مقررات، محرک کلیدی برای پذیرش دارایی دیجیتال نهادی در سال 2024 و پس از آن است

بازنشر افلاطون

دنبال: 0

Regulation Is The Key Driver For Institutional Digital Asset Adoption In 2024 And Beyond - CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

«سال 2023 را با 3 ایده داغ به پایان برسانید – عملاً رایگان»

آیا برای رسیدن به سودهای بالقوه بعدی 32٪، 39٪ یا 45٪ در بازار امروز آماده هستید؟ شما می خواهید 3 ایده جدید سهام جیانی دی پوس، متخصص سهام را از دست بدهید... ایده هایی که می توانند کل سفر ثروتمندسازی شما را تغییر دهند. اگر آماده هستید تا سال 2023 را با 12 ایده داغ هر ماه به پایان برسانید. سریع عمل کنید

سال 2023 سالی باورنکردنی برای دارایی های دیجیتال بوده است، به طوری که بیت کوین از ابتدای سال 150 شاهد افزایش 2023 درصدی بوده است. WisdomTree و Bitwise. طبق یک گزارش، پذیرش سازمانی جهانی دارایی‌های دیجیتال به طور چشمگیری سالانه بیش از 50 درصد افزایش یافته است. نظرسنجی سازمانی سرویس اوراق بهادار سیتی. حتی سرمایه گذاری و M&A نیز دوباره با رونق مواجه شده است، به عنوان مثال. با شرکت کریپتو آمریکایی ریپل که شرکت متاکو مستقر در سوئیس را به قیمت 250 میلیون دلار خریداری کرد.

به ویژه، بازارهای مالی اروپا از نظر شفافیت نظارتی برای سرمایه گذاران نهادی در دارایی های دیجیتال با پیش بینی چارچوب بازارهای دارایی های رمزنگاری اتحادیه اروپا (MiCA) که قرار است در اوایل سال 2024 اجرایی شود، پیشرو بوده اند. همه اینها منجر به پذیرش نهادی دارایی های دیجیتال در آستانه قابل توجهی می شود - که باعث می شود تصمیم برای زیرساخت مناسب برای فعالان بازار مانند بانک ها مهم تر شود.

برای برنده شدن 500 دلار در انبار یا کریپتو وارد شوید

ایمیل خود را وارد کنید و همچنین آخرین به روز رسانی صبحگاهی بنزینگا و یک کارت هدیه 30 دلاری و بیشتر دریافت خواهید کرد!

کاهش ریسک طرف مقابل: یادگیری ضروری برای موسسات مالی

در حوزه ارزهای دیجیتال، عملکردهایی مانند حضانت و کارگزاری، همان طور که در معاملات سنتی دارایی انجام می دهند، نقش های محوری ایفا می کنند. این نقش‌ها معمولاً در بخش مالی سنتی (TradFi) متمایز نگه داشته می‌شوند و به دنبال پروتکل‌های مدیریت ریسک سخت‌گیرانه هستند. با این حال، این تفکیک حیاتی وظایف توسط نهادهایی مانند FTX & Co نادیده گرفته شد، که منجر به عواقب قابل توجه و سقوط نهایی آنها شد. در نتیجه، برای بانک‌ها بسیار مهم است که پروتکل‌های حاکمیت داخلی را ایجاد کرده و به شدت از آنها پیروی کنند، به‌ویژه هنگام تعامل با مبادلات ارزهای دیجیتال و ارائه‌دهندگان خدمات مرتبط.

همانطور که موسسات مالی در چشم انداز دارایی های دیجیتال حرکت می کنند، با یک بازار بسیار پراکنده مواجه می شوند. این بازار شامل صرافی‌های ارزهای دیجیتال متمرکز و غیرمتمرکز، میزهای خارج از بورس (OTC) و کارگزاران است. برای پایبندی به بهترین سیاست اجرایی، همانطور که توسط مقرراتی مانند MiCA الزامی شده است، بانک ها باید چندین مکان نقدینگی را در سیستم های خود ادغام کنند. این مکان‌ها اغلب تفاوت‌های قابل‌توجهی را در قیمت‌گذاری و نقدینگی نشان می‌دهند و فرصت‌هایی را برای سفارش استراتژیک برای به حداکثر رساندن منافع ارائه می‌دهند.

علاوه بر این، در مدیریت ریسک، تنوع بخشی کلیدی است. اتکا به یک صرافی می تواند منجر به از دست دادن شدید دارایی در صورت شکست آن مبادله شود. بانک‌ها با اتصال به مکان‌های معاملاتی متعدد، پیچیدگی عملیاتی و هزینه‌های نقدینگی را افزایش می‌دهند، اما ریسک نکول را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهند. بخشی از این رویکرد شامل بررسی کامل مکان های معاملاتی برای رسیدگی پیشگیرانه به مسائل مربوط به مسئولیت است. به عنوان مثال، مهم است که مشخص شود در سناریوهایی که یک صرافی با مسائل مالی مواجه می شود، چه کسی مسئولیت دارد.

بازنگری در مدیریت پول نقد در پی ورشکستگی بانک ها

سقوط بانک های ایالات متحده Silvergate و Signature در اوایل سال 2023 پیامدهای گسترده ای داشته است و نه تنها بر مشتریان مستقیم آنها بلکه بر اکوسیستم تجارت ارزهای دیجیتال تأثیر می گذارد. این مؤسسات در فعال کردن انتقال بی‌درنگ دلار آمریکا به صرافی‌های ارزهای دیجیتال، که به کاهش مقدار دارایی‌های ذخیره‌شده در این پلت‌فرم‌ها کمک کرد، نقش مهمی داشتند. با این حال، به نظر می رسد جایگزین های فعلی برای مدیریت پول نقد در مرحله نوپایی قرار دارند.

در حالی که استیبل کوین ها با مسائل مربوط به نوسانات و تاخیرهای تراکنش مبارزه می کنند، منطقه پرداخت واحد یورو (SEPA) نقدینگی فوری به یورو ارائه می دهد. با این حال، محدودیت های تراکنش و دامنه محدود بازار، موانعی را برای تجارت نهادی در مقیاس بزرگ ایجاد می کند. علاوه بر این، خدمات پرداخت فوری فدرال رزرو، FedNow، هنوز در مراحل اولیه به دست آوردن کشش شبکه لازم است. در مقابل، به نظر می‌رسد راه‌حل‌های تسویه خارج از بورس مانند آنچه توسط Copper ClearLoop یا Fireblocks ارائه می‌شود، امیدوارکننده‌ترین راه‌حل‌ها برای مدیریت کارآمد وجه نقد هستند و انتقال آنی وجوه به حساب‌های صرافی قبل از معامله را تسهیل می‌کنند.

قبل از اینکه هدیه بعدی را بخرید، با گزینه هایی در آینده خود سرمایه گذاری کنید

آیا می خواهید استاد گزینه ها شوید؟ نیک شاهین در تخفیف ویژه 90 درصدی خود، به شما دسترسی کامل به بازی‌های گزینه‌های برتر خود را می‌دهد، از جمله استراتژی‌هایی که برای جمع‌آوری برندگان دو رقمی استفاده کرده است. در اسرع وقت استراتژی های تست شده نیک را بیاموزید. اینجا فقط 0.99 دلار بخرید.

در حوزه مدیریت هوشمند نقدینگی، یک استخر نقدینگی مرکزی که به صورت خودکار مدیریت می شود، ابزار ارزشمندی است. این رویکرد شامل خودکار کردن عملکردهای مختلف مانند پیش تأمین مالی، تعادل مجدد و تسویه پرداخت است. یکی دیگر از استراتژی‌های موثر، مدیریت پویا پول نقد است که شامل تنظیم مقدار پول در صرافی‌های ارزهای دیجیتال بر اساس ساعات معاملاتی می‌شود، در نتیجه افزایش وجوه در طول معاملات فعال و کاهش یا برداشت کامل آنها در ساعات غیرفعال.

یکپارچه سازی یکپارچه و اتوماسیون هوشمند کل چرخه حیات تجارت

برای اینکه بانک‌ها بتوانند به طور موثر ارزهای دیجیتال را معامله کنند، باید سیستم‌های اضافی را در زیرساخت اصلی بانکداری خود بگنجانند. این شامل یک سرویس نگهبانی است که برای تجارت در سطح سازمانی به اندازه کافی قوی است و از کلیدهای خصوصی ضروری برای نگهداری امن دارایی های مشتری محافظت می کند. علاوه بر این، یک سیستم اجرای سفارش تجارت مورد نیاز است، سیستمی که بتواند با صرافی های مختلف ارزهای دیجیتال ارتباط برقرار کند.

علاوه بر این، نیاز به یک راه‌حل اتوماسیون هوشمند جامع وجود دارد که بتواند همه این عملکردها را تسهیل کند و در عین حال سایر جنبه‌های حیاتی مانند نقدینگی و مدیریت ریسک را نیز در بر بگیرد. در حال حاضر، پلتفرم Wyden به عنوان تنها ارائه دهنده ارائه دهنده چنین طیف گسترده ای از عملکردها برجسته است. در توسعه استراتژی‌های دارایی دیجیتال خود، برای بانک‌ها ضروری است که الزامات خاص، تحمل ریسک و جمعیت‌شناسی مشتریان خود را در نظر بگیرند.

بانک ها دروازه های قابل اعتمادی برای ورود به کلاس جدید دارایی های دیجیتال هستند

مؤسسات مالی معتبر دلایل قانع‌کننده‌ای برای پیشبرد استراتژی‌های دارایی دیجیتال خود دارند. در میان دسته‌بندی‌های مختلف دارایی‌های دیجیتال - ارزهای دیجیتال، NFTs، DeFi و توکن‌سازی - ارزهای رمزنگاری‌شده بیشترین ثبات را در نشان دادن تقاضای بازار و درآمد اضافی برای بانک‌ها داشته‌اند. برای مصرف‌کنندگان خرده‌فروشی و سرمایه‌گذاران، ارائه‌های یک بانک تنظیم‌شده در دارایی‌های دیجیتال می‌تواند ترکیب متعادلی از امنیت و راحتی را فراهم کند و در نتیجه دارای یک مزیت واقعی است.

بانک‌های تحت نظارت، به‌عنوان متولی، ذخیره‌سازی امن کیف پول مشتریان را تضمین می‌کنند. آنها دسترسی به دارایی های دیجیتال و رمزنگاری را ساده می کنند و به عنوان یک مرکز جامع برای همه انواع دارایی، از سنتی تا دیجیتال عمل می کنند. مشاوران ثروت در این موسسات می توانند راهنمایی های گسترده ای در مورد مدیریت ریسک ارائه دهند و به تنوع بخشیدن به پرتفوی ها کمک کنند. بعلاوه، گسترش خدمات بانک به گونه‌ای که شامل گزینه‌هایی مانند سهام‌داری باشد، نه تنها راحتی مشتری را افزایش می‌دهد، بلکه داده‌های ارزشمندی را در اختیار بانک قرار می‌دهد، تعامل مشتری را افزایش می‌دهد و بانک را به عنوان یک شریک مرکزی و قابل اعتماد قرار می‌دهد.

مقررات رمزنگاری به عنوان محرک و فرصت کلیدی برای بانک ها

تکامل بانکداری در فضای دارایی دیجیتال در حال رسیدن به لحظه ای مهم است. در حالی که یادگیری از "زمستان رمزنگاری" گذشته مفید است، این چارچوب های نظارتی مانند MiCA در اروپا هستند که در مرکز توجه قرار دارند. این یک فرصت منحصر به فرد برای بانک ها و سایر موسسات مالی است تا در تجارت کریپتو سازمانی رهبری کنند. زیرساخت یک اکوسیستم تجاری پیشرفته و یکپارچه در حال حاضر وجود دارد. در حال حاضر ضروری است که بانک‌ها به سرعت این فناوری‌ها را تطبیق دهند، که ناشی از اطمینان قانونی قریب‌الوقوع است که MiCA به ارمغان خواهد آورد. این مقررات تنها یک دستورالعمل نیست، بلکه یک کاتالیزور است که باید احساس فوریت را در بین بانک‌ها برای سرمایه‌گذاری از فرصت‌های در حال ظهور در بازار دارایی‌های دیجیتال ایجاد کند.

در این چشم‌انداز که به سرعت در حال تغییر است، نقش مقررات بیش از اساسی است - برای استراتژی دارایی‌های دیجیتال بانک متحول کننده است. این سناریو فراخوانی برای اقدام، به ویژه برای بانک های اروپایی است. برای این بانک‌ها بسیار مهم است که نه تنها زیرساخت‌ها و قابلیت‌های داخلی خود را بسازند و اصلاح کنند، بلکه فرصت‌های ارائه‌شده توسط این تغییرات نظارتی را نیز با جدیت دنبال کنند. جلوتر ماندن از منحنی در درک و انطباق با این تغییرات فقط مهم نیست - برای بانک‌ها ضروری است که مزایای بالقوه و موقعیت‌های رهبری در حوزه دارایی دیجیتال را از دست ندهند.

این مقاله از یک مشارکت کننده خارجی است. این گزارش گزارش بنزینگا را نشان نمی دهد و برای محتوا یا دقت ویرایش نشده است.