چگونه Temenos قهرمان ESG در تحول بانکی - فین تک سنگاپور

بخش مالی در حال تجربه یک دوره دگرگونی است که در آن اصول زیست محیطی، اجتماعی و حاکمیتی (ESG) به عنوان اجزای اساسی استراتژی کسب و کار در حال ظهور هستند.

این تغییر منعکس کننده یک حرکت اجتماعی گسترده تر به سمت پایداری و حاکمیت اخلاقی است که اساساً چشم انداز بانکداری و سرمایه گذاری را تغییر می دهد.

بانک ها و مؤسسات مالی اکنون وظیفه دوگانه ای دارند: دستیابی به موفقیت مالی در حالی که به طور فعال در حفظ محیط زیست و رفاه اجتماعی مشارکت می کنند.

در جشنواره فین تک سنگاپور 2023, فین تک نیوز سنگاپور این فرصت را داشت تا با Ramki Ramakrishnan، مدیر عامل Temenos APAC صحبت کند.

در طول این بحث، او بینش های ارزشمندی را در مورد جریان های جاری ارائه کرد تکامل مالی متمرکز بر ESG، راهبردها و فناوری‌هایی را که بانک‌ها را برای عبور از این دوران دگرگون‌کننده توانمند می‌سازد، روشن می‌کند.

ESG یک ضرورت استراتژیک در امور مالی است

گنجاندن ESG در هسته عملیات مالی دیگر یک انتخاب نیست، بلکه یک ضرورت است. از مرزهای سنتی انطباق با مقررات فراتر می‌رود و رویکردی کل‌نگر نسبت به شیوه‌های تجاری اخلاقی، مسئولیت اجتماعی و نظارت بر محیط‌زیست را در بر می‌گیرد.

رامکی گفت: «پذیرش ESG در راستای همسویی با ارزش‌های جهانی و انتظارات در حال تحول ذینفعان، از جمله مشتریان، سرمایه‌گذاران و تنظیم‌کننده‌ها است.

موسسات مالی تشخیص می‌دهند که رعایت ESG فقط کاهش خطرات نیست، بلکه در مورد استفاده از فرصت‌ها برای نوآوری، ایجاد ارزش ویژه برند و ایجاد وفاداری بلندمدت مشتری است.

این رویکرد مستلزم ادغام عمیق ارزش‌های ESG در تمام جنبه‌های بانکداری، از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و پرداخت وام گرفته تا شیوه‌های عملیاتی و حاکمیت شرکتی است.

ادغام اصول ESG همچنین پویایی روابط با مشتری در بانکداری را تغییر می دهد. بانک هایی که فعالانه از این اصول پیروی می کنند، ارتباط عمیق تری با مشتریان خود پیدا می کنند.

رامکی خاطرنشان کرد: بانک‌هایی که تعهد قوی به ESG نشان می‌دهند، به احتمال زیاد اعتماد و وفاداری را در بین مشتریان خود ایجاد می‌کنند.

این همسویی با ارزش های مشتری شهرت بانک را افزایش می دهد و راه های جدیدی را برای تعامل با مشتری و رشد تجارت باز می کند.

ادغام ESG پیشرو

Temenos به طور فزاینده ای برای نقش خود در حمایت از یکپارچه سازی اصول ESG در بخش بانکی شناخته می شود.

این شرکت بانک‌ها را قادر می‌سازد تا با ارائه راه‌حل‌های نرم‌افزاری پیچیده، معیارهای ESG را به‌طور یکپارچه در عملیات اصلی خود قرار دهند و به‌طور مؤثر فرآیندهای کسب‌وکار را با اهداف خود هماهنگ کنند.

Ramki توضیح داد: "راه حل های ما برای پر کردن شکاف بین مدل بانکداری سنتی و رویکرد نوظهور متمرکز بر ESG طراحی شده اند."

این راه حل ها عملکردهای مختلفی را پوشش می دهند، از جمله بررسی دقیق مشتری (KYC) برای اطمینان از انطباق با استانداردهای اجتماعی، ابزارهای تجزیه و تحلیل وام با ترکیب معیارهای ESG، و سیستم های گزارش جامع که شفافیت و پاسخگویی را ارائه می دهند.

Temenos با تجهیز بانک ها به این ابزارها، ظرفیت آنها را برای رعایت استانداردهای ESG افزایش می دهد و آنها را برای تبدیل شدن به رهبران در امور مالی پایدار توانمند می کند.

فراتر از ارائه راه‌حل‌های نرم‌افزاری، Temenos نقش خود را به آموزش و مشاوره بانک‌ها در مورد اجرای مؤثر ESG گسترش می‌دهد.

رامکی توضیح داد: "ما متعهد به حمایت از بانک ها در طول سفر ESG آنها هستیم و هر دو ابزار اما راهنمایی و تخصص را ارائه می دهیم."

این پشتیبانی جامع شامل برنامه‌های آموزشی، کارگاه‌ها و خدمات مشاوره‌ای است که تضمین می‌کند بانک‌ها ابزار، دانش و درک لازم برای استفاده مؤثر از آنها را دارند.

با اذعان به چالش ها و اهداف منحصر به فرد بانک های مختلف در سفر ESG خود، Temenos راه حل های خود را برای رفع نیازهای فردی طراحی می کند. این رویکرد تضمین می کند که بانک ها با استانداردهای ESG مطابقت دارند و می توانند از آنها استفاده کنند از اصول برای به دست آوردن مزیت رقابتی، افزایش تعامل با مشتری و هدایت نوآوری.

Ramki گفت: "درک الزامات هر بانک برای توسعه استراتژی ها و ابزارهای موثر برای اطمینان از ادغام موفقیت آمیز ESG مهم است."

پیشرفت فناوری ابری برای بانکداری پایدار

Temenos در تعهد خود به شیوه های بانکداری پایدار، از اتخاذ راه حل های مبتنی بر ابر حمایت می کند.

رامکی خاطرنشان کرد: «کلاد نه تنها برای بهره وری عملیاتی بلکه برای پایداری محیط زیست، تغییر دهنده بازی است.

فناوری ابر نیاز به زیرساخت های فیزیکی را کاهش می دهد، مصرف انرژی و انتشار کربن مرتبط با مراکز داده سنتی را کاهش می دهد.

علاوه بر این، Temenos بر روی کدگذاری کارآمد در توسعه نرم افزار تمرکز دارد که در کاهش بار محاسباتی و مصرف انرژی عملیات بانکی بسیار مهم است.

این رویکرد دوگانه استفاده از فناوری ابری و شیوه‌های کدگذاری کارآمد با اهداف ESG برای کاهش ردپای محیطی و ترویج شیوه‌های پایدار در فضای بانکداری دیجیتال همسو می‌شود.

سنگ بنای استراتژی کسب و کار پایدار

مدیریت داده ها جزء حیاتی اجرای موثر استراتژی ESG است. Temenos برای اطمینان از دقت، یکپارچگی و مدیریت کارآمد داده ها اولویت بالایی دارد.

رامکی اظهار داشت: «مدیریت قوی داده ها کلید توسعه یک استراتژی روشن و عملی است.

Temenos ابزارهای پیشرفته ای را ارائه می دهد که به بانک ها کمک می کند تا داده ها را در قالب های قابل تفسیر و عملی جمع آوری، پردازش و ارائه کنند.

این بانک ها را قادر می سازد تا تصمیمات آگاهانه بگیرند، پیشرفت خود را در راستای اهداف ESG پیگیری کنند و دستاوردها و چالش های خود را به طور شفاف و با اطمینان به ذینفعان گزارش دهند.

جذب نسل جدید

نسل رو به رشد مشتریان بانکی به طور فزاینده ای از مسائل ESG آگاه و نگران هستند. این تغییر جمعیتی بانک ها را وادار می کند تا خدمات و محصولات خود را برای برآورده کردن این انتظارات جدید تطبیق دهند.

Ramki مشاهده کرد: «مشتریان جوان به دنبال بانک‌هایی هستند که نه تنها راحتی دیجیتال را ارائه می‌دهند، بلکه تعهد خود را به اصول ESG نشان می‌دهند.

راه حل های بانکداری دیجیتال Temenos به طور خاص برای پاسخگویی به این جمعیت طراحی شده اند و ابزارهایی را ارائه می دهند که به مشتریان اجازه می دهد تا با تأثیرات پایداری فعالیت های مالی خود درگیر شوند و بر آنها نظارت کنند.

این همسویی با ارزش‌های مشتریان جوان‌تر نه تنها از نظر اخلاقی مناسب است، بلکه از نظر استراتژیک برای بانک‌هایی که به دنبال جذب و حفظ این بخش مشتریان تأثیرگذار هستند نیز مفید است.

Temenos و Project Greenprint

La همکاری بین Temenos و Gprnt، بخشی از پروژه Greenprint سنگاپور، نشان دهنده پیشرفت قابل توجهی در ادغام ESG است.

این مشارکت بر ترکیب داده‌های مرتبط با آب و هوا و پایداری قابل اعتماد در راه‌حل‌های بانکی تمرکز دارد، بنابراین بانک‌ها را قادر می‌سازد تا عملکرد ESG خود را به طور موثر اندازه‌گیری و مدیریت کنند.

رامکی گفت: "کار ما با Gprnt گواهی بر تعهد ما به ارائه ابزارهای پیشرفته برای مدیریت ESG به بانک ها است."

این همکاری بر حمایت از موسسات مالی برای کربن زدایی ترازنامه های خود و اطمینان از انطباق با چارچوب های نظارتی سختگیرانه مرتبط با ESG متمرکز است.

Temenos و چشم انداز در حال تکامل

ادغام اصول ESG در خدمات مالی یک تغییر اساسی را نشان می دهد در صنعت فراتر از بانکداری سنتی برای پذیرش آینده ای پایدارتر و مسئولانه تر.

رامکی می گوید: "هدف ما این است که به طور مداوم راه حل های خود را برای پاسخگویی به نیازهای در حال تحول بخش بانکی نوآوری و تطبیق دهیم."

با پیشرفت‌های تکنولوژیکی مداوم و تعهد ثابت قدم به پایداری، Temenos موقعیت خوبی برای ادامه ایفای نقش حیاتی در شکل‌دهی یک صنعت مالی اخلاقی، مسئولانه و پایدار دارد.

رامکی به طور خلاصه گفت: "مأموریت ما این است که شکاف بین فناوری و پایداری را پر کنیم و آینده ای را تضمین کنیم که در آن امور مالی نه تنها به ثروت بلکه در مورد رفاه نیز مربوط می شود."

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://fintechnews.sg/80712/green-fintech/how-temenos-champions-esg-in-banking-transformation/