USDC
سکه USD توسط کنسرسیوم مرکز ایجاد شده توسط Circle، یک شرکت پرداخت همتا به همتا مستقر در بوستون، ماساچوست، ایجاد شد.
BUSD
BUSD که توسط بایننس، یکی از بزرگترین صرافیهای ارزهای دیجیتال در جهان توسعه یافته است، یک استیبل کوین کاملاً تنظیم شده است که توسط دلار آمریکا پشتیبانی میشود.
DAI
دای یک استیبل کوین مبتنی بر اتریوم است که توسط MakerDAO مدیریت می شود و توسط بنیاد میکر توسعه یافته است.
استیبل کوین توضیح داد: به زبان ساده، استیبل کوین یک ارز دیجیتالی است که ارزش خود را حفظ میکند، زیرا توسط ارزش یک دارایی اساسی پشتیبانی میشود، که میتواند هر چیزی باشد، از ارز فیات گرفته تا نفت و طلا، یا گاهی اوقات حتی ارز دیجیتال.
به عنوان مثال، تتر (USDT) و USD Coin (USDC) استیبل کوین هایی هستند که توسط دلارهای ذخیره شده آمریکا پشتیبانی می شوند. از طرف دیگر، فراکس (FRAX)، اولین استیبل کوینی است که هم توسط وثیقهسازی دارایی و هم الگوریتمهای رمزنگاری ریاضی پشتیبانی میشود.
در قرن بیست و یکم، استیبل کوینها یکی از موفقیتهای بزرگ مالی در این دوره محسوب میشوند:
- استیبل کوینها برای معاملهگران یا سرمایهگذارانی که نیاز به «حفظ ارزش» در یک دارایی دیجیتال بدون نوسانات قیمتی بیثبات ارزهای دیجیتال دارند، عالی هستند.
- استیبل کوینها راههای جدیدی برای کسب سود (با نام مستعار «بازده») در زمانی که وسایل نقلیه پسانداز سنتی تقریباً هیچ ارائه نمیدهند، ارائه میکنند. (به صفحه ما در بهترین نرخ بهره مراجعه کنید.)
- استیبل کوین ها همچنین ابزاری ارزان، سریع و در دسترس برای تبادل ارزش در سراسر مرزها ارائه می دهند.
در این بخش، ما لیست خود را پوشش خواهیم داد بهترین استیبل کوین ها، سپس در مورد آن بیشتر توضیح دهید چگونه سرمایه گذاران هوشمند می توانند از استیبل کوین ها برای ایجاد ثروت استفاده کنند.
نام | رمز | سال تاسیس | تعداد فالوورهای اجتماعی | دارایی تثبیت شده | رتبه بندی BMJ |
دلار سکه | USDC | 2018 | 72,602 | دلار آمریکا | 5.0 |
افسار | USDT | 2015 | 6,750 | دلار آمریکا | 4.5 |
USD Binance | BUSD | 2019 | 665,587 | دلار آمریکا | 4.0 |
دای | DAI | 2017 | 16,178 | دلار آمریکا | 4.0 |
Huobi USD | هوس | 2020 | 1,274 | دلار آمریکا | 3.5 |
دلار پکس | USDP | 2016 | 37,300 | دلار آمریکا | 3.5 |
TrueUSD | TUSD | 2018 | 4,373 | دلار آمریکا | 3.5 |
فرکس | FRAX | 2020 | 311 | دلار آمریکا و الگوریتم | 3.0 |
دلار سنگین | Gusde | 2018 | 179,258 | دلار آمریکا | 3.0 |
دلار آمریکا | دلار آمریکا | 2022 | 41,587 | الگوریتم | 3.0 |
پایدار دلار | دلار آمریکا | 2019 | 1,720 | دلار آمریکا | 2.5 |
استیبل کوین های برتر بر اساس عرضه
برای ارائه تصویری از نحوه قرار گرفتن استیبل کوین ها در مقابل یکدیگر، در اینجا نگاهی به چهار مورد برتری که بر عرضه غالب هستند می اندازیم. منابع USDT، USDC، BUSD و DAI بین چندین بلاک چین توزیع میشوند.
انواع استیبل کوین ها
همانطور که دولت از ارز فیات حمایت می کند، استیبل کوین ها نیز توسط برخی دارایی ها یا مقامات دیگر حمایت می شوند. در اینجا انواع استیبل کوین ها و نحوه پشتیبانی از آنها آورده شده است.
استیبل کوین های با پشتوانه فیات
استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات با یک ارز فیات خاص مرتبط هستند: دلار آمریکا، یورو، و غیره. استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات، به ویژه در مقایسه با استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری، ثبات بهتری دارند. در حالی که ارزهای رمزپایه با نوسانات شدید قیمت عرضه می شوند، استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات با حداقل نوسانات قیمتی عرضه می شوند، زیرا یک ارز قابل اعتماد در پشت آنها وجود دارد.
با این حال، استیبل کوینهای دارای پشتوانه فیات نسبتاً جدید هستند و سابقه محدودی دارند، بنابراین بدون خطر نیستند.
کوین بیس، یکی از بزرگترین پلتفرم های مبادله ارزهای دیجیتال جهان، یک استیبل کوین با پشتوانه فیات به نام USD Coin ارائه می دهد. این سکه با نسبت 1:1 با دلار آمریکا قابل مبادله است. به طور کلی استفاده از آن بی خطر است، زیرا هر USDC توسط یک دلار آمریکا پشتیبانی می شود.
استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری شده
همانطور که از نام آن پیداست، اینها استیبل کوین هایی هستند که توسط سایر دارایی های کریپتو پشتیبانی می شوند. از آنجایی که قیمت ارزهای دیجیتال میتواند نوسان داشته باشد، استیبل کوینهای دارای پشتوانه رمزنگاری بیش از حد وثیقه میشوند (به این معنی که در صورت سقوط بازار، کریپتوهای اضافی را در ذخایر نگه میدارند).
به عنوان مثال، برای وام گرفتن 5 دلار از یک استیبل کوین با پشتوانه رمزنگاری، ممکن است لازم باشد 10 دلار از دارایی رمزنگاری دیگری را به عنوان وثیقه «قرار دهید» (یا قفل کنید). اگر دارایی رمزنگاری زیربنایی ارزش خود را از دست بدهد، شما همچنان یک بالشتک داخلی 5 دلاری دارید. به طور کلی، این نوسان باعث می شود که استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزنگاری نسبت به استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات کمتر قابل اعتماد باشند.
استیبل کوین با پشتوانه کالا
این استیبل کوین ها ارزش خود را از طریق فلزات گرانبها یا سایر کالاها مانند املاک و مستغلات یا نفت حفظ می کنند. در حالی که این استیبل کوین ها به طور کلی متمرکز هستند، تمرکز از کاربران در برابر نوسانات کریپتو محافظت می کند. طلا محبوب ترین کالایی است که باید وثیقه می شود. Paxos Gold، Tether Gold و Digix سه تا از سیال ترین استیبل کوین های دارای پشتوانه طلا هستند.
استیبل کوین های دارای پشتوانه کالا به شما امکان می دهد در دارایی هایی سرمایه گذاری کنید که در غیر این صورت ممکن است دور از دسترس باشند. به عنوان مثال، به دست آوردن و ذخیره یک شمش طلا میتواند پیچیده و پرهزینه باشد، بنابراین نگه داشتن یک «استیبل کوین طلا» راهی آسانتر برای ذخیره ارزش بدون نیاز به خرید کالای اساسی است.
الگوریتمی Stablecoin
استیبل کوین های پشتوانه الگوریتمی به الگوریتم های تخصصی و قراردادهای هوشمند برای مدیریت عرضه توکن های در گردش متکی هستند. به عنوان مثال، اگر قیمت یک استیبل کوین الگوریتمی 1 دلار تعیین شود، اما قیمت استیبل کوین بیشتر شود، الگوریتم کامپیوتر به طور خودکار توکن های بیشتری را در عرضه عرضه می کند تا قیمت را کاهش دهد.
از طرف دیگر، یک استیبل کوین الگوریتمی زمانی که قیمت بازار به زیر قیمت ارز فیات که آن را دنبال میکند کاهش مییابد، تعداد توکنهای در گردش را کاهش میدهد. Terra یک استیبل کوین الگوریتمی محبوب بود که در ماه می 2022 با سقوط بازار کریپتو پیوند خود را با دلار آمریکا از دست داد.
فروپاشی چشمگیر Terra شکنندگی ذاتی استیبل کوینهای الگوریتمی را به دلیل وابستگی آنها به شرایط بازار که اغلب میتواند به شدت نوسان کند، آشکار کرد. استیبل کوینهای کالایی و با پشتوانه فیات در برابر این نوع رفتار وحشتناک مقاومتر هستند.
پشتوانه هر استیبل کوین در لیست چیست؟
بیایید نگاهی دقیقتر به اصول و تیمهای پشت سر هر یک از استیبل کوینهای فهرست کوتاه خود بیندازیم:
پشتوانه USDC چیست؟
سکه USD توسط کنسرسیوم مرکز ایجاد شده توسط Circle، یک شرکت پرداخت همتا به همتا مستقر در بوستون، ماساچوست، ایجاد شد. به غیر از Circle، این کنسرسیوم همچنین شامل اعضایی از صرافی رمزارز Coinbase و شرکت استخراج بیت کوین Bitmain است.
USDC ستون فقرات خدمات پرداخت جهانی Circle است. ارزش این شرکت تا سال 9 به 2022 میلیارد دلار رسیده است.
USDC استخراج نمی شود - هر زمان که شخصی USDC را از طریق تبدیل ارز خریداری یا بدست آورد، یک سکه جدید ایجاد می شود. هنگامی که این اتفاق می افتد، با مقدار مساوی از دلار آمریکا که در ذخایر ارزی مستقل سپرده می شود، یا به صورت نقد یا به صورت خزانه های کوتاه مدت ایالات متحده، مطابقت می یابد.
هر توکن USDC معادل 1 دلار آمریکا دارد، یا به عنوان پول نقد یا معادل نقدی که در یک حساب متعلق به سرمایه گذاری شده است. تمرکززدایی با اجازه دادن به پروژههای مختلف متعدد برای پیوستن به شبکهای از صادرکنندگان USDC که توسط پروژه Circle نظارت میشوند، تضمین میشود، که هر کدام از آنها ذخایر نقدی خود را برای تثبیت توکنهایی که صادر میکند، حفظ میکنند.
در حالی که نظارت Circle می تواند در برابر نوسانات ارزش بیمه شود، اجازه دادن به اشخاص ثالث برای صدور مستقل USDC باعث نگرانی بالقوه خطاهای فردی یا بازیگران بد می شود. با این حال، USDC به دلیل تعهد Circle به شفافیت، پیروی از مقررات ایالات متحده و مشارکت با مؤسسات مالی پیشرو ایالات متحده، اعتماد سرمایه گذاران را به دست آورده است.
پشتوانه USDT چیست؟
تتر به عنوان یکی از اولین استیبل کوین ها تمایز دارد. این توسط شرکتی به نام Tether Limited Inc در سال 2014 - 15 راه اندازی شد. Tether متعلق به یک شرکت مستقر در هنگ کنگ به نام iFinex Inc است که همچنین مالک Bitfinex، یکی از بزرگترین صرافی های رمزنگاری در جهان است.
ارتباط بین Bitfinex و Tether تنها در جریان نشت اطلاعات مالی Paradise Papers فاش شد. از آن زمان، اختلافات متعددی پیرامون مالکیت و مدیریت Tether با اتهامات دستکاری بازار و تبلیغات نادرست وجود داشته است.
بر روی کاغذ، تتر با نسبت 1:1 به دلار آمریکا متصل است و ذخایر نقدی و معادل آن کاملاً وثیقه است. مقامات ایالات متحده صحت این ادعاها را مورد تردید قرار داده اند و بیان کرده اند که در مواقعی این شرکت دارای ذخایر کافی پول نقد/معادل نقدی دلار نیست.
پرونده های اخیر نشان می دهد که وثیقه تتر شامل درصد کمی از ذخایر نقدی (حدود 7٪) است و بقیه آن معادل پول نقد، وام های تضمین شده، اوراق قرضه شرکتی و سایر سرمایه گذاری ها است.
به دلیل اختلاف نظرها و عدم شفافیت عمومی، تتر جایگاه خود را نسبت به سایر استیبل کوین ها مانند USDC از دست داده است. با این حال، این توکن تاکنون پیوند ثابت 1:1 با دلار آمریکا را حفظ کرده است.
پشتوانه BUSD چیست؟
BUSD که توسط بایننس، یکی از بزرگترین صرافیهای ارزهای دیجیتال در جهان توسعه یافته است، یک استیبل کوین کاملاً تنظیمشده با پشتوانه دلار آمریکا است که از طریق شرکت پکسوس تراست منتشر شده است. Binance و Paxos هر دو دارای تخصص های پیشرو در صنعت هستند.
هر BUSD 1:1 توسط یک ذخیره دلاری که توسط Paxos در یک حساب امن نگهداری می شود پشتیبانی می شود. BUSD به طور کامل توسط ذخایر پول نقد یا معادل های نقدی در قالب خزانه های کوتاه مدت ایالات متحده پشتیبانی می شود، بسیار شبیه به USD Coin. کل سیستم به طور کامل با مقررات مالی ایالت نیویورک مطابقت دارد.
در سپتامبر 2022، بایننس اعلام کرد که سایر استیبل کوین ها را در صرافی بسته و آن دارایی ها را به BUSD تبدیل خواهد کرد. این حرکت پتانسیل افزایش سقف بازار BUSD و بهبود ثبات قیمت عالی آن را دارد.
حمایت از DAI چیست؟
دای یک استیبل کوین مبتنی بر اتریوم است که توسط MakerDAO مدیریت می شود و توسط بنیاد میکر توسعه یافته است. این تیم توسط بنیانگذار Rune Christensen در سال 2014 به عنوان یک سازمان مستقل غیرمتمرکز یا DAO ایجاد شد.
عضویت MakerDAO به مالکان MKR محدود می شود - نشانه حاکمیت پروژه. اعضا برای تصمیم گیری در مورد پارامترها و نقشه راه آینده استیبل کوین DAI رأی می دهند. برخلاف سایر استیبل کوینهای دارای پشتوانه، دای به دلار آمریکا یا طلا متصل نیست.
اما همچنان قصد دارد از طریق سیستم قراردادهای هوشمند اتریوم، ارزش خود را در 1:1 نسبت به دلار آمریکا ثابت نگه دارد. برای ایجاد توکنهای دای، کاربران باید ارزش برابری (به دلار آمریکا) از توکنهای اتریوم را خریداری کرده و به اشتراک بگذارند.
با افزایش قیمت Dai، کاربران انگیزه بیشتری برای ایجاد بیشتر خواهند داشت. با کاهش قیمت، کاربران انگیزه خواهند داشت تا دارایی های خود را به استخر بفروشند. نوسانات اتریوم به شدت بر ثبات دای در سال 2020 تأثیر گذاشت.
در نتیجه، MakerDAO بسیاری از ذخایر خود را به USD Coin، یکی از محبوب ترین استیبل کوین ها از نظر ارزش بازار، منتقل کرده است. هر توکن دای با ترکیبی از 62% USDC و 29% ETH پشتیبانی میشود. علیرغم برخی مسائل جزئی، دای یک نمونه عالی از استفاده خلاقانه از قراردادهای هوشمند است.
پشتیبان HUSD چیست؟
Huobi یکی از بزرگترین صرافیهای ارزهای دیجیتال آسیا است که در چین تأسیس شده و اکنون در خارج از سیشل با دفاتری در سنگاپور، هنگ کنگ، ژاپن و ایالات متحده فعالیت میکند. HUSD یک استیبل کوین است که توسط Huobi از طریق استارت آپی به نام Stable Universal راه اندازی شده است.
این شرکت توکن استیبل کوین HUSD را به عنوان وسیله ای برای جدا کردن استیبل کوین های شخص ثالث از قبل موجود و همچنین در معرض دید قرار گرفتن در بازارها و پلتفرم های DeFi منتشر کرد. HUSD که در سال 3 راه اندازی شد، جایگزین PAX، USDC، GUSD و TUSD در پلتفرم Huobi شد. با نسبت 2018:1 به دلار متصل شده است.
همانند BUSD، استیبل کوین Huobi به Paxos به عنوان شریک حضانت متکی است. هر توکن HUSD توسط دلارهای آمریکایی که توسط Paxos به شکل ذخایر نقدی در حساب های بازار پول در ایالات متحده نگهداری می شود، پشتیبانی می شود. بر خلاف سایر استیبل کوین های اصلی، HUSD به معادل های نقدی متکی نیست.
پشتوانه USDP چیست؟
Pax Dollar که قبلا با نام Paxos Standard یا PAX شناخته می شد، یک استیبل کوین است که توسط شرکت Paxos Trust راه اندازی شده است. Paxos مستقر در نیویورک، یک شرکت فینتک است که در خدمات بلاک چین از جمله کارگزاری ارزهای دیجیتال، توکنسازی دارایی و تسویه داراییها تخصص دارد.
تیمی که از Paxos حمایت میکند، مجموعهای ترکیبی با تخصص فراوانی از زمینههای فنی و مالی است. خود استیبل کوین دارای پشتوانه دارایی است و ذخایر دلار آمریکا در نسبت 1:1 نگهداری می شود. مانند USDC، Paxos ادعا می کند که USDP به طور کامل با پول نقد و معادل های نقدی رزرو شده است.
استیبل کوین در انطباق کامل با قوانین خدمات مالی ایالت نیویورک عمل می کند. ذخایر توسط حسابرسی های ماهانه مستقل تایید می شود. این یک استیبل کوین نسبتا کم خطر است، اگرچه تحت الشعاع جایگزین های بزرگتری مانند USDC و Binance USD قرار دارد.
پشتوانه TUSD چیست؟
USD واقعی دیگر استیبل کوین با پشتوانه دلار است که وثیقه آن در نسبت 1:1 نگهداری می شود. این رمزارز که در سال 2018 راه اندازی شد، در TrustToken قرار دارد، پلتفرمی که برای ایجاد توکن های مختلف با پشتوانه دارایی طراحی شده است. TUSD یکی از چندین رمزارز است که توسط تیم TrustToken راه اندازی شده است.
تیم جوان پشت این پروژه دارای برخی از چشمگیرترین نام های فناوری در این زمینه است، البته با تجربه مالی محدود. دفتر مرکزی این شرکت در سانفرانسیسکو، کالیفرنیا قرار دارد.
ذخایر واقعی دلار در یک حساب امانی توسط اشخاص ثالث نگهداری می شود. موسسات واجد شرایط می توانند در سیستم واقعی USD شرکت کنند و نیاز به اعتماد در یک پروژه مرکزی را از بین ببرند (البته نیاز به اعتماد به حسابداری شخص ثالث را جایگزین آن کنند). تنها با دو انحراف جزئی، قیمت در محدوده +/- 0.02 دلار ثابت مانده است.
پشتیبان FRAX چیست؟
فراکس (FRAX) نوع متفاوتی از استیبل کوین است. بر خلاف سایر استیبل کوینها، که یا به طور کامل توسط وثیقه پشتیبانی میشوند یا توسط الگوریتمهایی پشتیبانی میشوند که سعی میکنند قیمت را ثابت نگه دارند، بهعنوان ترکیبی از این دو طراحی شده است: یک استیبل کوین «جزئی-الگوریتمی».
در دسامبر 2020، سام حمیدی کاظمیان، برنامه نویس نرم افزار ایرانی-آمریکایی، FRAX را در شبکه اصلی اتریوم معرفی کرد. نام خود را از سیستم ذخیره کسری هیبریدی آن گرفته است. بخشهایی از منابع آن توسط وثیقه پشتیبانی میشوند، در حالی که بخشهایی از آن توسط الگوریتمهای رمزنگاری ریاضی پشتیبانی میشوند.
حمیدی کاظمیان FRAX را با هدف ارائه پول بسیار مقیاس پذیر و غیرمتمرکز به جای دارایی های دیجیتال با عرضه ثابت مانند BTC ایجاد کرد. FRAX 1:1 به USD متصل است، به این معنی که تلاش می کند 1 FRAX = 1 دلار را حفظ کند.
پشتوانه GUSD چیست؟
Gemini USD یک استیبل کوین است که توسط شرکت Gemini Trust، یک صرافی ارزهای دیجیتال مستقر در شهر نیویورک راه اندازی شده است. Gemini توسط تایلر و کامرون وینکلووس، میلیاردرهای معروف بیت کوین و کارآفرینان فناوری تاسیس شد.
جمینی با ارزش کل 7 میلیارد دلار و استخدام بیش از 1000 نفر، یکی از بزرگترین ارزهای رمزنگاری شده تحت نظارت در جهان است. در نتیجه، تیم پشتیبان GUSD نیز بسیار با تجربه و حرفه ای است.
GUSD با حسابرسی ماهانه توسط شرکت های حسابداری معتبر انجام شده است. یکی از اولین استیبل کوین هایی که در ایالات متحده تاییدیه نظارتی دریافت کرد، Gemini USD است که عموما به دلیل شفافیت و قابلیت اطمینان آن مورد توجه قرار گرفته است.
پشتوانه USDD چیست؟
جاستین سان، کارآفرین رمزارز، همچنین بنیانگذار بلاک چین ترون، USDD، یک استیبل کوین الگوریتمی مبتنی بر دلار آمریکا را ایجاد کرد. در ماه می 2022 بر روی BNB Chain، Ethereum و TRON راه اندازی شد.
USDD مخفف "USD غیرمتمرکز" است و از طریق یک DAO مبتنی بر TRON مدیریت می شود. با قرار دادن خود به عنوان یک استیبل کوین بیش از حد وثیقه شده، پیوند 1:1 خود را با دلار حفظ می کند. و نه توسط یک دارایی در دنیای واقعی بلکه توسط سبدی متنوع از دارایی های رمزنگاری مانند TRX، BTC و USDC پشتیبانی می شود.
USDD ادعا می کند که یک سیستم استیبل کوین غیرمتمرکز، ضد دستکاری و بدون انجماد است. نقش یک اقتدار متمرکز را از بین می برد. در اکتبر 2022، مشترک المنافع دومینیکا اعلام کرد که USDD را به عنوان پول قانونی می پذیرد.
پشتوانه USDS چیست؟
Stably USD یک ارز دیجیتال است که به دلار آمریکا متصل است و هر توکن روی آن 1 دلار تعیین شده است. شرکت پشت آن یک استارت آپ فین تک با پشتیبانی VC است که در سیاتل مستقر است. Stably دارای تیمی با تجربه در زمینه فناوری و مالی است.
در حالی که آنها پیشینه کمی در بلاک چین دارند، رهبری سطح C آنها با شرکت های چشمگیر در این فضا کار کرده است. این شرکت به Prime Trust LLC، یک موسسه مالی مستقر در نوادا، متکی است تا به عنوان متولی تنظیم شده ذخایر دلار عمل کند.
این شرکت یک ذخیره تمام نقدی دارد که با کل ارزش گذاری تمام توکن های USDS در یک حساب امانی مطابقت دارد. گزارش های حسابرسی ماهانه برای القای اعتماد سرمایه گذار در دسترس است. با توجه به این شفافیت و انطباق، USDS را می توان یک گزینه کم خطر در نظر گرفت.
چرا به استیبل کوین نیاز داریم؟
در اینجا برخی از موارد استفاده اولیه آورده شده است:
- دارایی امن پناهگاه: بر خلاف ارزهای رمزنگاری شده که نوسانات زیادی در قیمت دارند، کسانی که از استیبل کوین ها برای ذخیره ارزش استفاده می کنند کمترین خطر از دست دادن را دارند.
- مبلغ پرداختی: کسبوکارها میتوانند از پذیرش استیبل کوینها بهعنوان پرداخت سود ببرند و به آنها اجازه میدهد کارمزد تراکنشهایی را که با پردازندههای پرداخت معمولی ارائه میشود، کاهش دهند.
- تسویه حساب های فوری: هنگامی که تسویه حساب ها پرداخت می شود، اغلب نمی توان آنها را فورا تحویل داد زیرا مشمول ساعات کاری بانکی منظم هستند. استیبل کوین ها بر روی بلاک چین کار می کنند، به این معنی که 24/7 اجرا می شوند: طرفین می توانند بلافاصله تسویه حساب دریافت کنند.
- امانت دادن: وام استیبل کوین یک فرصت با بازده بالا برای سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال است، زیرا می تواند سود دو رقمی ارائه دهد.
- سپرده: استیبل کوین ها فرآیند سپرده گذاری را از طریق قراردادهای هوشمندی که شرایط سپرده گذاری را بدون استفاده از واسطه گری سازمانی ارزیابی می کنند، خودکار می کنند.
- بانکداری جایگزین: 14.1 میلیون بزرگسال آمریکایی بدون بانک هستند. تنها چیزی که نیاز دارید دسترسی به اینترنت برای داشتن یک "حساب" استیبل کوین است که دسترسی مالی به همه را باز می کند.
چگونه با استیبل کوین درآمد کسب کنید؟
اکثر مردم از طریق تجارت، استخراج، سرمایه گذاری، وام دادن، یا کشاورزی سودآوری، با ارزهای دیجیتال معمولی درآمد کسب می کنند. از آنجایی که استیبل کوین ها به یک دارایی گره خورده اند، کسب درآمد با استیبل کوین کمی متفاوت عمل می کند. در اینجا راه های کسب درآمد با استیبل کوین آورده شده است:
- ردی: سهامداری شامل کمک به حفظ جریان شبکه بلاک چین در یک دارایی خاص است. در مقابل، شما از درآمد حاصل از شبکه غرامت دریافت می کنید. در اصل، شما در حال قفل کردن استیبل کوین های خود برای دریافت پاداش هستید. نمونههایی از استیبل کوینهایی که پاداشهای شرطبندی ارائه میکنند عبارتند از Binance، Tether و PAX Gold. (راهنمای ما را در مورد بهترین بازدهی رمز ارزها ببینید.)
- امانت دادن: میتوانید استیبلکوینهای خود را به وامگیرندگان قرض دهید تا درآمد کسب کنند، با نرخ بازدهی بین ۵ تا ۱۲ درصد. میتوانید استیبلکوین خود را در بسیاری از پلتفرمهای اصلی وامدهی ارزهای دیجیتال، مانند سلسیوس، قرض دهید. (راهنمای ما را در مورد برترین پلتفرمهای وامدهی کریپتو ببینید.)
- عملکرد کشاورزی: کشاورزی بازده به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا از طریق قرض دادن استیبل کوین ها از طریق قراردادهای هوشمند، مانند کسب سود در حساب پس انداز سنتی، درآمد کسب کنند. (راهنمای ما را برای بهترین نرخهای کشاورزی بازده ببینید.)
استیبل کوین ها چقدر از نظر قیمت پایدار هستند؟
هنگامی که به قیمتهای استیبل کوینها در پلتفرمهای دارایی دیجیتال نگاه میکنید، متوجه خواهید شد که استیبل کوینها اغلب در 1.00 دلار «پایدار» نمیمانند. به عنوان مثال، در زمان نگارش این مقاله، دلار جمینی (GUSD)، USDD (USDD) و USDS پایدار (USDS) به ترتیب با 0.992 دلار، 0.991 دلار و 0.9995 دلار معامله می شدند. این حرکت دور از میخ 1 دلار غیرعادی نیست و هر استیبل کوین مکانیسم هایی دارد که به سرعت قیمت را به پیج مورد نظر باز می گرداند.
دلیل آن این است که صادرکنندگان استیبل کوینهای دارای وثیقه دلاری باید عرضه سکههای خود را از طریق انتشار و سوزاندن/بازخرید مدیریت کنند تا اطمینان حاصل کنند که ارزش سکههایشان تقریباً برابر با دلار آمریکا باقی میماند.
با این حال، چندین استیبل کوین نیز وجود داشته اند که به طور کامل پیوند خود را از دست داده اند. در میان استیبل کوینهای دارای پشتوانه فیات، دلار استیم (SBD) یک مثال قابل توجه است. بخشی از شبکه Steemit، SBD برای حفظ ارزش خود در یک دلار طراحی شده است.
استارتاپ پشت شبکه Steemit در نهایت مدیریت عرضه پول سکه را متوقف کرد و اجازه داد ارز دیجیتال آزادانه شناور شود. این باعث شد که ارزش سکه در رالی 15 به 2017 دلار برسد، قبل از اینکه تا 0.51 دلار سقوط کند.
اما فاجعه بارترین مثال از دست دادن یک استیبل کوین باید داستان Terra باشد. یک استیبل کوین الگوریتمی که در سال 2018 راه اندازی شد، Terra یک پروژه بسیار محبوب بود که توسط تیمی توانمند از کارشناسان اداره می شد و توسط سرمایه گذاران بزرگی مانند HashKey Digital Asset Group و Huobi Capital حمایت می شد.
Terra (UST) به توکن حاکمیتی LUNA وابسته بود و این سیستم بر ترکیبی از تقاضای سرمایهگذار، دادههای قیمتگذاری و نوسانات بازار برای حفظ پیوند 1:1 با دلار آمریکا متکی بود. مقادیر UST و LUNA در این سیستم به هم پیوسته بودند.
Terra همچنین به یک پلتفرم وام دهی به نام Anchor مرتبط بود که به هر کسی که UST را در پلتفرم خود سهام میداد، 20 درصد بازدهی را وعده میداد. این باعث هجوم کاربران به بلاک چین Terra شد و با افزایش تقاضا برای UST، قیمت LUNA به بالاترین حد خود 120 دلار رسید.
در طول سقوط بازار کریپتو در ماه مه 2022، فروش کوتاه مدت توسط شرکتهای سرمایهگذاری ثروتمند باعث فروش وحشتناک سایر سرمایهگذاران شد زیرا UST پیوند خود را با دلار از دست داد. این عملیات بانکی یک "مارپیچ مرگ" ایجاد کرد که ارزش هر دو UST و LUNA را در عرض چند روز از بین برد.
این رویداد نزدیک به 60 میلیارد دلار از سرمایه گذاران Terra را از بین برد، ضربه شدیدی به کل بازار ارزهای دیجیتال وارد کرد و سوالات جدی در مورد ثبات استیبل کوین ها ایجاد کرد. بسیاری از کارشناسان این را به عنوان درسی در مورد نقاط ضعف آشکار در کل مفهوم "Stablecoins الگوریتمی" ذکر کردند.
لازم به ذکر است که استیبل کوین های فیات و با پشتوانه طلا در برابر چنین نوسانی بسیار مقاوم تر هستند. با این حال، حتی این استیبل کوین ها 100 درصد ثبات قیمتی ندارند. علاوه بر این، به دلیل ماهیت متمرکز و عدم شفافیت گاه به گاه، حتی استیبل کوینهای کاملاً وثیقهشده نیز خطراتی را به همراه دارند.
سرمایه گذار Takeaway
برای اینکه یک ارز کار کند، باید ارزش آن را به طور قابل اعتماد ذخیره کند. پس انداز کنندگان باید مطمئن باشند که مقدار پولی که در روز دوشنبه در بانک می گذارند به طور معقولی منعکس کننده ثروت آنها در روز جمعه است. هم تورم و هم تورم باید تحت کنترل بماند.
به همین دلیل است که چندین پروژه ارز دیجیتال رویکرد جدیدی را در پیش گرفته اند. به جای جایگزینی پول سنتی، در کنار آن کار خواهند کرد. «ارزهای رمزپایه پایدار» خود را به یک ارز فیات، معمولاً دلار، متصل میکنند و بهطور خودکار تعداد توکنهای در گردش را تنظیم میکنند تا قیمت را ثابت نگه دارند.
همیشه تحقیقات خود را انجام دهید و هرگز بیش از آنچه می خواهید از دست بدهید سرمایه گذاری نکنید. و در نظر بگیرید اشتراک در مجله بازار بیت کوین برای کمک به شما برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار هوشمند ارز دیجیتال.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoins/
- $ 9 میلیارد
- 1
- 1: نسبت 1
- 100
- 2014
- 2017
- 2018
- 2020
- 2022
- 2023
- a
- درباره ما
- دسترسی
- در دسترس
- حساب
- حسابداری (Accounting)
- حساب ها
- کسب می کند
- در میان
- عمل
- بازیگران
- بزرگسالان
- تبلیغات
- در برابر
- اهداف
- الگوریتم
- الگوریتمی
- پایدار الگوریتمی
- stablecoin های الگوریتمی
- الگوریتم
- معرفی
- اتهامات
- اجازه دادن
- اجازه می دهد تا
- در کنار
- قبلا
- جایگزین
- هر چند
- امریکایی
- در میان
- مقدار
- لنگر
- و
- اعلام کرد
- دیگر
- هر کس
- جدا
- روش
- تصویب
- دور و بر
- مقاله
- آسیا
- دارایی
- گروه دارایی
- دارایی Tokenization
- دارایی
- مرتبط است
- حسابرسی
- ممیزی
- مقامات
- قدرت
- خودکار بودن
- بطور خودکار
- خود مختار
- در دسترس
- به عقب
- ستون فقرات
- حمایت کرد
- زمینه
- پس زمینه
- حمایت
- بد
- کیسه
- بانک
- اجراییه بانک
- بانکداری
- بار
- مستقر
- سبد
- زیرا
- شدن
- قبل از
- پشت سر
- بودن
- در زیر
- سود
- بهترین
- بهتر
- میان
- بزرگتر
- بیلیون
- میلیاردرهای
- بنیان
- USD Binance
- بیت کوین
- بازار بیت کوین
- استخراج بیت کوین
- Bitfinex
- بیت فینکس و تتر
- بتمن
- بلاکچین
- شبکه Blockchain
- blockchains
- فوت
- bnb
- زنجیره BNB
- می افتد
- سهام
- امانت گرفتن
- وام گیرندگان
- بوستون
- پیشرفت ها
- به ارمغان بیاورد
- حق العمل
- BTC
- ساختن
- ساخته شده در
- BUSD
- کسب و کار
- خرید
- خریداری می کند
- کالیفرنیا
- نام
- کامرون وینکلووس
- کلاه لبه دار
- توانا
- سرمایه
- حمل
- مورد
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- مصیبت بار
- ایجاد می شود
- سانتیگراد
- مرکزی
- تمرکز
- متمرکز
- مرکز
- کنسرسیوم مرکز
- قرن
- زنجیر
- ارزان
- چین
- کریستنسن
- دایره
- گردش
- اشاره
- شهر:
- ادعای
- نزدیک
- سکه
- coinbase
- سکه
- سقوط - فروپاشی - اضمحلال
- وثیقه
- وثیقه شده
- ترکیب
- بیا
- تعهد
- Commodities
- کالا
- شرکت
- مقایسه
- جبران
- پیچیده
- انطباق
- موافق
- کامپیوتر
- مفهوم
- نگرانی ها
- شرایط
- اعتماد به نفس
- مطمئن
- در نتیجه
- در نظر بگیرید
- در نظر گرفته
- کنسرسیوم
- قرارداد
- کنترل
- تبدیل
- تبدیل
- شرکت
- متناظر
- پوشش
- سقوط
- سقوط کرد
- سقوط
- ایجاد
- ایجاد شده
- خالق
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- دارایی رمزنگاری
- مبادله رمزنگاری
- مبادله رمزنگاری Coinbase
- مبادلات رمزنگاری
- سرمایه گذاران رمزنگاری
- وام رمزنگاری
- رمزنگاری بازار
- سقوط بازار رمزنگاری
- جمع آوری رمزنگاری
- نوسانات رمزنگاری
- رمزنگاری دارایی
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- تبادل رمزنگاری
- صرافی های Cryptocurrency
- رمزنگاری
- کریپتوس
- واحد پول
- بازداشت
- DAI
- استیبل کوین DAI
- دائو
- داده ها
- نشت داده ها
- روز
- دسامبر
- عدم تمرکز
- غیر متمرکز
- سازمان غیرمتمرکز خودمختار
- DEFI
- فروکش
- تحویل داده
- تقاضا
- وابستگی
- سپرده
- طراحی
- مطلوب
- با وجود
- توسعه
- مختلف
- دیجیتال
- دارایی دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- ارز دیجیتال
- توزیع شده
- متنوع
- دلار
- دلار
- تسلط
- تسلط داشتن
- پایین
- نمایشی
- به طور چشمگیری
- قطره
- در طی
- هر
- کسب درآمد
- سود
- آسان تر
- هر دو
- حذف می شود
- از بین بردن
- کافی
- اطمینان حاصل شود
- تمام
- به طور کامل
- موسس شرکت
- کارآفرینان
- معادل
- معادل ها
- عصر
- خطا
- سپرده
- به خصوص
- اساسا
- املاک
- و غیره
- ETH
- ethereum
- شبکه برق اتریوم
- نشانه های اتریوم
- مبتنی بر اتریوم
- یورو
- ارزیابی
- حتی
- واقعه
- در نهایت
- هر
- مثال
- مثال ها
- عالی
- تبادل
- مبادلات
- گران
- تجربه
- با تجربه
- تخصص
- کارشناسان
- توضیح دهید
- قرار گرفتن در معرض
- ارائه
- اضافی
- آبشار
- کشاورزی
- FAST
- هزینه
- حکم
- ارز فیات
- رشته
- سرمایه گذاری
- مالی
- اطلاعات مالی
- موسسه مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- fintech
- شرکت فین تک
- راه اندازی فین تک
- شرکت
- شرکت ها
- نام خانوادگی
- شناور
- جریان
- نوسان
- نوسان
- نوسانات
- فرم
- پایه
- تاسیس
- موسس
- فرانسیسکو
- فرکس
- جمعه
- از جانب
- کامل
- کاملا
- اصول
- آینده
- افزایش
- برج جوزا
- دلار سنگاپور (GUSD)
- سوالات عمومی
- عموما
- دریافت کنید
- دادن
- در Glassno
- جهانی
- پرداخت های جهانی
- طلا
- حکومت
- دولت
- بزرگ
- زمین
- گروه
- راهنمایی
- گاس
- دست
- اتفاق می افتد
- هشکی
- داشتن
- مرکز فرماندهی
- برگزار شد
- کمک
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- بالاتر
- خیلی
- نگه داشتن
- برگزاری
- علاقجات
- دارای
- هنگ
- هنگ کنگ
- میزبان
- ساعت ها
- چگونه
- اما
- HTTPS
- Huobi
- هوس
- ترکیبی
- بلافاصله
- موثر
- بهبود
- in
- مشوق
- شامل
- شامل
- از جمله
- درآمد
- افزایش
- افزایش
- مستقل
- به طور مستقل
- نشان دادن
- فرد
- پیشرو در صنعت
- تورم
- هجوم
- ذاتی
- الهام بخشیدن
- در عوض
- موسسه
- سازمانی
- موسسات
- علاقه
- نرخ بهره
- اینترنت
- دسترسی به اینترنت
- معرفی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- شرکت های سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- دعوت
- موضوع
- صادر
- مسائل
- صدور
- IT
- خود
- ژاپن
- پیوستن
- جاستین
- جاستین خورشید
- نگاه داشتن
- نوع
- شناخته شده
- کنگ
- عدم
- بزرگترین
- بزرگترین رمزارز
- راه اندازی
- قوانین
- رهبری
- برجسته
- نشت
- قانونی
- مناقصه قانونی
- قرض دادن
- امانت دادن
- بستر وام
- درس
- محدود شده
- ارتباط دادن
- مرتبط
- مایع
- فهرست
- کوچک
- LLC
- وام
- آرم
- نگاه کنيد
- به دنبال
- از دست دادن
- از دست می دهد
- شکست
- خاموش
- کم
- ریسک کم
- لونا
- mainnet
- حفظ
- حفظ
- عمده
- ساخت
- پول را
- سازنده
- MakerDao
- باعث می شود
- ساخت
- مدیریت
- اداره می شود
- مدیریت
- مدیریت
- دست کاری
- بسیاری
- بازار
- ارزش بازار
- شرایط بازار
- سقوط بازار
- دستکاری در بازار
- بازارها
- ماساچوست
- تطبیق
- ریاضی
- ماده
- حداکثر عرض
- معنی
- به معنی
- اعضا
- عضویت
- Metals
- میلیون
- مین گذاری
- حداقل
- استخراج معدن
- خردسال
- مخلوط
- MKR
- دوشنبه
- پول
- بازار پول
- منبع مالی
- ماهیانه
- بیش
- اکثر
- محبوبترین
- حرکت
- جنبش
- چندگانه
- نام
- نام
- طبیعت
- تقریبا
- نیاز
- شبکه
- جدید
- نیویورک
- شهر نیویورک
- ایالت نیویورک
- بعد
- قابل توجه
- اشاره کرد
- عدد
- متعدد
- بدست آوردن
- گاه به گاه
- اکتبر
- ارائه
- پیشنهادات
- دفاتر
- نفت
- ONE
- افتتاح
- کار
- عمل می کند
- عملیاتی
- فرصت
- گزینه
- کدام سازمان ها
- دیگر
- در غیر این صورت
- نظارت
- خود
- متعلق به
- صاحبان
- مالکیت
- مالک است
- پرداخت
- هراس
- مقاله
- اوراق
- بهشت
- پارامترهای
- بخش
- شرکت کردن
- ویژه
- احزاب
- شریک
- همکاری
- بخش
- حزب
- لوحه تمثال عیسی و مریم
- PAX طلا
- Paxos
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- اوج
- همکار برای همکار
- میخکوب کردن محکم کردن
- مردم
- در صد
- درصد
- قطعه
- محل
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- استخر
- محبوب
- استیبل کوین های محبوب
- تثبیت موقعیت
- پتانسیل
- گرانبها
- فلزات گرانبها
- قبلا
- قیمت
- نوسانات قیمت
- قیمت
- قیمت گذاری
- اصلی
- نخستین
- نخستین اعتماد
- روند
- پردازنده ها
- حرفه ای
- برنامهنویس
- پروژه
- پروژه ها
- وعده داده شده
- ارائه
- خرید
- قرار دادن
- مقدماتی
- مورد سوال
- سوالات
- به سرعت
- مطرح شده
- گرد
- اعم
- نرخ
- نسبت
- رسیدن به
- رسیده
- واقعی
- املاک و مستغلات
- دنیای واقعی
- دلیل
- گرفتن
- رکورد
- كاهش دادن
- بازتاب
- منظم
- تنظیم
- مقررات
- تنظیم کننده
- تصویب مقررات
- نسبتا
- آزاد
- قابلیت اطمینان
- قابل اعتماد
- ماندن
- باقی مانده است
- جایگزین
- گزارش ها
- تحقیق
- ذخیره
- محفوظ می باشد
- ذخایر
- مقاوم
- REST
- نتیجه
- برگشت
- نشان داد
- بررسی
- پاداش
- افزایش می یابد
- خطر
- نقشه راه
- نقش
- تقریبا
- دویدن
- دویدن
- رون کریستنسن
- امن
- سام
- سان
- سان فرانسیسکو
- پس انداز
- پس انداز
- حساب پس انداز
- مقیاس پذیر
- سیاتل
- امن
- امن
- فروش
- فروش
- سپتامبر
- جدی
- سرویس
- خدمات
- تنظیم
- توافق
- محل سکونت
- چند
- شدید
- seychelles
- کوتاه
- کوتاه مدت
- ساده
- پس از
- سنگاپور
- هوشمند
- قراردادهای هوشمند
- So
- تا حالا
- آگاهی
- نرم افزار
- برخی از
- کسی
- فضا
- تخصصی
- متخصص
- ثبات
- ثبات
- پایدار
- پایدار کوکوین
- استابل کویین
- پشته
- سهام
- استیک
- ردی
- جوایز Staking
- استاندارد
- می ایستد
- شروع
- دولت
- ایالات
- ماندن
- Steem
- هنوز
- متوقف شد
- opbevare
- داستان
- تلاش می کند
- موضوع
- چنین
- حاکی از
- خورشید
- عرضه
- افزایش
- اطراف
- نوسان
- سیستم
- گرفتن
- تیم
- تیم ها
- فن آوری
- پیشرفته
- مناقصه
- قوانین و مقررات
- زمین
- بلاک چین ترا
- افسار
- تتر (USDT)
- تتر محدود
- La
- جهان
- شان
- خودشان
- سوم
- اشخاص ثالث
- شخص ثالث
- سه
- از طریق
- گره خورده است
- زمان
- بار
- به
- رمز
- از Tokenization
- نشانه
- هم
- بالا
- وام های رمزنگاری برتر
- جمع
- مسیر
- معامله گران
- تجارت
- سنتی
- معامله
- معامله
- هزینه های معامله
- شفافیت
- خزانه داری
- باعث شد
- TRON
- بلاک چین ترون
- درست
- اعتماد
- مورد اعتماد
- متولی
- TrustToken
- TRX
- tusd
- انواع
- نوعی
- به طور معمول
- ما
- دلار آمریکا
- دلار
- بدون بانک
- زیر
- اساسی
- متحد
- ایالات متحده
- جهانی
- us
- دلار آمریکا
- دلار
- خزانه های ما
- دلار آمریکا
- دلار سکه
- سکه USD (USDC)
- USDC
- دلار آمریکا
- usdp
- USDT
- استفاده کنید
- کاربران
- UST
- تایید شده
- ارزیابی
- ارزش
- ارزش
- ارزشها
- مختلف
- وسایل نقلیه
- از طريق
- فرار
- نوسانات
- رای
- راه
- ثروت
- معروف
- که
- در حین
- WHO
- تمام
- وحشی
- اراده
- مایل
- وینکلووس
- در داخل
- بدون
- مهاجرت کاری
- مشغول به کار
- با این نسخهها کار
- جهان
- جهان
- نوشته
- بازده
- محصول زراعت
- بازده
- شما
- جوان
- شما
- زفیرنت