قرنها تاریخ و دههها در خیابانهای بزرگ به این معنی است که بانکهای سنتی، مانند «چهار بزرگ» بریتانیا یعنی Barclays، Lloyds، HSBC، و Natwest، اغلب از نظر مشتریان قابل اعتمادترین و جذابترین گزینه هستند. با این حال، از زمانی که بریتانیا شروع به مجوز کرد
با افتتاح بانک های جدید بیش از یک دهه پیش، چالش های متعددی ظاهر شده اند. و بسیاری از این بانک ها از فناوری پیشرفته برای ایجاد خدمات مالی نوآورانه استفاده می کنند که مشتریان جدید را جذب می کند.
از نظر تئوری، این «نئوبانک ها» از موفقیت بزرگی برخوردار بوده اند. در بریتانیا، حدود 20 میلیون مصرف کننده اکنون از یک بانک چالشی استفاده کنید، در حالی که Starling Bank، First Direct و Monzo آن را اشغال می کنند
سه نقطه برتر در رتبه بندی رضایت مشتری انگلستان با این حال، از این مشتریان نئوبانک، فقط یک
در پنج در واقع از آن به عنوان حساب بانکی اصلی خود استفاده می کنند. آیا این ستارههای در حال ظهور در مقایسه با شرکتهای فعلی هنوز با مشکلاتی در مورد اعتماد بلندمدت مشتری مواجه هستند؟ و آیا آنها هرگز می توانند بر آنها غلبه کنند؟ بیا یک نگاهی بیندازیم.
بانکداری در منطقه آسایش
در واقع، آمار نشان میدهد که در حالی که نئوبانکها قلب مشتریان را تسخیر کردهاند، اما کاملاً ذهن آنها را تسخیر نکردهاند. بیش از دو سوم (68٪) بریتانیایی ها
می گویند که به بانک سنتی خود اعتماد دارند، در حالی که کمتر از یک پنجم (17٪) موافق هستند که بانک های رقیب دیجیتال به همان اندازه قابل اعتماد و قابل اعتماد هستند. مشتریان همچنین گفتند که ترجیح میدهند با یک موسسه سنتی به بانک نئوبانک (47 درصد در مقابل 11 درصد) بانک کنند و اگر هر دو طرف
همان محصول خدمات مالی را ارائه کردند، آنها محصولی را انتخاب میکردند که توسط متصدی فعلی ارائه میشد (45٪ در مقابل 7٪). چرا این هست؟
یک نظریه اینرسی است. بسیاری از مشتریان اولین حساب بانکی خود را در حدود سن 18 سالگی به توصیه مربیانی مانند والدین، پدربزرگ ها و مادربزرگ ها و بزرگان باز می کنند. این «اینفلوئنسرها» بیشتر به بانکهای سنتی وابسته هستند و توصیههایی میکنند
بر این اساس. و هنگامی که در جوانی با بانک رابطه برقرار می کنید، اغلب انگیزه کمی برای تغییر وجود دارد.
در همین حال، سقوط عناوین برخی از بزرگترین بانک های معاصر جهان ممکن است اعتماد به دیجیتال را بیشتر خدشه دار کرده باشد. تنها در بهار 2023، ایالات متحده آسیب دید سه تا از چهار بزرگترین آن
شکست های بانکی در تاریخ به عنوان اولین بانک، بانک سیلیکون ولی و بانک سیگنچر با مجموع دارایی های 556 میلیارد دلاری شکست خوردند. اگر بانک های سنتی می توانند صدها سال و سقوط های مالی متعدد دوام بیاورند، چرا به دیگران اعتماد کنیم؟
این عدم اعتماد یک مشکل بزرگ برای بانک های رقیب بریتانیا است و غلبه بر آن به زمان نیاز دارد. بنابراین، چگونه بانک های دیجیتال می توانند اعتماد و پذیرش ایجاد کنند و به انتخاب شماره یک مشتریان تبدیل شوند؟ بیا یک نگاهی بیندازیم.
1. تجارب غیر قابل مقاومت به مشتری ارائه دهید
امروزه، بسیاری از تصمیمات خرید روزانه ما اغلب به قیمت خلاصه می شود، به ویژه در عصر وب سایت های مقایسه و پیشنهادات Tesco Clubcard. اما با توجه به رایگان بودن بیشتر خدمات بانکی برای هر کسی که واجد شرایط است، متقاعد کردن مشتریان برای جابجایی ممکن است دشوار باشد
از ارائه دهنده بانک آشنا خود. درعوض، بانکهای دیجیتال میتوانند اعتماد کسب کنند و از طریق تجربیات خود از متصدیان متمایز شوند. همانطور که گفته شد، نئوبانک ها از نظر رضایت مشتری پیشرو بانک های قدیمی هستند. بنابراین، همه چیز در مورد گسترش آن سرنخ با افزودن است
خدمات برجسته تر تا زمانی که بانکداری در جای دیگر برای مشتریان تقریباً غیرممکن شود.
بهویژه، بانکهای رقیب چابک میتوانند با چرخش سریعتر از بانکهای سنتی برای برآوردن نیازهای جدید و فوری مشتریان، سهم بازار خود را افزایش دهند. به عنوان مثال، بسیاری از بریتانیایی ها مدیریت امور مالی خود را در بحران هزینه های زندگی امروز دشوار می دانند. با مهار کردن
با فناوری مدیریت ارتباط با مشتری (CRM)، نئوبانک ها می توانند به سرعت داده های بانکی مشتریان خود را تجزیه و تحلیل کنند و یک نمایه 360 از وضعیت فردی آنها بسازند.
سپس، بانک میتواند آنهایی را که بهخصوص سختگیر هستند، با مشاوران داخلی رایگان یا ابزارهای مدیریت پول مرتبط کند، و پشتیبانی شخصیشده را برای کمک به آنها برای هدایت ایمن در اقتصاد ناپایدار فراهم کند. این یک راه ساده برای ایمن سازی روابط بلندمدت با مشتری است،
با تحقیق از JD Power این نشان میدهد که «رضایت کلی مشتریان از بانکهای خرد 155 امتیاز (در مقیاس 1,000 امتیازی) با استناد مشتریان به این موضوع افزایش مییابد.
بانک آنها در شرایط سخت اقتصادی از آنها حمایت می کند.
در همین حال، نئوبانک ها نیز باید در خط مقدم فناوری باقی بمانند. از چت ربات های پیشرفته و مجهز به هوش مصنوعی گرفته تا نصب خودکار آنلاین، شخصی سازی بیش از حد تا تعامل چند کاناله، ارائه خدماتی که انتظارات دیجیتالی را برآورده می کند و حتی فراتر می رود.
مشتریان بومی مانند Gen Z به این معنی است که بانکهای رقیب به انتخاب شماره یک برای مشتریان جوانتر تبدیل میشوند، زیرا آنها به تولید قدرت خرید غالب تبدیل میشوند.
2. اطمینان از ثبات در زمان های آشفته
در کنار تجارب برجسته، بانکهای رقیب باید ایمنی و ثبات را نیز ارائه دهند - به ویژه در اقتصاد غیرقابل پیشبینی امروز.
بانکهای سنتی به خوبی در این امر مسلط هستند و دههها با بحرانهای مالی و جرایم مبارزه کردهاند. و در حالی که ما انتظار داریم که دیجیتال های هوشمند با فناوری در لبه برتر ایمنی آنلاین باشند، الف
بررسی FCA 2022 نقاط ضعفی را در کنترل جرایم مالی برخی از بانکهای رقیب پیدا کرد، با مواردی خاص حتی نشان داد که «بانکهای رقیب ارزیابی ریسک جرایم مالی را برای مشتریان خود نداشتند».
اساساً، محافظت از مشتریان در برابر تهدیدهای کلاهبرداران و مجرمان سایبری باید اولویت هر کسب و کار دیجیتالی باشد. بنابراین، نئوبانک ها باید چابکی علامت تجاری خود را حفظ کنند و در عین حال از همان سطوح امنیتی مانند رقبای سنتی خود برخوردار باشند.
از آنجایی که ورشکستگی های بانکی و تورم بی سابقه به سرفصل اخبار می رسد، رقبا باید در زیرساخت های مستحکم با امنیت و شفافیت سرمایه گذاری کنند. این نه تنها مشتریان را از امنیت پولشان مطمئن می کند، بلکه طول عمر بانکی آنها را نیز تضمین می کند
ارائه دهنده
3. در نهایت، اصول را بر سود قرار دهید
در گذشته، بانکهای سنتی اغلب در حفظ وجهه عمومی مثبت شکست خوردهاند، تا حدی به دلیل نظارتهایی مانند عدم فروش محصولات مالی به مصرفکنندگان آسیبپذیر و اعطای جوایز در طول سقوطهای اقتصادی گستردهتر. همانطور که انگلستان تند می کند
در اطراف یک رکود، مهمتر است که بانکهای رقیب برای کسب و حفظ اعتماد مشتریان با انجام درست کار کنند.
برای برجسته شدن، نئوبانک ها فقط باید مشتریان را با محصولاتی که واقعاً به آنها نیاز دارند هدف قرار دهند. در اینجا، شخصی سازی بیش از حد می تواند نقش کلیدی ایفا کند. در کنار ارائه مشاوره مالی بیطرفانه، رقبایها میتوانند مکانیسمهای حمایتی جدید را نیز ارائه دهند - به عنوان مثال،
یک اعلان گوشی هوشمند که به مشتریان یادآوری می کند که چگونه می توانند هنگام خرید آنلاین از هزینه های اضافی اجتناب کنند.
در نهایت، اعتماد با نشان دادن اینکه واقعاً به کسی اهمیت میدهید به دست میآید و بانکداری نیز تفاوتی ندارد. همچنین شاید حوزهای باشد که نئوبانکها میتوانند در مقابل رقبای «چهار بزرگ» خود بیشترین پیشرفت را داشته باشند. به هر حال، رقابت بر سر اندازه و سود بیهوده است
در این مرحله فعلی از طریق تمرکز بر کسب اعتماد و وفاداری و ایجاد تجربیات معنیدار مشتری، رقبا میتوانند شروع به از بین بردن شرکتهای مستقر کنند، تا زمانی که در نهایت اعداد دنبال میشوند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25941/trust-the-funds-how-new-challenger-banks-can-earn-the-confidence-of-customers?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :است
- :نه
- 1
- 20
- 2022
- 2023
- a
- درباره ما
- پذیرش
- بر این اساس
- حساب
- واقعا
- اضافه
- اضافه کردن
- بالغ
- پیشرفته
- فن آوری پیشرفته
- نصیحت
- مشاوران
- وابسته
- پس از
- در برابر
- در برابر تهدیدات
- سن
- فرز
- پیش
- مجهز به هوش مصنوعی
- معرفی
- تقریبا
- تنها
- در امتداد
- قبلا
- همچنین
- تحلیل
- و
- هر
- هر کس
- جذاب
- هستند
- محدوده
- دور و بر
- AS
- ارزیابی ها
- دارایی
- At
- جذب
- خودکار
- اجتناب از
- دور
- بانک
- حساب بانکی
- بانکداری
- بانک
- بارکلیز
- BE
- شدن
- شود
- آغاز شد
- شروع
- بزرگترین
- بیلیون
- پاداش
- هر دو
- هر دو طرف
- آورده
- ساختن
- کسب و کار
- اما
- by
- CAN
- اسیر
- اهميت دادن
- معین
- رقیب
- بانک رقیب
- چلنجر بانک ها
- به چالش کشیدن
- تغییر دادن
- chatbots
- تراشه
- انتخاب
- CO
- سقوط
- ترکیب شده
- راحت
- مقایسه
- مقایسه
- رقابت
- رقبای
- اعتماد به نفس
- اتصال
- مصرف کنندگان
- معاصر
- گروه شاهد
- ایجاد
- ایجاد
- جرم
- جنایات
- بحران
- بحران
- CRM
- بسیار سخت
- جاری
- مشتری
- رضایت مشتری
- مشتریان
- برش
- مجرمان سایبری
- داده ها
- روز به روز
- دهه
- دهه
- تصمیم گیری
- DID
- مختلف
- مشکل
- دیجیتال
- دیجیتالی
- ارقام
- مستقیم
- do
- عمل
- غالب
- پایین
- دو
- در طی
- کسب درآمد
- به دست آورده
- سود
- اقتصادی
- اقتصاد
- لبه
- واجد شرایط
- دیگر
- در جای دیگر
- ظهور
- نامزدی
- اطمینان حاصل شود
- به خصوص
- حتی
- تا کنون
- تجاوز
- انتظار
- انتظارات
- تجارب
- گسترش
- چهره
- ناموفق
- شکست
- آشنا
- سریعتر
- FCA
- هزینه
- سرانجام
- امور مالی
- مالی
- مشاوره مالی
- محصولات مالی
- خدمات مالی
- مالی-جرم
- پیدا کردن
- ظریف
- نام خانوادگی
- تمرکز
- به دنبال
- برای
- برای مصرف کنندگان
- خط مقدم
- یافت
- چهار
- کلاهبرداران
- رایگان
- از جانب
- بودجه
- بیشتر
- بیهوده
- ژنرال
- جنرال Z
- نسل
- واقعا
- بزرگ
- بزرگترین
- شدن
- تحویل
- بهره برداری
- آیا
- داشتن
- عنوان
- عناوین
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- تاریخ
- اصابت
- چگونه
- اما
- HSBC
- HTTPS
- بزرگ
- صدها نفر
- بیش از حد شخصی سازی
- if
- تصویر
- بی طرف
- غیر ممکن
- in
- مسوول
- فرد
- اینرسی
- تورم
- شالوده
- ابتکاری
- نمونه
- در عوض
- موسسه
- به
- سرمایه گذاری
- موضوع
- مسائل
- IT
- ITS
- JPG
- کلید
- عدم
- بزرگترین
- رهبری
- میراث
- کمتر
- سطح
- پسندیدن
- کوچک
- لویدز
- دراز مدت
- طول عمر
- نگاه کنيد
- وفاداری
- حفظ
- ساخت
- ساخت
- مدیریت
- مدیریت
- ابزارهای مدیریت
- بسیاری
- بازار
- سهم بازار
- ممکن است..
- متوسط
- معنی دار
- دیدار
- ذکر شده
- مربیان
- میلیون
- ذهن
- پول
- مدیریت پول
- مونزو
- بیش
- اکثر
- انگیزه
- چند کاناله
- باید
- بومی
- NatWest
- هدایت
- نیاز
- نیازهای
- بانک نو
- نئوبانک ها
- جدید
- نه
- اخطار
- اکنون
- تعداد
- متعدد
- of
- خاموش
- ارائه
- ارائه شده
- ارائه
- پیشنهادات
- غالبا
- on
- شبانه روزی
- یک بار
- ONE
- آنلاین
- فقط
- باز کن
- افتتاح
- گزینه
- or
- ما
- خارج
- برجسته
- روی
- غلبه بر
- پدر و مادر
- بخش
- ویژه
- ویژه
- احزاب
- گذشته
- ادراک شده
- شاید
- شخصی سازی شده
- انتخاب کنید
- محل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- نقطه
- مثبت
- قدرت
- قیمت
- اصلی
- از اصول
- اولویت
- محصول
- محصولات
- منافع
- حفاظت
- ارائه دهنده
- ارائه
- عمومی
- خرید
- خرید
- قرار دادن
- به سرعت
- کاملا
- نسبتا
- رتبه بندی
- اطمینان
- بحران اقتصادی
- توصیه
- توصیه
- رکورد
- ارتباط
- روابط
- قابل اعتماد
- ماندن
- جمهوری
- تحقیق
- خرده فروشی
- آشکار
- راست
- افزایش می یابد
- طلوع
- ستاره های طلوع
- خطر
- رقبای
- نقش
- با خیال راحت
- ایمنی
- سعید
- همان
- رضایت
- گفتن
- مقیاس
- امن
- تیم امنیت لاتاری
- خدمات
- اشتراک گذاری
- باید
- نشان
- نمایش
- امضا
- سیلیکون
- سیلیکون ولی (Silicon Valley)
- بانک دره سیلیکون
- ساده
- پس از
- وضعیت
- اندازه
- گوشی های هوشمند
- So
- جامد
- برخی از
- کسی
- بهار
- ثبات
- صحنه
- ایستادن
- بانک استارلینگ
- ستاره
- شروع
- آمار
- هنوز
- خیابان
- به شدت
- موفقیت
- پشتیبانی
- پشتیبانی از
- زنده ماندن
- گزینه
- گرفتن
- هدف
- پیشرفته
- تمایل
- قوانین و مقررات
- تسکو
- نسبت به
- که
- La
- محوطه
- انگلستان
- شان
- آنها
- نظریه
- آنجا.
- اینها
- آنها
- این
- کسانی که
- تهدید
- سه
- از طریق
- زمان
- بار
- به
- امروز
- ابزار
- بالا
- سخت
- علامت تجارتی
- سنتی
- شفافیت
- صادقانه
- اعتماد
- قابل اعتماد
- سرکش
- دو سوم
- Uk
- در نهایت
- زیربنای
- غیرقابل پیش بینی
- تا
- حمایت
- فوری
- us
- استفاده کنید
- با استفاده از
- دره
- متبحر
- فرار
- vs
- آسیب پذیر
- مسیر..
- نقاط ضعف
- وب سایت
- خوب
- چه زمانی
- که
- در حین
- چرا
- گسترده تر
- اراده
- با
- در داخل
- مهاجرت کاری
- جهان
- سال
- شما
- جوان
- جوانتر
- زفیرنت