پیمایش در چشم‌انداز بانکداری باز: فناوری‌ها و استراتژی‌های تحول

بانکداری باز که به عنوان مالی باز نیز شناخته می شود، صنعت بانکداری را با موسسات مالی متحول می کند که از شفافیت و همکاری بیشتر استقبال می کنند، در حالی که نوآوری محصول را نیز هدایت می کند. در واقع تعداد افرادی که از بانکداری باز استفاده می کنند
انتظار می رود به خدمات برسد
132.2 میلیون در سال جاری - روندی که در حال حاضر رقابت را تحریک می کند و مشارکت بیشتر بین بانک های سنتی و شرکت های فین تک را تشویق می کند.

هسته بانکداری باز شامل استفاده از پروتکل های مشترک برای به اشتراک گذاشتن داده ها و خدمات مالی با اشخاص ثالث است. با این حال، این با چالش هایی همراه است. اینها شامل مدیریت داده ها در محیط های پویا و انطباق با استانداردهای در حال تحول در بانک ها و شخص ثالث است
ارائه دهندگان (TPP) با چالش توسعه چندین نسخه از APIها برای ادغام با مؤسسات مختلف روبرو هستند. به نوبه خود، پلتفرم های داده انعطاف پذیر با بسیاری از استانداردهای بانکداری باز که توصیه می کنند API های باز RESTful و پشتیبانی شوند، نقش مهمی ایفا می کنند.
فرمت های داده JSON این پلتفرم‌ها مدل‌سازی و مدیریت داده‌ها را تسهیل می‌کنند، تلاش‌های توسعه را با ویژگی‌هایی مانند APIهای کم‌کد قرار گرفتن در معرض داده کاهش می‌دهند و از سازگاری در طول ارتقای پایگاه داده اطمینان می‌دهند. این قابلیت ها در کمک مالی ضروری هستند
موسسات و TPPها در حال تغییر چشم انداز بانکداری باز هستند.

یکی از نمونه‌های قابل توجه این فناوری‌ها در عمل Natwest، بانک بزرگ بریتانیا است.

Natwest به طور قابل توجهی تماس های API خود را افزایش داد، بینش داده های مشتری را افزایش داد و پروتکل های حفظ حریم خصوصی را تقویت کرد - همه با اتخاذ مدیریت داده های انعطاف پذیر. در دنیای پر سرعت بانکداری باز، عملکرد و مقیاس پذیری کلیدی هستند، بنابراین فناوری ها
توانایی مدیریت حجم بالای تراکنش و برآورده کردن قراردادهای سطح خدمات نظارتی حیاتی است. ویژگی هایی مانند موتورهای ذخیره سازی پیشرفته و فشرده سازی کارآمد داده ها، همراه با راه حل های مبتنی بر ابر برای نمایه سازی هوشمند و جداسازی حجم کار،
نیز در این زمینه موثر هستند.

گذار به بانکداری باز

چهار جزء کلیدی در گذار به بانکداری باز وجود دارد: مقیاس پذیری، در دسترس بودن، امنیت و نظارت بر فعالیت. برای ارائه یکپارچه‌سازی یکپارچه و تحویل بی‌درنگ داده‌ها به مشتریان، داشتن فناوری‌هایی که در زمان واقعی پشتیبانی می‌کنند بسیار مهم است.
پردازش داده ها و رویدادها با این حال، ارائه داده ها در زمان واقعی می تواند چالش هایی را ایجاد کند.

با مقیاس پذیری، مشکلات به دلیل بارهای کاری غیرقابل پیش بینی از TPP ها ایجاد می شود. با این حال، راه حل این مشکل با پیاده‌سازی سیستمی است که می‌تواند هم مقیاس عمودی و هم افقی (معروف به شاردینگ) را امکان‌پذیر کند، زیرا این امر همچنین تضمین می‌کند که حجم معاملات بالا باشد.
را می توان به طور موثر مدیریت کرد. علاوه بر این، راه‌حل‌های مبتنی بر ابر قابلیت‌های مقیاس‌بندی خودکار را ارائه می‌دهند که انعطاف‌پذیری را فراهم می‌کند و به آنها اجازه می‌دهد تا تقاضاهای در حال تغییر را یکپارچه برآورده کنند.

در مرحله بعد، با TPP هایی که خدمات شبانه روزی ارائه می دهند، API های بانکی باید به طور مداوم در دسترس باشند، حتی در طول دوره های نگهداری. یک راه حل برای این امر خدمات پایگاه داده مبتنی بر ابر با خوشه های چند گره و قابلیت های چند ابری است. این می تواند به اطمینان کمک کند
در دسترس بودن بالا و تحمل خطا، برای عملیات بانکی 24 ساعته ضروری است. در عین حال، در این عملیات 7 ساعته است که نظارت بر فعالیت و عیب یابی حیاتی است، به طوری که موسسات مالی می توانند یک بانکداری باز امن و قوی داشته باشند.
زیر ساخت.

در اینجا، ابزارهایی که امکان ردیابی دقیق فعالیت سیستم و رویدادهای برنامه را فراهم می‌کنند، همراه با خدمات مبتنی بر ابر برای مدیریت و بهینه‌سازی عملکرد، برای مدیریت مؤثر مهم هستند. در این جبهه، قابلیت های تجزیه و تحلیل و تجسم
برای موسسات مالی برای به دست آوردن بینش در مورد عملیات خود مفید هستند و نیاز به ابزارهای سنتی هوش تجاری را از بین می برند.

در نهایت، مسائل امنیت و حفظ حریم خصوصی در بانکداری باز از اهمیت بالایی برخوردار است. راه‌حل‌هایی که مکانیسم‌های رمزگذاری پیشرفته را ارائه می‌کنند، هم برای داده‌ها در حالت استراحت و هم در حین انتقال، برای محافظت از داده‌های مشترک ضروری هستند. علاوه بر این، رعایت قوانین حفظ حریم خصوصی داده ها
مانند GDPR به تکنیک‌های کنترل دسترسی و رمزگذاری دقیق نیاز دارد، از جمله رمزگذاری در سطح میدانی و اشتراک‌گذاری جغرافیایی برای انطباق با اقامت داده‌ها.

موفقیت مؤسسات مالی در بخش بانکداری باز به پذیرش فناوری‌هایی متکی است که می‌توانند محیط‌های پویا، حجم کاری غیرقابل پیش‌بینی، مقیاس‌پذیری، در دسترس بودن، امنیت و چالش‌های حریم خصوصی را مدیریت کنند. با استفاده از این فناوری
راه حل ها، موسسات مالی می توانند به طرز ماهرانه ای در چشم انداز بانکداری باز حرکت کنند، نوآوری را تقویت کنند و تجربیات مشتری برتر را در عصر دیجیتال ارائه دهند.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25807/navigating-the-open-banking-landscape-technologies-and-strategies-for-transformation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs