مالی غیرمتمرکز (DeFi) یکی از محبوبترین پیشرفتها در فضای داراییهای رمزنگاری شده است که سیستمهای مالی سنتی را به روشی غیرمتمرکز، باز، مستقل و بدون مجوز بازسازی میکند. علیرغم یک بازار خشن، DeFi انعطاف پذیر بوده و در سال 2022 شاهد آن باورنکردنی بوده است.
بازار DeFi شاهد افزایش TVL (ارزش کل قفل شده) از 687 میلیون دلار به بیش از 14 میلیارد دلار تا پایان سال 2022 بود.. حجم معاملات DEX در ژانویه 27 درصد نسبت به ماه قبل افزایش یافت و به 56 میلیارد دلار رسید. این اولین افزایش حجم ماهانه از ماه مه 2022 است، بدون احتساب جهش ماه نوامبر پس از سقوط FTX.
DeFi - دقیقاً چیست؟
DEFI اصطلاح چتر برای است مجموعه ای از محصولات و خدمات مالی که بر قراردادهای هوشمند و بلاک چین متکی هستند. برنامه های DeFi غیرمتمرکز هستند و بر اساس همتا به همتا (P2P) کار می کنند. با این حال، میزان دستیابی به تمرکززدایی می تواند متفاوت باشد. همچنین به آن "لگوهای پول” به دلیل ماهیت ماژولار و ترکیب پذیر آن. هر "آجر لگو" در برنامه DeFi یک پیشنهاد مالی منحصر به فرد را نشان می دهد که کاربران می توانند بر اساس ترجیحات خود ترکیب کنند. با ادغام چندین مورد از این محصولات و خدمات لگو آجر، می توان یک برنامه DeFi جدید ایجاد کرد که قوی تر یا متناسب با نیازهای خاص هر کاربر باشد.
ظهور بازار DeFi توجه سیاست گذاران را به دلیل افزایش برنامه های کاربردی با استفاده از فناوری های دفتر کل توزیع شده به خود جلب کرده است. به جای وابستگی به نهادهای متمرکز برای اعتماد، بازارهای DeFi به عنوان شبکههای مبتنی بر جامعه با هدف خودکارسازی عناصری که اعتماد به موسسات متمرکز را تقویت میکنند، عمل میکنند. آنها تلاش می کنند تا در سطح جهانی و بدون مرز فعالیت کنند و خدمات مالی ارائه دهند و در عین حال نیاز به واسطه ها یا رویه های متمرکز را دور بزنند.
بلوک های سازنده DeFi
- استابل کویین - استیبل کوین ها برای مقاصد وام بسیار مهم هستند. کاربر نیازی به قرض گرفتن ارز دیجیتالی که قیمت آن در نوسان است، ندارد. کاربر باید یک استیبل کوین قرض بگیرد و سپس از آن به روشی که دوست دارد استفاده کند. این همچنین روند وام گرفتن را آسان تر می کند.
- حکومت - حاکمیت یک جنبه مهم در اجرای پروتکل غیرمتمرکز است. همه تحولات در پروتکل بر اساس نتایج رای گیری است. رای گیری می تواند توسط دارندگان نشانه های حاکمیتی پروتکل انجام شود.
- بازارسازان خودکار (AMM) - مبادلات سنتی بر اساس کتاب های سفارش است. اگر کاربر نیاز به معامله با یک ارز دیجیتال داشته باشد، به خریدار یا فروشنده بعدی نیاز دارد. AMM جایگزین آن می شود. این به کاربران اجازه می دهد تا استخرهای نقدینگی 2 توکن را توسعه دهند. معامله می تواند در داخل استخر ایجاد شده انجام شود.
- پل – DeFi عملکرد متقابل را در بین بلاک چینهای مختلف فعال میکند و به کاربران امکان میدهد توکنها را از یک بلاک چین به بلاک چین دیگر منتقل کنند. این امر از طریق پل هایی که متشکل از قراردادهای هوشمند هستند امکان پذیر می شود. این قراردادهای هوشمند توکن بومی کاربر را قفل میکنند و یک توکن ثابت 1:1 روی بلاک چین مورد نظر در اختیار آنها قرار میدهند.
آمار کلیدی DeFi 2023
در حال حاضر، علاقه جهانی به اقتصاد دیجیتال با تمرکز ویژه بر فناوری بلاک چین در حال افزایش است. DeFi امکانات هیجان انگیزی را ارائه می دهد، مانند این واقعیت که شامل چندین برنامه کاربردی و پروتکل های بسیار سازگار است. به عنوان یک فناوری در حال ظهور، این پتانسیل را دارد که کل بخش مالی را در آینده مختل کند.
اکوسیستم اتریوم همچنان بر فضای DeFi تسلط دارد و 58 درصد از کل نقدینگی در این بخش را به خود اختصاص می دهد. از نظر حوادث قابل توجه، بزرگترین بهره برداری DeFi در سال 2022، بهره برداری از پل رونین بود که در ماه مارس رخ داد. این سوء استفاده منجر به زیان 173,600 ETH و 25.5 میلیون USDC شد که در آن زمان بیش از 625 میلیون دلار ارزش داشت.
علیرغم کاهش ارزش کل قفل شده (TVL) و مقیاس قابل توجه این هک ها، تحلیل های مالی در مورد این بخش خوش بینانه باقی مانده است. بر اساس یک گزارش بازار، انتظار میرود اندازه بازار بلاک چین در سراسر جهان تا سال 67.4 به 2026 میلیارد دلار برسد. این پیشبینی عوامل مختلفی از جمله افزایش سرمایهگذاری ریسکپذیر، پذیرش گستردهتر بلاک چین برای سیستمهای پرداخت، و ادغام راهحلهای بلاک چین را در نظر میگیرد. در حوزه هایی مانند امنیت سایبری و بانکداری.
پیش بینی های برتر DeFi برای سال 2023
- خرابی تبادل متمرکز - در سال 2022، بسیاری از صرافیهای متمرکز (CEX)، از جمله FTX تحت مدیریت Sam Bankman-Fried، با شکست مواجه شدند. این منجر به یک فرآیند طولانی برای بازیابی دارایی های کاربران شد و در نتیجه به دلیل عدم شفافیت و کنترل این پلتفرم ها، سوء ظن فزاینده ای نسبت به این پلتفرم ها ایجاد شد.
از سوی دیگر، صرافیهای غیرمتمرکز (DEX) عملیات شفاف و کنترل کامل را به کاربران ارائه میدهند، اگرچه اغلب به دلیل پیچیدگیشان، به دقت بیشتری از کاربر معمولی نیاز دارند. به جای اعطای دسترسی به وجوه به یک شرکت متمرکز، DEX ها دید کاملی از نحوه ذخیره وجوه آنها در پلتفرم را در اختیار کاربران قرار می دهند. در نتیجه، سال 2023 می تواند یک سال موفقیت آمیز برای DEX ها باشد، با امکان معرفی عملکردهای نوآورانه تر به این پلتفرم ها و برنامه ها. - امور مالی غیر متمرکز - تعداد فزاینده ای از سرمایه گذاران شروع به درک تمایز بین DeFi و همتای متمرکز سنتی آن کرده اند. یک نمونه گویا از این زمانی است که طلبکاران تنها با استفاده از قراردادهای هوشمند توانستند دارایی های خود را پس بگیرند. این سناریو زمانی رخ داد که سلسیوس و آلامدا ریسرچ وام های خود را بازپرداخت کردند تا به وثیقه ای که برای استقراض دلار ارائه کرده بودند دسترسی پیدا کنند.
- ادغام نهادی - سرمایه گذاران به طور فزاینده ای پتانسیل استفاده از قراردادهای هوشمند را تشخیص می دهند که منجر به افزایش احتمالی ادغام DeFi با CeFi می شود. یک مثال قابل توجه در این مورد JP Morgan است که پیشرفت های قابل توجهی در ابتکارات مبتنی بر بلاک چین از طریق نهاد اختصاصی خود، Onyx داشته است.
- هویت غیرمتمرکز – همانطور که CeFi به کاوش در راههای ترکیب روشهای مبتنی بر بلاک چین ادامه میدهد، DeFi نیز نقشی اساسی در پیشرفت هویتهای دیجیتال ایفا خواهد کرد. در سال 2022، چندین ابزار پدید آمدند که تعامل بین شبکههای اجتماعی، هویتهای غیرمتمرکز و شهرت را بررسی کردند. پروژههایی مانند ENS، توکنهای روحبسته، لنز و POAP در این کاوش مؤثر بودند.
مزایای DeFi
DeFi این پتانسیل را دارد که بخش مالی را با ارائه یک سیستم مالی بازتر، شفاف تر و در دسترس برای همه متحول کند.
- عدم تمرکز: DeFi نیاز به واسطه ها را از بین می برد و به کاربران اجازه می دهد بدون اتکا به موسسات شخص ثالث مستقیماً به خدمات مالی دسترسی داشته باشند. این منجر به کارمزدهای کمتر، زمان تراکنش سریع تر و کنترل بیشتر بر دارایی های فرد می شود.
- شفافیت: تراکنش های DeFi بر روی یک بلاک چین عمومی ثبت می شوند و یک دفتر کل شفاف و غیرقابل تغییر از تمام فعالیت های مالی ایجاد می کنند. این ثبت شفاف تراکنش ها اعتماد را به سیستم القا می کند و به هر کسی اجازه می دهد تا تراکنش های مالی را حسابرسی کند.
- دوربین های مداربسته: DeFi برای اطمینان از امنیت تراکنش ها به قراردادهای هوشمند و رمزنگاری متکی است. در قراردادهای هوشمند، مفاد قرارداد به طور خودکار در صورت برآورده شدن شرایط خاص اجرا میشوند و تضمین میکنند که وجوه تنها در صورت برآورده شدن شرایط آزاد میشوند.
- دسترسی: DeFi برای هر کسی که به اینترنت متصل است، صرف نظر از موقعیت مکانی یا وضعیت مالی باز است. این به کاربران امکان می دهد به خدمات مالی دسترسی داشته باشند که ممکن است در غیر این صورت قادر به دسترسی به آنها نبوده باشند.
خلاصه کردن
DeFi TVL در طول سال 76 2022% کاهش یافت، با این حال، انتظار میرود که با CAGR 42.5% از سال 2022 تا 2030 گسترش یابد. از سال 2020، DeFi TVL 6,900% افزایش یافته است. صرافی های غیرمتمرکز بیش از 850 میلیارد دلار حجم معاملات در سال 2022 از بیش از 5.6 میلیون آدرس کیف پول منحصر به فرد داشته اند.
درآمد غیرفعال DeFi به سهام و قرار گرفتن در معرض یک طرفه در سال 2022 بستگی دارد. بخشهای زیادی در DeFi وجود دارد که از قبل تناسب محصول با بازار را دارند. اینها به رشد خود ادامه خواهند داد، مانند DEX ها برای مشتقات و معاملات نقدی، استیبل کوین ها و پروتکل های سهامداری نقدینگی. در سال 2023، با ارزشمندتر شدن فضای بلوک، بسیاری از کاربران می خواهند توکن های اتریوم خود را به اشتراک بگذارند تا ضمن تجربه مزایا و قابلیت ترکیب بندی DeFi، درآمدهای تولید شده در زنجیره کسب کنند.
در اینجا به دنبال کمک هستید؟
برای ارتباط با کارشناس ما یک بحث مفصلn
نمایش پست ها: 13
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. خودرو / خودروهای الکتریکی، کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- BlockOffsets. نوسازی مالکیت افست زیست محیطی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- : دارد
- :است
- :نه
- $UP
- 1
- زنگ 2
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- قادر
- درباره ما
- پذیرش
- دسترسی
- در دسترس
- مطابق
- حساب
- حسابداری (Accounting)
- رسیدن
- در میان
- فعالیت ها
- آدرس
- پیشرفت
- پیشرفت
- مزایای
- توافق
- پیش
- هدف
- گردشگاه عمومی
- تحقیق ALAMEDA
- معرفی
- اجازه دادن
- اجازه می دهد تا
- قبلا
- همچنین
- هر چند
- AMM
- AMM ها
- an
- تجزیه و تحلیل
- و
- دیگر
- هر کس
- نرم افزار
- کاربرد
- برنامه های کاربردی
- هستند
- AS
- ظاهر
- دارایی
- At
- توجه
- حسابرسی
- خودکار بودن
- بطور خودکار
- خود مختار
- میانگین
- بانکداری
- بانکدار-فرید
- مستقر
- اساس
- BE
- خرس
- بازار خرس
- شود
- بوده
- شروع شد
- بودن
- مزایای
- میان
- بیلیون
- مسدود کردن
- بلاکچین
- بازار blockchain
- راه حلهای blockchain
- فن آوری بلوکچین
- مبتنی بر blockchain
- blockchains
- بلاک ها
- کتاب
- مرزها
- امانت گرفتن
- قرض گرفتن
- دستیابی به موفقیت
- بریج
- پل
- بنا
- خریدار..
- by
- چوب
- نام
- CAN
- سرمایه
- سمی
- سانتیگراد
- متمرکز
- صرافی های متمرکز
- معین
- CEX ها
- وثیقه
- ترکیب
- مبتنی بر جامعه
- کامل
- پیچیدگی
- شامل
- شرایط
- ارتباط
- ادامه دادن
- ادامه
- قرارداد
- کنترل
- شرکت
- هزینه
- همتا
- ایجاد شده
- طلبکاران
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- رمزنگاری
- امنیت سایبری
- عدم تمرکز
- غیر متمرکز
- مبادلات غیرمتمرکز
- کاهش
- اختصاصی
- DEFI
- برنامه DeFi
- defi exploit
- دیفای مارکت
- بستگی دارد
- بستگی دارد
- مشتقات
- با وجود
- دقیق
- توسعه
- تحولات
- DEX ها
- DEX ها
- مختلف
- دیجیتال
- اقتصاد دیجیتال
- سخت کوشی
- مستقیما
- مختل کردن
- فرق
- توزیع شده
- لجر توزیع شده است
- نمی کند
- دلار
- حوزه
- تسلط داشتن
- دو
- هر
- پیش از آن
- کسب درآمد
- آسان تر
- اقتصاد
- اکوسیستم
- عناصر
- حذف می شود
- ظهور
- خروج
- سنگ سنباده
- فناوری در حال ظهور
- را قادر می سازد
- پایان
- ENS
- اطمینان حاصل شود
- حصول اطمینان از
- تمام
- اشخاص
- موجودیت
- ایجاد
- ETH
- ethereum
- اکوسیستم اتریوم
- نشانه های اتریوم
- هر
- هر کس
- کاملا
- مثال
- تبادل
- مبادلات
- مهیج
- به استثنای
- اجرا کردن
- گسترش
- انتظار می رود
- با تجربه
- تجربه
- کارشناس
- بهره برداری
- اکتشاف
- اکتشاف
- کشف
- ارائه
- واقعیت
- عوامل
- افتادن
- سریعتر
- هزینه
- سرمایه گذاری
- مالی
- محصولات مالی
- بخش مالی
- خدمات مالی
- سیستم مالی
- سیستم های مالی
- نام خانوادگی
- مناسب
- نوسان می کند
- تمرکز
- پیروی
- برای
- پیش بینی
- پرورش دادن
- از جانب
- FTX
- سقوط FTX
- کامل
- تابع
- ویژگی های
- بودجه
- بودجه
- آینده
- افزایش
- به دست آورد
- جهانی
- منافع جهانی
- در سطح جهانی
- حکومت
- اعطای
- بیشتر
- در حال رشد
- رشد
- هک
- بود
- دست
- آیا
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- خیلی
- دارندگان
- چگونه
- اما
- HTTPS
- هویت ها
- هویت
- if
- مهم
- جنبه مهم
- in
- از جمله
- درآمد
- ترکیب کردن
- افزایش
- افزایش
- افزایش
- به طور فزاینده
- باور نکردنی
- فرد
- ابتکارات
- ابتکاری
- نمونه
- در عوض
- موسسات
- ابزاری
- ادغام
- اثر متقابل
- علاقه
- واسطه
- اینترنت
- اتصال اینترنت
- متقابل
- به
- معرفی
- سرمایه گذاران
- IT
- ITS
- ژانویه
- جی پی مورگان
- کلید
- عدم
- بزرگترین
- برجسته
- رهبری
- دفتر کل
- پسندیدن
- احتمالا
- نقدینگی
- استخرهای نقدینگی
- وام
- محل
- قفل شده
- تلفات
- کاهش
- هزینه های پایین
- ساخته
- سازندگان
- باعث می شود
- بسیاری
- مارس
- بازار
- سازندگان بازار
- گزارش بازار
- بازارها
- حداکثر عرض
- ممکن است..
- دیدار
- ادغام
- با
- روش
- میلیون
- پیمانهای
- ماه
- ماهیانه
- بیش
- مورگان
- اکثر
- محبوبترین
- چندگانه
- بومی
- نشانه بومی
- طبیعت
- جهت یابی
- نیاز
- شبکه
- جدید
- قابل توجه
- نوامبر
- عدد
- متعدد
- رخ داده است
- of
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- غالبا
- on
- روی زنجیره
- ONE
- فقط
- عقیق
- باز کن
- کار
- عملیاتی
- عملیات
- خوش بین
- or
- سفارش
- کتاب سفارش
- دیگر
- در غیر این صورت
- ما
- روی
- p2p
- ویژه
- غیر فعال
- درآمد غیر فعال
- پرداخت
- سیستم های پرداخت
- همکار برای همکار
- همتا به همتا (P2P)
- گیره
- انجام
- بدون اجازه
- محوری
- محل
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- سیاستگذاران
- استخر
- استخرها
- محبوب
- فرصت
- امکان
- ممکن
- پست ها
- پتانسیل
- پیش بینی
- تنظیمات
- PrimaFelicitas
- روش
- روند
- ساخته
- محصولات
- پروژه ها
- پروتکل
- پروتکل
- اثبات شده
- ارائه
- ارائه
- ارائه
- عمومی
- بلاک چین عمومی
- اهداف
- رسیدن به
- شناختن
- ضبط
- بدون در نظر گرفتن
- منتشر شد
- تکیه
- تکیه بر
- ماندن
- گزارش
- نشان دهنده
- نیاز
- مورد نیاز
- نیاز
- تحقیق
- انعطاف پذیر
- نتیجه
- نتیجه
- نتایج
- درآمد
- طلوع
- جاده
- تنومند
- نقش
- رونین
- سام
- سام بانكمن-فرید
- دید
- مقیاس
- سناریو
- بخش
- بخش ها
- تیم امنیت لاتاری
- خدمات
- چند
- باید
- قابل توجه
- پس از
- اندازه
- هوشمند
- قراردادهای هوشمند
- So
- آگاهی
- شبکه های اجتماعی
- فقط
- مزایا
- مقید به روح
- نشانه های روحی
- فضا
- خاص
- سنبله
- Spot
- معاملات تجاری
- پایدار کوکوین
- استابل کویین
- سهام
- ردی
- ارقام
- وضعیت
- ذخیره شده
- تلاش
- متعاقب
- چنین
- افزایش
- سیستم
- سیستم های
- طراحی شده
- گرفتن
- طول می کشد
- هدف
- فن آوری
- پیشرفته
- مدت
- قوانین و مقررات
- نسبت به
- که
- La
- بلوک
- آینده
- شان
- آنها
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- شخص ثالث
- این
- از طریق
- سراسر
- زمان
- بار
- به
- رمز
- نشانه
- ابزار
- جمع
- ارزش کل قفل شده است
- طرف
- تجارت
- تجارت
- حجم معاملات
- سنتی
- معامله
- معاملات
- انتقال
- دگرگون کردن
- شفافیت
- شفاف
- اعتماد
- TVL
- چتر
- زیر
- فهمیدن
- منحصر به فرد
- USDC
- استفاده کنید
- کاربر
- کاربران
- استفاده کنید
- با استفاده از
- ارزشمند
- ارزش
- ارزش
- مختلف
- ریسک
- سرمایه گذاری
- بودجه سرمایه گذاری خطرپذیر
- بسیار
- نمایش ها
- دید
- حجم
- رای گیری
- کیف پول
- می خواهم
- بود
- مسیر..
- راه
- بود
- چی
- چه زمانی
- که
- در حین
- گسترده تر
- اراده
- با
- در داخل
- بدون
- شاهد
- در سرتاسر جهان
- سال
- زفیرنت