KYC به KYW: تکامل امنیت AML در اکوسیستم رمزنگاری

• طبق گزارش Chainalysis، در سال 2022، آدرس‌های غیرقانونی سازمان‌های مشکوک و قانونی، نزدیک به 23.8 میلیارد دلار ارز دیجیتال ارسال کردند.
• یک سیستم Know-Your-Business (KYB) به طور کلی اطلاعات جامعی در مورد شرکای تجاری یا مشتریان به دست می آورد.
• یک سیستم KYW به طور خاص برای ارزیابی خطرات و دارایی های کیف پول رمزنگاری طراحی شده است.

موفقیت، افزونگی و مفهوم تکاملی صنعت کریپتو منجر به رشد چشمگیر جامعه وب 3 شد. بیت کوین دیدگاه ما را در مورد سیستم های مالی بازتعریف کرد. موانع و محدودیت های تمرکز را شکست و روشی بهتر، کارآمدتر و مطمئن تر برای تامین پول را به نمایش گذاشت. به زودی، شهرت و فناوری انقلابی آن الهام بخش بسیاری از آلتکوین ها شد که هر کدام در تلاش بودند چیز جدیدی را به صنعت ارائه دهند. از اتر، که هدفش ساخت اکوسیستمی برای رشد بیت کوین بود، تا DogeCoin که ثابت کرد یک دارایی دیجیتال ارزشمند فراتر از بخش های اولیه خود است.

 این آلتکوین ها در میان هزاران آلتکوین هستند که هر کدام از کل صنعت کریپتو پشتیبانی می کنند. موفقیت آن چشمگیر بود. متأسفانه، همین شکوه و شهرت باعث می شود دیگران به دلایل شوم از ارز دیجیتال استفاده کنند. گروه های تروریستی، سارقان و کلاهبرداران به زودی از ناشناس بودن دارایی های دیجیتال برای شستشوی میلیون ها دلار ارز دیجیتال استفاده کردند. این در نهایت منجر به نرخ قابل توجهی از کلاهبرداری رمزنگاری می شود و باعث می شود صنعت میلیاردها دلار از دست بدهد.

امروزه کلاهبرداری رمزنگاری یک عمل رایج است، و با تبدیل شدن به دارایی های دیجیتال به جریان اصلی، کلاهبرداران از هدف قرار دادن افراد معدودی به ساختن کل سازمان ها برای پولشویی و کلاهبرداری میلیون ها نفر حرکت کرده اند.

 با توجه به این کشمکش، ابزارهای ضد شستشو در طول سال ها به طور قابل توجهی بهبود یافته اند. امروزه، سیستم‌های «مشتری بدانید» بسیاری از مؤسسات مالی را از کلاهبرداران شکارچی کنار هم نگه داشته است. موفقیت آن منجر به توسعه سیستم های Know-Your-Business (KYB)، Know-Your-Transaction (KTY) و Know Your-Wallet (KYW) شده است. 

این مقاله تکامل این سیستم های ضد شویی در صنعت کریپتو را برجسته می کند.

ظهور کلاهبرداری های رمزنگاری

کلاهبرداری ها و هک های رمزنگاری در طول سال ها تکامل یافته اند. از MT Gox گرفته تا آخرین سقوط FTX، نشان دهید که چگونه می توان در وضعیت واقعی مردن کرد.

به طور کلی، سیستم های امنیتی بلاک چین دارای یک ویژگی امنیتی ذاتی هستند که یکپارچگی داده ها را حفظ می کند. این یکی از معدود دلایلی است که کاربردهای غیرمتمرکز افزایش یافته است. متأسفانه، از آنجایی که مفهوم بلاک چین تنها دو دهه قدمت دارد، ما هنوز پتانسیل کامل آن را کشف نکرده ایم. در نتیجه، افزایش فعالیت‌های کلاهبرداری و پولشویی کریپتو میلیاردها دلار هزینه داشته است و به طور قابل توجهی ارزش و اعتبار صنعت را کاهش داده است. 

کلاهبرداری های رمزنگاری از استارت آپ ها و پلتفرم های کوچک به سازمان های بزرگ تبدیل شده اند. به عنوان مثال، کلاهبرداری رمزارز در آفریقای جنوبی در بالاترین حد خود قرار دارد. دیدگاه مثبت دولت آن در مورد ارزهای دیجیتال به آفریقای جنوبی اجازه داده است تا به یکی از بهترین کشورهای جهان تبدیل شود. تنوع زیرساخت های ارزهای دیجیتال و انبوهی از درگاه های پرداخت کریپتو باعث شده تا معامله گران ارزهای دیجیتال به طور قابل توجهی پیشرفت کنند.

همچنین ، بخوانید توانایی سیستم دیجیتال KYC برای متحول کردن صنعت فین‌تک آفریقا.

پیشرفت آن در پذیرش و پیاده سازی ارز دیجیتال حتی از حجم معاملات ارزهای دیجیتال آفریقا، نیجریه، بیشتر است. متأسفانه، به دلیل این برداشت مثبت، کلاهبرداران و هکرهای زیادی در محیط آن رشد می کنند. به گفته مقامات و تحلیلگران در SA، موارد کلاهبرداری در حوزه رمزنگاری افزایش یافته است 25 درصد در سه ماهه آخر سال 2023. دولت این کشور در حال توسعه یک چارچوب قانونی جدید با هدف محدود کردن چنین فعالیت‌هایی است. همچنین به همه سازمان‌های مبتنی بر رمزارز هشدار داده است که با احتیاط حرکت کنند. هر نشانه ای از فعالیت متقلبانه منجر به خاموش شدن فوری می شود.

جدای از کلاهبرداری های رمزنگاری، فعالیت های پول شویی در صنعت به یک نگرانی فزاینده تبدیل شده است. طبق گزارش Chainalysis، در سال 2022، آدرس های غیرقانونی از سازمان های مشکوک و قانونی ارسال شده است. تقریباً 23.8 میلیارد دلار دیجیتال واحد پول. فعالیت های پولشویی یکی از دلایل اصلی ترس بسیاری از دولت ها از ارز دیجیتال است. ماهیت ناشناس، سرعت و ماهیت غیرمتمرکز آن، تعیین منبع و مقصد دقیق انتقال را غیرممکن می کند. علاوه بر این، سازمان هایی مانند Tornado Mixer وضعیت خود را بدتر کرده اند. ابزارها و سیستم های آنها به طور قابل توجهی فعالیت های پولشویی را در طول سال ها تقویت کرده اند.

متأسفانه ابزارهای استاندارد امنیتی بلاک چین نمی توانند این مشکل را کاهش دهند. در نتیجه، کارشناسان امنیتی و توسعه دهندگان برای طراحی چندین سیستم برای رسیدگی به این موضوع به طور خاص همکاری کرده اند. این منجر به توسعه سیستم‌های KYC شد که تکامل یافتند و طیف وسیعی از اقدامات امنیتی را در میان اکوسیستم ارائه کردند.

سیستم های KYC چیست؟

سیستم مشتری خود را بشناسید (KYC) یک ویژگی امنیتی است که به طور خاص برای مقابله با فعالیت های پولشویی طراحی شده است. در سال 2002، در دوران اوج سیستم های web2، بسیاری از بانک ها، دولت ها و سازمان ها به سرعت روند رو به رشدی را شناسایی کردند: پولشویی. برای کسانی که آگاه نیستند، پولشویی می تواند اقتصاد یک کشور را بی ثبات کند.

از طریق این فعالیت‌های غیرقانونی، مجرمان می‌توانند ارزهای به دست آمده از طریق فعالیت‌های غیرقانونی مانند قاچاق مواد مخدر و فرار مالیاتی و سایر جرایم مالی را «پاک کنند». در صورت عدم رسیدگی، جریان قابل توجهی از پول به دست آمده از طریق پولشویی اعتماد سیستم مالی را از بین می برد. علاوه بر این، اقتصادها عموماً با اجتناب از مالیات دچار رکود می شوند و در نهایت منجر به فروپاشی می شود. بانک مرکزی هند اولین دستورالعمل KYC را برای بانک ها معرفی کرد، اما بعداً توسعه دهندگان این قوانین را در سیستم های کاملاً کارآمد پیاده سازی کردند.

کارکردهای کلی یک سیستم KYC حول جمع آوری اطلاعات معتبر در مورد مشتری برای مشروعیت بخشیدن به هویت آنها می چرخد. این نیاز به تایید اطلاعات کاربر نهایی دارد و الگویی برای تراکنش های روزانه ایجاد می کند. این سیستم به طور کلی اولین مرحله سیستم های ضد پولشویی (AML) است.

همچنین ، بخوانید صرافی KuCoin یک سیستم جدید KYC را معرفی می کند.

اخیراً سیستم های KYC به طور قابل توجهی محبوبیت خود را افزایش داده اند تا از هر گونه مشکلی جلوگیری کنند. پس از سقوط FTX، بسیاری از صرافی های متمرکز مجبور شدند امنیت بلاک چین خود را دو برابر کنند. ادغام سیستم KYC با ابزارهای امنیتی بلاک چین، اطمینان بیشتری را برای تنظیم‌کننده‌ها و معامله‌گران ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند.

مبادلات نگهبانی/متمرکز به طور کلی کلیدهای خصوصی کاربران را برای محافظت از کیف پول داغ آنها ایمن کنید. با وجود شک و تردیدهای متعدد در مورد عملکرد آنها، آنها به طور کلی کل صنعت کریپتو را در کنار هم نگه می دارند. به عنوان مثال، بایننس حداقل ۹ میلیارد دلار دارایی های رمزنگاری شده را محاسبه می کند و بیشتر بیت کوین را در اختیار دارد. اگر چنین سازمانی سقوط کند، برای کل صنعت محکوم خواهد شد.

یک سیستم KYC بسته به سازنده آن می تواند متفاوت باشد. با افزایش محبوبیت هوش مصنوعی، بسیاری از سیستم‌های امنیتی بلاک چین، هوش مصنوعی را با سیستم KYC ادغام کرده‌اند تا یک سیستم خودآموزی را ارائه دهند که ناهنجاری‌ها را در تراکنش مشتری شناسایی کند.

تکامل سیستم های KYC

موفقیت سیستم های KYC منجر به سیستم های AML بیشتر برای تقویت امنیت بلاک چین شد. متأسفانه، امنیت در دنیای دیجیتال یک نبرد بی پایان بین کارشناسان امنیتی و هکرها است. طناب کشی مداوم بسیاری از توسعه دهندگان را مجبور به بهبود سیاست ها و ابزارهای امنیتی کرده است و سیستم KYC نیز تفاوتی ندارد. در زیر تحولات مختلف سیستم های KYC آورده شده است:

سیستم کسب و کار خود را بشناسید (KYB).

صنعت کریپتو یک امتیاز گسترده است که با گذشت زمان به تدریج رشد می کند. امروزه بسیاری از استارت آپ ها و سازمان ها به دنبال شکوه و ثروت هستند و سیستم ها سطح حمله هکرها را بیشتر گسترش می دهند. سیستم KYB به زودی پس از ایجاد سیستم KYC در صنعت کریپتو دنبال شد. یک سیستم Know-Your-Business (KYB) به طور کلی اطلاعات جامعی در مورد شرکای تجاری یا مشتریان به دست می آورد.

امروزه بسیاری از سازمان ها میلیون ها ارز دیجیتال ارسال و دریافت می کنند. بنابراین، توسعه یک سیستم AML نزدیک بود. سیستم‌ها و خط‌مشی‌های KYB برای اکثر نهادهای نظارتی اجباری هستند و باعث ایجاد اعتماد بین مشتریان، دولت و سازمان‌ها می‌شوند. با این حال، یک سیستم KYB دارای یک سیستم بررسی طولانی است که اغلب انرژی مصرف می کند و نیاز به پردازش پیشرفته دارد.

یک سیستم KYB چندین بخش را در تعامل با سازمان ها محصور می کند و عملکردهای آن می تواند فراتر از بدنه یک سازمان باشد. شرکت‌های رمزارز باید اطلاعات تجاری و مالی مشتری خود را تجزیه و تحلیل و تأیید کنند. این آنها را از بسیاری از فعالیت های AML محافظت می کند، و تقلب در سند مشروعیت سازمان را تضمین می کند.

یک سیستم KYB ابزاری را برای دست نخورده نگه داشتن یک شرکت، دارایی ها و شهرت فراهم می کند. پس از سقوط FTX، KYB ها به یک معیار در شرکت ارز دیجیتال تبدیل شده اند. ضرر و زیان سازمانی که با پولشویی سر و کار دارد اغلب به میلیون ها و میلیاردها می رسد.

سیستم Know-Your-Transaction (KYT).

سیستم های KYC و KYB مدت ها قبل از اینکه ارز دیجیتال کل اکوسیستم ها را به دست آورد وجود داشتند. عملکرد و هدف آن به طور گسترده در بانک های سنتی مورد استفاده قرار گرفت، اما بعداً به عصر دیجیتال تبدیل شد. سیستم Know-Your-Transaction (KYT) شاخه ای از هر دو سیستم AML است و پس از رایج شدن بیت کوین به طور قابل توجهی افزایش یافت.

یک سیستم KYT به طور کلی تراکنش هایی را که موسسات مالی انجام می دهند نظارت می کند. به طور کلی این چشم عقاب است که مراقب هرگونه فعالیت پولشویی است. عملکرد استاندارد آن شامل نظارت، ارزیابی و تعیین قانونی بودن معامله است.

سیستم KYT پس از مشخص شدن خطرات دارایی های دیجیتالی طراحی شد. می تواند اطلاعات را جمع آوری کرده و ریسک معاملات مشتری را پردازش کند. به طور کلی، سازمان‌های مبتنی بر رمزارز می‌توانند از این ابزار امنیتی بلاک چین برای شناسایی اطلاعات و انجام تحلیل‌های سطح ریسک استفاده کنند. 

همچنین ، بخوانید برنامه های بلاک چین آفریقایی ها باید در مورد آنها هیجان زده باشند.

در ابتدا، راه اندازی یک سیستم KYT با چالش های متعددی روبرو شد. به عنوان مثال، بسیاری از کارشناسان ادعا کردند که مفهوم اصلی بلاک چین را نقض می کند. با افزودن سیستم های نظارتی، یک نهاد متمرکز را نشان داد. متأسفانه، این ادعا در بحبوحه افزایش کلاهبرداری های رمزنگاری و فعالیت های AML فروکش می کند. صرافی‌های نگهبانی قبلاً یک نهاد متمرکز در میان صنعت کریپتو ارائه کرده‌اند که رشد آزمایشی عالی را برای یک سیستم KYT فراهم می‌کند. 

بسته به توسعه‌دهنده، یک سیستم KYT می‌تواند جزئیات تمام تراکنش‌های رمزنگاری را در یک صرافی نگهبانی ارائه دهد. علاوه بر این، می تواند الگوهای مشکوک احتمالی را برجسته کند، پرچم را برافراشته و مدیریت را تغییر دهد.

نیاز به سیستم KYT هنوز یک بحث داغ است، اما پس از سقوط در مناطق مختلف ضروری شده است.

سیستم Know-Your-Wallet (KYW).

جدیدترین و آخرین تکامل سیستم KYC، سیستم Know-Your-Wallet (KYW) است. در طول سال ها، مشخص شد که کیف پول های رمزنگاری اغلب نقطه هدف اصلی هکرها هستند. بیشتر هک ها و کلاهبرداری ها از طریق شخصی که جزئیات کیف پول رمزنگاری خود را ارائه می دهد رخ می دهد. این امر باعث شهرت منفی در صنعت کریپتو شده است. به بسیاری از معامله‌گران مبتدی Crypto هشدار داده می‌شود که در مورد نوع کریپتو والتی که استفاده می‌کنند بسیار مراقب باشند. 

یک سیستم KYW به طور خاص برای ارزیابی خطرات و دارایی های کیف پول رمزنگاری طراحی شده است. برای تایید مشروعیت کیف پول‌های رمزنگاری، داده‌های مالکان و سازمان‌های آنها را جمع‌آوری می‌کند. در برخی از سازمان ها، یک سیستم KYW مشروعیت دارایی رمزنگاری را شناسایی می کند.

شرکت هایی مانند CryptoPass یک سیستم KYW طراحی کرده اند که هسته ریسک را برای شناسایی کیف پول های رمزنگاری احتمالی در معرض خطر محاسبه می کند. کارشناسان همچنین کیف پول هایی را که تراکنش های غیرعادی انجام می دهند از طریق این ابزارهای امنیتی بلاک چین شناسایی خواهند کرد. سازمان‌های دیگر سیستم‌های KYW را برای شناسایی و تأیید صلاحیت کیف پول داغ یک صرافی به معامله‌گران ارائه می‌دهند.

مفهوم سیستم KYW هنوز جدید است، اما چشم انداز و رویکرد آن به امنیت بلاک چین به سرعت فرا خواهد رسید. 

امنیت بلاک چین به طور مداوم از طریق آزمایش ها و زیان های متعددی که تجربه کرده است، تکامل یافته است. سیستم KYC یک روند رو به رشد در میان بسیاری از صرافی ها است زیرا نماد اعتماد و امنیت است. سیستم های KYB، KYT، و KYW انواعی از اصلی هستند. آنها خدمات مختلفی را به گروه های مختلف ارائه می دهند اما در نهایت تلاش می کنند تا از پولشویی در صنعت کریپتو جلوگیری کنند.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://web3africa.news/2023/11/01/news/kyc-systems-evolving-to-bolster-cryptocurrency/