakub ka selgitusi raamatupidamise seoste kohta (immateriaalse vara usaldatavusnormatiivide ja firmaväärtuse sidumine, mis vähendab mõju esimese taseme omavahendite arvutustele), operatsiooniriski klassifikatsiooni (operatsiooniriski ja turu- ja krediidiriskiga hõlmatud riskide eristamine).

  • BCBS on pankade usaldatavusnormatiivide reguleerimise esmane ülemaailmne standardite kehtestaja ning see on koostööfoorumiks pangandusjärelevalve küsimustes. Selle ülesandeks on tugevdada kogu maailmas pankade reguleerimist, järelevalvet ja tavasid, et suurendada finantsstabiilsust.BCBS harta).

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – Ameerika Ühendriigid

USA valitsuse eetikaamet (OGE) avaldas nõuande, mis keskendub poliitikatööga seotud valitsuse töötajatele, kes ei saa hoida münte/märke

OGE nõuanne avaldati 5. juulil 2022. See andis üksikasjalikumalt teavet teatud valitsuse töötajate võime kohta investeerida krüptovaluutadesse ja muudesse virtuaalsetesse varadesse/märkidesse. Esitatakse mitmeid näiteid, kuid selles dokumendis on sisuliselt välja toodud, et virtuaalsete varade poliitikaga tegelevad valitsuse töötajad ei pruugi investeerida VA-desse, mis võivad olla seotud nende tööga. Selle uudiskirja autor mõistab seda vahetult, kuna autor pidi 2021. aastal müüma virtuaalset vara, töötades samal ajal valitsusasutuse VA-ga seotud järelevalve- ja poliitikaalgatuste kallal. Lõpuks pole selge, kas see kehtib valitsusametnike (st USA Kongressi või Senati liikmete) kohta, kes võivad mõjutada USA VA seadusandlikke jõupingutusi.

Commodity Futures Trading Commission (CFTC) esitab Lõuna-Aafrika basseini operaatorile ja tegevjuhile süüdistuse 1.7 miljardi dollari suuruse pettuse eest bitcoinidega

CFTC esitas 30. juunil 2022 Texase läänepiirkonnas tsiviilhagi. Hagi esitas Mirror Trading International Proprietary Limitedile ja selle tegevjuhile Cornelius Johannes Steynbergile süüdistuse pettuses ja registreerimisrikkumistes. CFTC pressiteates tsiteeriti järgmist:

  • "Kaebuses süüdistatakse, et ligikaudu 18. maist 2018 kuni ligikaudu 30. märtsini 2021 osales Steynberg individuaalselt ja MTI-d kontrolliva isikuna rahvusvahelises mitmetasandilises pettuses. turundus skeem… et küsida avalikkuselt Bitcoini MTI hallatavas kaubapuulis osalemiseks. "
  • süüdistatavad"aktsepteeris vähemalt 29,421 1,733,838,372 Bitcoini, mille väärtus perioodi lõpus oli üle $ 23,000 XNUMX XNUMX XNUMX, ligikaudu XNUMX XNUMX mitte-ECP-lt Ameerika Ühendriikidest ja isegi rohkemalt kogu maailmast, et osaleda kaubapuulis ilma kaubapuulina registreerimata operaator vastavalt vajadusele"Ja"omastasid kas otseselt või kaudselt kogu Bitcoini, mille nad basseinis osalejatelt vastu võtsid. "
  • Steynberg peeti hiljuti Brasiilias kinni INTERPOLi vahistamismääruse alusel.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – EMEA

Euroopa Parlament ja nõukogu eesistujariik jõudsid krüptovarade turgude (MiCA) ettepaneku osas esialgsele kokkuleppele

30. juunil 2022 toimus Euroopa Liidu (EL) nõukogu eesistujariigi ja Euroopa Parlamendi „saavutas ajutise kokkuleppe krüptovarade turgude (MiCA) ettepaneku osas, mis hõlmab tagamata krüptovarade ja nn stabiilsete müntide emitente, samuti kauplemiskohti ja rahakotte, kus krüptovarasid hoitakse.. MiCA toob ELis esmakordselt reguleeriva raamistiku alla krüptovarad, krüptovarade väljaandjad ja krüptovarateenuste pakkujad (CASP). Innovatsiooni soodustades toob see ELi tasandi raamistik piirkonnas ja selle liikmesriikides krüptovarade osas rohkem selgust. Pärast vastuvõtmist (nõukogu ja parlamendi ametliku heakskiidu saamiseks) hakataks MiCA kohaldama 18 kuud pärast selle jõustumist. MiCA sisaldab, kuid ei ole nendega piiratud, järgmisi elemente:

  • Tarbijate kaitsmine skeemide/pettuste ja krüptovaraga kui investeeringuga seotud riskide eest.
  • Tehes Euroopa Pangandusjärelevalve Asutusele ülesandeks luua ja pidada avalikku registrit mittevastavate CASP-de kohta, et toetada rahapesuga seotud standardeid ja kohustusi.
  • Nõue, et CASP-d registreeritaks riiklikes ametiasutustes, kes edastavad asjakohast teavet otse Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve Asutusele.
  • Kapitalinõuete loomine virtuaalvara emitentidele.
  • Hõlmab muid kaalutlusi, sealhulgas: reisireeglite järgimine, hostimata rahakotid, stabiilsed mündid, NFT-d, kliimaga seotud kaalutlused/riskid ja isikuandmete kaitse.

Katari keskpank (QCB) on keskpanga digitaalvaluuta (CBDC) arendamise algfaasis (Yahoo Finance ja Cointelegraph Lingid)

Kuigi QCB veebisaidil seda ei avaldatud, viitasid paljud allikad QCB kubernerile HE Sheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thanile, märkides, et riik hindab, kas CBDC on Katari jaoks võimalik ja väärtuslik. Ta arutas krüpto- ja CBDC-d, tehes järgmise avalduse: "Praegu on krüpto tehnoloogia uuendus. See võib viia meid kiirete, odavate ja juurdepääsetavamate finantsteenuste uude ajastusse. Need krüptovarad, mida rahaasutus ei rõhuta, võivad aga olla vähem usaldusväärsed". CBDCtracker.org märgib, et Katar on uurimisjärgus ja alustas oma jõupingutusi 2022. aastal. Katar on jätkuvalt intrigeeriv riik, mida VA rindel jälgida, kuna Crypto.com on 2022. aasta maailmameistrivõistluste märkimisväärne sponsor.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – LATAM

Argentina Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) arestis maksude sissenõudmiseks digitaalsed rahakotid (Cointelegraph ja Bitcoin.com)

Kuigi see ei ole AFIP-i veebisaidil otse saadaval, teatati, et agentuur on konfiskeerinud üle 1,200 digitaalse rahakoti üksikisikutelt/üksustelt, kes rikkusid oma makse. See juhtus, kuna AFIP suutis saada teavet Argentina VASP-delt. See järgnes peaaegu kaheaastasele perioodile, mil AFIP ei arestinud COVID-i leevendamise meetme raames kodanike varasid.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – APAC

Hongkong avaldab rahapesu ja terrorismi rahastamise (CTF) seaduse eelnõu muudatuse, sealhulgas VASP-i täpsustused (Ajalehe Teadaanne ja arve)

Hongkongi valitsus koostas 24. juunil 2022 muudetud rahapesu ja terrorismivastase võitluse seaduse eelnõu, et parandada Hongkongi suutlikkust võidelda rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega. Selles seaduseelnõus pöörati erilist tähelepanu VA-dele/VASP-dele (5b osa) ja režiimi ajakohastamisele, et see vastaks FATF-i ootustele. Muudatuse põhiaspektid on järgmised:

  • Eelnõuga tehakse ettepanek kohaldada VASP-dele kliendi hoolsuskohustuse ja arvestuse säilitamise nõudeid ning selgitatakse tegevuste liike, mis moodustaksid VASP-i või muud VA-teenused.
  • „Igaüks, kes soovib tegeleda virtuaalse varabörsi äritegevusega, peab taotlema väärtpaberi- ja futuurikomisjonilt (SFC) litsentsi. Asjaomane isik peab vastama sobivuse ja nõuetele vastavuse testile, samuti AML/CTF ja muudele regulatiivsetele nõuetele. Fitnesstestid on nagu ettevõtted väljaspool VA ruumi, nii et need ei erine liiga SFC tavapärasest äritegevusest.
  • SFC võib kehtestada litsentsi tingimused (st kapitalinõuded, rahapesu ja rahaliste vahendite rahastamise protseduurid jne) ja tal on õigus litsents kehtetuks tunnistada.
  • Litsentsiga ettevõtted peavad määrama kaks vastutavat ametnikku, kes vajavad SFC heakskiitu; need ametnikud on juriidiliselt vastutavad oma ettevõtte rahapesu ja CTF-i järgimise eest.
  • Hongkongis registreeritud VASP-d peavad samuti riigis füüsiliselt ja püsivalt kohal olema, et olla abikõlblikud.

Eesseisvad Sündmused

ACFCS-i krüptonõuetele vastavuse sümpoosion

21. juuli, San Francisco ja Virtual

Ajatempel:

Veel alates Ciphertrace