Regulatiivne ja seadusandlik analüüs nr 5

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – Ameerika Ühendriigid

Erinevad aruanded, mis on välja antud vastusena 2022. septembril 16. aasta märtsikuu digivarade vastutustundliku arendamise korraldusele^th (mitmesugused lingid teksti sees)

Välja antud USA rahandusministeerium Tegevuskava digitaalsete varade ebaseadusliku rahastamisriskiga tegelemiseks. Selles aruandes käsitleti ohte (st rahapesu ning terrorismi ja massihävitusrelvade leviku rahastamine) ning haavatavust ja riske (st anonüümsust suurendavad tehnoloogiad, riigi reguleerimise erinevused, virtuaalvara teenusepakkujaVASPMis on virtuaalvara teenusepakkuja (VASP)? Virtuaalne A… rohkem) vastavus ja registreerimine jne) seotud virtuaalvaraga seotud tegevustega ning eraldab need keskpanga digitaalsetest valuutadest (CBDC). Pärast virtuaalvarast tulenevate ohtude, haavatavuste ja riskide arutelu toodi välja seitse prioriteetset tegevust, mille hulka kuulusid: 1) tekkivate riskide jälgimine; 2) rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise (AML/CFT) ülemaailmse reguleerimise/jõustamise parandamine; 3) pangasaladuse seaduse BSA määruste ajakohastamine; 4) USA rahapesu ja terrorismi rahastamise järelevalve tugevdamine virtuaalvarade üle; 5) ebaseaduslike tegutsejate ja küberkurjategijate vastutusele võtmine; 6) erasektoriga suhtlemine; ja 7) USA juhtpositsiooni toetamine finants-/maksetehnoloogia vallas. Kõigil nendel tegevuskavadel on toetavad meetmed ja USA rahandusministeerium on visandanud tulevased kohustused. 

USA peaprokurör andis välja Õiguskaitseorganite roll digitaalsete varadega seotud kuritegevuse avastamisel, uurimisel ja selle eest vastutusele võtmisel.  Selles väljaandes märgitakse, kui oluline on leevendada digitaalsete varade ebaseaduslikku kasutamist kuritegevuseks, nagu küberkuritegevus, lunavara, inimkaubandus, narkokaubandus jne. Aruandes kirjeldatakse üksikasjalikult digitaalsete varade kuritegelikku ärakasutamist, sealhulgas näiteid, ning keskendutakse ka detsentraliseeritud rahandusele ja mitte- asendatavad märgid. Aruandes kirjeldatakse mitmeid meetmeid, mis võivad häirida ebaseaduslikku tegevust ja panna ebaseaduslikud osalejad vastutusele, mis keskenduvad peamiselt seadusandlikele ja regulatiivsetele meetmetele (st BSA kohaldatavus, reisimise eeskiri, karistuse määramise juhised, aegumistähtaeg jne).

Välja antud USA rahandusministeerium Raha ja maksete tulevik.  See annab ulatuslikku tausta raha ja maksete teemal, kuid see tipneb nelja soovitusega parandada USA raha- ja maksesüsteemi, et saavutada kõige paremini kohaldatavad poliitikaeesmärgid. Soovitused hõlmavad järgmist: 1) eeltööd võimaliku USA CBDC kallal; 2) soodustada kiirmaksesüsteemide kasutamist; 3) kehtestab kasutajate ja finantssüsteemi kaitsmiseks maksete reguleerimise föderaalse raamistiku; ja 4) seab prioriteediks jõupingutused piiriüleste maksete parandamiseks, tasakaalustades maksesüsteemi tõhusust ja riigi julgeoleku vajadusi.

Välja antud USA rahandusministeerium Krüptovarad: mõju tarbijatele, investoritele ja ettevõtetele.  Aruandes käsitletakse turu terviklikkust, tegevus- ja vahendusriske ning käsitletakse läbipaistvuse tähtsust tarbijate, ettevõtete ja investorite jaoks. Samuti märgitakse, et krüptovarade tegevus võib avaldada negatiivset mõju erinevatele populatsioonidele, kuigi tõendeid on vähe. See aruanne kulmineerub kolme soovitusega, mis kõik on suunatud tarbijate, investorite ja ettevõtete kaitsmisele: 1) regulatiiv- ja õiguskaitseorganid peaksid jälgima krüptovara ebaseadusliku tegevuse suhtes ning jätkama tsiviil-/kriminaalhagide esitamist olemasolevate seaduste jõustamiseks; 2) reguleerivad asutused peaksid jätkama olemasolevate asutuste kasutamist juhiste/eeskirjade väljastamiseks vastavalt vajadusele; ja 3) ametiasutused peaksid töötama individuaalselt läbi Finantskirjaoskuse ja Hariduse Komisjoni, et tagada usaldusväärsetele tarbijatele, investoritele ja ettevõtetele juurdepääs usaldusväärsele krüptovarade teabele.

USA Kaubandusministeerium andis välja USA konkurentsivõime vastutustundlik edendamine digitaalsete varade vallas.  Aruandes keskendutakse neljale raammeetmele, mis võivad suurendada digitaalsete varade kasutamise konkurentsivõimet USA-s. Need meetmed hõlmavad järgmist: 1) tõhusa regulatiivse lähenemisviisi tagamine ja lünkade kõrvaldamine; 2) rahvusvaheline kaasamine ja kaubanduse edendamine; 3) mõtestatud avalik kaasamine; ja 4) USA pidev juhtroll tehnoloogia uurimis- ja arendustegevuses.

Välisvarade kontrolli büroo (OFAC) probleemid Tornado Cashi sanktsioonidega seotud korduma kippuvad küsimused (KKK)

September 13^th, OFAC avaldas neli KKK-d (nr 1076-1079), mis puudutavad 8. augusti^th tornaado sularaha tähistus. KKK-s esitati kokkuvõte sellest, mis on keelatud (#1076) ja kinnitati, et USA isikud ei saanud ilma OFAC-i loata teha tehinguid tornaado sularahaga (#1077). See andis ka täiendavaid üksikasju selle kohta, kuidas käsitleda tehinguid enne määramiskuupäeva (#1079) ja puudutas jõustamise rõhuasetuse puudumist muude sanktsioonideta tehingute puhastamisel (#1078).

Föderaalreserv annab välja lõplikud juhised kontode ja makseteenuste ülevaatamiseks

August 15^th, teatas Föderaalreservi juhatus, et on välja andnud lõplikud juhised, "mis kehtestavad läbipaistva, riskipõhise ja järjepideva tegurite kogumi, mida reservpangad saavad kasutada föderaalreservi kontodele ja makseteenustele juurdepääsu taotluste läbivaatamisel". Varasemates 2021. aasta mais ja 2022. aasta märtsis jagatud eelnõudes on minimaalne muudatus, mille aluseks on kuus juhtpõhimõtet: 1) Föderaalreservi seaduse alusel kõlblikkus; 2) ei tohiks kujutada Reservpangale põhjendamatuid krediidi-, tegevus-, arveldus-, küber- ega muid riske; 3) ei tohiks kujutada kogu maksesüsteemile liigseid krediidi-, likviidsus-, tegevus-, arveldus-, küber- ega muid riske; 4) ei tohiks tekitada liigset ohtu USA maksesüsteemi stabiilsusele; 5) ei tohiks kujutada liigset ohtu kogu majandusele rahapesu, terrorismi rahastamise või muu ebaseadusliku tegevuse tõttu; 6) ei tohiks negatiivselt mõjutada Föderaalreservi rahapoliitika rakendamist.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – EMEA

Abu Dhabi globaalse turu (ADGM) finantsteenuste reguleeriv asutus avaldas juhtpõhimõtted oma lähenemisviisi kohta virtuaalsete varade reguleerimisele ja järelevalvele

Abu Dhabi globaalse turu (ADGM) finantsteenuste reguleeriv asutus (FSRA) avaldas juhtpõhimõtted oma lähenemisviisi kohta virtuaalsete varade reguleerimisele ja järelevalvele. Juhtpõhimõtted on järgmised:  

• Tugev ja läbipaistev riskipõhine reguleeriv raamistik 
• Kõrged autoriseerimisstandardid 
• Rahapesu ja muude finantskuritegude tõkestamine 
• Riskitundlik järelevalve 
• Kohustus jõustada eeskirjade rikkumiste korral 
• Rahvusvaheline koostöö 

Euroopa Blockchaini Vaatluskeskus ja Foorum (EUBOF) avaldas ajakohastatud aruande Euroopa plokiahela ökosüsteemi olukorra kohta

EUBOF teatas ajakohastatud aruande avaldamisest Euroopa olukorra kohta plokk ChainPlokiahel – bitcoini ja muu tehnoloogia aluseks olev tehnoloogia… rohkem Ökosüsteem, mis analüüsib regulatiivset ja turuküpsust 31 riigis. 2020. aastal analüüsis EUBOF 29 riiki (27 ELi liikmesriiki, Šveitsi ja Ühendkuningriiki), samas kui käesolev aruanne on järeluuring ökosüsteemi arengu kohta alates sellest ajast. Liechtenstein ja Norra on selle aruande uued täiendused.  

Saudi Araabia keskpank palkab digitaalsete ambitsioonide suurendamiseks krüptojuhi (Bloomberg ja Äristandard Lingid)

Saudi Araabia pangandusregulaator määras hiljuti Mohsen AlZahrani juhtima selle virtuaalseid varasid ja keskpanga digitaalse valuuta programmi, mis on märk Pärsia lahe riigi potentsiaalsetest krüptoambitsioonidest. Saudi Araabia on seni kasutanud virtuaalvarade suhtes ettevaatlikumat lähenemist, kusjuures ametnikud on väljendanud muret nende spekulatiivse olemuse pärast. Saudi Araabia valitsus on teinud Araabia Ühendemiraatidega koostööd potentsiaalse ühise digitaalvaluuta kallal juba mitu aastat. 

Nigeeria ja Binance peavad läbirääkimisi Dubai virtuaalse vabatsooniga sarnase digitaalse linna loomiseks (BNN Bloomberg ja Cointelegraph Lingid)

Nigeeria ja Binance peavad läbirääkimisi Dubai virtuaalse vabatsooniga sarnase digitaalse linna loomiseks, mis aitab Lääne-Aafrika riigi ettevõtjatel kiirendada plokiahela tehnoloogiat. Nigeeria ekspordi töötlemise tsoonide amet (NEPZA) märkis selle esialgse kaasamise sotsiaalmeedia postituses. NEPZA otsene märkis, et see võiks olla loodud krüptosõbralike seaduste, maksustruktuuride ja regulatsioonide pakkumiseks.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – APAC

Austraalia väärtpaberi- ja investeerimiskomisjon (ASIC) uuendab 5-aastast ettevõtteplaani, keskendudes krüptovaradele

2021. aastal avaldatud ASIC-i plaan keskendus tarbijatele tekitatavate riskide vähendamisele, mis põhines toote halval disainil ja juhtimisel ning küber-/operatiivvastupidavusel. Selle aasta plaan laiendab tähelepanu digitaalselt võimaldatud väärkäitumisele, hõlmates krüptovarasid ja digitaalseid pettusi. Mõned ASIC-i kavandatud meetmed hõlmavad tõhusa reguleeriva raamistiku väljatöötamist, jõustamise kasutamist tarbijate kaitsmiseks ning üldsuse teadlikkuse tõstmist krüptovarade ja detsentraliseeritud rahastamise kohta.

Tai kuulutas välja uued juhised krüptovaluutade reklaamimiseks ja korraldab kaks krüptoteemalist avalikku konsultatsiooni (Tai uudised ja forkast Lingid)

Tai väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) teatas uutest juhistest reklaamimiseks cryptocurrencyKrüptovaluuta (või krüptovaluuta) on digitaalne vara,... rohkem ettevõtetele, mis peaks sisaldama tasakaalustatud ülevaadet võimalikest riskidest ja tuludest. Tai krüptovaluutaettevõtted reklaamivad aktiivselt oma tooteid sotsiaalmeedias ja võivad isegi palgata mõjutajaid ja/või blogijaid.  

Tai avalikud arutelud kahe kavandatud reegli kohta, mida kohaldatakse digitaalsete varadega tegelevate ettevõtjate suhtes (lingid teksti sees)

Tai SEC on korraldanud ka kaks avalikku konsultatsiooni, üks kavandatava reegli kohta kohustada digitaalsete varadega tegelevaid ettevõtjaid esitama kasutajatele riskiteavet ja määrata tehingu kohta minimaalseks ostuväärtuseks 5,000 Tai bahti (133 dollarit). The muu on kavandatud reegli kohta keelata digitaalsete varadega tegelevatel ettevõtjatel pakkuda või kaasata krüpto säästmise (hoiuse võtmine) ja laenuteenuseid (laenamine, investeerimine, panustamine) koos klientidele regulaarsete intresside maksmisega. Kavandatavate eeskirjade eesmärk on suurendada klientide kaitset ja vähendada riske. Mõlemad avalikud arutelud lõpevad 17. oktoobril 2022.  

Jaapani finantsteenuste agentuur annab krüptovarade ja stabiilsete müntide jaoks välja regulatiivse raamistiku 

Jaapani finantsteenuste agentuur (JFSA) annab krüptovarade ja stabiilsete müntide jaoks välja regulatiivse raamistiku. Põhikontseptsioon StablecoinStabiilmündid võivad olla eraviisiliselt emiteeritud krüptovaluutad või algoritmid… rohkem eeskirjad hõlmavad digitaalsete varade ja stabiilsete müntide emitente ja vahendajaid (ost, müük, vahetamine, hoidmine).

Lõuna-Korea valitsus konfiskeerib krüptoraha tasumiseks või võlgade tasumiseks (Bitcoin.com ja Cointelegraph Lingid)

Lõuna-Korea on alustanud krüptode konfiskeerimist maksude tasumata jätmise tõttu pärast seda, kui ta oli varem 2022. aasta juulis kehtestanud valitsuse määrused, mis lubasid krüptovarasid otse arestida ja turuväärtusega müüa, tasudes või tasumata maksude eest. Uued muudatused sunniksid krüptobörse ametliku nõudmise korral viivitamatult krüptovara maksuametile üle andma. 

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – LATAM

Uruguay täitevvõim teeb ettepaneku krüptoarve (Coindesk ja Plokk Lingid)

Septembris on täitevvõim esitanud seaduseelnõu, mis eristaks virtuaalvarateenuse pakkujaid uut tüüpi ettevõttena. Samuti nimetaks see Uruguay keskpanga virtuaalseid varasid reguleerivaks järelevalveorganiks. Lõpuks märgib ta, et digitaalsed varad märgitakse väärtpaberitesse. Selle seaduseelnõu peavad Uruguays seadusena vastu võtma saadikutekoda ja senat.

Paraguay president pani riigi krüptoarvele veto

Seadusandja võttis varem krüptokaevandamist käsitleva seaduseelnõu vastu 2022. aastal ja 31. augustil^st, pani president eelnõule veto. Ametliku dekreedi kohaselt märgiti, et selle tegemise peamine põhjus oli krüptokaevandamise suur energiakasutus ja piiratud tööhõivehüvitised.