چرا کریپتو و دی‌فای کلید ایجاد ثروت در زمان تورم بالا هستند؟

ما شاهد یک دوره بسیار پرتلاطم برای خلق ثروت هستیم. ما همچنین در بحبوحه تورم بالا، افزایش نرخ بهره و رکود دستمزدها این وضعیت را تجربه می کنیم. در مواجهه با این واقعیت، باید پرسید، آیا رمزنگاری راه حلی مناسب برای احیای اقتصادهای پرچم دار در سراسر جهان و حمایت از توسعه اقتصادی گسترده است، یا این فقط سناریوی دیگری است که قرار است در همان چرخه های قدیمی قرار گیرد که قبلاً دیده ایم؟ آیا کریپتو واقعاً یک محافظ قابل دوام در برابر تورم است و همینطور است امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک مکمل عملی برای کمک به تثبیت یک سیستم مالی ناقص؟ بیایید برخی از چرخه‌ها و روندهایی را که ممکن است به آشکار شدن آینده امور مالی برای جهان کمک کند، بررسی کنیم. 

راه های مالی جایگزین

نرخ تورم سالانه در ایالات متحده در ژوئن امسال به 9.1 درصد افزایش یافته است. بالاترین در 40 سال گذشته. این در حالی است که قیمت مواد غذایی و گاز همچنان در حال افزایش است و نرخ بهره برای صاحبان خانه در حال حاضر بیش از 5٪ برای وام مسکن 30 ساله با نرخ ثابت. رکود تورمی، همانطور که لری سامرز آن را توصیف کرده است، یک طوفان کامل است که کاهش رشد تولید ناخالص داخلی و تورم فزاینده را ترکیب می کند که اثری طولانی مدت ایجاد می کند. کاهش 1.4 درصدی اقتصاد ایالات متحده در سه ماهه اول سال 2022 ممکن است منادی این ضعف اقتصادی باشد. این را با میانگین APY در حساب‌های پس‌انداز سنتی ترکیب کنید کم خونی 0.10%، یک حداقل دستمزدی که بیش از یک دهه است در سطح فدرال افزایش نیافته استو بدیهی است که ما به راه‌های جدیدی برای تقویت اقتصاد مبتنی بر فیات و تکمیل سرمایه‌گذاری‌هایمان نیاز داریم.

اقتصاد کنونی ما اقتصادی است که لزوماً به سازوکارهای پس‌انداز سنتی انگیزه یا پاداش نمی‌دهد، به گونه‌ای که به اندازه کافی با تورم هماهنگی داشته باشد. این یکی از دلایل محبوب شدن DeFi است. برای بسیاری، دی‌فای فرصتی فوری‌تر برای رشد ثروتشان به گونه‌ای است که نسبت به سیستم بانکداری سنتی در دسترس‌تر باشد. وقتی می‌توان از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، بازدهی بالاتری کسب کرد، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال به یک پیشنهاد ارزش بسیار جذاب تبدیل می‌شود.

چرخه های اقتصادی

ری دالیو، غول سرمایه گذاری تامینی، در کتاب خود با عنوان "نظم جهانی در حال تغییر" توضیح می دهد چرخه های اقتصادی که در طول تاریخ، در مقابل تغییر قدرت ملت ها تکرار می شود. هنگامی که کشوری به قدرت برتر جهانی تبدیل می شود، واحد پول آن به ارز ذخیره سایر نقاط جهان تبدیل می شود. به عنوان مثال، در دوران سلطنت امپراتوری بریتانیا، زمانی پوند استرلینگ به اقتصاد جهان دامن زد. با این حال، در سال 1944، توافقنامه برتون وودز، دلار آمریکا را تبدیل به ارز ذخیره واقعی جهان کرد. صرف نظر از اینکه چه کسی در آن زمان مسئول است، یک ثابت باقی می ماند: در دوره های تورم فزاینده، ساده ترین راه برای دولت برای مقابله با افزایش بدهی، چاپ پول بیشتر است. به عبارت دیگر، راه خود را باد کنند.

Crypto به عنوان چرخه غالب بعدی

صحبت های زیادی شده است ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC)، اما زمانی که ما در حال حاضر در اکوسیستم، استیبل کوین‌های کاهش‌دهنده‌ای داریم که ارزش آن‌ها را می‌توان به وثیقه‌ها، مانند سایر ارزهای دیجیتال یا حتی دارایی‌های سنتی مرتبط کرد، سود واقعی CBDC چیست؟ کل ایده یک استیبل کوین ارائه یک دارایی رمزنگاری است که ارزش آن مستعد نوسانات شدید نباشد. اکثر استیبل کوین ها با پیوند دادن ارزش خود به یک ارز فیات، مانند دلار آمریکا یا سبدی از دارایی ها، که می تواند شامل فیات و ارزهای دیجیتال باشد، به این ثبات دست می یابند.   

علاوه بر این، اکثر پروژه‌های استیبل کوین با ارائه نسخه‌های مشتق از دارایی‌هایی که در استخرهای نقدینگی قفل کرده‌اند، افراد را تشویق می‌کنند تا در اکوسیستم سرمایه‌گذاری کنند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد حتی در زمانی که دارایی‌های اصلی‌شان قفل است، در پروتکل‌های دیگر DeFi مشارکت کنند. آنها می توانند سود سخاوتمندانه ای کسب کنند و همچنان از ابزارهای مشتقه برای گرفتن وام های ما استفاده کنند، یا در جاهای دیگر سود کسب کنند و سرمایه گذاری اولیه آنها را ترکیب کنند.

دی‌فای راه‌های جدیدی برای رشد اقتصادی فراهم می‌کند و در عین حال قدرت را به همه افراد، نه فقط ثروتمندان، باز می‌گرداند. پروتکل‌های DeFi با متصل نشدن به یک ارز دولتی-ملت و در عوض توسعه گسترده‌تر اقتصاد مبتنی بر کریپتو، می‌توانند مشوق‌های سخاوتمندانه‌ای برای پس‌انداز ارائه دهند. کسب درآمد و با سرمایه اولیه بسیار کمی که نیاز است وام بگیرید.  

اقتصاد کلان ممکن است ما را به سمت ارزهای دیجیتال سوق دهد

در زمان تورم بالا، راه‌های پس‌انداز و دارایی‌های جایگزین مانند ارزهای دیجیتال با ارائه سرمایه‌گذاری‌هایی که مستقیماً به یک ارز ذخیره جهانی مرتبط نیستند، جذاب‌تر می‌شوند. همانطور که تقاضا برای این دارایی ها افزایش می یابد، آنها در سایر اقتصادهایی که در سرتاسر جهان با مشکل مواجه هستند، ارزشمندتر می شوند و در نتیجه قابل دوام تر می شوند. ما نمونه هایی از این را در ترکیه و ونزوئلا دیده ایم، جایی که پول ملی آنها همچنان بی ثبات است. این در نهایت به ایده تبدیل شدن ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین به یک بازیگر قانونی در صحنه اقتصاد جهانی اعتبار بیشتری می بخشد. به رسمیت شناختن ارزی که به یک دولت-ملت وابسته نیست، بلکه مبتنی بر یک ارز غیرمتمرکز توافق شده بر روی یک بلاک چین عمومی و غیرقابل تغییر است، تغییر بزرگی در مدل‌های اقتصاد کلان جهان است.

یک سیستم غیرمتمرکز که به افراد اجازه می‌دهد مستقیماً با یکدیگر به شیوه‌ای کارآمدتر و شفاف‌تر معامله کنند، گام جدیدی در رویکرد ما برای ایجاد اقتصادهای جهانی عادلانه‌تر و فراگیرتر است. با در نظر گرفتن همه این‌ها، منطقی است که رمزارز را یکی از راه‌حل‌های قابل دسترس در حال حاضر برای پاسخ به سؤالات اساسی الهام‌بخش این مقاله بدانیم. در حالی که تاریخ ممکن است تکرار نشود، قافیه می‌شود – و به نظر می‌رسد کریپتو آهنگ متفاوتی را ارائه می‌دهد. 

مطمئناً DeFi به مردم این فرصت را می‌دهد تا در دارایی‌های کاهش‌دهنده تورم با پتانسیل بازده قابل توجهی که در حال حاضر در فضای مالی سنتی دیده نمی‌شود، سرمایه‌گذاری کنند و این به ایجاد پتانسیل برای مسیر جدیدی برای ایجاد ثروت نسلی کمک می‌کند. اگر چرخه‌های تاریخی ادامه پیدا کند، رمزارز ممکن است بهترین محافظ در برابر کاهش قدرت اقتصادهای مبتنی بر فیات باشد. اگر توسعه دهندگان با استعداد همچنان بر حذف موانع ورود، ابهام زدایی از تجربه DeFi و اجازه دادن به هر کسی برای تعامل با بازارهای رمزنگاری تمرکز کنند، ما می توانیم به پیشبرد کریپتوها ادامه دهیم و به گسترش و توسعه اقتصادی کمک کنیم.