28. mail 2024 rakendab Ameerika Ühendriikide väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC)
pöördeline muutus väärtpaberitega kauplemise sektoris: üleminek T+1 arveldustsüklile. See nihe – arveldusperioodi vähendamine kahelt tööpäevalt pärast tehingupäeva vaid ühele – on strateegiline samm turu volatiilsuse ning krediidi- ja arveldusriskide vähendamiseks. Üleminek esitab aga finantsasutustele märkimisväärseid väljakutseid, eriti nende back-office'i tegevuses. Niisiis, mis need on ja kuidas neist üle saada?
Mis on T+1 ja T+2 arveldused?
T+1 arveldustsükkel on finantspraktika, kus enne kella 4:30 sooritatud tehingud arveldatakse järgmisel kauplemispäeval. Näiteks esmaspäeval enne kella 4 tehtud tehing arveldatakse teisipäevaks. See protsess hõlmab väärtpaberite ja/või raha ülekandmist müüjalt ostja kontole, erinevalt T+30 arveldusest, mis arveldab tehingud kaks tööpäeva pärast tehingut. Ja vastavalt
SECi esimees Gary Gensler, "T+1 eesmärk on tuua kasu investoritele ja vähendada krediidi-, turu- ja likviidsusriske väärtpaberitehingutes, millega turuosalised kokku puutuvad."
T+1 arveldustsüklile üleminek avaldab mitmel põhjusel tohutut survet olemasolevatele back-office protsessidele. Esiteks on arveldustsükkel valdavalt käsitsi teostatav protsess, mis tugineb pakettandmete töötlemisele. T+1 arveldustsüklile üleminekuks on vaja tõhusamat ja reaalajas andmehalduse lähenemisviisi ning juurdepääsu täpsele ja ajakohastatud teabele, et hõlbustada õigeaegset vastavusse viimist ja aruandlust.
Teiseks jääb lühema arveldustsükliga vähem aega vigade parandamiseks, mis suurendab arveldamise ebaõnnestumise riski. Finantsasutused peavad tõhustama oma riskijuhtimise tavasid, et kiiresti tuvastada ja kõrvaldada mis tahes lahknevused kaubanduse üksikasjades. Lõppkokkuvõttes vananevad olemasolevad meetodid uue, kiirendatud arveldustsükli taustal kiiresti ja ebatõhusad. Kohanemiseks peavad ettevõtted need käsitsi protsessid kiiresti automatiseerima ja minema üle sündmustepõhisele reaalajas töötlemisele, et võimaldada kiiremaid arveldustsükleid.
T+1 üleminekuprobleemide ületamine
Finantsasutused vajavad selle ülemineku abistamiseks uut lähenemisviisi. Üks olulisemaid varasid on siin tööriistad, mis võimaldavad sujuvalt ja tõhusalt automatiseerida olemasolevaid partiiprotsesse operatiivses kaubanduspoes (ODS) – andmebaasis, mis integreerib operatiivaruandluse jaoks andmeid mitmest allikast.
Samal ajal hõlmavad pärandarveldussüsteemid sageli käsitsi tehtavaid ülesandeid, mis on aeganõudvad ja veaohtlikud, kuid hiljutised uuendused kaasaegsetes arendajaandmete platvormides võivad pakkuda lahendust, millel on mitmeid eeliseid.
Näiteks paindlike andmemudelite kasutamine arendusetapis võib võimaldada intuitiivsemat andmesalvestusviisi, kiirendades arendusprotsesse, vähendades vajadust keerukate andmeteisenduste või objekti-relatsioonikaardistamise (ORM) järele. Samal ajal on kasutajasõbralike arendajaplatvormide kasv kaugele jõudnud ka arendajate õppimiskõvera vähendamisel, mis hõlbustab kiiremat kasutuselevõttu. Lisaks saab rikkaliku päringukeelega keerukaid päringuid lihtsustada, minimeerides vajaduse ulatusliku kodeerimise järele, samas kui hästi skaleeritav formaat tähendab, et platvormid saavad hallata suuremaid kauplemisandmeid ja kõrgeid samaaegsuse tasemeid.
Liiga keeruliste pakktöötlusmeetodite tõttu on tehinguandmete konsolideerimise protsess back-office süsteemides täis väljakutseid. Kuigi need on pikka aega olnud tööstusharu standardid, ei ole sellised piirangud nagu jäik skeem, raskused horisontaalsel skaleerimisel ja aeglane jõudlus, et see protsess ei ole enam tehingujärgseks haldamiseks optimaalne.
Reaalajas operatiivse kaubandusandmete salvestamise (ODS) lahendusena võimaldab see lähenemine finantsettevõtetel aga tehinguandmeid reaalajas konsolideerida, mis lihtsustab kontoritoiminguid ja suurendab otsuste tegemise tõhusust. Näiteks saab kaubanduskeskuse andmeid lisada reaalajas ODS-i Change Data Capture (CDC) abil. See loob seejärel tsentraliseeritud kaupluse, mis on põhiallikaks alljärgnevatele kaubanduse arveldus- ja vastavussüsteemidele, soodustades kiiremaid arveldusaegu ja parandades andmete täpsust.
Tehisintellekti ja masinõppe potentsiaal kaubanduse arveldusriskide juhtimiseks
Võttes kasutusele arenenud tehnoloogiad, nagu tehisintellekt (AI) ja masinõpe (ML), maadlevad finantsasutused sageli väljakutsega integreerida need uuendused pärandsüsteemidesse nende paindumatuse ja muutmiskindluse tõttu. Paindliku skeemiga ODS-i loomine võimaldab neil tõhusalt integreerida AI/ML-mudeleid oma kaubandusplatvormi, et tõhusalt hallata suuri kauplemisandmeid reaalajas. See paindlikkus hõlbustab sujuvat integreerimist erinevate AI/ML platvormidega, võimaldades organisatsioonidel kohaneda AI maastiku muutustega ilma infrastruktuuri ulatuslike muudatusteta. Lisaks on asutused paindliku andmeskeemi abil, mis on suuteline kohandama mis tahes andmestruktuuri, vormingut või allikat, olema tulevikukindlad, kuna neil on kohanemisvõime ja paindlikkus, mis on vajalik arenevate tehnoloogiate ja eeskirjadega toimetulemiseks.
Integreerimine AI/ML platvormidega on ülioluline kaubanduse arveldusriskide tõhusaks juhtimiseks ja AI/ML mudelite väljatöötamise hõlbustamiseks võimalike kaubaarveldustõrgete tõhusamaks haldamiseks nii kulude kui ka aja osas. Ennustav analüüs võimaldab ettevõtetel prognoosida saadavust ja nõudlust, optimeerides seega laenude andmiseks ja võtmiseks vajalikke varusid.
Paindlikkuse ja kohanemisvõime poole
Kuna finantsasutused võitlevad väljakutsega vähendada arveldusaega T+2-lt T+1-le, on potentsiaalselt konarliku ülemineku hõlbustamiseks endiselt elujõulisi lahendusi. Manuaalsete protsesside automatiseerimise ja reaalajas andmehoidlate kasutuselevõtuga saavad asutused saavutada oma tegevuse tipptaseme ja järgida SEC-i T+1 arveldustähtaega.
T+0 arveldustsüklite korral peavad asutused olema varustatud paindlike andmeplatvormidega, et tagada nende parem ettevalmistus uute eeskirjadega kohanemiseks. On julgustav näha, et paljud juhtivad pangad on hakanud oma infrastruktuuri moderniseerima, mille tulemusel väheneb turule jõudmise aeg, vähenevad omandi kogukulud ja arendajate tootlikkus.
- SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
- PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
- PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
- PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
- PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
- Allikas: https://www.finextra.com/blogposting/25518/transforming-financial-institutions-for-quicker-settlement-cycles?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :on
- : kus
- 2024
- 28.
- 30
- a
- kiirendades
- juurdepääs
- vastutulelik
- Vastavalt
- konto
- täpsus
- täpne
- kohandama
- Lisaks
- aadress
- Vastuvõtmine
- Vastuvõtmine
- edasijõudnud
- eelised
- pärast
- AI
- AI / ML
- võimaldama
- Lubades
- Ka
- an
- analytics
- ja
- mistahes
- lähenemine
- OLEME
- kunstlik
- tehisintellekti
- Tehisintellekt (AI)
- Tehisintellekt ja masinõpe
- AS
- vara
- abistama
- At
- saavutada
- automatiseerima
- automatiseerimine
- Automaatika
- kättesaadavus
- Pangad
- BE
- saada
- olnud
- enne
- Algus
- kasu
- Parem
- Laenamine
- mõlemad
- Ehitus
- kallis
- äri
- kuid
- OSTJA..
- by
- CAN
- võimeline
- lüüa
- CDC
- tsentraliseeritud
- Tool
- väljakutse
- väljakutseid
- muutma
- Vaidluste lahendamine
- Kodeerimine
- Tulema
- komisjonitasu
- keeruline
- Vastavus
- Konsolideerida
- konsolideerimine
- Maksma
- võiks
- loob
- krediit
- otsustav
- kõver
- tsükkel
- tsüklit
- andmed
- andmehaldus
- andmetöötlus
- andmete salvestamine
- Andmete struktuur
- andmebaas
- kuupäev
- päev
- Päeva
- tähtaeg
- Otsuse tegemine
- Nõudlus
- kavandatud
- kirjutuslaud
- detailid
- arendaja
- Arendajad
- & Tarkvaraarendus
- erinev
- erinevad
- Raskus
- kaks
- kestus
- leevendada
- Tõhus
- tõhusalt
- efektiivsus
- tõhus
- tõhusalt
- võimaldama
- võimaldab
- julgustav
- suurendama
- tõhustatud
- Parandab
- tagama
- varustatud
- viga
- areneb
- näide
- Excellence
- vahetamine
- täidetud
- olemasolevate
- ulatuslik
- nägu
- silmitsi seisnud
- hõlbustada
- hõlbustab
- hõlbustades
- rikete
- kiiremini
- finants-
- Finants institutsioonid
- Finextra
- ettevõtetele
- esimene
- Paindlikkus
- paindlik
- eest
- Ennustus
- formaat
- edendamine
- Alates
- raha
- edasi
- Gary
- Kasv
- käepide
- Olema
- siin
- Suur
- kõrgelt
- Horisontaalne
- Kuidas
- aga
- HTTPS
- identifitseerima
- tohutu
- rakendada
- oluline
- paranenud
- in
- Inkorporeeritud
- Tõstab
- tööstus
- ebaefektiivne
- info
- Infrastruktuur
- uuendusi
- Näiteks
- institutsioonid
- integreerima
- Integreerib
- Integreerimine
- integratsioon
- Intelligentsus
- sisse
- intuitiivne
- Investorid
- kaasama
- lihtsalt
- ainult üks
- maastik
- keel
- suur
- suurem
- juhtivate
- õppimine
- Pärand
- laenud
- vähem
- taset
- nagu
- piirangud
- Likviidsus
- Pikk
- enam
- vähendada
- masin
- masinõpe
- tehtud
- juhtima
- juhtimine
- juhtiv
- käsiraamat
- palju
- kaardistus
- Turg
- Turu volatiilsus
- mai..
- keskmine
- vahendid
- Vastama
- meetodid
- Leevendada
- ML
- mudelid
- Kaasaegne
- Muudatused
- Esmaspäev
- rohkem
- tõhusam
- kõige
- liikuma
- liikuv
- mitmekordne
- peab
- Vajadus
- Uus
- järgmine
- ei
- vananenud
- of
- sageli
- on
- ONE
- töökorras
- Operations
- optimaalselt
- optimeerimine
- or
- organisatsiooniline
- Ületada
- omandiõigus
- osalejad
- eriti
- jõudlus
- periood
- Keskses
- paigutamine
- inimesele
- Platvormid
- Platon
- Platoni andmete intelligentsus
- PlatoData
- pm
- kauplemisjärgne
- potentsiaal
- potentsiaalselt
- tava
- tavad
- valdavalt
- valmis
- esitada
- kingitusi
- surve
- esmane
- protsess
- Protsessid
- töötlemine
- tootlikkus
- päringud
- kiiremini
- kiiresti
- reaalajas
- reaalajas andmeid
- põhjustel
- hiljuti
- leppimine
- vähendama
- Lühendatud
- vähendamine
- määrused
- tuginedes
- jääma
- Aruandlus
- nõudma
- nõutav
- Vastupidavus
- Rikas
- jäik
- Oht
- riskijuhtimise
- riskide
- s
- sama
- skaalautuvia
- ketendamine
- sujuv
- SEC
- sektor
- Väärtpaberite
- Securities and Exchange Commission
- vaata
- teenib
- Väljakujunenud
- arveldamine
- Arveldused
- settib
- mitu
- suunata
- märkimisväärne
- lihtsustatud
- aeglane
- siluda
- So
- lahendus
- Lahendused
- allikas
- Allikad
- Stage
- standard
- Ühendriigid
- ladustamine
- salvestada
- Strateegiline
- lihtsustab
- struktuur
- selline
- süsteemid
- ülesanded
- Tehnoloogiad
- tingimused
- et
- .
- oma
- Neile
- ennast
- SIIS
- Seal.
- Need
- nad
- see
- kuigi?
- Läbi
- Seega
- aeg
- aega võttev
- õigeaegne
- korda
- et
- töövahendid
- Summa
- suunas
- kaubelda
- kaupleb
- Kauplemine
- tehing
- Tehingud
- Ülekanne
- muundumised
- transformeerivate
- üleminek
- Teisipäev
- kaks
- lõpuks
- Ühendatud
- Ühendriigid
- ajakohane
- kasutajasõbralik
- kasutamine
- elujõuline
- Lenduvus
- mahud
- Tee..
- Hästi
- M
- mis
- kuigi
- will
- koos
- ilma
- sephyrnet