طرح پونزی Redux: MMM کریپتو نگرانی‌ها را افزایش می‌دهد، هشدار FSCA را آغاز می‌کند

• احیای مجدد MMM، که اکنون تحت نام MMM Krypto است، FSCA در آفریقای جنوبی را بر آن داشته است تا هشداری را در مورد وعده های جذاب این طرح مبنی بر بازده غیرواقعی، از 24٪ تا 36٪ در ماه صادر کند.
• MMM Global که در بسیاری از کشورهای آفریقایی از جمله آفریقای جنوبی، غنا، نیجریه، کنیا و زیمبابوه فعالیت می کند، سابقه بحث و بررسی قانونی دارد.
• مانند مدل قبلی خود، MMM Global، MMM Krypto تغییر نام یافته احتمالاً در بسیاری از آفریقا دوباره ظاهر خواهد شد.

در تاریخ پیچیده طرح‌های پونزی، هیچ‌کدام اثری گسترده‌تر از MMM Global، یک طرح مالی بدنام که در 110 کشور جهان اجرا می‌شود، بر جای نگذاشته است. MMM Global که به عنوان تناسخ یک طرح Ponzi دهه 1990 از روسیه سرچشمه گرفته است، با ظاهری تازه - MMM Krypto - دوباره ظاهر شده است. با این حال، ظهور دوباره این طرح غول پیکر پونزی پرچم های قرمز را به اهتزاز درآورده است، به ویژه در آفریقای جنوبی، جایی که اداره رفتار بخش مالی (FSCA) هشدار جدی صادر کرده است به مردم در رابطه با وعده‌های فریبنده و در عین حال غیرواقعی MMM Krypto مبنی بر بازدهی از 24% تا 36% در ماه.

ریشه ها و گذشته بحث برانگیز MMM Krypto

MMM Krypto بازیکن جدیدی در عرصه طرح های مالی نیست. این اساساً تغییر نام تجاری MMM Global است، طرحی که به عنوان یکی از مهم ترین طرح های پونزی در دهه 2010 بدنام شد. MMM Global با افتخار خود را به عنوان یک صندوق جهانی کمک متقابل، بانک جهانی مردم و شبکه اجتماعی مالی اعلام کرد و بر همکاری داوطلبانه خود علیه بردگی مالی تأکید کرد. MMM Global که در بسیاری از کشورهای آفریقایی از جمله آفریقای جنوبی، غنا، نیجریه، کنیا و زیمبابوه فعالیت می کند، سابقه بحث و بررسی قانونی دارد.

مدل عملیاتی و حوادث تاریخی

MMM Global در آفریقای جنوبی

مدل عملیاتی MMM Global مستلزم سود 30 درصدی ماهانه شرکت‌کنندگان بود، تعهدی که افراد را در سراسر قاره‌ها مجذوب کرد. در سال 2015، آفریقای جنوبی شاهد ورود MMM بود که با ادعای بزرگ سود ماهانه 30 درصدی همراه بود. کمیسیون ملی مصرف کنندگان این طرح را به عنوان یک طرح هرمی بالقوه شناسایی کرد که منجر به مسدود شدن حساب های بانک Capitec شد. با وجود بررسی ها و انتقادات، MMM در اواخر سال 2016 فعالیت خود را از سر گرفت.

با تکیه بر ساختار کلاسیک هرمی، به شرکت کنندگان وعده بازده ماهانه فوق العاده بالایی داد. شرکت‌کنندگان برای مشارکت مالی جذب شدند و بازده از وجوه اعضای جدید به جای سود واقعی پرداخت می‌شد. این طرح زمانی که استخدام کند شد، از بین رفت و زیان های اقتصادی قابل توجهی برای شرکت کنندگان ایجاد کرد. مدل MMM Global شامل یک سیستم ارجاع، بدون سرمایه گذاری یا سود واقعی و تلاش های بعدی برای تغییر نام تجاری بود. این طرح با مشکلات قانونی و هشدارهای مقامات نظارتی در سراسر جهان مواجه شد.

MMM Global در نیجریه

در نیجریه (2015-2017)، MMM با وعده های مشابه راه اندازی شد، بیکاران را هدف قرار داد و تا اواخر سال 2.4 2016 میلیون شرکت کننده را جمع آوری کرد. با این حال، در دسامبر 2016، حساب های کاربری مسدود شد و باعث وحشت، اقدام به خودکشی و هشدارهای رسمی شد. اگرچه MMM نیجریه در ژانویه 2017 بازگشایی شد، با نارضایتی ها و بدبینی های مداوم شرکت کنندگان دست و پنجه نرم کرد.

MMM Global در زیمبابوه

زیمبابوه (2015-2016) نیز تأثیر MMM را تجربه کرد و بازده ماهانه 30 درصد را ارائه کرد. هشدار بانک مرکزی باعث مسدود شدن حساب ها در سپتامبر 2016 شد و باعث بی ثباتی اقتصادی شد. پس از انجماد، شرکت کنندگان با 80 درصد جریمه برای برداشت مواجه شدند که بر 66,000 نفر تأثیر گذاشت.

MMM Global در چین

چین (2013-2016) شاهد افزایش و سقوط MMM بود که در نهایت منجر به ممنوعیت دولت چین در ژانویه 2016 به دلیل شناسایی آن به عنوان یک طرح هرمی شد.

MMM Global در غنا

در غنا (2016)، MMM دامنه خود را به غرب آفریقا گسترش داد و ورود خود را به چشم انداز مالی غنا نشان داد.

MMM Global در کنیا

کنیا (2016-2017) در اکتبر 2016 با MMM مواجه شد و نرخ بهره ماهانه 30% وسوسه انگیز را ارائه داد. نگرانی در مورد تکرار زیان مالی سال 2007 منجر به هشدارهای بانک مرکزی در دسامبر 2016 و آوریل 2017 شد.

MMM Global در برزیل

برزیل (2015) شاهد تأسیس MMM بود و شرکت کنندگان را با نرخ بهره ماهانه 50 درصد جذب کرد.

MMM Global در کشورهای دیگر

این طرح تا سال 2016 در کشورهای دیگر از جمله هند، تایلند، فیلیپین، ژاپن، استرالیا، ترکیه و اندونزی نیز فعال بود.

تغییر نام تجاری MMM به عنوان کریپتو و نگرانی های فعلی

احیای مجدد MMM، که اکنون تحت نام MMM Krypto است، FSCA در آفریقای جنوبی را بر آن داشته است تا هشداری را در مورد وعده های جذاب این طرح مبنی بر بازده غیرواقعی، از 24٪ تا 36٪ در ماه صادر کند. مدل عملیاتی MMM Krypto شامل ادعای ارائه "کمک" به عنوان وام است که به عنوان یک بانک وام دهنده همتا به همتا عمل می کند. این طرح از یک سیستم ارجاع و رسانه های اجتماعی برای جذب افراد استفاده می کند و این استراتژی ها را با وعده های بازده ماهانه قابل توجهی همراه می کند.

نگرانی های SA FSCA حول بازده غیرواقعی MMM Krypto به عموم مردم آفریقای جنوبی است. این نهاد نظارتی با تاکید بر نیاز به مجوز FSCA برای ارائه محصولات یا خدمات مالی در آفریقای جنوبی، خاطرنشان می کند که MMM Krypto به مجوز لازم برای فعالیت های خود نیاز دارد.

بنیانگذاران MMM و مشکلات حقوقی

MMM Krypto که در سال 1989 توسط سرگئی و ویاچسلاو ماورودی و اولگا ملنیکوا در روسیه تأسیس شد، منشأ خود را با MMM Global به اشتراک می گذارد. سرگئی ماورودی که با انتخاب شدن در دومای روسیه در سال 1994 به شهرت سیاسی دست یافت، با مشکلات حقوقی از جمله محکومیت به تقلب در سال 2007 مواجه شد. درگذشت وی در سال 2018 رخ داد.

رویداد اخیر MMM Krypto در دوربان، آفریقای جنوبی، جایی که سرمایه‌گذاران را با ادعای بازدهی 30 درصدی در ماه مجذوب کرد، نگرانی‌های بیشتری را برانگیخت. FSCA MMM Krypto را برای بررسی بیشتر به کمیسیون ملی مصرف کنندگان ارجاع داده است.

علائم هشدار دهنده و توصیه های نظارتی

همه چیز می تواند در جبهه MMM Krypto و علائم هشدار دهنده مختلف در وب سایت آن بهتر باشد (اسکرین شات زیر، اگرچه ما انتخاب کرده ایم که پیوندها را اضافه نکنیم) تراز کردن با ویژگی های رایج مرتبط با کلاهبرداری های ارز دیجیتال. اینها شامل طراحی گرافیکی شلخته، عدم امنیت سایت و استفاده از USDT در نقل و انتقالات است که نگرانی های بیشتری را ایجاد می کند.

در پاسخ به خطرات بالقوه MMM Krypto، SA FSCA به مردم توصیه می‌کند تا بررسی کنند که آیا نهادهای ارائه‌کننده محصولات و خدمات مالی دارای مجوز هستند یا خیر. افراد تشویق می‌شوند تا توصیه‌هایی را که مجوز ارائه‌دهنده خدمات مالی مجاز می‌سازد، بررسی کنند. هنگام برخورد با طرح های مالی، به ویژه آنهایی که وعده های فریبنده می دهند، احتیاط و دقت لازم ضروری است.

سناریوی آشکار و آینده MMM Krypto

مانند مدل قبلی خود، MMM Global، MMM Krypto تغییر نام یافته احتمالاً در بسیاری از آفریقا دوباره ظاهر خواهد شد. جذابیت پول سریع در دوران چالش برانگیز اقتصادی همچنان قوی است و فقدان مقررات در فضای ارزهای دیجیتال، ارائه آن را به عنوان میوه ممنوعه برای اپراتورها آسان‌تر می‌کند. به نظر می رسد چرخه وعده های فریبنده، بی ثباتی مالی و متعاقب آن تغییر نام تجاری همچنان ادامه دارد.

در حالی که منتقدان همچنان غیرقابل اعتماد بودن طرح‌های پونزی را برجسته می‌کنند و شکست اجتناب‌ناپذیر آن‌ها را پیش‌بینی می‌کنند، برخی از شرکت‌کنندگان هنوز MMM را - در تمام تکرارهای آن - به عنوان یک قمار یا نوعی کمک متقابل بدون تضمین می‌دانند. حماسه MMM که اکنون به عنوان MMM کریپتو تجسم یافته است، در پس زمینه جنجال های تاریخی، مشکلات حقوقی، و کشمکش های دائمی بین نهادهای نظارتی و طرح های مالی که از آسیب پذیری های افراد بی خبر سوء استفاده می کنند، آشکار می شود. همانطور که داستان MMM در حال تکامل است، تنها می توان فصل های بیشتری را در روایت پیچیده طرح های مالی و تأثیر پایدار آنها بر اقتصادهای جهانی پیش بینی کرد.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/