بانکداری آماده آینده: پنج ستون که آینده مالی را شکل می دهد

بانکداری آماده آینده: پنج ستون که آینده مالی را شکل می دهد

تمبر زمان: 18 ژانویه 2024، 6:01 صبح
بانکداری آماده آینده: پنج ستون که آینده مالی را شکل می دهد هوش داده پلاتو بلاک چین. جستجوی عمودی Ai.

در چشم انداز همیشه در حال تحول
در بانکداری، ضرورت نوآوری در مرکز توجه قرار گرفته است
جابجایی نیازهای مصرف کننده و بادهای تغییرات تکنولوژیکی. کاوش
مرزهای جدید برای رسیدگی به نیازهای در حال تحول مصرف کننده و هدایت فناوری
بخش بانکی در تلاش است تا پیشنهادات خود را دوباره تعریف کند.

در این مقاله، ما 5 ستون را بررسی می کنیم که جوهر تحول صنعت را در بر می گیرد. این 5 ستون نه تنها روندهای کلیدی را تشریح می کنند، بلکه بینش های عملی را نیز ارائه می دهند که وعده شکل دادن به مسیر آینده بانکداری و الهام بخشیدن به استراتژی های نوآورانه برای موسسات مالی را می دهد.

رکن 1: بانکداری هدفمند و در حال تحول
شیوه زندگی

پیامدها:
بانک‌ها باید استراتژی‌های خود را با نیازهای جامعه هماهنگ کنند و به ارتقای مالی کمک کنند
گنجاندن و کمک معنادار به رفاه جامعه.

صنعت بانکداری است
شاهد تغییر به سمت ابتکارات هدفمند که به انواع مختلف پاسخ می دهند
نیازهای مصرف کننده و کمک به رفاه جامعه. مصرف کنندگان، در سنین مختلف
گروه ها و مناطق جغرافیایی، به سمت برندهایی جذب می شوند که با حس عمل می کنند
هدف بانک ها با فرصتی برای نوآوری راه حل هایی که
رسیدگی به شمول مالی، حمایت از جوامع محروم، و ایجاد الف
تاثیر مثبت.

روزهایی که
تمرکز بانک ها صرفاً بر سود؛ امروزه، یک رویکرد هدف محور ضروری است.
سازمان‌هایی که با هدف رهبری می‌کنند، مزیت رقابتی به دست می‌آورند
اکثریت قریب به اتفاق مصرف کنندگان که می خواهند شرکت ها به جوامع خود کمک کنند
مثبت

در کنار هم، از بانک ها نیز خواسته می شود تا خود را با پویایی های در حال تغییر تطبیق دهند
هم جمعیت جوان و هم جمعیت پیر. بومرها که مفاهیم سنتی بازنشستگی را به چالش می کشند، در حال کاوش هستند
شغل دوم و تجربیات متنوع در سالهای آخر خود. همزمان،
نسل های جوان در حال تعریف مجدد موفقیت هستند و به روندهایی مانند FIRE (مالی
استقلال، بازنشستگی پیش از موعد).

رکن 2: بازتعریف مدل‌های تعامل با مشتری و دینامیک وفاداری

پیامدها:
دموکراتیک کردن مشاوره نه تنها به تقاضای فزاینده مشتریان می‌پردازد
راهنمایی، بلکه بانک ها را به عنوان شرکای مالی مورد اعتماد قرار می دهد و باعث تقویت الف
ارتباط عمیق تر علاوه بر این، همانطور که وفاداری دستخوش دگردیسی می شود، بانک ها باید خود را وفق دهند
با ارائه جوایز چند جانبه این تغییر بانکداری سنتی را به چالش می کشد
هنجارها، نیازمند بازنگری استراتژیک در توسعه محصول و مشتری است
نامزدی.

اعتماد در بانکداری مهم است
اما تناقض در عدم تمایل مشتریان به مشاوره مستقیم از آنها نهفته است
بانک های آنها یک تغییر فرهنگی در حال انجام است و بانک های پیشرو آن را در دست گرفتند
ابتکار عمل برای دموکراتیک کردن توصیه هایی که به طور سنتی برای مشتریان ثروتمندتر محفوظ است.
این شامل اهرم تجزیه و تحلیل و ابزارهای مشاوره دیجیتال برای معنی دار کردن است
توصیه هایی که برای مخاطبان گسترده تر، به ویژه قشر ثروتمند انبوه قابل دسترسی است
بخش.

در آنچه به وفاداری مربوط می شود، خود مفهوم آن وجود دارد
ابعاد جدیدی به خود گرفته است. مدل های سنتی در حال تغییر هستند، تحت تاثیر
هجوم ورودی های نوآور و تغییر رفتار مصرف کننده. این فقط نیست
در مورد حفظ مشتریان در یک سیلو محصول خاص؛ بلکه بانک ها هستند
تعریف مجدد وفاداری در کل طیف پیشنهادات خود. مدرن
مصرف کننده مقید به وفاداری تزلزل ناپذیر نیست، بلکه به دنبال ارزش در انواع مختلف است
خدمات.

تمرکز بر پاداش است
تعامل کل نگر، تشویق مشتریان به مشاهده روابط بانکی فراتر از آن
معاملات منفرد عصر عرضه های لایه ای، که در آن سپرده های بالاتر
در نتیجه چند برابر پاداش یا نرخ های تخفیف، طلوع می کند. تفکر رو به جلو
بانک‌ها حتی در حال ادغام محصولات غیربانکی هستند و یک
اکوسیستمی که روابط کلی با مشتری را تقویت می کند.

در دنیای پس از همه گیری، جایی که
عدم قطعیت ها فراوان است، مشتریان بیش از هر زمان دیگری به دنبال مشاوره زندگی محور هستند. توصیه دموکراتیک
با انتظارات در حال تحول هماهنگ است و قوی تر و شفاف تر می سازد
روابط بین بانک ها و مشتریان آنها

رکن 3: خدمات SMB کارآمد

پیامدها:
بانک ها باید خدماتی را نوآوری کنند که با شرکت های کوچک و متوسط ​​طنین انداز شود و این امر را تایید کنند
اهمیت صرفه جویی در زمان و راه حل های مالی مناسب

ظهور نوآوری در بازار
و بانکداری تعبیه شده در حال تغییر نحوه تعامل SMB ها با خدمات مالی است.
در حالی که بانکداری ذاتی عملیات SMB است، اغلب در آن باقی می ماند
زمینه. کلید جلب توجه SMB در ساده سازی ریشه ای نهفته است.
خدمات با ارزش افزوده جدید و کانال های مناسب در حال ظهور هستند و SMB ها را ارائه می دهند
با دسترسی آسان به خدمات بانکی

صاحبان SMB، ارزش گذاری زمان
پس انداز، مایل به پرداخت حق بیمه برای خدماتی هستند که آنها را ساده می کند
مدیریت مالی. بانک‌هایی که ساده‌سازی تجربه SMB را در اولویت قرار می‌دهند
ارائه راه حل های مناسب برای تضمین حضور پایدار در این بخش.

رکن 4: شتاب بانکداری دیجیتال

پیامدها:
بانک هایی که در آینده دیجیتالی حرکت می کنند باید یک تغییر سریع را پیش بینی کنند
عدم قطعیت های پسااقتصادی، که نیازمند چابکی و پیشروی فناوری است.

تمرکز فوری می چرخد
در اطراف افزایش کیفیت اعتبار، بهبود کیفیت داده ها، و تقویت پایه
فرآیندها با این حال، این فقط نوک کوه یخ است. فراتر از جریان
چالش‌ها مسیری به سوی دیجیتالی‌سازی جامع است.

زمانی که چشم انداز اقتصادی
تثبیت شود، شتاب به سمت تجربیات دیجیتال سریع خواهد بود. بانک ها
نه تنها باید بر اساس کار بنیادین باشد، بلکه باید از هوش مصنوعی برای نفس کشیدن استفاده کند
به داده های آنها.

رکن 5: همکاری برای تعالی بانکی

پیامدها:
اذعان به قدرت همکاری برای بانک ها ضروری است
چالش های مشترک و پذیرش استانداردهای کل صنعت.

در یک رقابت شدید
چشم انداز، جوهر همکاری ذاتی بانکداری باقی می ماند. در حالی که
بانک‌های فردی با هم رقابت می‌کنند، جنبه‌های خاصی نیازمند تلاش‌های جمعی است.
به عنوان مثال، انطباق، حوزه ای است که در آن همکاری بر افراد برتری دارد
تعالی افزایش استانداردهای بانکداری تعبیه شده، وفاداری و پاداش، و
افزایش فعالیت های AML/KYC بر اهمیت اقدام جمعی تاکید دارد.

تجاری محور
همکاری راه‌های جدیدی را برای بانک‌ها باز می‌کند و آنها را تشویق می‌کند که به فراتر از آن نگاه کنند
مرزهای داخلی شناخت چالش های مشترک و کشف نوآوری ها
مدل‌های مشارکتی، بانک‌ها را در یک صنعت به سرعت در حال توسعه موقعیت می‌دهد.

نتیجه

ستون هایی که آینده را شکل می دهند
بانکداری نشان دهنده یک تغییر پارادایم است که خواستار سازگاری و نوآوری است
از موسسات مالی در حالی که بانک‌ها از نااطمینانی‌های اقتصادی عبور می‌کنند،
بازاندیشی بانکداری تجاری با تمرکز بر دیجیتالی شدن و هوشمندتر شدن
راه حل ها مهم است

این ارکان نه تنها بازتعریف می کنند
چشم انداز بانکی بلکه فرصت هایی را برای صنعت بین المللی فراهم می کند
همکاری و نوآوری همانطور که موسسات مالی این کار را آغاز می کنند
سفر تحول آفرین، کلید چابک ماندن، پذیرش فناوری و
پرورش مدل های مشارکتی که فراتر از منافع فردی است.

آینده بانکداری است
پویا، و کسانی که به طرز ماهرانه ای در این ستون ها حرکت می کنند، آماده پیشرفت هستند
اکوسیستم مالی در حال تکامل

در چشم انداز همیشه در حال تحول
در بانکداری، ضرورت نوآوری در مرکز توجه قرار گرفته است
جابجایی نیازهای مصرف کننده و بادهای تغییرات تکنولوژیکی. کاوش
مرزهای جدید برای رسیدگی به نیازهای در حال تحول مصرف کننده و هدایت فناوری
بخش بانکی در تلاش است تا پیشنهادات خود را دوباره تعریف کند.

در این مقاله، ما 5 ستون را بررسی می کنیم که جوهر تحول صنعت را در بر می گیرد. این 5 ستون نه تنها روندهای کلیدی را تشریح می کنند، بلکه بینش های عملی را نیز ارائه می دهند که وعده شکل دادن به مسیر آینده بانکداری و الهام بخشیدن به استراتژی های نوآورانه برای موسسات مالی را می دهد.

رکن 1: بانکداری هدفمند و در حال تحول
شیوه زندگی

پیامدها:
بانک‌ها باید استراتژی‌های خود را با نیازهای جامعه هماهنگ کنند و به ارتقای مالی کمک کنند
گنجاندن و کمک معنادار به رفاه جامعه.

صنعت بانکداری است
شاهد تغییر به سمت ابتکارات هدفمند که به انواع مختلف پاسخ می دهند
نیازهای مصرف کننده و کمک به رفاه جامعه. مصرف کنندگان، در سنین مختلف
گروه ها و مناطق جغرافیایی، به سمت برندهایی جذب می شوند که با حس عمل می کنند
هدف بانک ها با فرصتی برای نوآوری راه حل هایی که
رسیدگی به شمول مالی، حمایت از جوامع محروم، و ایجاد الف
تاثیر مثبت.

روزهایی که
تمرکز بانک ها صرفاً بر سود؛ امروزه، یک رویکرد هدف محور ضروری است.
سازمان‌هایی که با هدف رهبری می‌کنند، مزیت رقابتی به دست می‌آورند
اکثریت قریب به اتفاق مصرف کنندگان که می خواهند شرکت ها به جوامع خود کمک کنند
مثبت

در کنار هم، از بانک ها نیز خواسته می شود تا خود را با پویایی های در حال تغییر تطبیق دهند
هم جمعیت جوان و هم جمعیت پیر. بومرها که مفاهیم سنتی بازنشستگی را به چالش می کشند، در حال کاوش هستند
شغل دوم و تجربیات متنوع در سالهای آخر خود. همزمان،
نسل های جوان در حال تعریف مجدد موفقیت هستند و به روندهایی مانند FIRE (مالی
استقلال، بازنشستگی پیش از موعد).

رکن 2: بازتعریف مدل‌های تعامل با مشتری و دینامیک وفاداری

پیامدها:
دموکراتیک کردن مشاوره نه تنها به تقاضای فزاینده مشتریان می‌پردازد
راهنمایی، بلکه بانک ها را به عنوان شرکای مالی مورد اعتماد قرار می دهد و باعث تقویت الف
ارتباط عمیق تر علاوه بر این، همانطور که وفاداری دستخوش دگردیسی می شود، بانک ها باید خود را وفق دهند
با ارائه جوایز چند جانبه این تغییر بانکداری سنتی را به چالش می کشد
هنجارها، نیازمند بازنگری استراتژیک در توسعه محصول و مشتری است
نامزدی.

اعتماد در بانکداری مهم است
اما تناقض در عدم تمایل مشتریان به مشاوره مستقیم از آنها نهفته است
بانک های آنها یک تغییر فرهنگی در حال انجام است و بانک های پیشرو آن را در دست گرفتند
ابتکار عمل برای دموکراتیک کردن توصیه هایی که به طور سنتی برای مشتریان ثروتمندتر محفوظ است.
این شامل اهرم تجزیه و تحلیل و ابزارهای مشاوره دیجیتال برای معنی دار کردن است
توصیه هایی که برای مخاطبان گسترده تر، به ویژه قشر ثروتمند انبوه قابل دسترسی است
بخش.

در آنچه به وفاداری مربوط می شود، خود مفهوم آن وجود دارد
ابعاد جدیدی به خود گرفته است. مدل های سنتی در حال تغییر هستند، تحت تاثیر
هجوم ورودی های نوآور و تغییر رفتار مصرف کننده. این فقط نیست
در مورد حفظ مشتریان در یک سیلو محصول خاص؛ بلکه بانک ها هستند
تعریف مجدد وفاداری در کل طیف پیشنهادات خود. مدرن
مصرف کننده مقید به وفاداری تزلزل ناپذیر نیست، بلکه به دنبال ارزش در انواع مختلف است
خدمات.

تمرکز بر پاداش است
تعامل کل نگر، تشویق مشتریان به مشاهده روابط بانکی فراتر از آن
معاملات منفرد عصر عرضه های لایه ای، که در آن سپرده های بالاتر
در نتیجه چند برابر پاداش یا نرخ های تخفیف، طلوع می کند. تفکر رو به جلو
بانک‌ها حتی در حال ادغام محصولات غیربانکی هستند و یک
اکوسیستمی که روابط کلی با مشتری را تقویت می کند.

در دنیای پس از همه گیری، جایی که
عدم قطعیت ها فراوان است، مشتریان بیش از هر زمان دیگری به دنبال مشاوره زندگی محور هستند. توصیه دموکراتیک
با انتظارات در حال تحول هماهنگ است و قوی تر و شفاف تر می سازد
روابط بین بانک ها و مشتریان آنها

رکن 3: خدمات SMB کارآمد

پیامدها:
بانک ها باید خدماتی را نوآوری کنند که با شرکت های کوچک و متوسط ​​طنین انداز شود و این امر را تایید کنند
اهمیت صرفه جویی در زمان و راه حل های مالی مناسب

ظهور نوآوری در بازار
و بانکداری تعبیه شده در حال تغییر نحوه تعامل SMB ها با خدمات مالی است.
در حالی که بانکداری ذاتی عملیات SMB است، اغلب در آن باقی می ماند
زمینه. کلید جلب توجه SMB در ساده سازی ریشه ای نهفته است.
خدمات با ارزش افزوده جدید و کانال های مناسب در حال ظهور هستند و SMB ها را ارائه می دهند
با دسترسی آسان به خدمات بانکی

صاحبان SMB، ارزش گذاری زمان
پس انداز، مایل به پرداخت حق بیمه برای خدماتی هستند که آنها را ساده می کند
مدیریت مالی. بانک‌هایی که ساده‌سازی تجربه SMB را در اولویت قرار می‌دهند
ارائه راه حل های مناسب برای تضمین حضور پایدار در این بخش.

رکن 4: شتاب بانکداری دیجیتال

پیامدها:
بانک هایی که در آینده دیجیتالی حرکت می کنند باید یک تغییر سریع را پیش بینی کنند
عدم قطعیت های پسااقتصادی، که نیازمند چابکی و پیشروی فناوری است.

تمرکز فوری می چرخد
در اطراف افزایش کیفیت اعتبار، بهبود کیفیت داده ها، و تقویت پایه
فرآیندها با این حال، این فقط نوک کوه یخ است. فراتر از جریان
چالش‌ها مسیری به سوی دیجیتالی‌سازی جامع است.

زمانی که چشم انداز اقتصادی
تثبیت شود، شتاب به سمت تجربیات دیجیتال سریع خواهد بود. بانک ها
نه تنها باید بر اساس کار بنیادین باشد، بلکه باید از هوش مصنوعی برای نفس کشیدن استفاده کند
به داده های آنها.

رکن 5: همکاری برای تعالی بانکی

پیامدها:
اذعان به قدرت همکاری برای بانک ها ضروری است
چالش های مشترک و پذیرش استانداردهای کل صنعت.

در یک رقابت شدید
چشم انداز، جوهر همکاری ذاتی بانکداری باقی می ماند. در حالی که
بانک‌های فردی با هم رقابت می‌کنند، جنبه‌های خاصی نیازمند تلاش‌های جمعی است.
به عنوان مثال، انطباق، حوزه ای است که در آن همکاری بر افراد برتری دارد
تعالی افزایش استانداردهای بانکداری تعبیه شده، وفاداری و پاداش، و
افزایش فعالیت های AML/KYC بر اهمیت اقدام جمعی تاکید دارد.

تجاری محور
همکاری راه‌های جدیدی را برای بانک‌ها باز می‌کند و آنها را تشویق می‌کند که به فراتر از آن نگاه کنند
مرزهای داخلی شناخت چالش های مشترک و کشف نوآوری ها
مدل‌های مشارکتی، بانک‌ها را در یک صنعت به سرعت در حال توسعه موقعیت می‌دهد.

نتیجه

ستون هایی که آینده را شکل می دهند
بانکداری نشان دهنده یک تغییر پارادایم است که خواستار سازگاری و نوآوری است
از موسسات مالی در حالی که بانک‌ها از نااطمینانی‌های اقتصادی عبور می‌کنند،
بازاندیشی بانکداری تجاری با تمرکز بر دیجیتالی شدن و هوشمندتر شدن
راه حل ها مهم است

این ارکان نه تنها بازتعریف می کنند
چشم انداز بانکی بلکه فرصت هایی را برای صنعت بین المللی فراهم می کند
همکاری و نوآوری همانطور که موسسات مالی این کار را آغاز می کنند
سفر تحول آفرین، کلید چابک ماندن، پذیرش فناوری و
پرورش مدل های مشارکتی که فراتر از منافع فردی است.

آینده بانکداری است
پویا، و کسانی که به طرز ماهرانه ای در این ستون ها حرکت می کنند، آماده پیشرفت هستند
اکوسیستم مالی در حال تکامل

تمبر زمان:

بیشتر از Magnates مالی