"بازیکنان هوشمند" و شفافیت انتخابی: یک سازش پیشگیرانه برای پیشنهاد FinCEN بی پروا

فاش کردن یا عدم افشای؟ وقتی صحبت از داده‌های مربوط به بلاک چین به میان می‌آید، این موضوع در حال تبدیل شدن به یک سوال است.

شفافیت و تغییر ناپذیری ممکن است کنترل داده ها را توسط ساختارهای قدرت بزرگ غیرفعال کند، اما در سطح فردی تمایل به مالکیت شخصی وجود دارد. باید تعادل حاصل شود.

آیا ساده لوحانه است که به هر دو طرف فکر کنیم؟ قدرت به مردم، لطفا؛ به هر دو معنا: تمام اطلاعات را از چنگ آهنین انحصار بزرگ رها کنید، اما اجازه دهید کمی استقلال شخصی بر روی بخش های فردی خود اعمال کنیم. 

آیا این برای پرسیدن زیاد است؟ این نیست. با این وجود، آزاد کردن داده‌های کاربر از کنترل شرکتی نباید راه را برای فعالیت‌های مجرمانه باز کند.

میکسرهای رمزنگاری به افراد این امکان را داده اند که مالکیت داده های تراکنش خود را پس بگیرند. خوشبختانه، آنها 1-3٪ از ارزش را برای ناشناس کردن یک تراکنش کاهش می دهند. این چیزی است که کاربران رمزارز می خواهند، نیاز دارند یا سزاوار آن هستند، بنابراین از آنها استفاده می کنند. عالی. اما اکنون همه با هم مخلوط می شوند - تمیز و کثیف. بنابراین زمانی که قانون بزرگی برای بررسی ظاهر می شود، اجتناب ناپذیر است.

در ماه اکتبر، شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) تنظیم مقررات را پیشنهاد کرد میکسرهای کریپتو as "یک نگرانی اولیه پولشویی."  همیشه نگرانی‌هایی در مورد توانایی رمزگذاری و مبهم کردن منشاء وجوه وجود داشته است، اما اخیراً سنگینی پشت سر آنها تشدید شده است. بایننس بود توسط گروگان های اسرائیلی شکایت کرد برای فعال کردن تامین مالی حماس، و FinCEN نیز گزارش داده است استفاده از بیت کوین در استثمار کودکان و قاچاق انسان. ناگفته نماند که باید کاری انجام شود.

مداخله FinCEN، اگرچه موجه است، می تواند منجر به گزارش دهی بیش از حد و تناقضاتی شود که فعالیت های اقتصادی بی گناه روزمره را جریمه می کند. توازن مورد نظر بین شفافیت و مالکیت داده ها بیشتر از بین خواهد رفت.

انجمن بلاک چین نیز با اشاره به که «الزامات گسترده ضد پولشویی می تواند کسب و کار دارایی های دیجیتال را به کشورهای دیگر که کمتر تحت نظارت هستند هدایت کنید. در این مثال، یک نتیجه معکوس وجود خواهد داشت که در آن مجریان قانون ایالات متحده حتی کمتر به اطلاعات مربوط به فعالیت های مشکوک دسترسی خواهند داشت. 

واضح است که یک سرکوب فراگیر در مبادلات، میکسرها و پروتکل‌ها می‌تواند بیش از آنکه مفید باشد، ضرر داشته باشد. اتحادیه های اعتباری آمریکا خواستار یک سطح مصالحه شدند - پیشنهاد اصلاحاتی در مورد فراوانی و محدودیت های گزارش دهی و ثبت سوابق. اما راه‌حل‌های میانه‌رو از هر منبع خارجی هنوز کافی نیستند یا به خوبی عمل نمی‌کنند. 

وظیفه بر عهده کسانی است که در فضای بلاک چین غوطه ور هستند.

در حالی که Chainalysis اخیرا کاهش را گزارش کرد هم در ارزش و هم حجم جرایم ارزهای دیجیتال در سال 2023، هنوز نمی توان سطح پاکسازی را انکار کرد. اگر Web3 خواهان استقلال بر شفافیت و مالکیت داده‌ها است، به مکانیسم‌های مسئولی نیاز دارد که اعتبار و اعتماد را از درون تقویت کند. برای فیلتر کردن فعالیت های غیرقانونی، باید پیشگیری و درمان وجود داشته باشد.

پیشگیری باید در اولویت باشد. من همیشه از خود می پرسیدم: چرا در وهله اول در را برای جنایتکاران باز می کنیم؟ اکثر صرافی‌ها و میکسرها به مهمان‌های غیرقانونی اجازه ورود می‌دهند، اما وقتی می‌خواهند خارج شوند، به آنها اجازه خروج نمی‌دهند. این به وضوح بی اثر است: آنها فقط می توانند در جای خود بمانند و پول را در داخل پروتکل ارسال کنند و کیف پول سایر کاربران را به خطر بیندازند.

این می تواند تغییر کند. به آنها اجازه ندهید وارد شوند. قراردادهای هوشمند مبتنی بر تحلیل زنجیره ای می تواند به عنوان افسر اطلاعاتی عمل کند محافظت از درهای یک اکوسیستم تمام تراکنش‌های دریافت شده توسط کیف پول را می‌توان فورا بررسی کرد و هر گونه وجوه غیرقانونی به‌طور خودکار افشا و هدایت شد. در وهله اول نیازی به اجازه نفوذ به هیچ اکوسیستمی نیست. علاوه بر این، بررسی جزئیات تراکنش‌های خاص، پروتکل‌ها را قادر می‌سازد تا جریان و منبع وجوه را ردیابی کنند.

اگر پروتکل‌ها، اکوسیستم‌ها و صرافی‌ها این استراتژی را در مقیاس انبوه اجرا می‌کردند، Web3 بررسی‌های لازم را انجام می‌داد و FinCEN نیازی به مداخله نداشت. این اقدامات پیشگیرانه باعث کاهش بیشتر حجم و ارزش فعالیت های غیرقانونی در سراسر جهان می شود.

و فراتر از پیشگیری؟ با درمان شفافیت انتخابی از آن پشتیبانی کنید. کاربرانی که بی گناه و پاک هستند باید بتوانند تصمیم بگیرند که کدام نقاط داده را می خواهند آشکار یا پنهان کنند. اگر سیستم به طور مداوم و کامل فیلتر می شود، کاربران باید به داده های خود اعتماد داشته باشند. ZK-proof و محاسبات خارج از زنجیره آنها را قادر می سازد تا جزئیات تراکنش را از عموم پنهان کنند و در عین حال آنها را با اشخاص مورد اعتماد به اشتراک بگذارند. استقلال آشکارسازی در صورت درخواست باید به کاربر نهایی واگذار شود.

جامعه Web3 به جای ترس، شکایت و اعتراض نسبت به مداخله اجرای متمرکز جرایم، باید پاسخگویی را در دست بگیرد. دخالت یا عدم دخالت FinCEN و سایر تنظیم‌کننده‌های خارجی در دستان ما است.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/