AML peab ületama kultuurilise takistuse, et võidelda rahamuuladega

Raske on üle hinnata, kui suur probleem on raha otsimine.

See kurikuulsalt tabamatu finantskuritegu tekitab pankadele ja maksesüsteemide töötlejatele lakkamatut stressi ning on seotud 4.9 triljoni dollari väärtuses pestud rahaga. Uskumatult tõuseb see vapustav näitaja veelgi.

Kas rahamurdmine areneb kiiremini, kui suudame reageerida?

Raha mõtlemise suundumuste keerukus on pakiline väljakutse. See ei ole pelgalt arvude suurenemine; raha mulgimise DNA areneb. Kuigi mõned pangad hoiatavad a

Üliõpilaste arv 23%. muulad, teised on märkinud a
29% teravik üle 40-aastastel isikutel, kes tegelevad sellise tegevusega.

See demograafiline laienemine raskendab tuvastamispüüdlusi. Kuigi mullimises domineerib endiselt 17–25-aastaste vanusekategooria, kinnitavad tänased näitajad seda laiemalt ja vähem prognoositavate näitajatega. Sellest tulenevalt seisavad makseteenuse pakkujad silmitsi a
kõrgendatud ebakindluse periood, mille jooksul nad peavad uurima uusi strateegiaid ja kiirendama riskide avastamise tempot.

Selle tegemata jätmine seab AML-i järgimise ohtu ja avab eesseisvatest meetmetest tulenevatele tohututele kahjudele.
kohustuslik kannatanu hüvitamine. Ja arvestades, et paljud rahamuulad on tahtmatud osalejad, on nende rahalise aususe kaitsmine eetiline ja regulatiivne.

Reformid on hästi kavandatud, kuid alles algus.

Viimased reformid, nt
majanduskuritegevuse ja ettevõtete läbipaistvuse seadus (ECCTA) on positiivne samm teabevahetuse hõlbustamise suunas, et aidata ennetada majanduskuritegusid, sealhulgas raha otsimist.

Rahapesuga võitlejate jaoks on teretulnud uudis, et nüüd on olemas seadusandlik mehhanism finantskuritegude vastastikuse teabe jagamiseks, mis on ebaseaduslike rahaliste vahendite pealtkuulamiseks ja pesutegevuseks ülioluline.

Uute seadusandlike volituste omamine ei ole aga sama, mis probleemile praktilise lahenduse leidmine ning tõhus rakendamine on endiselt ülioluline.

Silohoidlate maha raputamine on hädavajalik.  

Uurimused finantsteabe jagamise (FFIS) tulevikust
toob esile suure erinevuse majanduskurjategijate koostöövõimes versus finantssüsteemi kaitsjate killustatud jõupingutused.

Kui pettuste ennetamiseks on era- ja erasektori teabe jagamine juba mõnda aega kasuks tulnud, siis rahapesuvastaseid jõupingutusi on takistanud ühtse strateegia puudumine ja laialt levinud teabehoidlad.

Ehkki seadusandlikud mehhanismid on olulised, on kultuuriline ümberkujundamine vajalik, kui makseteenuse pakkujad tahavad võidelda raha kallal ja edendada rahapesu andmise tavasid.

Kus on vaja uut koostöövaadet.

Praegu mõjutavad olulised muutujad PSP väljavaateid andmete jagamisel ja AML-i koostööl. Need võivad hõlmata järgmist:

• Isu ja riskitaju.
• Teiste osapoolte usaldus või arvamus.
• Organisatsiooniline vastutus ja vastutus.
• Sektor, territoorium ja ärimudel.

Kuigi need kaalutlused kehtivad, soodustab analüüside läbiviimine silohoidlates või andmete jagamise käivitamine, kui unikaalsed künnised on täidetud, ebakõlasid ja riskide järelevalve lünki. See võimaldab finantskuritegevusel paljuneda ja jääda kontrollimata.

Pettustevastase kultuuri peegeldamine.

AML-i meeskonnad peavad vaatama ainult oma pettuste ennetamise kolleege, et näha, miks andmete jagamine ja koostöötavad on kasulikud.

Peegeldades pettustevastase võitluse kultuuri, ei saa rahaliste rahaliste vahenditega võitlemise meeskonnad mitte ainult tugevdada võrku finantskuritegude vastu, vaid võib-olla esimest korda tegeleda ka keerulise probleemiga, mis ulatub rahapesu ja pettuse vahelise piirini.

Nagu FFIS märgib, võib rahamuul samaaegselt sooritada pettusi ja pesu, tuues esile mullimise kahetise olemuse ja vajaduse ühtse riskiandmete jagamise kultuuri järele.

Sujuvad sündikaatprotsessid võivad mullimist tõsiselt häirida.

ECCTA saabumine annab makseteenuse pakkujatele võimaluse vaadata andmete jagamisele teisiti. AML-i eest vastutavad isikud peaksid uurima, kuidas uued lähenemisviisid võivad tugevdada kaitset süveneva rahamuula probleemi vastu. Ja sama oluline on küsimus, kus on siled
kultuur võis minevikus probleeme tekitada.

Finantskuritegevuse andmete jagamine on kõige tõhusam siis, kui see on sujuv. Seetõttu tuleb pettuselaadsele mudelile üleminekut – kus riskijuhtimise platvormid on sisse ehitatud rahalise rahapesuga seotud tegevusstrateegiasse ja strateegilisse kultuuri – pidada edasiminekuks.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs