فرانچسکو فولکولی - مدیر ارشد رعایت مقررات
شورای اتحادیه اروپا و پارلمان اروپا در مورد اصلاحات برای تقویت چارچوب مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم اتحادیه اروپا به توافق موقت دست یافتند. هدف از قوانین جدید بستن خلأهای نظارتی و اطمینان از اینکه پول غیرقانونی ناشی از فعالیت های مجرمانه و تروریسم از طریق سیستم مالی اروپا قابل شستشو نیست.
- عناصر کلیدی توافقنامه
این قرارداد دامنه نهادهای مشمول تعهدات ضد پولشویی و شناخت مشتری خود را گسترش می دهد. اکنون ارائهدهندگان خدمات داراییهای رمزنگاری تحت نظارت قرار میگیرند و از آنها میخواهد که بررسیهای لازم را روی مشتریان انجام دهند و تراکنشهای مشکوک بیش از 1,000 یورو را گزارش کنند. نهادها در بخشهای با ارزش مانند کالاهای لوکس، فوتبال حرفهای، هنر و املاک نیز با قوانین جدیدی روبرو خواهند شد.
حداکثر حدود 10,000 یورو برای پرداخت های نقدی در سراسر اتحادیه اروپا تعیین شده است، اگرچه کشورها می توانند محدودیت های کمتری را اعمال کنند. نهادها باید مشتریان را برای تراکنش های نقدی گاه به گاه بین 3,000 تا 10,000 یورو شناسایی کنند.
شفافیت مالکیت سودمند تقویت می شود. مالک ذی نفع به کسی گفته می شود که مالک یا کنترل بیش از 25 درصد از یک نهاد حقوقی مانند یک شرکت است. نهادهای متعهد باید ساختارهای مالکیت پیچیده را درک کنند. نهادهای خارجی که دارای املاک و مستغلات اتحادیه اروپا هستند باید مالکان ذینفع را تا سال 2014 ثبت کنند.
واحدهای اطلاعات مالی برای تجزیه و تحلیل گزارشهای فعالیتهای مشکوک، دسترسی گستردهتری به ثبتهای مالیاتی، اموال، وسایل نقلیه و دیگر دولتی خواهند داشت. ناظران با استفاده از نظارت مبتنی بر ریسک بر بخشهای سازگار نظارت خواهند کرد. موسسات مالی برای پیوندهای تجاری با کشورهای پرخطر و نخبگان فاسد با دقت بیشتری مواجه هستند.
ارزیابی های جامع ریسک پولشویی در سطح اتحادیه اروپا و ملی انجام خواهد شد. یافته ها اقدامات سیاستی آینده را راهنمایی خواهند کرد. این توافق همچنین همکاری بین واحدهای اطلاعاتی در مورد پرونده های فرامرزی را ارتقا می دهد.
- اصلاحات کلیدی بخش
در بخش کریپتوکارنسی، همه ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری مانند صرافی ها باید بررسی دقیق مشتری، تأیید هویت و گزارش تراکنش های مشکوک را انجام دهند. خطرات ناشی از کیف پولهای رمزنگاری خود میزبانی شده نیز با الزامات کاهش مواجه خواهد شد.
صنایع لوکس مانند فلزات/جواهرات، هنر/کلکسیون، قایق بادبانی/هواپیما برای اولین بار تحت قوانین قرار خواهند گرفت. باشگاهها و نمایندگان فوتبال بهعنوان بالقوه پرخطر شناخته میشوند، اما کشورها میتوانند پس از یک دوره پنج ساله فعالیتهای کم خطر را معاف کنند.
- مقررات و مراحل بعدی
این توافقنامه قوانین را تحت مقررات جدید ضد پولشویی اتحادیه اروپا نهایی می کند، در حالی که این دستورالعمل سیستم های نظارتی کشورهای عضو را اصلاح می کند. به گفته مقامات، در صورت تصویب، متون نشان دهنده پیشرفته ترین استانداردهای جهان خواهند بود.
قبل از ارسال متون به نمایندگان ملی اتحادیه اروپا و پارلمان اروپا برای تأیید، اقدامات نهایی انجام می شود. اجرای گسترده پس از آن می تواند ظرف چند سال آغاز شود و ارتقای اساسی در دفاع اروپا در برابر جریان پول های کثیف ایجاد کند. نظارت و هماهنگی دقیق اکنون برای محافظت از شهروندان و یکپارچگی مالی ضروری است.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25558/eu-agrees-on-stricter-anti-money-laundering-rules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :است
- 000
- 2014
- a
- دسترسی
- مطابق
- در میان
- فعالیت ها
- فعالیت
- پیشرفته
- پس از
- در برابر
- عاملان
- توافق
- موافق است
- هدف
- معرفی
- همچنین
- تحلیل
- و
- ضد پول شویی
- تایید کرد
- هستند
- هنر
- AS
- ارزیابی ها
- دارایی
- At
- به عقب
- BE
- قبل از
- شروع
- بودن
- مفید
- میان
- گسترده تر
- آورده
- کسب و کار
- اما
- CAN
- نمی توان
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- رئیس
- شهروندان
- نزدیک
- باشگاه
- شرکت
- پیچیده
- انطباق
- موافق
- رفتار
- انجام
- گروه شاهد
- همکاری
- هماهنگی
- خراب
- میتوانست
- شورا
- کشور
- کیفری
- مرزی
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- دارایی رمزنگاری
- کیف پول رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- مشتری
- مشتریان
- مشخص
- تحویل
- سخت کوشی
- دو
- عناصر
- تایید..
- افزایش
- اطمینان حاصل شود
- اشخاص
- موجودیت
- ضروری است
- املاک
- EU
- اروپا
- اروپایی
- پارلمان اروپا
- اتحادیه اروپا
- مبادلات
- معاف
- گسترش می یابد
- چهره
- کمی از
- مالی
- موسسات مالی
- سیستم مالی
- تامین مالی
- یافته ها
- ظریف
- نام خانوادگی
- بار اول
- جریانها
- فوتبال
- برای
- خارجی
- چارچوب
- از جانب
- آینده
- افزایش
- مغازه
- دولت
- راهنمایی
- آیا
- ریسک بالا
- HTTPS
- شناسایی
- هویت ها
- if
- قاچاق
- انجام
- پیاده سازی
- تحمیل
- in
- لوازم
- موسسات
- تمامیت
- اطلاعات
- JPG
- شسته شده است
- لباسشویی
- قانونی
- نهاد قانونی
- سطح
- پسندیدن
- محدودیت
- نقاط ضعف
- ریسک کم
- کاهش
- لوکس
- ساخته
- عمده
- معیارهای
- عضو
- کاهش
- پول
- پول شویی
- اکثر
- باید
- ملی
- سازمان ملل
- جدید
- بعد
- اکنون
- اوراق قرضه
- موظف
- گاه به گاه
- of
- مقامات
- on
- عملیات
- or
- دیگر
- روی
- نظارت
- مالک
- صاحبان
- مالکیت
- داشتن
- مالک است
- مجلس
- مبلغ پرداختی
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- سیاست
- بالقوه
- حرفه ای
- ویژگی
- محافظت از
- ارائه دهندگان
- موقت
- رسیده
- واقعی
- املاک و مستغلات
- به رسمیت شناخته شده
- ثبت نام
- ثبت
- تنظیم
- تنظیم
- تنظیم کننده
- گزارش
- گزارش ها
- نشان دادن
- نمایندگان
- مورد نیاز
- خطر
- خطرات
- قوانین
- s
- حوزه
- بخش
- بخشی
- بخش ها
- مشاهده گردید
- سرویس
- ارائه دهندگان خدمات
- تنظیم
- کسی
- استانداردهای
- دولت
- تقویت
- تقویت
- سخت
- محکم تر
- ساختار
- موضوع
- ارسال
- نظارت
- مشکوک
- سیستم
- سیستم های
- مالیات
- تروریسم
- La
- جهان
- آنها
- سپس
- اگر چه؟
- از طریق
- روابط
- زمان
- به
- کلید
- معاملات
- شفافیت
- زیر
- فهمیدن
- اتحادیه
- واحد
- ارتقاء
- ارتقاء
- با استفاده از
- وسیله نقلیه
- بررسی
- کیف پول
- در حین
- WHO
- بطور گسترده
- اراده
- در داخل
- جهان
- خواهد بود
- سال
- زفیرنت