Seitse viimaste aastate suurimat Fintech-pettust: kes tabati?

Fintech- ja krüptotööstuse jaoks on olnud raske aasta ning see on olnud erinevatel põhjustel kriitika all. Muude survetegurite hulgas on võib-olla selle aasta kõige kahjulikum aspekt olnud väidetavate petturite laialt levinud kahtlane tegevus selles valdkonnas. 

Kahjuks on sellised nimed nagu Sam Bankman-Fried ja Gerald Cotten muutuda sünonüümiks kahtlustatavate pettuste ja pettustega. Kaht süüdistatavat petturit on väidetavalt lüpsnud investorid välja miljonitest dollaritest ja nende lood on heitnud kahtluse varju kogu tööstusharule. 

Kuna tehnoloogia ja krüptoruumi maine on pärast dotcom-mulli lõhkemist kõigi aegade madalaimal tasemel, on oluline meeles pidada, et paljud korralikud ja tõsiseltvõetavad inimesed töötavad endiselt selles valdkonnas. Kuid oluline on ära tunda ka petturid, kes otsivad alati süsteemi nõrkade külgede või lünkade ärakasutamist. 

Siin on nimekiri kuulsatest ja vähem tuntud väidetavatest ja süüdimõistetud petturitest.

Sam Bank Friedman – FTX langeb armust

Kohtuprotsess FTX tegevjuhi üle Sam Bankman Praetud peaks algama 2023. aasta oktoobris ja juhtumil võib olla krüptovaluutatööstusele oluline mõju.

Bankman-Fried arreteeriti Bahamal ja laetud muu hulgas rahapettusi, väärtpaberipettusi ja rahapesu. Süüdimõistmise korral ähvardab teda kuni 115-aastane vanglakaristus. Ka Bankman-Friedi kaaslased, petturid Caroline Ellison ja Gary Wang tunnistasid end seotud süüdistustes süüdi ja tegid koostööd prokuröride poolt väidetava skeemi uurimisel.

Juhtumi keskmes on FTX, krüptovaluutavahetus, mis oli kunagi üks ihaldatumaid, kokkuvarisemine. FTX esitas pankrotiavalduse 11. novembril 2022 pärast seda see ilmnes et Bankman-Fried oli pankadelt ja muudelt finantsasutustelt miljoneid dollareid välja petnud. Selleks esitati pettusest saadud tulust isiklike kulude katteks tasumiseks vale- ja ülepaisutatud arveid ning tehti Ponzi-tüüpi makseid varasematele kannatanutele.

Markus Braun – Wirecardi kasumi inflatsioon

Markus Braun oli endine juht Wirecard, tegevuse lõpetanud Saksa makseettevõte, mille väärtuseks hinnati kunagi üle 20 miljardi dollari. 2020. aasta juunis kukkus ettevõte kokku Euroopa ajaloo ühes suurimas raamatupidamisskandaalis.

Sellega seoses on Brauni ja veel kahte endist juhti, Oliver Bellenhausi, kes juhtis Wirecardi tütarettevõtet Dubais, ja Stephan von Erffat, ettevõtte pearaamatupidajat süüdistatud võlausaldajatelt 3.7 miljardi USA dollari suuruse väljapetmises valearvestuse kaudu alates 2015. aastast kuni Wirecardi kokkuvarisemiseni. aastal 2020.

Tasud on seotud nende väidetava seotusega Wirecardi tulude ja kasumite suurendamises, et ettevõte näiks väärtuslikum, kui see oli.

Prokuröride sõnul kasutasid Braun ja tema kaassüüdistatavad Wirecardi tulude ja kasumite paisutamiseks keerulist skeemi. Väidetavalt lõid nad võltsitud tulu maksete töötlemise teenustest, mida kunagi ei toimunud, ning sõlmisid samal ajal lepinguid kolmandate osapoolte ettevõtetega, et jätta mulje, nagu teeniksid nad rohkem tulu, kui nad teenisid.

Pärast tegevjuhi kohalt lahkumist Braun vabatahtlikult alla andnud Müncheni ametivõimudele ja on sellest ajast saadik olnud eeluurimisvahi all. Kohus on määranud istungiteks kokku 100 päeva, mis kestavad 2023. aasta lõpuni.

Amit Bhardwaj – GainBitcoini pettuse kuningas

Amit Bhardwaj, kes orkestreeris GainBitcoini pettus, suri selle aasta alguses südamerabandusse.

Arvatakse, et GainBitcoini kelmus on üks suurimaid India krüptovaluutatööstuses ning aruannete kohaselt võis Bhardwaj investoritelt koguda kuni 1 lakh crore (15.38 miljardit USA dollarit).

GainBitcoini ja teiste krüptovaluutaettevõtete, nagu Amaze Mining ja Blockchain Research Limited, asutajat süüdistati Ponzi skeemi juhtimises, mis kogus investoritelt raha ja kasutas seda seejärel varasemate investorite tasumiseks. Amit esitas investeeringu kogusummat valesti ja paisutas ettevõtte veebisaidil näidatud arvu.

Amit Bhardwaji vend Ajay Bhardwaj on samuti peamine süüdistatav GainBitcoini pettuses koos mitmete teiste petturitega.

Süüdimõistmata

Charlie Javice: JP Morgan kaebas Franki kohtusse

Charlie Javice, noor asutaja kolledži planeerimise idufirma Frank kergitas kulme, kui selgus, et ettevõte jäi vahele 175 miljoni USA dollari suuruse JPMorgan Chase'i petmisega.

Nüüd on ilmnemas rohkem üksikasju selle kohta, kuidas ta skeemi välja tõmbas – ja need on veelgi hukutavamad.

Pank süüdistas Javice'i ja Franki endist kasvu- ja omandamisjuhti Olivier Amari peaaegu nelja miljoni kliendi võltsimises. Selgub, et duo tegeleb keeruka kavaga, et miljoneid kliente sisaldav nimekiri võltsinguga toppida. Pettur töötas nii: 30-aastane mees palkas andmeteaduse professori, et luua võltsitud teavet, mis valmistas välja peaaegu neli miljonit kliendinime ja e-posti aadressi.

Hanad Hassan – võlts krüpto heategevusorganisatsioon Orfano

Briti ringhääling (BBC) teatas, et see 20-aastane mees, kes põgenes sõjast räsitud Somaaliast, et muuta oma koduks Birmingham, teenis eelmisel aastal krüptovaluutaga kaubeldes miljoneid dollareid.

Briti avalik-õiguslik ringhääling tegi 30-minutilise dokumentaalfilmi pealkirjaga We Are England: Birminghami isetehtud krüptomiljonär enne kui see oli tühistatud vaid tunde varem see pidi käima – kuna väidetava kelmuse vastu esitatud süüdistused kuhjusid.

Hassani loodud võlts heategevusmärk sai nimeks Orfano ja see lasti turule 2021. aasta aprillis. Krüpto idee oli eraldada kolm protsenti skeemi investeeritud rahast heategevusprojektidele. 

Orfano aga lõpetas järsult tegevuse, võttes endaga kaasa kõigi varad ning kasutajatele polnud väljamaksmise võimalust. Seejärel käivitas Hanad uuesti Orfano nime all OrfanoX ja kordas sama pettust.

Gerald Cotten –   Katkenud krüptovaluutavahetus QuadrigaCX

QuadrigaCX hiline asutaja, Gerald Cotten, süüdistatakse 215 miljoni USA dollari ulatuses klientide raha omastamises.

Gerald Cotten jäi hiljaks QuadrigaCX asutaja, nüüdseks mittetoimiv krüptovaluutavahetus. Ta vastutas ka ettevõtte külmade rahakottide privaatvõtmete eest, mis hoidsid enamikku Bitcoinist ja muudest digitaalsetest varadest. 

Lugu sai alguse siis, kui Cotten 2018. aasta detsembris suri, jättes maha lese ja ettevõtte, kellel polnud võimalust oma klientide rahale juurde pääseda ega raha tagasi maksta.

Pärast tema surma selgus, et Cotten oli oma kasu saamiseks pettuse teel QuadrigaCX-ilt raha omastanud. Ta oli avanud varjunimede all võltskontosid, krediteerinud endale krüptovaluutat ja teinud tehinguid. Kui tema panused läksid valesti, kasutas Cotten kliendi raha oma kauplemiskahjude katmiseks ja omastas raha oma elustiili rahastamiseks.

Ruja Ignatova – Üks münt ja krüptokuninganna

2016. aasta alguses astus Londonis säraval üritusel lavale mõistatuslik naine nimega Dr Ruja Ignatova. Ta oli seal, et reklaamida oma uut krüptovaluutat OneCoini. Kuid kõigepealt pidi ta rahvahulgale näitama, et ta on tõeline asi.

Ta nimetas end krüptokuningannaks ja rääkis inimestele, et leiutas krüptovaluuta, et konkureerida Bitcoiniga ja veenis neid miljardeid investeerima.

Kuid oli üks probleem. OneCoiniga ei kaubeldud kunagi aktiivselt ja münte ei saanud millegi ostmiseks kasutada. Dr Ruja ei müünud ​​muud kui kuuma õhku. Kuid tema loodud skeem oli nii nutikas ja ta valetas nii veenvalt, et suutis miljonid inimesed nende säästudest välja petta. Ta kadus oktoobris 2017 ja oli üks esimesi krüptopetturiid lisati FBI 10 kõige tagaotsitumate nimekirja.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/