ظهور خریدهای BaaS و پیمایش در زمستان فین تک - شکل دادن به چشم انداز مالی

ظهور خریدهای BaaS و پیمایش در زمستان فین تک - شکل دادن به چشم انداز مالی

تمبر زمان: 2 ژوئن 2023، 2:39 بعد از ظهر
ظهور اکتساب‌های BaaS و پیمایش در زمستان فین‌تک - شکل‌دهی چشم‌انداز مالی به هوش داده‌های پلاتوبلاک چین. جستجوی عمودی Ai.

صنعت خدمات مالی در سال‌های اخیر شاهد یک تغییر پارادایم بوده است، با ظهور پلتفرم‌های بانکداری به عنوان خدمات (BaaS) که انقلابی در عملیات مؤسسات مالی سنتی ایجاد کرد. این پلتفرم‌ها با زیرساخت‌های چابک و مقیاس‌پذیر خود، توجه مؤسسات مالی پیشرو را به خود جلب کرده‌اند که به دنبال ارتقای قابلیت‌های دیجیتالی خود و برآورده کردن نیازهای در حال تکامل مشتریان هستند. نمونه هایی از این گونه خریدها شامل خرید اوراق قرضه توسط FIS، خرید Rize توسط Fifth Third Bank و خرید Apto Payments توسط Qenta Inc. با این حال، به دلیل به اصطلاح زمستان فین‌تک، صنعت فین‌تک زودتر از زمان مورد انتظار، فاز یکپارچه‌سازی را تجربه می‌کند. بیایید بررسی کنیم که چرا فروشندگان BaaS به اهداف اصلی اکتساب موسسات مالی تبدیل می شوند و چگونه چشم انداز صنعت فعلی این روند ادغام را شکل می دهد.

پذیرش اختلالات تکنولوژیکی، افزایش چابکی و زمان ورود به بازار: 

پیشرفت سریع فناوری مدل‌های بانکداری سنتی را مختل کرده است و بانک‌ها را برای نوآوری و سازگاری با چالش مواجه کرده است. با به دست آوردن پلتفرم های BaaS، موسسات مالی می توانند از فناوری و زیرساخت های پیشرفته ارائه شده توسط این پلت فرم ها بهره ببرند. BaaS به بانک‌ها اجازه می‌دهد تا از فرآیند سخت و پرهزینه ساخت راه‌حل‌های بانکداری دیجیتال خود جهش کنند. در عوض، آنها به پلتفرم‌های آماده، مقیاس‌پذیر و امن دسترسی پیدا می‌کنند که می‌توانند به سرعت مستقر شوند و آنها را قادر می‌سازد تا در دنیای دیجیتالی فزاینده رقابتی باقی بمانند. موسسات مالی متوجه هستند که سرعت و چابکی برای برآورده کردن خواسته‌های مشتریان و جلوتر ماندن از منحنی حیاتی است. پلتفرم‌های BaaS انعطاف‌پذیری را برای معرفی محصولات و خدمات جدید فراهم می‌کنند و زمان ورود به بازار را به سرعت تسریع می‌کنند. با خرید پلتفرم‌های BaaS، بانک‌ها می‌توانند از قابلیت‌های خود برای توسعه و راه‌اندازی سریع راه‌حل‌های مالی نوآورانه، بهره‌برداری از فرصت‌های بازار و حفظ مرتبط بودن در چشم‌انداز سریع فین‌تک استفاده کنند.

گسترش پیشنهادات خدمات، هدف قرار دادن بازارهای دست نخورده و بخش های مشتریان 

پلتفرم‌های BaaS خدمات مختلفی از جمله سیستم‌های بانکی اصلی، پردازش پرداخت، صدور کارت، انطباق و غیره را ارائه می‌دهند. با یکپارچه‌سازی این قابلیت‌ها، موسسات مالی می‌توانند خدمات خود را گسترش داده و راه‌حل‌های جامعی را به مشتریان خود ارائه دهند. بانک‌ها را قادر می‌سازد تا برای نیازهای مالی مختلف به فروشگاه‌های یک‌جا تبدیل شوند، روابط با مشتری را عمیق‌تر کنند و وفاداری مشتریان را افزایش دهند. خرید BaaS به موسسات مالی سنتی اجازه می دهد تا به بازارهای جدید گسترش یافته و به بخش های دست نخورده مشتریان دست یابند. این پلتفرم‌ها اغلب به بازارهای خاص مانند استارت‌آپ‌ها، نئوبانک‌ها یا کسب‌وکارهای کوچک پاسخ می‌دهند و راه‌حل‌های متناسب با نیازهای منحصربه‌فرد آن‌ها را ارائه می‌دهند. با به دست آوردن پلتفرم‌های BaaS، بانک‌ها به این بازارها دسترسی فوری پیدا می‌کنند و آنها را قادر می‌سازد تا پایگاه مشتریان خود را متنوع کرده و از جریان‌های درآمدی جدید بهره ببرند.

تقویت تحول دیجیتال:

تحول دیجیتال اولویت اصلی برای مؤسسات مالی است که به دنبال پاسخگویی به خواسته‌های مشتریان آگاه از فناوری هستند. پلتفرم های BaaS ارائه می دهند:

  • پایه و اساس تجربیات دیجیتال یکپارچه.
  • بانک ها را قادر می سازد تا رابط های کاربر پسند ارائه دهند.
  • خدمات شخصی سازی شده
  • ویژگی های امنیتی قوی

دستیابی به پلتفرم‌های BaaS سفر تحول دیجیتال را تسریع می‌کند و به بانک‌ها اجازه می‌دهد تا عملیات را مدرن‌سازی کنند، فرآیندها را ساده‌سازی کنند و تجربیات مشتریان برتر را ارائه کنند. موسسات مالی پیشرو پتانسیل تحول آفرین پلتفرم های BaaS را می شناسند و به آنها اجازه می دهد عملیات را مدرن کنند، فرآیندها را ساده کنند و تجربیات استثنایی مشتری را ارائه دهند. این خریدها بانک‌های سنتی را قادر می‌سازد تا تحول دیجیتال خود را سریع دنبال کنند و نیاز به توسعه پرهزینه و زمان‌بر را از بین ببرند.

زمستان فین تک و مسابقه برای بقا، تثبیت اولیه: یک حرکت استراتژیک:

 صنعت فین‌تک در حال حاضر مرحله‌ای از ادغام را تجربه می‌کند که معمولاً به عنوان زمستان فین‌تک از آن یاد می‌شود. ترکیبی از عوامل، از جمله افزایش رقابت، چالش‌های نظارتی و عدم قطعیت‌های بازار، محیط چالش‌برانگیزتری را برای بسیاری از استارت‌آپ‌های فین‌تک ایجاد کرده و به وضعیتی منجر شده است که فروشندگان BaaS، که زمانی به‌عنوان اخلالگر و رقبای بالقوه دیده می‌شدند، به دنبال خرید برای بقای خود هستند. موسسات مالی از این فرصت برای به دست آوردن پلتفرم‌های امیدوارکننده BaaS و استفاده از قابلیت‌های تکنولوژیکی، پایگاه مشتری و دسترسی به بازار آنها استفاده می‌کنند. تثبیت سریع پلتفرم های BaaS در مواجهه با زمستان فین تک ممکن است برخی از ناظران صنعت را شگفت زده کند. با این حال، این ادغام اولیه می تواند به عنوان یک حرکت استراتژیک توسط موسسات مالی برای تحکیم موقعیت خود در بازار و کسب مزیت رقابتی تلقی شود. با به دست آوردن فروشندگان BaaS، موسسات مالی می توانند از شرایط خرید مطلوب بهره ببرند و موقعیت خود را به عنوان رهبران دیجیتال در صنعت تضمین کنند، و آنها را قادر می سازد تا از فناوری به دست آمده، استعداد و پایگاه مشتری برای تسریع رشد خود و جلوگیری از اختلالات احتمالی ناشی از ظهور استفاده کنند. بازیکنان

تقویت انطباق با مقررات:

دستیابی به پلتفرم‌های BaaS همچنین به عنوان ابزاری برای مؤسسات مالی برای تقویت تلاش‌های خود برای رعایت مقررات عمل می‌کند. فروشندگان BaaS اغلب دارای چارچوب های انطباق قوی هستند و تجربه گسترده ای در جهت یابی مناظر پیچیده نظارتی دارند. با ادغام این پلتفرم‌ها، موسسات مالی می‌توانند فرآیندهای انطباق را تقویت کنند، ریسک‌های نظارتی را به حداقل برسانند و از پایبندی به استانداردهای صنعتی در حال تحول اطمینان حاصل کنند. این امر به ویژه بسیار مهم است زیرا تنظیم‌کننده‌ها کنترل خود را بر فین‌تک محکم می‌کنند و انطباق را در اولویت قرار می‌دهند.

بنابراین به چه چیزی منجر می شود: 

خرید ارائه دهندگان BaaS باعث رقابت شدید در فین تک می شود. شرکت‌های خریدار با ارائه راه‌حل‌های جامع، فناوری، زیرساخت‌ها و مشتریان پیشرفته را به دست می‌آورند. این امر نوآوری را در بین بازیگران فین تک برای تمایز و مرتبط ماندن تحریک می کند. فرصت‌های همکاری بین مؤسسات مالی و شرکت‌های فین‌تک، تقویت نوآوری، اشتراک‌گذاری تخصص و گسترش اکوسیستم به وجود می‌آید. اکتساب‌ها منجر به استراتژی‌های بازار متمرکز می‌شوند، که جایگاه‌های خاصی را هدف قرار می‌دهند که توسط پلتفرم‌های خریداری‌شده BaaS ارائه می‌شوند. سایر شرکت‌های فین‌تک از فرصت‌ها برای پرداختن به بازارهای ضعیف یا کشف بخش‌های مشتریان جدید استفاده می‌کنند. از آنجایی که شرکت‌های فین‌تک به دنبال مشارکت، ادغام یا ادغام برای افزایش رقابت، گسترش پیشنهادات و تغییر شکل چشم‌انداز رقابتی با نهادهای یکپارچه هستند، فعالیت M&A افزایش می‌یابد.

نتیجه:

  

تملک ارائه دهندگان بانکداری به عنوان خدمات (BaaS) توسط مؤسسات مالی باعث ایجاد یک تغییر پارادایم در صنعت خدمات مالی شده است. این خریدها بانک‌های سنتی را قادر می‌سازد تا از اختلالات فناوری استقبال کنند، چابکی را افزایش دهند و سفرهای تحول دیجیتال خود را تسریع بخشند. با گسترش خدمات ارائه شده و هدف قرار دادن بازارهای دست نخورده، موسسات مالی به فروشگاه های یک مرحله ای برای راه حل های مالی جامع تبدیل می شوند و در عین حال پایگاه مشتریان خود را متنوع می کنند. صنعت فین‌تک زودتر از حد انتظار، فاز یکپارچه‌سازی را تجربه می‌کند که به عنوان زمستان فین‌تک شناخته می‌شود، جایی که فروشندگان BaaS در حال تبدیل شدن به اهداف اصلی خرید هستند. این روند ادغام، که ناشی از نیاز به بقا و موقعیت‌یابی در بازار است، رقابت را تشدید کرده و سایر بازیگران فین‌تک را به نوآوری و متمایز کردن خود واداشته است.

علاوه بر این، خرید ارائه‌دهندگان BaaS فرصت‌های همکاری بین مؤسسات مالی و شرکت‌های فین‌تک را تقویت می‌کند که منجر به راه‌حل‌های نوآورانه، اشتراک‌گذاری تخصص و گسترش اکوسیستم‌های فین‌تک می‌شود. از آنجایی که موسسات مالی بر بازارهای خاص تمرکز می کنند، سایر شرکت های فین تک می توانند از فرصت ها برای رسیدگی به نیازهای ناکافی و کشف بخش های جدید مشتریان استفاده کنند. 

این موج ادغام همچنین باعث افزایش فعالیت‌های ادغام و اکتساب (M&A) می‌شود و چشم‌انداز رقابتی را تغییر می‌دهد زیرا شرکت‌های فین‌تک به دنبال مشارکت استراتژیک، اکتساب یا ادغام هستند تا رقابت خود را افزایش دهند و پیشنهادات خود را گسترش دهند. در نتیجه، خرید ارائه‌دهندگان BaaS رقابت شدید را تسریع کرده است، همکاری را تقویت کرده است، استراتژی‌های بازار خاص را برانگیخته و فعالیت M&A را در بخش فین‌تک تحریک کرده است. همانطور که صنعت در حال تکامل است، نوآوری و تمایز برای بازیگران فین‌تک برای مرتبط ماندن و هدایت چشم‌انداز خدمات مالی همیشه در حال تغییر حیاتی خواهد بود.

تمبر زمان:

بیشتر از فینسترا