هفت تقلب بزرگ سال های اخیر فین تک: چه کسی دستگیر شد؟

سال سختی برای صنعت فین تک و کریپتو بوده است و به دلایل مختلف مورد انتقاد قرار گرفته است. در میان فشارهای دیگر، شاید تنها جنبه مخربی که در سال جاری رخ داد، فعالیت مشکوک گسترده ای است که توسط کلاهبرداران ادعا شده در صنعت انجام شده است. 

متأسفانه نام هایی مانند Sam Bankman-Fried و Gerald Cotten وجود دارد مترادف شدن با اعمال مشکوک به کلاهبرداری و فریب. دو کلاهبردار متهم گفته می‌شود که از میلیون‌ها دلار سرمایه‌گذاران را دوشیده‌اند و داستان‌های آنها سایه‌ای از شک بر کل صنعت انداخته است. 

با توجه به اینکه شهرت فناوری و فضای کریپتو از زمان انفجار حباب دات کام به پایین ترین حد خود رسیده است، مهم است که به یاد داشته باشیم که بسیاری از افراد شایسته و جدی هنوز در این صنعت کار می کنند. اما شناخت کلاهبردارانی که همیشه مراقب هستند تا از ضعف‌ها یا «خلاف‌های» سیستم استفاده کنند نیز ضروری است. 

در اینجا لیستی از برخی از کلاهبرداران مشهور و کمتر شناخته شده و محکوم شده است.

سام بانک فریدمن – FTX سقوط از فضل

محاکمه مدیر عامل FTX سام بانكمن-فرید قرار است در اکتبر 2023 آغاز شود و این پرونده می تواند پیامدهای مهمی برای صنعت ارزهای دیجیتال داشته باشد.

بانکمن-فرید در باهاما دستگیر شد و اتهام کلاهبرداری سیمی، کلاهبرداری اوراق بهادار، و پولشویی، از جمله موارد دیگر. اگر مجرم شناخته شود، با ۱۱۵ سال حبس روبرو خواهد شد. همکاران بانکمن-فرید، کلاهبرداران کارولین الیسون و گری وانگ نیز به اتهامات مرتبط اعتراف کردند و با تحقیقات دادستانی در مورد طرح ادعایی همکاری کردند.

این پرونده بر سقوط FTX متمرکز است، یک صرافی ارز دیجیتال که زمانی یکی از پرطرفدارترین صرافی ها بود. پس از آن، FTX در 11 نوامبر 2022 اعلام ورشکستگی کرد معلوم شد که Bankman-Fried میلیون ها دلار از بانک ها و سایر مؤسسات مالی کلاهبرداری کرده است. این کار با ارسال فاکتورهای نادرست و متورم برای پرداخت با استفاده از درآمد حاصل از کلاهبرداری برای پرداخت هزینه های شخصی و پرداخت های نوع پونزی به قربانیان قبلی انجام شد.

مارکوس براون - تورم سود Wirecard

مارکوس براون رئیس سابق بود کارت Wireیک شرکت پرداخت آلمانی منحل شده که زمانی بیش از 20 میلیارد دلار ارزش داشت. در ژوئن 2020، این شرکت در یکی از بزرگترین رسوایی های حسابداری در تاریخ اروپا سقوط کرد.

در این زمینه، براون و دو مدیر سابق دیگر، الیور بلنهاوس، که ریاست یک شرکت تابعه Wirecard در دبی را بر عهده داشت، و استفان فون ارفا، حسابدار ارشد شرکت، به کلاهبرداری از طلبکاران به مبلغ 3.7 میلیارد دلار از طریق حسابداری نادرست از سال 2015 تا زمان فروپاشی Wirecard متهم شدند. در سال 2020

اتهامات مربوط به دخالت ادعایی آنها در افزایش درآمد و سود وایرکارد است تا شرکت را ارزشمندتر از آنچه بود نشان دهد.

به گفته دادستان ها، براون و متهمانش از یک طرح پیچیده برای افزایش درآمد و سود وایرکارد استفاده کردند. ظاهراً آنها درآمد جعلی از خدمات پردازش پرداخت ایجاد کردند که هرگز انجام نشد و همچنین قراردادهایی را با شرکت های شخص ثالث جعل کردند تا به نظر برسد که آنها درآمد بیشتری نسبت به خودشان دارند.

پس از استعفا از سمت مدیر اجرایی، براون داوطلبانه تسلیم شد به مقامات مونیخ فرستاده شد و از آن زمان تاکنون در بازداشت موقت به سر می برد. دادگاه مجموعا 100 روز جلسات رسیدگی را تعیین کرده است که تا پایان سال 2023 ادامه خواهد داشت.

Amit Bhardwaj – پادشاه کلاهبرداری GainBitcoin

آمیت بهاردواج، که ارکستر شده است کلاهبرداری GainBitcoin، اوایل سال جاری بر اثر سکته قلبی درگذشت.

اعتقاد بر این است که کلاهبرداری GainBitcoin یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداری‌ها در صنعت ارزهای دیجیتال هند است و گزارش‌ها حاکی از آن است که Bhardwaj ممکن است تا 1 لک کرور (15.38 میلیارد دلار آمریکا) از سرمایه‌گذاران جمع‌آوری کرده باشد.

بنیانگذار GainBitcoin و دیگر شرکت‌های ارزهای دیجیتال، مانند Amaze Mining و Blockchain Research Limited، متهم به اجرای یک طرح Ponzi بود که از سرمایه‌گذاران وجوه جمع‌آوری می‌کرد و سپس از آن برای پرداخت سرمایه‌گذاران قبلی استفاده می‌کرد. آمیت کل سرمایه گذاری را به اشتباه معرفی کرد و این رقم را در وب سایت شرکت افزایش داد.

آجی بهاردواج، برادر آمیت بهاردواج نیز متهم اصلی کلاهبرداری GainBitcoin به همراه چندین کلاهبردار دیگر است.

محکوم نشده

چارلی جاویس: فرانک توسط جی پی مورگان شکایت کرد

چارلی جاویس، بنیانگذار جوان فرانک، یک استارت‌آپ برنامه‌ریزی کالج، وقتی فاش شد که این شرکت در حال فریب دادن 175 میلیون دلاری جی‌پی مورگان چیس به دام افتاده است.

در حال حاضر، جزئیات بیشتری در مورد چگونگی اجرای او از این طرح در حال ظهور است - و آنها حتی بیشتر نفرین کننده هستند.

این بانک، اولیویه آمار، مدیر ارشد رشد و اکتساب سابق، جاویس و فرانک را به جعل کردن نزدیک به چهار میلیون مشتری متهم کرد. به نظر می رسد که دو نفر درگیر یک طرح پیچیده برای پر کردن لیست میلیون ها مشتری با جعلی هستند. این کلاهبردار به این صورت عمل کرد: این مرد 30 ساله یک استاد علوم داده را استخدام کرد تا اطلاعات جعلی ایجاد کند و تقریباً چهار میلیون نام مشتری و ایمیل را جعل کند.

Hanad Hassan – سازمان خیریه رمزنگاری جعلی Orfano

شرکت پخش بریتانیا (بی بی سی) گزارش داد که این مرد 20 ساله که از سومالی جنگ زده فرار کرد تا بیرمنگام را خانه خود کند، سال گذشته میلیون ها دلار از معامله ارزهای دیجیتال به دست آورده است.

پخش عمومی بریتانیا مستندی 30 دقیقه ای با عنوان ساخته است ما انگلیس هستیم: میلیونر رمزنگاری شده خودساخته بیرمنگام قبل از آن بود فقط ساعاتی قبل لغو شد قرار بود اجرا شود - با انباشته شدن اتهامات علیه کلاهبرداری ادعا شده.

توکن خیریه ساختگی که توسط حسن راه‌اندازی شد، Orfano نام گرفت و در آوریل 2021 راه‌اندازی شد. ایده پشت رمزنگاری این بود که سه درصد از پول سرمایه‌گذاری شده در این طرح را به پروژه‌های خیریه اختصاص دهد. 

با این حال، Orfano به طور ناگهانی فعالیت خود را متوقف کرد و دارایی های همه را با خود برد و هیچ گزینه ای برای برداشت در دسترس کاربران وجود نداشت. سپس Hanad دوباره Orfano را به عنوان OrfanoX راه اندازی کرد و همان کلاهبرداری را تکرار کرد.

جرالد کاتن –   صرافی از کار افتاده ارزهای دیجیتال QuadrigaCX

بنیانگذار فقید QuadrigaCX، جرالد کوتن، متهم به اختلاس 215 میلیون دلاری از وجوه مشتریان است.

جرالد کاتن مرحوم بود بنیانگذار QuadrigaCX، یک صرافی ارز دیجیتال که اکنون از بین رفته است. او همچنین مسئول کلیدهای خصوصی کیف پول های سرد شرکت بود که بیشتر بیت کوین و سایر دارایی های دیجیتال آن را در اختیار داشت. 

داستان زمانی شروع شد که کاتن در دسامبر 2018 درگذشت و یک بیوه و شرکتی را پشت سر گذاشت که راهی برای دسترسی یا بازپرداخت وجوه مشتریانش نداشت.

پس از مرگ او، فاش شد که کاتن به‌طور متقلبانه از QuadrigaCX برای سود خود استفاده کرده است. او حساب‌های جعلی را با نام‌های مستعار باز کرده بود، ارزهای رمزنگاری شده را به خود اختصاص داده بود و معاملاتی انجام می‌داد. زمانی که شرط‌بندی‌هایش اشتباه شد، کاتن از وجوه مشتری برای پوشش زیان‌های معاملاتی‌اش استفاده کرد و از پول‌های خود برای تأمین هزینه‌های سبک زندگی‌اش استفاده کرد.

روجا ایگناتوا – یک سکه و ملکه رمزارز

در اوایل سال 2016، یک زن مرموز به نام دکتر روجا ایگناتوا در یک رویداد درخشان در لندن روی صحنه رفت. او آنجا بود تا ارز دیجیتال جدید خود، OneCoin را تبلیغ کند. اما ابتدا، او باید به مردم نشان می داد که معامله واقعی است.

او خود را ملکه کریپتو نامید و به مردم گفت که یک ارز دیجیتال را برای رقابت با بیت کوین اختراع کرده است. آنها را متقاعد به سرمایه گذاری میلیاردی کرد.

ولی یه مشکلی بود. OneCoin هرگز به طور فعال مورد معامله قرار نگرفت و همچنین نمی‌توان از آن برای خرید چیزی استفاده کرد. دکتر روجا چیزی بیش از هوای گرم نمی فروخت. اما طرحی که او ایجاد کرد آنقدر هوشمندانه بود و به قدری قانع‌کننده دروغ گفت که توانست میلیون‌ها نفر را از پس‌اندازشان فریب دهد. او در اکتبر 2017 ناپدید شد و یکی از اولین کلاهبرداران کریپتو بود به فهرست 10 مورد تحت تعقیب FBI اضافه شد.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• منبع: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/