ابر ترکیبی در بانکداری: آیا ترکیب یک ابر عمومی و مرکز داده خود ارزش دارد؟ (الکس مالیشف)

امروزه رایانش ابری جزء حیاتی صنعت بانکداری و خدمات مالی است. را

انجمن بانکداران آمریکا تخمین می زند که بیش از 90 درصد موسسات مالی از راه حل های ابری برای برخی یا همه فعالیت های بانکی خود استفاده می کنند.

با این حال، با وجود استفاده گسترده از رایانش ابری در فین‌تک، اکثر بانک‌ها هنوز در انتقال تمام دارایی‌های خود به ابر مردد هستند. 10 درصد از موسسات محاسبات ابری را رد می کنند، در درجه اول به دلیل محدودیت های مالی و ناامنی داده ها.

با این حال، موسسات بانکی که از بانکداری ابری ترکیبی استفاده می کنند، پیشرفت های قابل توجهی را در تعدادی از زمینه های کسب و کار خود گزارش کرده اند. بیایید در مورد ابرهای ترکیبی و نحوه استفاده بانک ها از این فناوری به نفع خود بحث کنیم.

به طور معمول، ابرهای ترکیبی در صنعت بانکداری برای هماهنگی و کنترل قابلیت حمل برنامه به منظور ارائه یک محیط محاسباتی توزیع شده سازگار و منعطف برای مقیاس بندی ساده استفاده می شود.

چگونه زیرساخت‌های ابری ترکیبی برای سازمان‌های خدمات مالی مفید هستند

مؤسسات بانکی می توانند از میزبانی برنامه خود در یک محیط ابری ترکیبی به روش های زیر استفاده کنند:

افزایش امنیت

اتخاذ یک استراتژی ابری ترکیبی برای زیرساخت های بانکداری خرده فروشی دیجیتال به پیشگیری و به حداقل رساندن آسیب احتمالی به اعتبار و مالی بانک کمک می کند.

موسسات مالی می توانند با استفاده از محیط ابری خصوصی برای اطلاعات حساس و محیط عمومی برای سایر سوابق، خطر به خطر انداختن داده ها را کاهش دهند.

استانداردهای نظارتی برای مدیریت داده ها را رعایت کنید

شرکت‌های مالی می‌توانند با استفاده از ابرهای ترکیبی، داده‌های مشتریان را به صورت قانونی مدیریت کنند. بانکداری یک صنعت بسیار تحت نظارت است و هر برنامه کاربردی باید از معیارهای نظارتی مختلفی پیروی کند.

با این حال، یک بانک راه حل ابری ترکیبی می تواند داده های حساس را بر روی سرور خصوصی خود مطابق با استانداردهای مدیریت و مدیریت داده با میزبانی یک برنامه کاربردی روی ابرهای عمومی قابل قبول تجاری مانند AWS ذخیره کند.

رویکردهای جدید را اجرا کنید

بسیاری از سازمان‌های مالی مجموعه‌های خدماتی را مدیریت می‌کنند که شامل برنامه‌های قدیمی است که قادر به افزودن قابلیت‌ها یا اجزای جدید نیستند. آنها ممکن است در نهایت ایجاد تغییرات در معماری کنونی را از زمان برخی میراث چالش برانگیز بدانند
به روز رسانی نرم افزار می تواند بسیار دشوار باشد.

با این حال، این امکان وجود دارد که زیرساخت بانکداری سنتی خود را به یک محیط ابری، بخشی از یک پلتفرم فین‌تک که راه‌حل‌های ابری ترکیبی را اجرا می‌کند، منتقل و به روز کنید.

(CI/CD) تداوم را حفظ کنید

ابرهای ترکیبی با ایجاد عصر بانک‌های رقیب و سایر محصولات فین‌تک مخرب، پیشرفت‌ها را در صنعت بانکداری تسریع کرده‌اند. و ادغام، تحویل، استقرار و توسعه مستمر این امکان را فراهم می کند.

این به تیم‌های فین‌تک امکان می‌دهد سریع‌تر توسعه پیدا کنند و بدون به تأخیر انداختن روند جاری، به ضرب‌الاجل‌ها دست یابند. معماری ابری ترکیبی همچنین می تواند برای میزبانی، آزمایش، مرحله بندی و پشتیبان گیری از فرآیندهای مهم استفاده شود.

تجربه کاربر را افزایش دهید

هنگامی که زیرساخت اصلی انعطاف پذیر و همیشه در دسترس باشد، تجربه کاربر به طور قابل توجهی افزایش می یابد. تعداد کمی از اختلالات و خرابی های شبکه بر روی برنامه ها و سرویس ها با ادامه کار آنها تأثیر می گذارد.

هنگامی که بانک ها ابرهای ترکیبی را در سرورهای لبه مستقر می کنند، تأخیر شبکه نیز کاهش می یابد. مهمتر از همه، اطلاعات یک ابر ترکیبی بانک می تواند به شرکت های خدمات مالی در درک بهتر مشتریان خود و توسعه استراتژی هایی برای افزایش مشتری کمک کند.
خوشبختی

زمان ورود به بازار را تسریع کنید

ادغام و تحویل مستمر، همانطور که قبلاً ایجاد شده بود، نرخ نوآوری را افزایش می دهد. از آنجایی که زمان رسیدن محصولات به بازار را کوتاه می کند، این ظرفیت حیاتی در تجارت شدید رقابتی اهمیت دارد. علاوه بر این، شما
می تواند محصول را پس از استقرار برای رفع مشکلات یا اضافه کردن ویژگی های جدید ارتقا دهد.

کاهش هزینه های فناوری اطلاعات 

هزینه های فناوری اطلاعات برای برنامه های کاربردی در یک محیط ابری ترکیبی به طور چشمگیری کاهش می یابد. این واقعیت را در نظر بگیرید که زمان کوتاه‌تر به بازار مستلزم آزمایش، توسعه و استقرار کمتر است. در نتیجه، می توانید هزینه ها را کاهش دهید، به ویژه هنگام استفاده
رویکرد زمان و مواد

علاوه بر این، اکثر فروشندگان ابری از رویکرد صورت‌حساب پرداختی استفاده می‌کنند، که به شما امکان می‌دهد فقط برای منابعی که واقعاً استفاده می‌کنید، به جای پرداخت نرخ‌های گزاف برای قابلیت‌های غیرضروری، پرداخت کنید.

سیلوهای داده جداگانه

با وجود این واقعیت که یک ابر ترکیبی زیرساخت‌ها را به بسیاری از محیط‌های ذخیره‌سازی تقسیم می‌کند، راه‌حل‌های ابری جدید دارای ویژگی‌هایی هستند که به بانک‌ها اجازه می‌دهند داده‌های خود را یکپارچه کنند و از تشکیل سیلو جلوگیری کنند.

افزایش مقیاس پذیری و انعطاف پذیری

به دلیل تطبیق پذیری، بانک ها و سایر سازمان های مالی می توانند به ابرهای ترکیبی تکیه کنند. بدون مواجهه با وقفه های شبکه، آنها می توانند عملیات را برای پاسخگویی به تقاضای رو به رشد تنظیم کنند. این امر بانک ها را قادر می سازد تا تجارت خود را در عین حال حفظ کنند
استاندارد بالای عملکرد و رضایت مشتری

ROI را افزایش دهید 

ابرهای ترکیبی به بانک‌ها کمک می‌کنند تا هزینه‌های غیرضروری را کاهش دهند، که درآمد کل را افزایش می‌دهد. علاوه بر این، موسسات مالی با شناسایی تعدیل‌های عملیاتی می‌توانند بهره‌وری و کارایی فرآیندهای خود را افزایش دهند.

بهترین روش ها برای پیاده سازی ابر ترکیبی در بانکداری

اگرچه استفاده از ابر هیبریدی برای بانکداری مزایای زیادی دارد، اما اجرای نادرست آن می تواند به بانک ها و ارائه دهندگان خدمات مالی آسیب برساند. بیایید روش‌های ایده‌آل برای عملی کردن ابرهای ترکیبی را بررسی کنیم، که برخی از آنها را در SDK.finance می‌دانیم.
برای توسعه اخیر ما استفاده می کنند -
پلتفرم فین تک ابری ترکیبی.

از فروشندگان قابل اعتماد استفاده کنید

موسسات بانکی در صورتی که بتوانند هزینه های امنیتی و نگهداری را تامین کنند، می توانند از ابرهای خصوصی برای برنامه کاربردی و زیرساخت شبکه استفاده کنند. به عنوان یک جایگزین، آنها ممکن است با استفاده از منابع، فعالیت های مالی فشرده داده را مدیریت کنند
از فروشندگان قابل اعتماد، مانند خدمات وب آمازون (AWS)، مایکروسافت آژور، گوگل کلود، SAP و غیره.

قابلیت همکاری را حفظ کنید

حفظ قابلیت همکاری با سیستم های تاریخی و حتی ابزارهای ابری مدرن به دلیل گسترش فناوری های مختلف ابری دشوار شده است. برای حفظ زیرساخت بانکداری ابری ترکیبی می توان از استراتژی های زیر استفاده کرد
قابل همکاری:

• پیاده سازی استانداردهای ابر باز
  زیرساخت ابری شما باید با معیارهای قابلیت همکاری IEEE مطابقت داشته باشد، حتی اگر هیچ استاندارد عملکرد جهانی برای جلوگیری از ناسازگاری ها وجود نداشته باشد.
• از آداپتورها به عنوان یک مانع بین چندین سیستم ابری استفاده کنید.
  این آداپتورها با از بین بردن نیاز به یک مرکز داده اضافی برای ادغام سیستم های قدیمی با سیستم های مدرن، در هزینه ها صرفه جویی می کنند. 
• معماری را که اکنون دارید مدرن کنید.
  سیستم‌های قدیمی می‌توانند با ابرهای ترکیبی همزیستی داشته باشند، اگرچه ترجیح داده می‌شود برای بهبود کارایی، آنها را ارتقا دهید.

هنگام پلتفرم مجدد، قفل فروشنده را در نظر داشته باشید

برخی از ارائه دهندگان خدمات ابری محصولات خود را قفل می کنند و آنها را با سایر دارایی های ابری ناسازگار می کنند. هنگام انتخاب یک ارائه دهنده ابری برای ایجاد مجدد زیرساخت بانکداری سنتی شما، فروشندگانی را که از قابلیت همکاری پشتیبانی می کنند، اولویت بندی کنید. این را قادر خواهد ساخت
بدون نیاز به نگرانی در مورد تغییرات گسترده و سازگاری مجموعه ابزار، به یک ابر هیبریدی تبدیل شوید.

یک سیستم حکومت داری سفت و سخت ایجاد کنید

استراتژی حاکمیت بانکداری دیجیتال باید حاوی دستورالعمل‌هایی برای خدمات ابری باشد. این اطمینان حاصل می کند که یک شرکت به عنوان یک کل از اهداف شرکت خود آگاه است.
رویکرد حاکمیت ابری قوی همچنین با اطمینان از اینکه همه استقرارها، ادغام‌ها و آزمایش‌ها از مقررات داخلی تعریف‌شده پیروی می‌کنند، امنیت داده‌ها را بهبود می‌بخشد. سپس تیم‌ها می‌توانند شاخص‌های ریسک را قبل از اینکه بر وضعیت مالی تأثیر بگذارند شناسایی و ارزیابی کنند
خدمات.
به منظور حذف کامل ریسک‌های داخلی، بانک‌ها باید مدیریت دسترسی را برای محدود کردن افرادی که به اطلاعات حساس دسترسی دارند، اتخاذ کنند.

شامل تست در هر سطح

موفقیت هر ابر ترکیبی به آزمایش مداوم بستگی دارد، که با گذار از معماری داخلی آغاز می شود و تا مدت زمان وجود محیط ابر ادامه می یابد.
شرکت‌هایی که خدمات مالی ارائه می‌کنند، مانند بانک‌های مجازی یا کیف پول‌های ابری، باید سیستم‌های خود را آزمایش کنند تا مطمئن شوند همه قطعات به درستی کار می‌کنند.

عملکرد را پیگیری کنید
بانک ها باید به طور مداوم کارایی زیرساخت ابری ترکیبی خود را به عنوان بخشی از حکمرانی و آزمایش بررسی کنند. هنگام استقرار ابر هیبریدی در بانکداری، موارد زیر را در نظر داشته باشید:

• نقاط پایانی آشکار
• دسترسی 
• قیمت 
• دوره پاسخگویی
• فرکانس تصادف 
• درخواست های شبکه 

نظارت بر عملکرد ابرهای خصوصی و عمومی با کمک ابزارهایی مانند Google Operations، Azure Monitor یا CloudWatch در دسترس است.

نتیجه

از آنجایی که به ارائه دهندگان خدمات مالی انعطاف پذیری و مقیاس پذیری لازم را ارائه می دهد، ابر ترکیبی اکنون جزء صنعت بانکداری است. کار در یک محیط ابری ترکیبی می‌تواند داده‌های شما را از دسترسی غیرمجاز به لطف سیستم‌های پیچیده ایمن نگه دارد.
زیرساخت های امنیتی و مکانیزم های رمزگذاری

بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی ممکن است عملیات را مدیریت کنند، زیرساخت‌های خود را به روز کنند و استانداردهای نظارتی را با راه‌حل بانکداری ابری ترکیبی حفظ کنند. مهمتر از همه، آنها ممکن است UI را تنظیم کنند و راه حل های سفارشی را با سرورهای ابری عمومی متصل کنند
برای اطمینان از تجربه مشتری روان و بدون استرس.