شبکه سلسیوس یک پلتفرم وام دهی ارز دیجیتال ورشکسته و ارائه دهنده حساب بهره کریپتو است. به سپرده گذاران سود دارایی های دیجیتالی آنها را ارائه داد. ناگهان، سلسیوس تمام برداشتها، مبادلهها و نقل و انتقالات را در 13 ژوئن 2022 متوقف کرد. در ماه مه 2022، شرکت در مجموع 8 میلیارد دلار به مشتریان وام داده بود و نزدیک به 12 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت داشت.
سلسیوس در 11 ژوئیه 13 درخواست ورشکستگی فصل 2022 را داد و بنیانگذار الکس ماشینسکی در ژوئن 2023 دستگیر شد. وزارت دادگستری ماشینسکی را متهم کرد که "طرحی را برای کلاهبرداری از مشتریان سلسیوس از طریق یک سری ادعاهای نادرست در مورد ایمنی اساسی و امنیت پلت فرم سلسیوس ترتیب داده است."
شبکه سلسیوس چه بود؟
سلسیوس یک حساب بهره ارز دیجیتال و پلت فرم وام دهی بود. ذخیره وجوه ارز دیجیتال در درجه سانتیگراد هر هفته برای شما سود کسب می کند.
در آن "درباره مااین صفحه، خود را بهعنوان «پلتفرمی از خدمات مدیریتشده که توسط بانکهای بزرگ کنار گذاشته شدهاند – مواردی مانند بازدهی منصفانه، کارمزد صفر، و تراکنشهای سریع اعلام کرد». اساساً، یک بانک خردهفروشی ارز دیجیتال که عملکردی مشابه بانکهای سنتی دارد:
- شما ارز دیجیتال را به اپلیکیشن سلسیوس واریز می کنید.
- سپس شرکت این وجوه را به وام گیرندگان خرده فروشی و نهادی وام می دهد.
- هر دوشنبه، از درآمدی که سلسیوس از آن وام ها و سایر فعالیت ها به دست می آورد، پرداختی دریافت می کنید. تیم سلسیوس به خود می بالید بازگشت 80 درصد از درآمد شرکت به کاربران
در طرف دیگر وام دادن، با قرار دادن ارز دیجیتال به عنوان وثیقه، میتوان از درجه سانتیگراد وام دریافت کرد. برخلاف بسیاری از خدمات وام سنتی، وامهای درجه سانتیگراد نیازی به بررسی اعتبار نداشتند و معمولاً در عرض چند دقیقه تأیید میشوند.
سلسیوس حدود 300,000 کاربر فعال (بیش از 100 دلار در کیف پول) و بیش از 1.7 میلیون کاربر ثبت شده در اوج خود داشت.
[محتوای جاسازی شده]
نرخهای سلسیوس ارائه شده معقول بودند – بین 3 تا 6 درصد برای توکنهایی مانند BTC و ETH و 18 درصد برای سایر توکنهای خاص. این مدل مطمئناً ناپایدار به نظر نمی رسید - سلسیوس ادعا می کرد که فقط از طریق اسپرد بین وام ها و بهره پرداختی درآمد کسب می کند.
[محتوای جاسازی شده]
با این حال، در پشت صحنه، سلسیوس به شدت سپرده های کاربران را در انواع طرح های پرخطر سرمایه گذاری می کرد. سلسیوس به دور از وامدهی نهادی و خردهفروشی که تبلیغ میکرد، در استقرار DeFi (میلیاردها سرمایه در برنامههایی مانند Aave، Maker، Compound و BadgerDAO)، استخراج (خرید تجهیزات گرانقیمت ماینینگ و آمادهسازی برای گسترش ابزارهای استخراج) فعال بود. عملیات استخراج بیت کوین) و حتی استراتژی های مختلف معاملاتی.
سلسیوس یک شرکت خصوصی و متمرکز بود و اکثریت موجودی آن خارج از زنجیره وجود داشت و تنها تیم داخلی سلسیوس بهترین دید را از عملکرد آن داشت. عموم مردم فقط میتوانند از اعلامیههای شرکت سلسیوس، مطالب نیمه عمومی (منتشر شده توسط سلسیوس)، AMAهای الکس ماشینسکی، گزارشهای حکایتی، و شایعات در توییتر/تلگرام/دیسکورد با اعتبار مشکوک، یک کالیدوسکوپ از سلامت سلسیوس جمع آوری کنند.
قبل از مسدود کردن تمام برداشتهای کاربر، درجه سانتیگراد در نظر گرفته شد بسیار مورد اعتماد کاربرانش- در روزهای قبل از مسدود کردن، بسیاری از کاربران شایعات (که معلوم شد درست است) را به عنوان یک FUD معمولی که در جامعه رمزنگاری فراگیر است رد کردند.
شبکه سلسیوس با دیدن داراییهای ارز دیجیتال آنها به چیزی شبیه به ابزارهای سرمایهگذاری غیرفعال تبدیل شد، مؤمنانی را از یک جامعه بینالمللی ساخت.
چرا شبکه سلسیوس از کار افتاد؟
با میلیاردها دلار دارایی تحت مدیریت، تصور اینکه شرکتی مدعی دنبال کردن استراتژیهای محافظهکارانه وامدهی کریپتو باشد، سخت است که به این سرعت پایین بیاید.
ترکهای درزها در نمونههای مختلف در تاریخ کوتاه سلسیوس ظاهر شد.
در ژوئن 2021، شریک سلسیوس و متولی ارزهای دیجیتال Prime Trust زمانی که تیم ریسک پرایم تراست نسبت به استراتژی سلسیوس مبنی بر «فرضیسازی بیپایان داراییها» ابراز نگرانی کرد، رابطه را قطع کرد.
به عبارت دیگر، سلسیوس دارایی های یکسانی را بارها و بارها به طرف های مختلف قرض می داد. در بازارهای باثبات، این می تواند منجر به بازدهی بهتر شود. هرگونه تحرک شدید بازار، مانند آنهایی که به سقوط LUNA و UST مرتبط است، پیامدهای منفی شدیدی خواهد داشت.
سلسیوس خود را به عنوان یک شرکت ایمن و قابل اعتماد تبلیغ میکرد، اما رشد خود را با یک مدل تجاری فوقالعاده اهرمی تقویت میکرد. سلسیوس با بیش از 1.7 میلیون مشتری در سراسر جهان یکی از بزرگترین نهادها در فضای وام دهی ارزهای دیجیتال بود.
مجموعه رویدادهایی که در نهایت درجه سانتیگراد را شکستند به شرح زیر بود: سقوط UST در ماه مه 2022 بازار را به سمت نزول سوق داد و هزاران مشتری در بحبوحه شایعاتی مبنی بر اینکه شرکت به شدت تحت تأثیر کاهش فشار UST قرار گرفته است عجله کردند تا سرمایه خود را از درجه سانتیگراد خارج کنند. و فرو ریختن
این شرکت و مدیرعامل بسیار علنی، الکس ماشینسکی، تمام اخبار مربوط به از دست دادن سرمایه کاربران را از بین میبرند، و این ادعاها را بهعنوان شایعات «بازیگران صدا» و اشخاص ثالث مخرب منتشرکننده اطلاعات نادرست رد میکنند.
درست چند روز قبل از توقف برداشت، ماشینسکی در یکی از جلسات هفتگی خود با عنوان «از Mashinsky Anything بپرس» ادعا کرد: «درست است، درجه سانتیگراد میلیاردها نقدینگی دارد و ما دسترسی فوری به همه را فراهم میکنیم.»
او اظهارات مشابهی را در مصاحبه با CoinCentral، و همچنین.
سه روز بعد، سلسیوس تمام برداشتهای مشتریان را به دلیل «شرایط شدید بازار» برای «تثبیت نقدینگی و عملیات» متوقف کرد.
بازار همچنان دو رقمی افت کرد و توکن سلسیوس با یک سوم کاهش به 0.21 دلار رسید. یک سال قبل نزدیک به 7 دلار معامله شده بود. خبر توقف برداشت های سلسیوس حتی باعث کاهش 10 درصدی قیمت سهام سلسیوس هلدینگ، یک شرکت غیرمرتبط نوشیدنی های انرژی زا شد.
درجه سانتیگراد متوجه اسرار زیانهای فاجعهبار و موقعیتهای غیرقابل نقد شد، مانند داشتن بیش از 460,000 ETH در قراردادهای مخفیانه.
سلسیوس در 11 ژوئیه 13 برای فصل 2022 ورشکستگی ثبت کرد و روز بعد اعلامیه ای را ارائه کرد و گزارش داد. حفره 1.2 میلیارد دلاری در ترازنامه شرکت. سلسیوس حدود 32 درصد از 5.5 میلیارد دلار از کل سپردههای ارزهای دیجیتال را در این پلتفرم داشت.
سلسیوس 4.7 میلیارد دلار از کل بدهی های 5.5 میلیارد دلاری خود را به کاربران خود که به عنوان طلبکاران بدون وثیقه بودند، بدهکار بود. از طریق گزینه ورشکستگی فصل 11، بازپرداخت ها ابتدا به طلبکاران تضمین شده، سپس بستانکاران بدون تضمین و سپس دارندگان سهام اولویت داده می شود - اساساً صدها هزار کاربر را با دارایی هایشان بر روی پلت فرم قفل می کند.
Mashinsky اکنون ادعا می کند که شرکت "آنچه را که در گذشته ثابت شده است تصمیمات ضعیفی برای استقرار دارایی ها اتخاذ کرده است"
167 میلیون دلار نقدی که درجه سانتیگراد در دست باقی مانده بود برای پشتیبانی از عملیات آن در زمان ورشکستگی استفاده می شد.
به وکلا و مشاوران درجه سانتیگراد تبریک می گوییم که در مسیری هستند که اکنون 140 میلیون دلار هزینه را به قیمت قربانیان پشت سر گذاشته اند. @Mashinskyکلاهبرداری نفرت انگیز 3 میلیارد دلاری. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
- خدمه دوربین (@camcrews) مارس 20، 2023
تا زمان نگارش، سلسیوس به وکلا و بانکداران خود پول پرداخت کرده است بیش از 175 میلیون دلار هزینه، خوردن به مقدار بدهکار به طلبکاران.
دستگیری الکس ماشینسکی
ماشینسکی در 27 سپتامبر 2022 از سمت مدیر عامل شرکت سلسیوس استعفا داد. او دستگیر و به هفت فقره کلاهبرداری متهم شد توسط وزارت دادگستری ایالات متحده در ژوئیه 2023. اگر در تمام موارد مجرم شناخته شود، ممکن است با 115 سال زندان روبرو شود.
او با اعتراف به بی گناهی با قرار وثیقه 40 میلیون دلاری از بازداشت آزاد شد.
آیا درجه سانتیگراد یک طرح پونزی بود؟
سلسیوس نتوانست به درستی مدل کسبوکار و خطرات خود را برای کاربرانش فاش کند و معیشت بسیاری از کاربرانش را در تنگنای دادگاههای ورشکستگی قرار داده است. درجه سانتیگراد قطعا بوده است متهم به یک طرح پونزی استو برخی از معاملات آن با توکن CEL یادآور پونزی است، اما به نظر می رسد این داستان کامل نباشد.
با وجود تزیین ریسک و دروغگویی آشکار به مردم، مدل کسب و کار به طور غیرمسئولانه اهرمی که به ظاهر بی پایان است، و موقعیت های غیر نقدی، شکست های سلسیوس به خطرات ذاتی قلمرو خاکستری اشاره می کند که شرکت های متمرکز در ارزهای دیجیتال در آن فعالیت می کنند.
سایر وام دهندگان کریپتو مانند BlockFi، Voyager Digital، Hodlnaut و Genesis Global Capital همگی در امواج شوک سقوط Terra Luna، ضررهای Three Arrows Capital و شکست FTX گرفتار شدند.
اکثر فروپاشیها در سال 2022 نتیجه روابط محارم بین شرکتهای متمرکز با اهرم بالا در یک بازار بسیار پر نوسان بود.
افکار نهایی: آینده شبکه سلسیوس چیست و چه چیزی می توانیم بیاموزیم؟
مهم است که بین آنها تفاوت قائل شویم DeFi واقعی و بازیگران متمرکزی که در DeFi فعالیت می کنند- حتی سلسیوس، در میان بسته شدن همه برداشتها به منظور آمادهسازی برای ورشکستگی، مجبور شد بیش از 500 میلیون دلار را به سه وامدهنده بزرگ DeFi خود (Compound، Aave و Maker) بازپرداخت کند یا به طور خودکار بیش از یک میلیارد دلار وثیقه را از دست بدهد.
مشکل این است که شرکتهای متمرکز مانند شبکه سلسیوس، وویجر دیجیتال، و هودلنات میتوانند کاری را که با سپردههای کاربران خارج از زنجیره انجام میدهند کاملاً مبهم کنند. همه کاربرانی که تلویحاً معتقد بودند داراییهایشان بهطور غیرقابل انکاری هنوز دارایی آنها در پلتفرم بود، به زودی برعکس را نشان داد.
زمانی فعال انجمن ردیت سلسیوس بهطور لحظهای به یک گروه پشتیبانی تبدیل شد و بسیاری از کاربران ادعا میکردند که از چند چک حقوقی گرفته تا چند سال درآمدی که پسانداز زندگی خود را در این پلتفرم از دست دادهاند. صفحه Reddit در حال حاضر بیشتر اسپم است.
جوامع دیگر، مانند گروه محافظت از Clawback Retail Celsius در تلگرام، برای بیان حقوق کاربران و به اشتراک گذاری اطلاعات در روند کابوسوار طولانی ورشکستگی پدید آمدهاند.
در زمان نگارش، کاربران سلسیوس به یک طرح پس از ورشکستگی که توسط تیم حقوقی سلسیوس ارائه شده رای داده اند، جایی که آنها درصدی از رمزنگاری خود و درصدی از سهام خود را برای یک شرکت جدید دریافت می کنند. فارنهایت، که در مناقصه خرید دارایی های سلسیوس برنده شد.
بیشتر خواندن:
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- 1 میلیارد دلار
- $UP
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- هوس کردن
- درباره ما
- بالاتر
- دسترسی
- حساب
- متهم
- به دست آوردن
- فعال
- فعالیت ها
- بازیگران
- تبلیغات
- مشاوران
- AI
- الکس
- الکس ماشینسکی
- معرفی
- همچنین
- AMA ها
- در میان
- مقدار
- an
- و
- اطلاعیه ها
- هر
- هر جا
- نرم افزار
- برنامه های کاربردی
- تصویب
- بایگانی
- هستند
- دور و بر
- بازداشت
- بازداشت شد
- AS
- دارایی
- دارایی
- At
- بطور خودکار
- به عقب
- برج میزان
- ترازنامه
- بانک
- بانکداران
- ورشکسته
- ورشکستگی
- بانک
- BE
- بوده
- قبل از
- آغاز شد
- پشت سر
- پشت صحنه
- بودن
- اعتقاد بر این
- مؤمنان
- بهترین
- بهتر
- میان
- پیشنهاد
- بزرگ
- بیلیون
- میلیاردها
- BlockFi
- اوراق قرضه
- وام گیرندگان
- شکست
- BTC
- کسب و کار
- مدل کسب و کار
- اما
- by
- CAN
- سرمایه
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- مصیبت بار
- گرفتار
- ایجاد می شود
- سل
- توکن CEL
- سانتیگراد
- مدیر عامل درجه سانتیگراد
- تیم حقوقی درجه سانتیگراد
- شبکه سلسیوس
- متمرکز
- مدیر عامل شرکت
- معین
- قطعا
- فصل
- فصل 11
- فصل 11 ورشکستگی
- متهم
- بررسی
- انتخاب
- ادعا
- ادعا کرد که
- مدعی
- ادعای
- واضح
- مشتریان
- CO
- Coindesk
- سقوط - فروپاشی - اضمحلال
- سقوط
- وثیقه
- توضیح
- جوامع
- انجمن
- شرکت
- شرکت
- شرکت
- به طور کامل
- ترکیب
- شرایط
- عواقب
- محافظه کار
- در نظر گرفته
- محتوا
- ادامه داد:
- قرارداد
- شرکت
- میتوانست
- دادگاه
- اعتبار
- اعتبار
- چک اعتباری
- طلبکاران
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- جامعه رمزنگاری
- متولی رمزنگاری
- وام دهنده رمزنگاری
- وام دهندگان رمزنگاری
- وام رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- دارایی های رمزنگاری شده
- حساب بهره ارز دیجیتال
- وام دادن به ارزهای دیجیتال
- سرپرستی
- نگهبان
- بازداشت
- مشتری
- مشتریان
- داده ها
- روز
- روز
- DEFI
- بخش
- وزارت دادگستری
- گسترش
- اعزام ها
- سپرده
- سپرده گذاران
- سپرده
- DID
- مختلف
- تمایز
- دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- رقم
- افشای
- نمی کند
- عمل
- دلار
- دو برابر
- دو رقمی
- پایین
- سقوط
- پایین
- نوشیدن
- قطره
- دو
- در طی
- کسب درآمد
- جاسازی شده
- ظهور
- پایان
- بی پایان
- انرژی
- اشخاص
- تجهیزات
- انصاف
- اساسا
- ETH
- حتی
- حوادث
- هر
- هر کس
- توسعه
- گران
- بررسی
- بیان
- خارجی
- خیلی
- چهره
- FAIL
- ناموفق
- منصفانه
- غلط
- بسیار
- هزینه
- کمی از
- واصل
- سرانجام
- نام خانوادگی
- پیروی
- به دنبال آن است
- برای
- یافت
- موسس
- تقلب
- منجمد
- انجماد
- از جانب
- FTX
- FUD
- کامل
- توابع
- اساسی
- بودجه
- عایدات
- پیدایش
- پیدایش جهانی
- دریافت کنید
- جهانی
- Go
- رفتن
- اعطا شده
- گروه
- رشد
- گناهکار
- بود
- متوقف کردن
- دست
- سخت
- آیا
- داشتن
- he
- سلامتی
- خیلی
- واپس نگری
- خود را
- تاریخ
- هودلناوت
- علاقجات
- سوراخ
- HTTP
- HTTPS
- صدها نفر
- if
- تصور کنید
- فوری
- نهفته
- مهم
- in
- درآمد
- بطور باور نکردنی
- اطلاعات
- ذاتی
- سازمانی
- علاقه
- داخلی
- بین المللی
- به
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- IT
- ITS
- خود
- جولای
- ژوئن
- تنها
- عدالت
- بزرگ
- بزرگترین
- بعد
- وکلا
- رهبری
- یاد گرفتن
- ترک کردن
- ترک
- ترک کرد
- قانونی
- تیم حقوقی
- وام دهنده
- وام دهندگان
- امانت دادن
- بستر وام
- اهرم
- بدهی ها
- زندگی
- پسندیدن
- مرتبط
- نقدینگی
- وام
- وام
- قفل شده
- شکست
- تلفات
- از دست رفته
- لونا
- ساخته
- اکثریت
- ساخت
- سازنده
- مدیریت
- بسیاری
- بازار
- شرایط بازار
- بازارها
- مصالح
- حداکثر عرض
- ممکن است..
- میلیون
- استخراج معدن
- تجهیزات معدن
- دقیقه
- اطلاعات غلط
- مدل
- دوشنبه
- بیش
- اکثر
- اغلب
- جنبش ها
- تقریبا
- منفی
- شبکه
- جدید
- اخبار
- بعد
- اکنون
- of
- ارائه شده
- on
- یک بار
- ONE
- فقط
- کار
- عملیاتی
- عملیات
- or
- دیگر
- خارج
- کاملا
- روی
- با ما
- پرداخت
- احزاب
- شریک
- گذشت
- غیر فعال
- پرداخت
- چک های پرداخت
- پرداخت
- اوج
- درصد
- قطعه
- برنامه
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکن
- نقطه
- پونزو
- طرح پونزی
- فقیر
- موقعیت
- تهیه
- ارائه شده
- قیمت
- نخستین
- نخستین اعتماد
- قبلا
- اولویت بندی شده
- زندان
- خصوصی
- مشکل
- روند
- به درستی
- ویژگی
- حفاظت
- ثابت
- ارائه
- ارائه دهنده
- عمومی
- خرید
- دنبال کردن
- قرار دادن
- به سرعت
- نرخ
- مطالعه
- در حال آماده شدن
- گرفتن
- ق
- ثبت نام
- ارتباط
- روابط
- منتشر شد
- یادبود
- بازپرداخت ها
- گزارش ها
- نیاز
- استعفا داد
- نتیجه
- خرده فروشی
- برگشت
- رویترز
- درامد
- راست
- حقوق
- خطر
- خطرات
- شایعات
- s
- امن
- ایمنی
- ایمنی و امنیت
- همان
- پس انداز
- صحنه های
- طرح
- طرح ها
- اسرار
- بخش
- امن
- تیم امنیت لاتاری
- مشاهده
- به نظر می رسد
- به نظر می رسید
- ظاهرا
- سپتامبر
- سلسله
- خدمات
- جلسات
- هفت
- به شدت، شدیدا
- اشتراک گذاری
- اطلاعات را به اشتراک بگذارید
- تیز
- ورق
- شلیک
- عکس
- نشان
- نشان داده شده
- طرف
- مشابه
- به طور مشابه
- سایت
- برخی از
- فضا
- اسپم
- خاص
- گسترش
- گسترش
- پایدار
- ردی
- اظهارات
- هنوز
- متوقف کردن
- ذخیره سازی
- داستان
- استراتژی ها
- استراتژی
- چنین
- پشتیبانی
- تعویض ها
- تیم
- تلگرام
- زمین
- قلمرو
- نسبت به
- که
- La
- جهان
- شان
- سپس
- آنها
- اشیاء
- سوم
- اشخاص ثالث
- این
- کسانی که
- هزاران نفر
- سه
- سه تیر
- سرمایه سه فلش
- از طریق
- به
- با هم
- رمز
- نشانه
- جمع
- مسیر
- داد و ستد
- تجارت
- استراتژی های معامله
- سنتی
- معاملات
- نقل و انتقالات
- درست
- اعتماد
- قابل اعتماد
- تبدیل
- توییتر
- نوعی
- به طور معمول
- زیر
- بر خلاف
- نا امن
- به سمت بالا
- us
- وزارت دادگستری ایالات متحده
- کاربر
- وجوه کاربر
- کاربران
- UST
- تنوع
- مختلف
- وسایل نقلیه
- بسیار
- قربانیان
- تصویری
- چشم انداز
- صدا
- فرار
- رای داده
- مسافر کشتی یا وسیله مسافری دیگری
- ویجر دیجیتال
- W3
- کیف پول
- بود
- we
- وب سایت
- هفته
- هفتگی
- خوب
- بود
- چی
- چه شده است
- چه زمانی
- که
- WHO
- اراده
- با
- برداشت
- برنده شد
- کلمات
- جهان
- خواهد بود
- نوشته
- وال استریت ژورنال
- سال
- سال
- بازده
- بازده
- شما
- یوتیوب
- زفیرنت
- صفر