Krüptorevolutsioon muudab traditsioonilisi finantssüsteeme, suurendades juurdepääsu finantsteenustele, kiirendades ülekandeid ning tuues finantstehingutesse läbipaistvuse ja kontrollitavuse. Need on hämmastavad täiustused. Selle uue, detsentraliseeritud digitaalmajanduse elujõulisuse säilitamiseks on oluline vältida halbu osalejaid, kes kasutavad krüptovaluutasid vägivalla rahastamiseks ja kahju tekitamiseks. plokk ChainPlokiahel – bitcoini ja muu tehnoloogia aluseks olev tehnoloogia… rohkem analüütika on üks võimalus saavutada suurem nägemus finantsvabadusest, mille võimaldab plokiahela tehnoloogia ja cryptocurrencyKrüptovaluuta (või krüptovaluuta) on digitaalne vara,... rohkem majandusele.
Mida Blockchain Analytics teeb
Blockchain Analytics kasutab avalikes plokiahelates saadaolevate andmete analüüsimiseks täiustatud algoritme, et tuvastada võimalikud ebaseadusliku rahastamise ja kahtlaste tegevuste allikad. Plokiahela analüütikaettevõtete kasutajad on ettevõtted, mis hõlbustavad tehinguid krüptovaluutadega, mis on juriidiliselt kohustatud järgima ülemaailmseid rahapesuvastase võitluse (AML) ja terrorismi rahastamise vastase võitluse (CFT) standardeid ja määrusi.
AML/CFT eeskirjad on kehtestatud selleks, et kaitsta inimesi inimsusevastaste kuritegude eest, nagu relvakaubandus, inimkaubandus ja narkokartellid. Kui ettevõtted, nagu pangad, börsid, rahakotid ja detsentraliseeritud rakendused (dapps) ei järgi rahapesu ja rahapesu vastase võitluse eeskirju, ähvardavad neid trahvid ja võib-olla ka vanglaaeg. Avalike plokiahelate detsentraliseeritud disain kujutab endast unikaalseid vastavusprobleeme, millega paljud ettevõtted on halvasti valmis iseseisvalt toime tulema.
Näiteks Travel Rule, standard, mille on avaldanud Financial Action Task Force (FATF), ülemaailmne AML-i valvekoer ja standardite kehtestaja, nõuab, et kõik teatud läve ületavad krüptovaluutatehinguid tegevad ettevõtted jagaksid tehinguga seotud teavet vastuvõtva krüptovaluutaäriga. Reisireegli ja FATF-i juhiste kriitikud selle kohta, kuidas seda virtuaalse varaga tehtavate tehingute puhul rakendada, leidsid, et reegel kahjustab krüptovaluuta aluseks olevat privaatsuse põhiväärtust. Esiteks logitakse plokiahelas olevad tehingud krüptograafiliste räsidena läbipaistvalt muutumatusse pearaamatusse, muutes need sularahast paremini jälgitavaks. Lisaks võib plokiahela analüütika pakkuda ettevõtetele tööriistu, mis kinnitavad, et nad tõepoolest teevad tehinguid teise legitiimse juriidilise isikuga, ja jagavad turvaliselt nõutavat reisireegliteavet, et järgida AML-seadusi.
Tasub selgitada, et FATF kehtestab standardid, kuid iga jurisdiktsiooni ülesanne on kehtestada ja jõustada eeskirjad, mis rakendavad FATF-i standardeid kooskõlas FATF-i vastavate suunistega. FATF-i suuniste omaksvõtmise erinev tase üle kogu maailma kujutab endast nn.päikesetõusu probleem.” See lisab veel ühe väljakutse krüptovaluutaäridele, kes peavad järgima lugematul hulgal seadusi olenevalt jurisdiktsioonist, kus nad tegutsevad. Plokiahela analüütika lahendab päikesetõusu probleemi, andes krüptovaluutaettevõtetele võimaluse järgida globaalseid Reisireeglite juhised, mis on juba jõustatud suurtes majandustes, nagu Ameerika Ühendriigid, Kanada, Jaapan, Singapur, Lõuna-Korea ja Šveits.
Mõned jurisdiktsioonid võivad krüptovaluutatehingute osas võtta kasutusele rangemad standardid. The Näiteks USA finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) tegi ettepaneku alandada künnist. mille puhul ettevõtted peavad järgima reisireeglit 3000 dollarilt 250 dollarini, mis oleks rohkem kui kahekordistanud vastavusürituste arvu USA-s. Jällegi, 2021. aasta suvel FinCEN kahekordistas nende tähelepanu lisades krüptovaluutad oma prioriteetide hulka terrorismi rahastamise ja rahapesu tõkestamisel. Kuid see ei ole ainult Ameerika Ühendriigid, kes võtavad krüptovaluutat käsitlevate eeskirjade suhtes rangema seisukoha; kogu maailmas tõstavad valitsused krüptovaluutatehingutele eredamat tähelepanu, et piirata kurjategijate väärkasutust.
Mis on plokiahela analüüsid ja mis mitte
Plokiahela analüütika võimendab plokiahela disainile omast läbipaistvust ja auditeeritavust, et tuvastada tehingud, mis tõenäoliselt pärinevad ebaseaduslikust rahastamisest. Blockchaini detsentraliseeritud pearaamatutehnoloogia kujutab endast identiteedivaba demokraatlikku süsteemi, mis toimib konsensuse alusel, mis kaitseb pettuste eest ja võimaldab luua digitaalseid rahakotte privaatsust säilitaval viisil. Kasutajakonto andmed, mis annavad teavet plokiahela analüütika kohta, muudetakse pseudonüümideks (kus kasutajat tuvastav teave eemaldatakse või asendatakse) avalike ja salajaste võtmepaaride kaudu. Ehkki plokiahela analüütikat saab kasutada pettustehingute tuvastamiseks, ei tuvasta see pettuse taga olevaid halbu tegijaid.
Kus me oleksime ilma Blockchain Analyticsita?
Kuna krüptovaluutad muutuvad üha populaarsemaks ja ülemaailmselt aktsepteeritumaks, kohaldatakse AML/CFT eeskirju krüptovaluutatehingute suhtes täpselt samamoodi nagu fiat-põhiste väärtustehingute suhtes ning krüptovaluutadega tehinguid tegevate ettevõtete jaoks on nende ülemaailmsete standardite ja standardite järgimine palju olulisem. seadused. Plokiahela analüüs ja krüptovaluutade luure on võtmetähtsusega tagamaks, et need ettevõtted suudavad saavutada vajalikud vastavusstandardid ja sooritada turvaliselt tehinguid, et jätkata tegutsemist ja kasvava krüptomajanduse kasvu.
- juurdepääs
- konto
- tegevus
- tegevus
- aadress
- Vastuvõtmine
- edasijõudnud
- algoritme
- juba
- AML
- analytics
- Teine
- rahapesuvastane
- rakendused
- ümber
- eelis
- Pangad
- Bitcoin
- blockchain
- Plokkheli tehnoloogia
- äri
- ettevõtted
- Kanada
- Raha
- väljakutse
- väljakutseid
- Ettevõtted
- Vastavus
- üksmeel
- jätkama
- Kuriteod
- Kurjategijad
- krüpto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- krüptovaluuta ettevõtted
- Krüptovaluuta määrused
- valuuta
- DApps
- andmed
- Detsentraliseeritud
- Detsentraliseeritud rakendused
- Disain
- digitaalne
- Digitaalne vara
- Digitaalne majandus
- digitaalsed rahakotid
- alla
- uimasti
- majandus
- volitamine
- sündmused
- näide
- Vahetused
- nägu
- FATF
- rahastama
- finants-
- finantsmeetmete töörühm
- finantsteenused
- FinCen
- esimene
- järgima
- pettus
- Vabadus
- fond
- Globaalne
- Ülemaailmselt
- Valitsused
- Kasv
- suunised
- Kuidas
- HTTPS
- Inimkond
- identifitseerima
- rakendada
- oluline
- Kaasa arvatud
- info
- Intelligentsus
- IT
- vangla
- Jaapan
- jurisdiktsioonides
- Võti
- teatud
- Korea
- Seadus
- Seadused
- pearaamat
- Finantsvõimendus
- joon
- mainstream
- peamine
- Tegemine
- raha
- Rahapesu
- võrk
- tegutsevad
- Muu
- Inimesed
- poliitika
- esitada
- ennetada
- privaatsus
- Probleem
- kaitsma
- anda
- avalik
- rekord
- määrused
- esindab
- Teenused
- kehtestamine
- Jaga
- Singapur
- So
- LAHENDAGE
- Lõuna
- Lõuna-Korea
- prožektor
- standardite
- Ühendriigid
- suvi
- Šveits
- süsteem
- süsteemid
- töögrupi
- Tehnoloogia
- Terrorism
- maailm
- aeg
- töövahendid
- ülemine
- kaubelda
- traditsiooniline
- traditsiooniline rahandus
- tehing
- Tehingud
- transformeerivate
- läbipaistvus
- reisima
- Reisireegel
- ainulaadne
- Ühendatud
- Ühendriigid
- us
- Kasutajad
- väärtus
- virtuaalne
- nägemus
- Rahakotid
- M
- Mis on
- maailm
- väärt