کلاهبرداری پیش پرداخت چیست؟ SEC توصیه می کند: برای وام پرداخت نکنید

بازنشر افلاطون

دنبال: 0

SEC در مورد "کلاهبرداری پیش پرداخت" هشدار می دهد، و به مردم هشدار می دهد که در برابر کلاهبردارانی که به عنوان شرکت های وام دهنده قانونی یا تامین مالی شرکت هایی که به سپرده اولیه نیاز دارند، هشدار می دهد.
این کلاهبرداری شامل فریب قربانیان با وعده مزایا یا سود مالی در ازای پرداخت های اولیه است که اغلب در پلتفرم هایی مانند "تلگرام" و رسانه های اجتماعی رخ می دهد.
به مردم یادآوری می شود که مشروعیت تراکنش های مالی را بررسی کنند و در برابر کلاهبرداری های احتمالی هوشیار باشند.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) در مورد یک کلاهبرداری جدید به نام "کلاهبرداری پیش پرداخت" هشدار داد. به مردم یادآوری می‌شود که در مقابل کلاهبردارانی که وانمود می‌کنند شرکت‌های ثبت‌شده وام‌دهنده یا تامین مالی وام ارائه می‌دهند اما ابتدا از وام‌گیرنده سپرده یا کارمزد پیش پرداخت می‌خواهند، محتاط باشند.

کلاهبرداری پیش پرداخت چیست؟

به گفته کمیسیون، «کلاهبرداری پیش‌پرداخت» نوعی فریب است که در آن افراد یا نهادهایی که اغلب خود را به عنوان ارائه‌دهندگان خدمات، وام دهندگان یا سازمان‌های قانونی نشان می‌دهند، از قربانی درخواست پرداخت پیش‌پرداخت یا هزینه‌ای را می‌کنند، و وعده سود، خدمات بیشتر را می‌دهند. یا سود مالی در آینده.

کلاهبرداری پیش پرداخت هزینه چگونه اتفاق می افتد؟

La SEC اشاره کرد که مرتکبین ممکن است به دروغ ادعای ارائه وام داشته باشند و از وام گیرندگان بالقوه بخواهند که قبل از پردازش یا اعطای وام، یک کارمزد یا سپرده پرداخت کنند.

هنگامی که قربانی پیش پرداخت را پرداخت می کند، کلاهبردار معمولاً بدون ارائه وام یا خدمات وعده داده شده ناپدید می شود.

کمیسیون به اشتراک گذاشت که این فریب اغلب در "تلگرام" و دیگر پلتفرم های رسانه های اجتماعی رخ می دهد. قربانیان به یک گفتگوی گروهی با وام گیرندگان جعلی که ادعا می کنند وام را با کمک یک شرکت وام دهنده یا تأمین مالی جعلی دریافت کرده اند، اضافه می شوند.

علاوه بر این، SEC اشاره کرد که افراد در چت گروهی اغلب به زبانی غیر فیلیپینی یا با صدای خارجی صحبت می کنند.

مشاوره SEC در مورد کلاهبرداری پیش پرداخت

پرچم های قرمز که باید مراقب آنها باشید

پرداخت های اولیه

وام دهندگان واقعی قبل از ارائه وام، پیش پرداخت، سپرده، کارمزد پردازش یا پیش پرداخت را درخواست نمی کنند. اگر قبل از دریافت خدمات با تقاضای پرداخت قابل توجهی مواجه شدید، احتیاط کنید.

وعده های غیر واقعی

کلاهبرداران اغلب وعده هایی می دهند که به نظر می رسد بیش از حد خوب باشد که درست باشد، مانند تأیید تضمین شده برای وام، بدون توجه به سابقه اعتباری. اگر پیشنهاد بیش از حد سخاوتمندانه یا غیر واقعی به نظر می رسد، وام گیرندگان باید محتاط باشند.

تاکتیک های فشار

کلاهبرداران ممکن است از استراتژی‌های فشار بالا برای سوق دادن افراد به تصمیم‌گیری سریع استفاده کنند، این نیز می‌تواند . در درخواست های پرداخت یا اطلاعات شخصی مراقب فوریت باشید.

ناشناسs یا پلتفرم های تایید نشده

اگر تراکنش‌ها یا ارتباطات در پلتفرم‌های ناشناس یا تأیید نشده، مانند برنامه‌های پیام‌رسان خصوصی یا رسانه‌های اجتماعی انجام شود، می‌تواند نگرانی‌هایی را ایجاد کند. کسب‌وکارهای قانونی معمولاً بر روی پلتفرم‌های ثابت و قابل تأیید فعالیت می‌کنند.

فقدان اسناد رسمی

معاملات وام یا تامین مالی قانونی شامل اسناد و قراردادهای مناسب است. سرمایه گذاران باید مطمئن شوند که با شرکت های ثبت شده معامله می کنند. اگر فرآیند فاقد شفافیت یا اسناد رسمی باشد، ممکن است نشان دهنده یک کلاهبرداری باشد.

ارتباط غیرحرفه ای

گرامر ضعیف، اشتباهات املایی یا ارتباطی که غیرحرفه ای به نظر می رسد می تواند نشان دهنده یک کلاهبرداری باشد. استفاده از زبان های دیگر نیز می تواند علامت قرمز باشد. کسب و کارهای قانونی استانداردهای حرفه ای را در تعاملات خود حفظ می کنند.

مخاطبین خارجی یا غیرقابل ردیابی

کلاهبرداران ممکن است از مکان های خارجی کار کنند یا از اطلاعات تماس غیرقابل ردیابی استفاده کنند. اگر تأیید مشروعیت شرکت یا فرد چالش برانگیز است، محتاط باشید.

بدون آدرس فیزیکی

کسب و کارهای قانونی معمولاً یک آدرس فیزیکی دارند. اگر وام دهنده یا شرکت تأمین مالی مکان فیزیکی قابل تأییدی را ارائه نکند، ممکن است یک پرچم قرمز باشد.

پیشنهادات ناخواسته

اگر پیشنهادات وام ناخواسته را از طریق ایمیل، پیام یا تماس دریافت می‌کنید، محتاط باشید. وام دهندگان قانونی معمولاً به طور تصادفی برای ارائه وام دست به دست نمی شوند.

یادآوری ها و مشاوره های SEC

SEC کلاهبرداری های سرمایه گذاری را به عنوان راز برای از بین بردن فقر رامپان در سراسر جهان اعلام می کند — نمونه ای از مشاوره SEC

شرکت های قانونی وام دهنده یا تامین کننده مالی قبل از ارائه وام از وام گیرندگان درخواست سپرده، کارمزد پردازش یا پیش پرداخت ندارند.

کمیسیون تاکید کرد که افراد باید با دقت در مورد هرگونه تراکنش مالی که شامل کارمزد پیش پرداخت است تحقیق کنند، زیرا اغلب نشان دهنده یک کلاهبرداری بالقوه است. علاوه بر این، از عموم مردم خواسته می‌شود هوشیار باشند، مراقب باشند و از دخالت در چنین طرح‌هایی اجتناب کنند.

ماه گذشته، SEC به مردم هشدار داد در مورد "کلاهبرداری شارژ مجدد و وظیفه"، جایی که کلاهبرداران از پلتفرم‌های تجارت الکترونیک جعلی استفاده می‌کنند و وانمود می‌کنند که شرکت‌های معتبری مانند آمازون و Shopee هستند و افراد را با وعده‌های کمیسیون و پاداش به سرمایه‌گذاری می‌کشند. این طرح، که شبیه طرح پونزی است، از وجوه سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت سودهای جعلی به سرمایه‌گذاران قبلی، علیرغم پاداش‌های وعده داده شده، استفاده می‌کند.

این مقاله در BitPinas منتشر شده است: SEC هشدار عمومی در مورد کلاهبرداری پیش پرداخت صادر می کند

سلب مسئولیت:

قبل از سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتال، ضروری است که بررسی‌های لازم را انجام دهید و قبل از تصمیم‌گیری مالی، در مورد موقعیت خاص خود از مشاوره حرفه‌ای مناسب استفاده کنید.
BitPinas محتوا را برای فقط مقاصد اطلاعاتی است و به منزله مشاوره سرمایه گذاری نیست. اقدامات شما صرفاً مسئولیت خود شماست. این وب سایت هیچ مسئولیتی در قبال خساراتی که ممکن است متحمل شوید را ندارد و همچنین ادعای منتسب به سود شما را نخواهد داشت.