رویکرد سوپرافین به رتبه‌بندی ارزهای دیجیتال - افزایش فین‌تک

رویکرد SupraFin به رتبه‌بندی ارزهای دیجیتال – افزایش فین‌تک

تمبر زمان: 20 سپتامبر 2023، 9:31 بعد از ظهر

لیلیانا ریزر

At Finovate Fall 2023 in New York, Liliana Reasor, SupraFin’s founder, رویکرد این شرکت به رتبه‌بندی ارزهای دیجیتال را مورد بحث قرار داد. ریزر با 20 سال تجربه در موسساتی مانند JP Morgan، Deutsche Bank و Moody's Analytics سابقه قابل توجهی در حوزه رمزنگاری، مدیریت ریسک و بانکداری سرمایه گذاری دارد. او بر اهمیت رو به رشد ابزارهای ریسک جامع در درک بخش پیچیده رمزنگاری تاکید کرد.

افزایش فین تک (FTR): من واقعاً از رویداد لیستی که شرکت شما انجام داده نمی‌دانستم، اما وقتی به نسخه نمایشی شما گوش دادم و دیدم که برای ارزهای رمزپایه مانند رتبه‌بندی اوراق قرضه رتبه‌بندی می‌کنید، واقعاً جالب بود. چگونه وارد آن بخش از تجارت شدید؟»

لیلیانا ریسور: من ابتدا وارد دارایی‌های دیجیتال و ارزهای رمزنگاری شدم، زیرا محصولات ساختار یافته پیچیده و مبادلات پیش‌فرض اعتباری را به همراه اوراق بهادار نقدی در دویچه بانک معامله کردم. تمام روز معامله کردم. در آن زمان، من از بسیاری از راه‌حل‌های نرم‌افزار ریسک و ارزش‌گذاری برای ارزیابی صحیح آن اوراق استفاده کردم و به شدت بر تحقیقات و داده‌های رتبه‌بندی اعتبار ساختار تکیه کردم. پس از آن، در گروه تجزیه و تحلیل سبد ریسک در Moody's Analytics و Morgan Stanley کار کردم.

با پیشینه ای که در زمینه تجزیه و تحلیل ریسک داشتم، شکافی را در بازار ارزهای دیجیتال دیدم. هیچ راه حلی برای کمک به افراد برای درک ارزهای دیجیتال وجود نداشت. این باعث شد به نیاز به رتبه‌بندی یا امتیاز ریسک فکر کنم. با ارائه این داده‌ها برای فروش، می‌تواند به دیگران در درک ارزهای رمزنگاری شده کمک کند، مانند Moody's و S&P برای اوراق قرضه. فقدان استانداردها و تحلیل ها در این فضا چشمگیر بود.»

FTR: "من قبلاً با سیستم رتبه بندی ارزهای دیجیتال روبرو نشده بودم."

دلیل: "ضروریه. زمانی که در سال 2018 شروع به کار کردم، یکی از مشاورانم پیشنهاد داد که با رتبه بندی شروع کنیم. مطمئن نبودم که بازار آماده است یا خیر. اما رویدادهایی مانند آنچه در Terra/Luna/UST رخ داد نیاز به چنین سیستمی را برجسته کرد. به‌ویژه که رتبه‌بندی‌ها/نمره‌های ریسک ارزهای دیجیتال فروپاشی اکوسیستم Terra/Luna/UST را پیش‌بینی می‌کرد. نوسانات شدید مشاهده شده در ارزهای دیجیتال برجسته مانند بیت کوین و اتریوم بر این ضرورت تاکید بیشتری دارد. بدیهی است که تقاضا برای رتبه بندی دقیق در بازار وجود دارد.

FTR: من با برخی از معامله‌گران اختصاصی ارزهای دیجیتال صحبت کرده‌ام. آنها بر اساس نوسانات قیمت معامله می کنند. آنها می توانند از هر طریقی پول در بیاورند، اما تمرکز آنها بسیار کوتاه مدت است.»

دلیل: بله، اما اگر یک مشکل اساسی وجود داشته باشد و قیمت یک ارز دیجیتال شروع به سقوط کند، بسته به میزان قرار گرفتن در معرض آنها، به طور بالقوه همه چیز را به دلیل حرکت سریع بازار از دست خواهند داد. معامله گران باتجربه و با تجربه احتمالاً عوامل اساسی را نیز در نظر می گیرند.

با این حال، تازه واردان به صنعت کریپتو نمی توانند همه چیز را به سرعت یاد بگیرند. آنها به ابزار و اطلاعات خوب تحقیق شده نیاز دارند. بدون چنین منابعی، خرید، فروش یا درک درست ارزهای دیجیتال تقریبا غیرممکن می شود.

FTR: «انجمن جهانی دارایی دیجیتال و ارز دیجیتال، در میان گروه‌های دیگر وجود دارد که هدف آن آموزش متخصصان مالی و مشاوران در مورد ارزهای دیجیتال است.»

دلیل: "آنها پایگاه مشتری کامل من خواهند بود. مشاوران مالی.”

FTR: بسیاری از مشاوران مالی احتمالاً از مشتریان خود در مورد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال سؤالاتی دریافت می کنند. خدمات شما برای این کار عالی به نظر می رسد.»

دلیل: ما تحقیقات ریسک کریپتو و امتیازها/رتبه‌بندی‌های ریسک کریپتو را ارائه می‌کنیم که می‌توان از آنها برای ایجاد و بک‌آزمایش پورتفولیوهای کریپتو استفاده کرد. مشاوران مالی از تحقیقات ریسک ارزهای دیجیتال ما سود زیادی خواهند برد. آنها همچنین می توانند از داده های مواجهه با ریسک برای ایجاد پورتفولیو استفاده کنند.

FTR: بنابراین، آیا ابزارهایی برای تجزیه و تحلیل پورتفولیوها دارید؟

دلیل: «بله، ما برای هر ارز دیجیتال امتیاز/رتبه‌بندی ریسک ارائه می‌کنیم و همچنین امتیاز ریسک را برای عوامل خطر مؤثر بر هر ارز دیجیتال ارائه می‌کنیم. ما همچنین یک برنامه crypto wealthtech برای اتحادیه های اعتباری و بانک ها داریم. همکاری با آنها امکان ادغام ابزارهای توصیه سبد رمزنگاری ما را از طریق یک API فراهم می کند. این یک ارزیابی ریسک جامع برای ارزهای رمزپایه ارائه می‌کند که در آن مشتریان می‌توانند با یک کلیک یک دکمه و بر اساس اولویت‌های ریسک خود، یک سبد کریپتو خریداری کنند و از طریق برنامه در دسترس است.

FTR: آیا هیچ بانک یا اتحادیه اعتباری علاقه نشان داده است؟

دلیل: ما با یک شرکت بزرگ فین تک، Q2، که با 450 موسسه مالی کار می کند، شریک شده ایم. آنها برنامه های فین تک را برای اتحادیه های اعتباری و بانک های متعدد توسعه داده اند و با فین تک ها برای ارائه راه حل ها همکاری می کنند و ما در بازار آنها در دسترس خواهیم بود.»

FTR: نزدیک شدن به بانک ها به صورت جداگانه چالش برانگیز خواهد بود.

دلیل: «رفتن به بانک توسط بانک امکان پذیر است، اما مستلزم داشتن یک تیم بزرگتر است. ما در حال حاضر تیمی متشکل از 10 نفر هستیم که روی توسعه محصول متمرکز شده‌ایم، اما با رشد ما می‌توانیم این کار را انجام دهیم.»

FTR: «چگونه درآمد زایی می کنید؟ از رتبه‌بندی یا تحقیق؟»

دلیل: ما سه محصول اصلی را ارائه می دهیم. ما برای امتیازات ریسک کریپتو و تحقیقات ریسک، با قیمت گذاری بر اساس اندازه گروه، هزینه ماهانه دریافت می کنیم. برای برنامه wealthtech که برای بانک ها و اتحادیه های اعتباری طراحی شده است، ترکیبی از کارمزد ماهانه و مدل تقسیم درآمد را انتخاب می کنیم.

FTR: "در فضای رمزنگاری، اطلاعات زیادی به صورت رایگان در دسترس است."

دلیل: «اطلاعات رایگان معمولاً ارزش آن چیزی را دارد که برای آن پرداخت کردید. راه‌حل‌های ما موسسات مالی، صندوق‌ها، شرکت‌های برجسته فین‌تک و شرکت‌های رمزنگاری را هدف قرار می‌دهند که داده‌ها و اطلاعات قابل اعتماد را ترجیح می‌دهند. مقررات آتی در بریتانیا به احتمال زیاد انتشار اطلاعات رایگان گمراه کننده در مورد ارزهای دیجیتال را کنترل خواهد کرد. شرکت‌ها در قبال ادعاهای خود پاسخگو خواهند بود.»

FTR: "مواد سرمایه گذاری مالی سنتی به دلایل خوبی بسیار تنظیم شده است."

دلیل: "کاملا. به دلیل ماهیت منحصربفرد ارزهای رمزنگاری شده و فقدان استانداردها، به مقررات تخصصی نیاز داریم. بریتانیا به طور فعال در حال تحقیق برای ایجاد تعادل بین تقویت نوآوری و تضمین حمایت از مصرف کننده است.

FTR: "این خطرناک است که هیچ اقدامی نکنید یا کورکورانه مقررات موجود را اعمال کنید. رمزارزها متفاوت از دارایی های سنتی عمل می کنند.

دلیل: "دقیقا. ایالات متحده باید ایجاد مقررات مناسب را، احتمالاً از طریق سازمان‌های خود نظارتی، در نظر بگیرد و در نهایت آنها باید رتبه‌بندی ارزهای دیجیتال را از اشخاص ثالث، با دانش ریسک کریپتو و که باید نهادهای تنظیم‌شده جدیدی باشند که می‌توانند ثابت کنند درک می‌کنند که چگونه ریسک کریپتو را ارزیابی می‌کنند، جبران کنند.

تمبر زمان:

بیشتر از فین تک در حال افزایش است