Mis täpselt on virtuaalvara teenusepakkuja (VASP)?

CryptocurrencyKrüptovaluuta (või krüptovaluuta) on digitaalne vara,... rohkem, digitaalne vara, konverteeritav virtuaalne valuuta… tundub, et sama mõiste jaoks on lõputu terminite loend. Kui sellest ei piisanud, a krüpto-valuutavahetusEttevõte, mis võimaldab klientidel kaubelda krüptovaluutadega… rohkem võib nimetada ka virtuaalvara teenusepakkujaks (VASPMis on virtuaalvara teenusepakkuja (VASP)? Virtuaalne A… rohkem), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DAC), Rahateenuste äri (MSB)2011. aastal andis FinCEN välja viimase reegli, mis määratles rahateeninduse… rohkemvõi mis tahes muu klassifikatsiooni seeria olenevalt kontekstist. Kuigi mõned võivad kalduda nimetama kõiki virtuaalvaradega seotud üksusi VASP-deks – täpselt nagu nad võivad viidata kõigile virtuaalvaradele kui "krüpto" -, on nende vahel mõned peamised eristajad. Digitaalse vara üksusDigitaalsete varade üksus on katustermin mitmesuguste bu… rohkem tüpoloogiad, mis mõjutavad selle üksuse reguleerimist.

Digital Asset Entity (DAE)

Digital Asset Entity on katustermin paljudele krüptovaluutatehingutele rajatud ettevõtetele. Digitaalsete varade üksused hõlmavad virtuaalvara teenusepakkujaid (VASP), nagu krüptovaluutabörsid ja sularahaautomaadid, mis on omaette finantsasutused, lisaks hasartmängusaitidele, inkubaatoritele ja muudele üksustele, mis kasutavad krüptotehnoloogiat, kuid mida ei klassifitseerita alati finantsasutusteks. Alternatiivsed nimed hõlmavad Virtual Asset Entity ja Crypto Asset Entity.

Digital Asset Customer (DAC)Digivara klient on digitaalvara üksus, mis kasutab… rohkem

 Digitaalsete varade klient on mis tahes digitaalsete varade üksus, mis kasutab panga või muu ametliku finantsasutuse teenuseid. DAC-i kasutati esmakordselt laia krüptovaluutapõhiste klientide grupi kirjeldamiseks USA rahandusministeeriumi OCC jõustamismeetmetes MY Safra panga vastu 2020. aasta alguses.

30,2020. jaanuaril XNUMX andis valuutakontrolöri büroo (OCC) välja esimese krüptorahaga seotud täitemenetluse USA panga – MY Safra Banki (MYSB) – vastu, mille peakontor asub New Yorgis. Täitemeede koosnes lõpetamis- ja keeldumiskorraldusest, mis keskendus täielikult puudulikele rahapesuvastastele (AML) tavadele panga digitaalsete varade klientide (DAC) nõuetele vastavuse ja järelevalve tagamiseks. Need üksused hõlmasid cryptocurrency vahetused, Bitcoin sularahaautomaatide operaatorid ja virtuaalsed börsivälised äriettevõtted ning muud krüptoga seotud ettevõtted.

Loe edasi https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Virtual Asset Service Provider (VASP)

Kui digitaalsete varade üksus tegeleb teatud finantstegevusega, mis hõlmab virtuaalseid varasid, võivad tema suhtes kehtida rahapesu andmekaitse/CFT ja muud kohustused seoses üksuse raha edastaja rolliga. Sõltuvalt reguleerivast või poliitikat kujundavast asutusest võib neid digitaalsete varade üksusi nimetada kui virtuaalvara teenusepakkujateks (VASP) või konverteeritava virtuaalvaluutaga tegelevateks raha edastajateks.

Financial Action Task Force (FATF) määratleb VASP-i kui ettevõtet, mis teeb oma klientide nimel üht või mitut järgmistest toimingutest:

• • vahetus virtuaalsete varade ja fiat -valuutade vahel;
  • vahetus ühe või mitme virtuaalse vara vahel;
  • virtuaalvara ülekandmine;
  • hoidmine ja/või haldamine või virtuaalvarad või instrumendid, mis võimaldavad kontrollida virtuaalseid varasid;
  • emitendi pakkumise ja/või virtuaalvara müügiga seotud finantsteenuste osalemine ja osutamine;

See määratlus hõlmab mitmesuguseid krüptoärisid, sealhulgas börse, sularahaautomaatide operaatoreid, rahakoti haldureid ja riskifonde. Lisaks soovitab FATF, et VASP-idele kehtiksid samad ranged rahapesu andmise, rahapesu ja rahapesu andmise mehhanismi ja KYC nõuded nagu traditsioonilistele finantsasutustele.

FATF-i VASP-i määratlus on mõeldud konkreetsete finantstegevuste ja -funktsioonide hõlmamiseks ning see ei sõltu konkreetsest olemitüübist, vaid pigem sellest, „kuidas isik [virtuaalvara] kasutab ja kelle huvides”. FATF-i sõnul on isik (füüsiline või juriidiline) seotud mis tahes ülaltoodud täpploendis kirjeldatud tegevusega „teise isiku nimel või nimel”, on ta VASP, olenemata sellest, millist tehnoloogiat ta kasutab. viia läbi hõlmatud VA tegevusi.

See tähendab, et teatud digitaalsete varade üksused (nt kaevurid) võivad sõltuvalt nende tegevusest ja funktsioonidest liigitada VASP-ideks või mitte. Kuigi üksiku kaevandaja tegevusest ei pruugi piisata tema VASP-i klassifitseerimiseks, võib kaevanduskogu tegevus, kui see hõlmaks mõnda ülaltoodud punktidest. FinCENi eeskirjade kohaselt ei peeta näiteks kaevanduspuuli operaatorit raha edastajaks, kui nad kannavad teenitud summa jaotamiseks üle ainult virtuaalseid varasid puuli liikmetele või lepingulistele ostjatele, „kuna need ülekanded on teenuste osutamise lahutamatud osad. .” Kui juht aga kombineerib nende haldamise ja rentimise teenusega virtuaalvaluuta rahakottide majutamise teenusega basseiniliikmete nimel (st virtuaalsete varade hoidmisega vastavalt FATF-i nimekirjale), loetakse liidrit konto kasutamise raha edastajaks. -põhine rahaülekanne.

Kas Detsentraliseeritud börs (DEX)DEX või detsentraliseeritud börs on teatud tüüpi krüptovaluuta ex… rohkem VASP?

FATF-i juhiste kohaselt on detsentraliseeritud börsid (DEX-id) VASP-id ja neid tuleks sellisena reguleerida. DEX või mis tahes muu detsentraliseeritud (levitatud) rakendus (DApp), selle omanik/operaator või mõlemad kuuluvad VASP-i määratluse alla, kui need „hõlbuvad või teostavad väärtuse vahetamist või ülekandmist (kas VA-s või traditsioonilises fiat-valuutas) …” Samamoodi võib DEX-i välja töötav isik olla VASP, kui ta tegeleb äritegevusega eelnevalt loetletud tegevuste hõlbustamisega või läbiviimisega teise füüsilise või juriidilise isiku nimel.

Riigid peavad suutma otsustada, kuidas tsentraliseeritud ja detsentraliseeritud VASP-i ärimudelitega seotud riske kõige paremini maandada. FinCENi 2019. aasta mai juhendis selgitati nende seisukohta DAppide kohta, öeldes: "Sama regulatiivne tõlgendus, mis kehtib mehaaniliste agentuuride (nt CVC-kioskite) kohta, kehtib ka DAppide kohta, mis aktsepteerivad ja edastavad väärtust, olenemata sellest, kas need teenivad kasumit. Seega, kui DApp-id teostavad rahaülekannet, kehtib rahaedastaja määratlus DApp-i, DApp-i omanike/operaatorite või mõlema suhtes.

Miks see on oluline: kõik VASP-d on rahateenindusettevõtted (MSB)

Ehkki mõistete digitaalvara, virtuaalvara ja krüpto vahetamisel ei pruugi olla palju erinevusi, tähendab hostimata rahakoti nimetamine VASP-ks, kui see seda ei ole, teatud AML-i kohustusi, mida üksusel tegelikult ei pruugi olla. Erinevate tüpoloogiate mõistmine võib anda selguse iga digitaalse varaüksuse erinevate kohustuste kohta. Näiteks VASP-i FATF-i standardite järgi peetakse FinCEN-i standardite järgi ka MSB-ks, mis tähendab, et neil on BSA-st tulenevad konkreetsed rahapesu andmise kohustused. Ja vastupidi, mitte kõik VASP-id ei kuulu ELi krüptovaluutat käsitlevate AMLD5 eeskirjade alla.

Uute regulatsioonide arenedes võib olemasolevast kogumist õige terminoloogia valimine aidata segadust leevendada, vältides uute terminite kasutuselevõttu või luues vastuolulisi määratlusi juba moodustatud mõistetega. Mõned levinumad viisid VASP-dest ja krüptorahast rääkimiseks leiate altpoolt.

• Financial Action Task Force (FATF) – Virtual Asset Service Provider (VASP); Virtuaalsed varad
• Finantskuritegude jõustamise võrgustik (FINCEN) – raha edastaja/rahateenindusettevõte; konverteeritav virtuaalne valuuta (CVC)
• USA kaubafutuuride kauplemise komisjon (CFTC) – määratud lepinguturud (DCM); virtuaalne valuuta
• Securities Exchange Commission (SEC) – digitaalsete varade kauplemisplatvorm; digitaalne vara
• EU AMLD5 – virtuaalvaluutade ja fiat-valuutade vaheliste vahetusteenuste osutajad; virtuaalne valuuta