BlockFi یک پلتفرم تولید ثروت متمرکز بر ارزهای دیجیتال بود که مجموعهای از محصولات مانند کارت اعتباری BlockFi، کیف پول BlockFi و یک حساب بهره ارز دیجیتال را ارائه میکرد.
این شرکت در ابتدا با یک محصول حساب بهره ارز دیجیتال راه اندازی شد و حدود 4.5% APY را در BTC و تا 9.5% را در استیبل کوین ها ارائه کرد. آنها این پیشنهاد را در فوریه 2022 روی یخ گذاشتند. پس از پرداخت 100 میلیون دلار جریمه به SEC و در 32 ایالت، BlockFi تمام پیشنهادات BlockFi Interest Account را متوقف کرد تا تجارت خود را در قانون شرکت سرمایه گذاری سال 1940 وارد کند.
همانطور که پس از اعلام ورشکستگی BlockFi در نوامبر 2022 مشخص شد، BlockFi اعلام کرد در اوایل سال جاری خود را درگیر یک رابطه مالی وابسته به هم پیچیده با FTX که اکنون ورشکسته شده است، گرفت. یکی از بسیاری بود حساب های بهره ارز دیجیتال برای اعلام ورشکستگی
BlockFi: بیوگرافی شرکت سریع
BlockFi یک پلت فرم خصوصی وام دهی مستقر در نیویورک بود که در سال 2017 تأسیس شد. محصول شاخص BlockFi، حساب بهره BlockFi (BIA) بود که به کاربران اجازه می داد از ارزهای دیجیتال مانند BTC، ETH، LTC، USDC، USDT، GUSD و PAXG بهره مرکب کسب کنند.
در طول عملیات BIA از سال 2017 تا 2022، که با توافق فوق الذکر با SEC متوقف شد، BlockFi حفظ شد. سپرده های ارز دیجیتال امن است و به طور مداوم بازدهی را برای سپرده گذاران خود ایجاد کرد و به تدریج نرخ های خود را در این فرآیند کاهش داد. همچنین مجموعه ای از محصولات جدید از جمله کارت اعتباری BlockFi را راه اندازی کرد.
BlockFi به عنوان یکی از پیشروترین و قابل اعتمادترین حساب های بهره ارزهای دیجیتال، به ویژه در میان کسانی که علاقه مند به ایجاد درآمد غیرفعال هستند، شهرت پیدا کرد.
سپرده های BlockFi تحت بیمه FDIC نبودند. این حسابها قرار نبود حسابهای پساندازی در نظر گرفته شوند که حسابهای سرمایهگذاری با آنها هستند خطرات منحصر به فرد
چرا BlockFi ورشکست شد؟
اگرچه BlockFi تمام سپرده های مشتریان را در حساب دارای بهره خود متوقف کرد، اما به عملیات وام دهی خود ادامه داد.
در می 2022، BlockFi 680 میلیون دلار به Alameda Research، صندوق تامینی وابسته به FTX وام داد.
پس از سقوط کریپتوکارنسی، یکی از بزرگترین وام گیرندگان BlockFi، Three Arrows Capital، سقوط کرد – 3AC حدود 200 میلیون دلار ضرر در شکست لونا متحمل شده بود.
BlockFi در شرایط سختی موفق به دریافت تسهیلات اعتباری 400 دلاری از FTX در جولای 2022 شد که همچنین شامل گزینه ای برای FTX برای خرید این شرکت در آینده تا سقف 240 میلیون دلار بود.
BlockFi به زودی خود را در یک رابطه پیچیده با محارم با بدهکاری Alameda Research (صندوق تامینی وابسته به FTX) و بدهی 275 میلیون دلاری FTX از کمک مالی ژوئیه یافت.
BlockFi همچنین از صرافی FTX برای تجارت ارزهای رمزنگاری شده استفاده می کرد و 355 میلیون دلار از رمزارزهای خود (یعنی وجوه کاربران) در زمان اعلام ورشکستگی FTX در نوامبر 2022 قفل شد.
در نوامبر 2022، BlockFi اعلام ورشکستگی کرد، ادعا می کند که به بیش از آن پول بدهکار است 100,000 طلبکار; همچنین بخشی از دارایی های ارز دیجیتال خود را فروخت و با 256.5 میلیون دلار پول نقد وارد ورشکستگی شد.
علاوه بر بیش از 100,000 کاربر با وجوه قفل شده در BlockFi، برخی از بزرگترین طلبکاران BlockFi عبارتند از:
- West Realm Shires Inc. (نام قانونی FTX US): 275 میلیون دلار ادعای بدون تضمین،
- کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC): 30 میلیون دلار ادعای بدون وثیقه.
- شرکت آنکورا تراست: یک ادعای 730 میلیون دلاری بدون وثیقه.
جریمه های BlockFi و SEC:
مشکل حساب بهره BlockFi عمدتا حول محورهای زیر بود:
- توافق بر این است که BIA در واقع اوراق بهادار هستند و شرکت آنها را ثبت نکرده است.
- افشای ناکافی ریسک در سایت و کپی بازاریابی
- BlockFi اوراق بهادار منتشر می کند و همچنین بیش از 40٪ از کل دارایی های خود را در اوراق بهادار سرمایه گذاری نگه می دارد (مانند وام دارایی های رمزنگاری شده به وام گیرندگان نهادی).
شرکت مادر BlockFi با پرداخت 50 میلیون دلار جریمه به SEC موافقت کرد، پیشنهادات و فروش حساب بهره ثبت نشده BlockFi را متوقف کرد و تلاش کرد تا تجارت خود را در عرض 60 روز در چارچوب قانون شرکت سرمایه گذاری قرار دهد. BlockFi در حال حاضر 30 میلیون دلار به SEC بدهکار است.
BlockFi 50 میلیون دلار جریمه اضافی به 32 ایالت پرداخت کرد.
BlockFi همچنین اعلام کرد که قصد دارد پیشنهاد و فروش یک محصول جدید وام دهی را تحت قانون اوراق بهادار سال 1933 ثبت کند. محصول جدید هنوز ثبت نشده و فاش نشده است.
بیانیه مطبوعاتی کامل از SEC را می توان در اینجا یافت.
تیم BlockFi
تیم رهبری BlockFi دارای چندین دهه تجربه در خدمات مالی سنتی و دنیای بانکداری است. این شرکت ادعا می کند که رویکردی محافظه کارانه در قبال مقررات اتخاذ می کند که آن را برای رشد و توسعه طولانی مدت پایدار قرار می دهد.
موسس و مدیر عامل، زک پرنس دارای تجربه رهبری در چندین شرکت موفق فناوری است. قبل از راهاندازی BlockFi، او تیمهای توسعه کسبوکار را در Orchard Platform، یک کارگزار-نماینده و RIA در بخش وامدهی آنلاین، و Zibby، یک وامدهنده مصرفکننده آنلاین، رهبری میکرد.
بنیانگذار و معاون عملیات فلوری مارکز تجربه مدیریت محصولات وام دهی جایگزین را دارد. او به عنوان رئیس مدیریت پورتفولیو کمک کرد تا یک سبد ۱۲۵ میلیون دلاری برای باند استریت (که توسط گلدمن ساکس خریداری شده است) ساخته شود. او تمام عملیاتها، از جمله نقطه مبدأ، پیشفرض و دعاوی را مدیریت میکرد.
BlockFi چقدر پول جمع کرده است؟
BlockFi یک را افزایش داد مجموعا 508.7 میلیون دلار، ارزش گذاری شرکت جوان در $ 3 میلیارد درآمد BlockFi در طول سال گذشته 10 برابر افزایش یافته است و آن را در مسیر رسیدن به درآمد 100 میلیون دلاری در سال آینده قرار داده است. BlockFi با بیش از 1.5 میلیارد دلار دارایی در این پلتفرم و نرخ زیان 0 درصدی در مجموعه وام دهی خود، دلیل محکمی برای تثبیت خود به عنوان یک موجودیت غالب در فضای فینتک در حال ظهور است.
BlockFi سهم بزرگ خود را از سرمایه گذاری در سری D 350 میلیون دلاری به رهبری سرمایه گذاران جدیدی مانند Bain Capital Ventures، Pomp Investments، Tiger Global و شرکای DST Global افزایش داد. در یک بیانیه مطبوعاتی، BlockFi اشاره کرد که قصد دارد از جریان ورودی سرمایه برای کشف نوآوری بیشتر در مجموعه محصولات خود، سرعت بخشیدن به گسترش بازار جدید و به طور بالقوه فرصت های خرید جدید استفاده کند.
BlockFi 50 میلیون دلار در سری C خود به رهبری مورگان کریک دیجیتال، با سرمایه گذاران شرکت کننده مانند Valar Ventures، Winklevoss Capital، Kenetic Capital، CMT Digital، Castle Island Ventures، SCB 10X، HashKey، Avon Ventures، Purple Arch Ventures، Michael Antonov، جمع آوری کرد. متیو دلاودووا بازیکن NBA و دو موقوفه دانشگاه.
قبل از سری C اخیر خود، BlockFi افزایش یافته است 18.3 میلیون دلار در سری A سرمایه گذاری توسط Valar Ventures تحت حمایت پیتر تیل با مشارکت Winklevoss Capital، Galaxy Digital، ConsenSys Ventures، Akuna Capital، Avon Ventures، Susquehanna، CMT Digital، Morgan Creek و PJC.
BlockFi همچنین دورهای قبلی را توسط SoFi و Purple Arch Ventures مطرح کرده است.
این تیم خاطرنشان می کند که آنها پیش بینی می کنند که در آینده سرمایه بیشتری را برای تسهیل توسعه محصول و رشد سریع افزایش دهند.
تا مارس 2021، این پلتفرم دارای بیش از 265,000 مشتری خردهفروشی و 200,000 مشتری سازمانی است که درآمد ماهانه آن 50 میلیون دلار در سال 2021 گزارش شده است، در مقایسه با درآمد ماهانه 1.5 میلیون دلار در سال 2020.
BlockFi چگونه درآمد کسب می کند؟
BlockFi حساب بهره سابق یک تجارت اسپرد بود که با استقراض سرمایه با نرخ معینی (نرخ بهره ای که به کاربران می پردازد) درآمد کسب می کرد و نرخ بالاتری به آن وام می داد (نرخ بهره ای که برای وام های BTC/ETH/GUSD ارائه می دهد). A پست وبلاگ BlockFi اشاره می کند که شرکت در درجه اول با طرف مقابل نهادی کار می کند تا نقدینگی به آنها ارائه دهد. این وام گیرندگان عبارتند از:
- معامله گران و صندوق های سرمایه گذاری به دنبال فرصت های معاملاتی آربیتراژ در یک بازار پراکنده. آنها ارزهای دیجیتال را قرض میکنند تا شکافهای قیمتگذاری نادرست بین صرافیها یا بازارهای پراکنده را ببندند. معامله گران مارجین برای تقویت استراتژی های معاملاتی خود وام می گیرند.
- بازارسازان خارج از بورس (OTC). که خریداران و فروشندگانی را که ترجیح میدهند در مبادلات عمومی معامله نکنند، به هم متصل میکند، اغلب با افزایش قیمت. این طرفها باید موجودی ارزهای دیجیتال را در دسترس داشته باشند تا تقاضا را برآورده کنند. از آنجایی که مالکیت این ارز دیجیتال بسیار سرمایه بر است و خطرات نوسان قیمت را به همراه دارد، بازارسازان فرابورس برای تسهیل نیازهای خود از وام دهندگانی مانند BlockFi وام می گیرند.
- سایر مشاغلی که برای تامین نقدینگی مشتریان خود به موجودی ارزهای دیجیتال نیاز دارند. این دسته شامل مشاغلی مانند دستگاه های خودپرداز ارزهای دیجیتال است که اکثر دارایی های رمزنگاری خود را در سردخانه نگهداری می کنند و برای عملکرد روزانه به مقداری نقدینگی نیاز دارند.
کجای کار برای BlockFi اشتباه شد؟
در طول بخش عمده ای از فعالیت های خود، BlockFi به عنوان یک محصول درجه یک، حداقل در صنعت ارزهای دیجیتال در نظر گرفته می شد. ایمن در نظر گرفته شد و تیم اجرایی آن متعهد شد که وجوه کاربران را ایمن نگه دارد.
با این حال، از آنجایی که لاستیک به جاده برخورد کرد، BlockFi چاره ای نداشت جز اینکه تمام مشتریان را از برداشت دارایی هایشان مسدود کند. یکی از نمایندگان BlockFi تا آنجا پیش رفت که BlockFi را "مضاد FTX" نامید و با استناد به رهبری بالغ، مستمر، کارکنان متخصص و پروتکلها و رویههای مناسب، علیرغم درگیری شرکتشان با FTX، آن را نام برد.
از زمان نگارش، تمام سپردههای کاربران همچنان روی پلتفرم قفل هستند.
هنگامی که ما در ابتدا این مقاله را در سال 2019 منتشر کردیم، با یکی از اعضای تیم BlockFi در مورد سناریوهای مختلف در مورد ایمنی و مدل تجاری شرکت مصاحبه کردیم. پاسخ ها به شکل اصلی خود در زیر نگهداری می شوند.
اگر BlockFi هک شود چه اتفاقی میافتد؟:Gemini متولی اصلی BlockFi است و BlockFi کلیدهای خصوصی را مستقیماً نگه نمیدارد. جمینی اکثریت قریب به اتفاق دارایی های خود را در سردخانه نگه می دارد و می باشد بیمه شده توسط Aon. Gemini یک نگهبان دارای مجوز است و توسط NYDFS تنظیم می شود. اخیرا دریافت کردند SOC2 نوع 1 ممیزی انطباق از Deloitte برای راه حل نگهداری آنها. ما کاربران را تشویق می کنیم که بیشتر در مورد آن مطالعه کنند امنیت جوزا "
اگر یک حساب کاربری در معرض خطر قرار گیرد چه اتفاقی میافتد؟:از زمان شروع، BlockFi هیچ سرمایه مشتری را از دست نداده است. در صورت به خطر افتادن حساب کاربری، که پروتکلهای امنیتی ما در گذشته آن را شناسایی کردهاند، حساب آن فرد را به مدت یک هفته مسدود میکنیم. سپس، یک ویدئو کنفرانس با فرد آسیب دیده برای تأیید هویت آنها برگزار می کنیم. سپس میتوانیم آدرس ایمیل و رمز عبور آنها را تغییر دهیم تا بتوانند کنترل حساب خود را دوباره به دست بگیرند.»
چه اتفاقی میافتد اگر ناگهان همه وامهای ارز دیجیتال خود را نکول کنند؟: زمانی که ما دارایی های رمزنگاری شده را برای تولید بازدهی قرض می دهیم، یک فرآیند مدیریت ریسک و تجزیه و تحلیل اعتبار بسیار کامل داریم. ما اساساً فقط به وام گیرندگان بزرگ، با سرمایه خوب، نهادی، یا به طرف مقابلی که مایل به ارسال وثیقه هستند و امکان ایجاد حاشیه را برای آنها به صورت 24 ساعته و 7 روز هفته در هفته ارائه می دهیم، وام می دهیم.
این بدان معناست که اگر ما یک میلیون دلار بیت کوین به شرکت XYZ وام می دهیم، شرکت XYZ وام را (معمولاً 1٪) با دادن 120 میلیون دلار به ما تضمین می کند. اگر قرار بود وام وارد حاشیه شود و وام گیرنده قادر به ارائه وثیقه اضافی (پیشفرض) نبود، ما از وثیقه USD او برای خرید ارز دیجیتال استفاده میکردیم.
ما از ژانویه 2018 به طور فعال وام دادهایم، از جمله در طول دورههای مختلف نوسانات بالا، بدون هیچ ضرری در کل سبد وامدهی خود. BlockFi توسط NDA ملزم به بحث در مورد شرایط وام گیرندگان / نرخ های خاص است.
چگونه با خدمات مشتری BlockFi در تماس باشم؟
اگر میخواهید با خدمات مشتری تماس بگیرید، میتوانید با آنها تماس بگیرید .
آیا BlockFi بیمه است؟
آیا BlockFi FDIC بیمه شده است؟ خیر. BlockFi ادعا کرد که از شرکت شریک Gemini به عنوان خدمات نگهبانی خود استفاده می کند، و Gemini بیمه خود را برای سپرده های خود دارد. هنگامی که گفته شد فاجعه حتی رخ داده است، وجوه مشتری صفر از طریق هر بیمه ای بازپرداخت می شود.
اگرچه حساب بهره BlockFi فقط برای مشتریان قبلی وجود دارد، که حتی در آن زمان نیز قادر به اضافه کردن وجوه بیشتری نیستند، درسهایی وجود دارد که میتوان از آن در حال تکامل به دست آورد. طاقچه حساب بهره ارز دیجیتال. گزیدهای از مصاحبه ما با تیم BlockFi، قبل از رویداد SEC است که در بالا ذکر شد.
ارائه 4.5% نرخ بهره BTC چگونه پایدار است؟
سودی که ما قادر به پرداخت آن هستیم بر اساس بازدهی است که میتوانیم از وامدهی به دست آوریم، که مستقیماً با تقاضای بازار در این فضا مرتبط است (یعنی نرخی که موسسات حاضرند برای استقراض داراییهای رمزنگاری خاص بپردازند، زیرا متفاوت است. از دارایی به دارایی). ما توسط NDA ملزم به بحث در مورد جزئیات (موسسات، نرخ های خاص، و غیره) هستیم."
در مورد نرخ بهره 9 درصدی استیبل کوین هایی مانند GUSD چطور؟
ما میتوانیم از سپردههای استیبل کوین برای تأمین مالی وامهای مصرفی خود استفاده کنیم (میانگین آوریل 10 تا 13 درصد است، بنابراین میتوانیم سود بیشتری به سپردهگذاران GUSD/Stablecoin پرداخت کنیم».
نرخ بهره BlockFi به صورت ماهانه در معرض تغییر است، می توانید توضیح دهید که چرا این اتفاق می افتد؟
تغییرات آتی معمولاً 1-2 هفته قبل از یک ماه جدید اعلام می شود و به مشتریان اطلاع رسانی و زمان کافی برای آماده شدن می دهد. بهره ای که ما قادر به پرداخت آن هستیم تابعی از تقاضای وام است.
Yمی توانید در مورد اینکه چرا نرخ های ما متغیر است و بازار وام چگونه کار می کند بیشتر بخوانید اینجا کلیک نمایید و اینجا کلیک نمایید"
در مورد فورک BTC/ETH چه اتفاقی میافتد؟ آیا موجودی کاربر با سکه فورک شده نیز به حساب می آید؟
جمینی متولی ما است و تمام اطلاعات مربوط به اتفاقاتی که در مورد یک شبکه انشعابی رخ می دهد را دارد. لطفاً به قرارداد کاربر آنها مراجعه کنید اینجا کلیک نمایید جایی که می توانید در مورد آن بیشتر بخوانید."
افکار نهایی: آینده BlockFi چیست
در بررسی اولیه ما، همه شاخصهای ما (تاریخچه، تیم، ارتباط با پشتیبانی و ارزیابی مدل کسبوکار) به قانونی بودن BlockFi اشاره کردند - به این معنی که یک شرکت قانونی بود و کلاهبرداری نبود. با این حال، علیرغم اینکه یک کلاهبرداری آشکار نیست، کاربران آن خود را در نتیجه مشابهی میبینند - در حالی که سرمایهشان دور از دسترس است. درصدی از بازیابی وجوه محتمل است، اما هنوز برای بسیاری از کاربران تلاشی ناامیدکننده بوده است.
هر زمان که ارز رمزنگاری شده شما را ترک کرد کیف پول های سرد سخت، در معرض خطر بالاتری قرار دارد. اگر بلاکفای یا جمینی رویداد فاجعهباری را تجربه میکردند، ارز دیجیتال شما در معرض خطر قرار میگرفت – و همانطور که در بالا نشان داده شد، این اتفاقات ممکن است برای شرکتهای به ظاهر قانونی نیز رخ دهد.
یادداشت سردبیر/ سلب مسئولیت: مقاله فوق توصیه سرمایه گذاری نیست. این بررسی برای اهداف آموزشی و سرگرمی نوشته شده است. چیزی را که نمی توانید از دست بدهید سرمایه گذاری نکنید و اگر به ارزهای دیجیتال علاقه دارید با یک مشاور مالی دارای مجوز صحبت کنید.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://coincentral.com/blockfi-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=blockfi-review
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- 100 میلیون دلار
- $UP
- 000
- 1
- 100
- 1933
- 200
- 2017
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 25
- 32
- ٪۱۰۰
- 3AC
- 60
- 7
- 9
- a
- توانایی
- قادر
- درباره ما
- بالاتر
- شتاب دادن
- حساب
- حساب ها
- به دست آورد
- اکتساب
- در میان
- عمل
- فعالانه
- واقعا
- اضافه کردن
- اضافه
- اضافی
- نشانی
- نصیحت
- مشاور
- تحت تاثیر قرار
- وابسته
- وابسته
- پس از
- موافقم
- توافق
- AI
- گردشگاه عمومی
- تحقیق ALAMEDA
- معرفی
- مجاز
- همچنین
- جایگزین
- در میان
- an
- تحلیل
- و
- اعلام کرد
- سبقت جستن
- هر
- هر چیزی
- روش
- آوریل
- API
- داوری کردن
- هستند
- دور و بر
- مقاله
- AS
- دارایی
- دارایی
- At
- دستگاه های خودپرداز
- کوشش
- حسابرسی
- میانگین
- کمک مالی
- BAIN
- باین سرمایه
- برج میزان
- بانکداری
- ورشکسته
- ورشکستگی
- مستقر
- اساس
- BE
- خرس
- شد
- بوده
- بودن
- در زیر
- میان
- بیلیون
- مسدود کردن
- BlockFi
- بلاگ
- بلومبرگ
- اوراق قرضه
- امانت گرفتن
- وام گیرنده
- وام گیرندگان
- قرض گرفتن
- کران
- به ارمغان بیاورد
- BTC
- ساختن
- کسب و کار
- توسعه تجاری
- مدل کسب و کار
- کسب و کار
- اما
- خرید
- خرید رمزنگاری
- خریداران
- by
- صدا
- CAN
- نمی توان
- سرمایه
- کارت
- مورد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- مصیبت بار
- دسته بندی
- گرفتار
- بس
- مدیر عامل شرکت
- معین
- تغییر دادن
- تبادل
- انتخاب
- ادعا
- ادعا کرد که
- مدعی
- ادعای
- واضح
- مشتریان
- نزدیک
- سکه
- سرد
- ذخیره سازی سرد
- وثیقه
- کمیسیون
- ارتباط
- شرکت
- شرکت
- شرکت
- مقایسه
- انطباق
- بغرنج
- ترکیب
- در معرض خطر
- رفتار
- اتصال
- اجماع
- ConsenSys
- محافظه کار
- در نظر گرفته
- استوار
- همواره
- مصرف کننده
- تماس
- محتوا
- ادامه داد:
- کنترل
- میتوانست
- سقوط
- اعتبار
- کارت اعتباری
- طلبکاران
- نهر
- CrunchBase
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- رمزنگاری دارایی
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- دارایی های رمزنگاری شده
- صنعت ارزهای دیجیتال
- حساب بهره ارز دیجیتال
- در حال حاضر
- حضانت
- نگهبان
- بازداشت
- مشتری
- وجوه مشتریان
- خدمات مشتری
- مشتریان
- روزانه
- داده ها
- روز
- دهه
- به طور پیش فرض
- پیش فرض
- درجه
- deloitte
- تقاضا
- سپرده گذاران
- سپرده
- با وجود
- پروژه
- تیم های توسعه
- DID
- دیجیتال
- وخیم
- مستقیما
- افشاء
- بحث و تبادل نظر
- بحث در مورد جزئیات
- پراکنده
- do
- میکند
- نمی کند
- غالب
- رها کردن
- e
- پیش از آن
- کسب درآمد
- آموزش
- پست الکترونیک
- سنگ سنباده
- تشویق
- پایان
- تلاش کن
- وارد
- وارد شدن
- سرگرمی
- تمام
- موجودیت
- ایجاد
- و غیره
- ETH
- ارزیابی
- حتی
- واقعه
- هر کس
- گواهی شده است
- در حال تحول
- تبادل
- مبادلات
- اجرایی
- وجود دارد
- توسعه
- تجربه
- کارشناس
- توضیح دهید
- اکتشاف
- قرار گرفتن در معرض
- خارجی
- خیلی
- تسهیل کردن
- امکان
- بسیار
- fdic
- فوریه
- واصل
- مالی
- خدمات مالی
- پیدا کردن
- جریمه
- fintech
- شرکت
- کشتی دریادار
- برای
- چنگال
- فرم
- یافت
- تاسیس
- تکه تکه
- منجمد
- از جانب
- FTX
- بورس FTX
- FTX ایالات متحده
- سوخت
- کامل
- تابع
- صندوق
- بودجه
- جمع آوری کمک
- بودجه
- بیشتر
- آینده
- به دست آورد
- کهکشان
- کهکشان دیجیتال
- شکاف
- جمع آوری شد
- برج جوزا
- تولید می کنند
- تولید
- مولد
- نسل
- دریافت کنید
- دادن
- جهانی
- Go
- مرد طلایی
- گلدمن ساکس
- بتدریج
- رشد کرد
- رشد
- گاس
- هک
- بود
- دست
- رخ دادن
- اتفاق می افتد
- هشکی
- آیا
- he
- سر
- پرچین
- صندوق های تامینی
- کمک کرد
- زیاد
- بالاتر
- تاریخ
- نگه داشتن
- برگزاری
- چگونه
- HTTP
- HTTPS
- i
- ICE
- هویت
- if
- in
- شرکت
- آغازگر
- شامل
- مشمول
- شامل
- از جمله
- درآمد
- شاخص ها
- فرد
- صنعت
- اطلاعات
- اول
- در ابتدا
- ابداع
- سازمانی
- مشتریان نهادی
- موسسات
- بیمه
- قصد دارد
- علاقه
- نرخ بهره
- نرخ بهره
- علاقه مند
- داخلی
- مصاحبه
- مصاحبه
- به
- فهرست
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- صندوق های سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- درگیری
- جزیره
- صدور
- IT
- ITS
- خود
- ژانویه
- جولای
- مشتاق
- نگاه داشتن
- نگه داشته شد
- کلید
- بزرگ
- تا حد زیادی
- بزرگترین
- راه اندازی
- رهبری
- برجسته
- کمترین
- رهبری
- قانونی
- قانونی
- قرض دادن
- وام دهنده
- وام دهندگان
- امانت دادن
- بستر وام
- درس
- سطح
- مجاز
- پسندیدن
- احتمالا
- لینک
- نقدینگی
- دعوی قضایی
- وام
- وام
- قفل شده
- دراز مدت
- از دست دادن
- خاموش
- تلفات
- از دست رفته
- LTC
- لونا
- ساخته
- اکثریت
- ساخت
- پول را
- سازندگان
- باعث می شود
- اداره می شود
- مدیریت
- مدیریت
- بسیاری
- مارس
- حاشیه
- بازار
- سازندگان بازار
- بازار یابی (Marketing)
- بازار
- بازارها
- متی
- بالغ
- حداکثر عرض
- ممکن است..
- معنی
- به معنی
- دیدار
- عضو
- ذکر شده
- با
- مایکل
- میلیون
- مدل
- پول
- ماه
- ماهیانه
- بیش
- مورگان
- نهر مورگان
- Morgan Creek Digital
- اکثر
- بسیار
- چندگانه
- نام
- NBA
- تقریبا
- نیاز
- نیازهای
- شبکه
- جدید
- بازار جدید
- محصول جدید
- محصولات جدید
- بعد
- نه
- اشاره کرد
- یادداشت
- اطلاع..
- نوامبر
- NYDFS
- گرفتن
- رخ داده است
- of
- ارائه
- ارائه شده
- ارائه
- پیشنهادات
- غالبا
- on
- ONE
- آنلاین
- فقط
- عمل
- عملیات
- فرصت ها
- گزینه
- or
- اصلی
- در اصل
- خاستگاه
- OTC
- ما
- خارج
- کاملا
- روی
- کلاهبرداری
- خود
- پرداخت
- شرکت مادر
- شرکت کننده
- مشارکت
- ویژه
- احزاب
- شریک
- شرکای
- غیر فعال
- درآمد غیر فعال
- کلمه عبور
- گذشته
- مکث کرد
- PAXG
- پرداخت
- کشور
- درصد
- دوره ها
- از پا افتادن
- برنامه
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکن
- لطفا
- نقطه
- پمپ
- محبوب
- مقام
- مدیریت نمونه کارها
- بخشی
- موقعیت
- پست
- بالقوه
- ترجیح می دهند
- آماده
- فشار
- اطلاعیه مطبوعاتی
- قیمت
- در درجه اول
- اصلی
- قبلا
- خصوصی
- کلیدهای خصوصی
- روش
- روند
- محصول
- توسعه محصول
- محصولات
- مناسب
- محفوظ
- پروتکل
- ارائه
- عمومی
- منتشر شده
- خرید
- اهداف
- قرار دادن
- قرار دادن
- سریع
- مطرح شده
- بالا بردن
- سریع
- نرخ
- نرخ
- رسیدن به
- خواندن
- قلمرو
- اخذ شده
- اخیر
- تازه
- بهبود
- مراجعه
- به دست آوردن مجدد
- در نظر گرفته
- با توجه
- ثبت نام
- ثبت نام
- تنظیم
- تنظیم
- ارتباط
- آزاد
- گزارش
- نماینده
- شهرت
- تحقیق
- پاسخ
- خرده فروشی
- درامد
- این فایل نقد می نویسید:
- چرخید
- خطر
- مدیریت ریسک
- خطرات
- جاده
- دور
- ساکس
- امن
- ایمنی
- سعید
- فروش
- حراجی
- پس انداز
- مقیاس
- کلاهبرداری
- scb
- سناریوها
- SEC
- بخش
- امن
- اوراق بهادار
- بورس و اوراق بهادار کمیسیون
- تیم امنیت لاتاری
- ظاهرا
- فروشندگان
- سلسله
- سری A
- سری C
- سرویس
- خدمات
- مستقر
- اشتراک گذاری
- او
- مشابه
- پس از
- سایت
- So
- SoFi
- فروخته شده
- راه حل
- برخی از
- بزودی
- منبع
- فضا
- سخن گفتن
- خاص
- جزئیات
- گسترش
- پایدار کوکوین
- استابل کویین
- کارکنان
- راه افتادن
- ایالات
- هنوز
- ذخیره سازی
- استراتژی ها
- خیابان
- قوی
- موضوع
- متعاقب
- موفق
- چنین
- دنباله
- پشتیبانی
- مفروض
- SUSQUEHANNA
- قابل تحمل
- گرفتن
- صورت گرفته
- تیم
- تیم ها
- فن آوری
- شرکت های فن آوری
- قوانین و مقررات
- نسبت به
- که
- La
- آینده
- اطلاعات
- شان
- آنها
- خودشان
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- اشیاء
- این
- کسانی که
- سه
- سه تیر
- سرمایه سه فلش
- از طریق
- سراسر
- ببر
- ببر جهانی
- زمان
- به
- جمع
- مسیر
- تجارت
- معامله گران
- تجارت
- استراتژی های معامله
- سنتی
- معامله کردن
- اعتماد
- دو
- نوع
- به طور معمول
- ناتوان
- زیر
- منحصر به فرد
- دانشگاه
- ثبت نشده
- نا امن
- بر
- us
- دلار آمریکا
- USDC
- USDT
- استفاده کنید
- کاربر
- وجوه کاربر
- کاربران
- با استفاده از
- ارزیابی
- متغیر
- مختلف
- وسیع
- سرمایه گذاری
- بررسی
- بسیار
- نوسانات
- vp
- W3
- کیف پول
- بود
- we
- ثروت
- وب سایت
- هفته
- هفته
- خوب
- رفت
- بود
- چی
- چه زمانی
- که
- WHO
- چرا
- اراده
- مایل
- وینکلووس
- با
- خروج
- در داخل
- بدون
- با این نسخهها کار
- جهان
- با ارزش
- خواهد بود
- نوشته
- کتبی
- اشتباه
- سال
- هنوز
- بازده
- شما
- جوان
- شما
- زفیرنت
- صفر