- نیکل گابا، مدیر عامل صرافی دارایی دیجیتال فیلیپین (PDAX)، مقررات کشور تحت قانون مبارزه با پولشویی (AMLA) و نقش ارز دیجیتال در این قوانین را در طول پخش وب BitPinas مورد بحث قرار داد.
- گابا تاکید کرد: نگهداری، خرید و فروش کریپتو قانونی است و تجارت کریپتو پولشویی محسوب نمی شود.
- در صورت ورود ناگهانی وجوه قابل توجه، بانک ها ممکن است حساب ها را ببندند، اما مشتریان این حق را دارند که با حساب های خود معامله کنند. مدیر عامل شرکت گفت: برای جلوگیری از سوء ظن، سرمایه گذاران باید اطلاعات KYC خود را به روز کنند و از بانک هایی با سیاست های بازتر در مورد تراکنش های رمزنگاری استفاده کنند.
نیکل گابا، مدیر عامل صرافی دارایی دیجیتال فیلیپین (PDAX) در مورد مقررات کشور تحت قانون مبارزه با پولشویی (AMLA) و اینکه فضای ارزهای دیجیتال در این قوانین قرار دارد، بحث کرد. او در طول پخش وب BitPinas به این موارد اشاره کرد.AML 101 و مقررات رمزنگاری در فیلیپین."
باز کردن AMLA و تاثیر آن بر بانک ها
AMLA 101:
به عبارت ساده، پولشویی زمانی است که یک مجرم سعی می کند از سیستم بانکی برای استفاده از فعالیت های مجرمانه استفاده کند. گابا شروع کرد. به عنوان مثالی گویا، او به یک سارق بانک اشاره کرد که سعی داشت پولی را که به تازگی از بانک دیگری دزدیده بود به حساب بانکی خود واریز کند.
در همین حال، قانون مبارزه با پولشویی (AMLA) سال 2001، همچنین به عنوان RA 9160 شناخته می شود، فعالیت های غیرقانونی از جمله اختلاس و اعمال فساد، فعالیت های کلاهبرداری، سرقت و اخاذی، کلاهبرداری، غارت و سایر جرایم مشابه را جرم انگاری می کند.
AMLA در فیلیپین برخی از نهادها را موظف به رعایت مقررات ضد پولشویی می کند. اینها شامل بانک ها، نهادهای اعتماد، و موسسات تحت نظارت بانک مرکزی مرکزی پیلیپینا (BSP)، شرکت های بیمه، کارگزاران، فروشندگان و عوامل سرمایه گذاری می شود. همچنین شرکتهای سرمایهگذاری بسته و پیش نیاز، صرافیها، شرکتهای پرداخت، حواله و انتقال و همچنین شرکتهای تامین مالی و وامدهی نیز موظف به رعایت مقررات هستند.
علاوه بر این، به عنوان بخشی از قانون، AMLA ایجاد شورای مبارزه با پولشویی (AMLC) را آغاز کرد. این یک سازمان دولتی است که مسئول اجرای قوانین مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم در کشور است. تراکنشهای مشکوک را تجزیه و تحلیل میکند، داراییهای مرتبط را مسدود میکند، و در سطح بینالمللی برای مبارزه با جرایم مالی و حفاظت از یکپارچگی سیستم مالی همکاری میکند.
شورا از تمام نهادهای ثبت شده تحت این قانون می خواهد Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) و کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) به تعهدات خود عمل کند.
طبق قوانین ALMC، همه مؤسسات مالی موظفند تمام معاملات بالای 500,000 پوند را به شورا گزارش دهند.
مدیر عامل PDAX به ارزهای دیجیتال و بانکداری می پردازد
رمزگذاری در AMLA
مدیر عامل PDAX وقتی از وی پرسیده شد که چرا بانکها حسابهای کاربران خود را که معامله میکنند یا مشکوک به تجارت کریپتو هستند را میبندند، تاکید کرد:
برای اینکه خیلی واضح بگویم، نگهداری، خرید، (و) فروش کریپتو غیرقانونی نیست. تجارت کریپتو پولشویی نیست.» گابا گفت.
هنگامی که درباره وقوع بسته شدن حساب مربوط به داراییهای ارزهای دیجیتال سؤال شد، گابا توضیح داد که مؤسسات مالی به سیاستهای «مشتری شناختن» (KYC) خود پایبند هستند و بر اطلاعات اولیه ارائه شده توسط دارندگان حساب در طول فرآیند ایجاد حساب تکیه میکنند. به گفته وی، اگر در نتیجه فعالیتهای ارزهای دیجیتال به طور ناگهانی مقادیر قابل توجهی پول به حساب سرازیر شود، این هجوم وجوه ممکن است توسط بانک مشکوک تلقی شود و منجر به بسته شدن حساب شود.
گابا گفت که بانک ها معمولاً KYC بیشتری را برای تأیید هجوم ناگهانی وجوه انجام می دهند. چه مالک حساب در قرعه کشی سرمایه گذاری کرده باشد یا برنده شود، "همه اینها خوب هستند."
«مشکل این است که بانکها همیشه نمیتوانند KYC بیشتری انجام دهند، گاهی اوقات فقط (بستن حسابها) برای آنها ارزانتر است. (بانک ها) نیروی انسانی برای انجام این کار را ندارند، بنابراین isasara ko na lang 'yung account mo. متأسفانه همیشه این اتفاق می افتد.» گابا اعلام کرد.
او حتی اضافه کرد که اغلب اوقات، بسته شدن حساب ها با توضیح همراه نیست یا صرفاً استناد به رمزارز مجاز نیست. "این در واقع اشتباه است. هیچ مشکلی در تجارت کریپتو وجود ندارد."
چالش هایی که سرمایه گذاران کریپتو با بانک ها روبرو هستند
وقتی از گابا پرسیده شد که اگر یک تراکنش از یک صرافی بدون مجوز باشد، آیا بانک ها حساب ها را می بندند یا خیر، گابا پاسخ داد که این بستگی به ریسک پذیری بانکی دارد که فرد از آن استفاده می کند.
بانکها معمولاً از دستورالعملهای BSP و AMLC پیروی میکنند. قبلاً یادداشتی از BSP وجود داشت که به موسسات تحت نظارت BSP دستور داد که با مبادلات بدون مجوز برخورد نکنند. بنابراین، تعجب نمیکنم اگر بسیاری از بانکها این موضوع را نشانه خود بگیرند (جایی که) شروع به بستن حسابهای بانکی کسانی کنند که با صرافیهای بدون مجوز معامله میکنند.» او توضیح داد.
گابا همچنین خاطرنشان کرد که اکنون بانک ها در مورد فعالیت در صرافی های دارای مجوز بسیار جدی تر شده اند. سال گذشته، حتی SEC هشدار داد مردم با استفاده از صرافیهای رمزنگاریشده ثبتنشده مخالفت کنند.
در سال 2022، وی ژو، مدیر عامل Coins.ph، در پنلی که گابا نیز سخنران آن بود، برجسته اگر صرافی های دارای مجوز از رگولاتورها پیروی نکنند چه اتفاقی می افتد - آنها به زندان خواهند رفت.
بر این اساس، BSP تشویق می کند فیلیپینی ها مشکلات VASP را مستقیماً به بانک مرکزی گزارش کنند. در صورتی که VASP ها مشکلات را برطرف نکنند، مشتریان می توانند از طریق وب سایت BSP، فیس بوک مسنجر یا پیام متنی Globe 21582277 با BSP Online Buddy تماس بگیرند.
(خواندن: هفت مقررات قابل توجه مرتبط با رمزنگاری در PH و تأثیر آنها بر جامعه چیست؟)
پیمایش بسته شدن حساب های بانکی در فضای رمزنگاری
آیا سرمایه گذاران رمزارز همچنان می توانند از بانک ها بدون بسته شدن حساب خود استفاده کنند؟
گابا با توجه به نگرانیها در مورد استفاده سرمایهگذاران رمزارز از چندین حساب بانکی برای برداشت وجوه و جلوگیری از سوء ظن تراکنشهای بزرگ در یک حساب واحد، خاطرنشان کرد که مشتریان یک کاربر حق دارند با حسابهای خود تراکنش کنند.
اول از همه، هیچ مشکلی در تجارت کریپتو وجود ندارد، بنابراین من فوراً به کلمه سوء ظن اعتراض خواهم کرد. من فکر میکنم اگر تراکنشهای غیرمعمولی با بسیاری از بانکها داشته باشید – غیرمعمول غیرقانونی بودن غیرقانونی بودن، فقط این است که این فعالیت رایج (یک کاربر) نیست – شما فقط پرچمهای ریسک را در همه آن بانکها بالا میبرید. نه اینکه بگویند شما را می بندند بلکه باید تحقیق کنند یا راضی باشند به هندی s’ya عواقب جنایت" او روشن كرد.
گابا توصیه کرد که سرمایه گذاران به طور مرتب اطلاعات KYC خود را با بانک های خود به روز کنند تا از بالا بردن پرچم قرمز در معاملات خود اجتناب کنند. او پیشنهاد کرد که اگر بانکهای فعلی آنها برای تراکنشهای مربوط به کریپتو باز نیستند، باید حساب بانکی دیگری با سیاستهای بازتر باز کنند. اگر سرمایهگذاری مقادیر زیادی از رمزارز را به فیات تبدیل میکند، او خاطرنشان کرد که بهتر است این کار را در صرافیهای دارای مجوز انجام دهد.
اصلاح رویکرد بانک ها به خدمات رمزنگاری
"آیا باید این واقعیت را پنهان کنید که با ارزهای دیجیتال معامله می کنید؟ من اینطور فکر نمی کنم. این بخشی از ثروت شماست. در واقع هیچ مشکلی در داشتن رمزارز وجود ندارد، بانک ها نباید خدمات خود را به شما انکار کنند فقط به این دلیل که شما در رمزارز هستید.
علاوه بر این، گابا به اشتراک گذاشت که در صورتی که یک بانک علیرغم ارائه اطلاعات لازم، حساب سرمایهگذاران را ببندد، دارنده حساب میتواند مستقیماً از طریق ایمیل customersaffairs@bsp.gov.ph به BSP شکایت کند. مدیر عامل شرکت گفت، هنگامی که دارنده حساب به BSP ایمیل میزند، مستقیماً به یکی از پرسنل ارشد بانک میرود که طبق قانون و BSP موظف هستند به مشکلات صاحب حساب رسیدگی کنند.
این مقاله در BitPinas منتشر شده است: پخش اینترنتی Bitpinas: مدیر عامل PDAX با قانون مبارزه با پولشویی مقابله می کند
سلب مسئولیت: مقالات BitPinas و محتوای خارجی آن توصیه مالی نیستند. این تیم در خدمت ارائه اخبار مستقل و بی طرفانه برای ارائه اطلاعات برای فیلیپین-کریپتو و فراتر از آن است.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. خودرو / خودروهای الکتریکی، کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- BlockOffsets. نوسازی مالکیت افست زیست محیطی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :است
- :نه
- :جایی که
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- قادر
- درباره ما
- درباره کریپتو
- بالاتر
- حساب
- دارندگان حساب
- حساب ها
- عمل
- فعالیت ها
- فعالیت
- واقعا
- اضافه
- علاوه بر این
- نشانی
- پایبند بودن
- نصیحت
- در برابر
- نمایندگی
- عاملان
- معرفی
- تمام معاملات
- مجاز
- همچنین
- همیشه
- مقدار
- an
- تجزیه و تحلیل
- و
- دیگر
- ضد پول شویی
- ظاهر شدن
- اشتها
- روش
- هستند
- مقاله
- مقالات
- AS
- دارایی
- دارایی
- تلاش
- اجتناب از
- دور
- بانکو بتونی پیلپیناس
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- بانک
- حساب بانکی
- حساب های بانکی
- بانکداری
- سیستم بانکی
- بانک
- BE
- زیرا
- تبدیل شدن به
- قبل از
- بودن
- بهترین
- خارج از
- BitPinas
- کارگزاران
- BSP
- اما
- خریداری کردن
- by
- CAN
- مورد
- مرکزی
- بانک مرکزی
- مدیر عامل شرکت
- معین
- ارزان تر
- اشاره
- روشن
- واضح
- نزدیک
- بسته
- بسته
- بسته شدن
- سکه
- Coins.ph
- مبارزه با
- بیا
- کمیسیون
- مشترک
- انجمن
- شرکت
- مطابق
- نگرانی ها
- رفتار
- تکرار
- در نظر گرفته
- تماس
- محتوا
- تبدیل
- شورا
- کشور
- کشور
- ایجاد
- جنایات
- کیفری
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- سرمایه گذاران رمزنگاری
- مقررات رمزنگاری
- رمزنگاری معاملات
- معاملات رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- صرافی های Cryptocurrency
- جاری
- مشتریان
- مقدار
- ارائه
- بستگی دارد
- سپرده
- با وجود
- دیجیتال
- دارایی دیجیتال
- مستقیما
- بحث کردیم
- do
- آیا
- پایین
- در طی
- ایمیل
- تاکید
- اجرای قانون
- اشخاص
- حتی
- هر
- مثال
- تبادل
- مبادلات
- توضیح داده شده
- خارجی
- اخاذی
- چهره
- فیس بوک
- فیس بوک پیام رسان
- واقعیت
- حکم
- مالی
- مشاوره مالی
- جرایم مالی
- موسسات مالی
- سیستم مالی
- تامین مالی
- پایان
- پرچم ها
- جریان
- به دنبال
- برای
- جعلی
- از جانب
- بودجه
- بیشتر
- عموما
- زمین
- Go
- می رود
- دولت
- دستورالعمل ها
- بود
- رخ دادن
- اتفاق می افتد
- آیا
- داشتن
- he
- پنهان شدن
- هندی
- خود را
- دارنده
- دارندگان
- برگزاری
- علاقجات
- HTTPS
- i
- من می خواهم
- if
- غیر مجاز
- تأثیر
- in
- شامل
- از جمله
- مستقل
- فرد
- ورود
- هجوم
- اطلاعات
- اول
- آغاز
- موسسات
- بیمه
- تمامیت
- بین المللی
- به
- سرمایه گذاری
- بررسی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- شامل
- مسائل
- IT
- ITS
- زندان
- JPG
- تنها
- شناخته شده
- KYC
- زبان
- بزرگ
- نام
- پارسال
- لباسشویی
- قانون
- قوانین
- برجسته
- قانونی
- امانت دادن
- مجاز
- نهفته است
- خیلی
- قرعه کشی
- عشق
- ماموریت ها
- بسیاری
- ممکن است..
- در ضمن
- یادداشت
- ذکر شده
- پیام
- رسول
- پول
- پول شویی
- بیش
- اکثر
- بسیار
- چندگانه
- لازم
- اخبار
- قابل توجه
- اشاره کرد
- هیچ چی
- اکنون
- هدف
- اوراق قرضه
- of
- on
- یک بار
- آنلاین
- باز کن
- or
- دیگر
- مالک
- تابلو
- برای
- بخش
- پرداخت
- PDAX
- برای
- ادراک شده
- پرسنل
- فیلیپین
- فیلیپین
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- سیاست
- شیوه های
- مشکل
- مشکلات
- درآمد حاصل
- روند
- ارائه
- ارائه
- ارائه
- منتشر شده
- قرار دادن
- مورد سوال
- بالا بردن
- بالا بردن
- خواندن
- واقعا
- توصیه می شود
- قرمز
- پرچم های سرخ
- با توجه
- ثبت نام
- به طور منظم
- تنظیم
- مقررات
- مربوط
- تکیه بر
- اظهار داشت
- حواله
- گزارش
- ضروری
- نیاز
- مسئوليت
- نتیجه
- راست
- خطر
- اشتهای خطرناک
- نقش
- قوانین
- سعید
- فروشندگان
- راضی
- گفتن
- SEC
- اوراق بهادار
- بورس و اوراق بهادار کمیسیون
- فروش
- ارشد
- جدی
- خدمت
- سرویس
- هفت
- به اشتراک گذاشته شده
- باید
- قابل توجه
- مشابه
- تنها
- So
- برخی از
- فضا
- گوینده
- شروع
- آغاز شده
- اظهار داشت:
- هنوز
- ناگهانی
- غافلگیر شدن
- مشکوک
- سیستم
- دنده
- گرفتن
- تیم
- تروریسم
- تأمین مالی تروریسم
- که
- La
- قانون
- فیلیپین
- شان
- آنها
- آنجا.
- اینها
- آنها
- فکر می کنم
- این
- کسانی که
- از طریق
- زمان
- به
- تجارت
- تجارت
- تجارت رمزنگاری
- معامله کردن
- معامله
- معاملات
- انتقال
- اعتماد
- زیر
- ثبت نشده
- بروزرسانی
- استفاده کنید
- کاربر
- کاربران
- با استفاده از
- معمولا
- VASP
- واسپس
- بسیار
- بود
- ثروت
- سایت اینترنتی
- وی ژو
- خوب
- چی
- چه زمانی
- چه
- WHO
- چرا
- اراده
- با
- برداشت
- در داخل
- بدون
- برنده شد
- کلمه
- اشتباه
- سال
- شما
- شما
- زفیرنت