چرا وجوه معامله گران رمزارز در نیجریه به حالت تعلیق درآمد؟

بازنشر افلاطون

دنبال: 0

بانک مرکزی نیجریه (CBN) خواستار مسدود شدن حساب‌های بانکی دو معامله‌گر ارز دیجیتال و تعلیق وجوه توسط تمام بانک‌های تجاری نیجریه شد. به نظر می رسد این سرکوب آغاز اقدامات سختگیرانه تر باشد.

مدیر نظارت بانکی ج.ی مامانند طی بخشنامه ای خطاب به بانک ها به نقل از روزنامه مردم که می خواند:

بدینوسیله به شما دستور داده می‌شود که حساب‌های مشتریان بانک زیر فهرست را ببندید و وجوه را در حساب‌ها در حساب‌های معلق برای شرکت در معاملات ارزهای دیجیتال بر خلاف بخشنامه CBN BSD/DIR/PUB/014/001 مورخ 5 فوریه 2021 قرار دهید.

رگولاتورهای بانکی به بانک‌های تجاری و سایر مؤسسات مالی دستور دادند تا از سیستم‌های خود برای یافتن افراد و نهادهایی که «در حال انجام معاملات در ارزهای دیجیتال مبادله شده هستند یا فعالیت می‌کنند»، حساب‌های خود را ببندند و وجوه خود را به «حساب‌های تعلیق» منتقل کنند.

در ماه فوریه، CBN ادعا کرد که فعالیت معاملات ارزهای دیجیتال با پولشویی، تامین مالی تروریسم و سایر خطرات مرتبط است، بنابراین بانک‌ها را از خدمات صرافی‌های رمزنگاری منع کرد. این اقدام به خوبی توسط نیجریه ای ها پذیرفته نشد.

بعداً در ماه مه، گادوین ایمفیله، فرماندار CBN اظهار داشت که در حال بررسی صنعت کریپتو هستند.

در بخش ارزهای دیجیتال و بیت کوین، نیجریه در رتبه دوم قرار دارد، در حالی که در بخش جهانی اقتصاد، نیجریه در رتبه 2 قرار دارد. ما همچنان در حال انجام تحقیقات خود هستیم و داده های خود را در دسترس قرار خواهیم داد.

نیجریه بیشترین علاقه جهان را به بیت کوین در سال 2020 نشان داد گوگل و در همان سال بیشترین حجم معاملات بیت کوین را در آفریقا داشت. پذیرش سریع BTC باعث نگرانی مقامات و رگولاتورهای کشور شد. برخی از آنها مدعی شدند که سکه دیجیتال دلیل انحطاط و بی ارزش شدن ارزش پول کشور بوده است.

خواندن مرتبط | بایننس نایرا نیجریه ای را به عنوان اولین جفت معاملاتی فیات اضافه می کند

این ممنوعیت از طریق بانک‌های دارای مجوز کمک چندانی به پذیرش ارزهای دیجیتال توسط نیجریه‌ها نکرده است زیرا سطوح معاملات در صرافی‌های مختلف همچنان در حال افزایش است و رژیم از ناتوانی آنها در توقف آن می‌ترسد.

تصورات غلط پشت ادعای فعالیت های غیرقانونی رمزنگاری

CBN ادعا می کند که ممنوعیت فعالیت های رمزنگاری با هدف محافظت از شهروندان، بیان می کند که این ممنوعیت با فعالیت های مجرمانه مرتبط است. قبلا گفته بودند:

دستورالعمل نظارتی اخیر برای محافظت از سیستم مالی و عموم مردم نیجریه در برابر خطرات ذاتی در معاملات دارایی های رمزنگاری ضروری شد.

آنها تنها بانک مرکزی و نه کشوری نیستند که چنین ادعایی دارند. بسیاری دیگر گفته اند که به قول جانت یلن، از ارزهای دیجیتال «عمدتاً برای تأمین مالی غیرقانونی» استفاده می شود. با این حال، فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط با ارزهای دیجیتال به اندازه فعالیت‌های مرتبط با پول فیات بزرگ نیستند و مطمئناً اکثر تراکنش‌ها را نشان نمی‌دهند.

گزارش ها نشان می دهد که در سال 2019 فعالیت مجرمانه تنها 2.1 درصد از کل تراکنش های رمزنگاری (حدود 21.4 میلیارد دلار) بوده است و حجم آن در سال 0.34 2020 درصد کاهش یافته است. این اعداد بسیار کمتر از "پول شویی از طریق روش های سنتی" است. گزارش به سفارش سوئیفت اعلام شده در سال 2020.

میزان تخمین زده شده پولشویی در سطح جهان در یک سال 2 تا 5 درصد تولید ناخالص داخلی جهانی یا 800 میلیارد تا 2 تریلیون دلار به دلار آمریکا است. می گوید UN.

مایکل مورل، سرپرست سابق سیا، در یک گزارش گفت تحلیل فعالیت‌های غیرقانونی در کریپتو نشان می‌دهد که «تعمیم‌های گسترده در مورد استفاده از بیت‌کوین در تأمین مالی غیرقانونی به طور قابل‌توجهی اغراق‌شده است. (...) تجزیه و تحلیل بلاک چین یک ابزار بسیار موثر مبارزه با جرم و جمع آوری اطلاعات است.

یک تحلیلگر سابق سیا به تخمین های بالا اعتبار اضافه کرد و به ما گفت که تا حدی به دلیل تفاوت در حجم کلی، بیشتر فعالیت های غیرقانونی هنوز در سیستم بانکداری سنتی و نه از طریق ارزهای دیجیتال انجام می شود.

مقامات نیجریه در مورد رویکرد خود نسبت به ارزهای دیجیتال و فعالیت تجاری نسبتاً نامشخص بوده اند. در حالی که برخی دوستانه‌تر بوده‌اند و در مورد محیطی منظم‌تر صحبت کرده‌اند، برخی دیگر کاملاً با آن مخالفت کرده‌اند، بدون اینکه مسیر عمل مشخصی را به اشتراک بگذارند.

یمی اوسین باجو، معاون رئیس جمهور به نقل از گاردین زودتر:

به جای اتخاذ سیاستی که عملیات ارزهای دیجیتال را در بخش بانکداری نیجریه ممنوع می‌کند، باید با دانش و نه ترس عمل کنیم، و خواستار یک رژیم نظارتی قوی که متفکرانه و مبتنی بر دانش باشد، گفت.

خواندن مرتبط | نیجریه برای راه اندازی ارز دیجیتال eNaira در روز دوشنبه آماده می شود