چه چیزی 53 درصد از مردم سنگاپور را از بانکداری فقط دیجیتالی دور می کند؟ - فین تک سنگاپور

چه چیزی 53 درصد از مردم سنگاپور را از بانکداری فقط دیجیتالی دور می کند؟ – فین تک سنگاپور

تمبر زمان: 22 فوریه 2024، ساعت 7:00 بعد از ظهر

انبوهی از پیشرفت‌های تکنولوژیکی و رویدادهای ژئوپلیتیکی به طور مکرر صنعت بانکداری را متحول می‌کند. سال 2023 نیز از این قاعده مستثنی نبود، که با ورشکستگی بانک‌ها، افزایش نرخ‌های بهره و چالش‌های مختلف اقتصادی جهانی مشخص شد.

در میان این تحولات، یک ثابت ظاهر شد: مردم از بانک های خود راضی می مانند.

در چهارمین تکرار گزارش بانکداری مصرف‌کننده سنگاپور EPAM 2024، 9,000 مصرف‌کننده خرده‌فروشی بانک در XNUMX کشور مورد بررسی قرار گرفتند که رضایت ثابتی را در میان جمعیت‌های مختلف نشان داد.

با این حال، علی‌رغم این رضایت، سنگاپوری‌ها نسبت به بانکداری از راه دور احتیاط نشان می‌دهند و به طور کامل ناراحتی خود را ابراز می‌کنند. بانکداری دیجیتال ارائه دهندگان.


چه چیزی 53 درصد از مردم سنگاپور را از بانکداری فقط دیجیتالی دور می کند؟ - فناوری اطلاعات فین تک سنگاپور PlatoBlockchain Data Intelligence. جستجوی عمودی Ai.

ترجیحات بانکی سنگاپوری ها

علیرغم تحول دیجیتال جهانی که بخش بانکی را فراگرفته است، مصرف کنندگان سنگاپوری به شدت ترجیح می دهند بانکداری سنتی مدل ها.

بیش از نیمی (53 درصد) از ارائه دهندگان بانکی فاقد شعبه محلی ابراز ناراحتی می کنند، در حالی که نسبت مشابهی از تعامل با ارائه دهندگانی که صرفاً دسترسی دیجیتالی ارائه می دهند تردید دارند.

هم‌گرایی بانکداری با رسانه‌های اجتماعی برای تراکنش‌های مالی خودکار نگرانی‌های بیشتری را ایجاد می‌کند، به طوری که دو سوم از پاسخ‌دهندگان ابراز ناراحتی می‌کنند و بر وابستگی پایدار به شیوه‌های بانکداری مرسوم تأکید می‌کنند.

بانکداری سنگاپور

معمای هوش مصنوعی

در حالی که فناوری بانکداری مدرن را شکل می دهد، مصرف کنندگان احساسات متفاوتی نسبت به یکپارچه سازی هوش مصنوعی نشان می دهند.

یک چهارم سنگاپوری‌ها گزارش می‌دهند که از ابزارهای مجهز به هوش مصنوعی برای مدیریت مالی استفاده می‌کنند و میزان رضایت بالایی دارند. با این حال، بیش از نیمی از آنها برای اقدام بر اساس راهنمایی های مالی مبتنی بر هوش مصنوعی مردد هستند، که شک و تردید مداوم را برجسته می کند.

جالب اینجاست که 97 درصد از تصمیمات اتخاذ شده در میان افرادی که از ابزارهای مجهز به هوش مصنوعی استفاده می کنند ابراز رضایت می کنند. علیرغم این رضایت، 51 درصد از پاسخ دهندگان از انجام راهنمایی های مالی توصیه شده توسط خدمات هوش مصنوعی ناراحت هستند.

راحتی با راهنمایی هوش مصنوعی بسته به سن متفاوت است، به طوری که 53 درصد از افراد 18 تا 34 ساله در مقایسه با تنها 25 درصد از افراد 55 ساله و بالاتر، تمایل خود را ابراز می کنند.

ایجاد اعتماد در میان پیشرفت های فناوری

اعتماد مشتری همچنان محوری است و خدمات عالی به مشتریان به عنوان دلیل اصلی رضایت بانک در حال ظهور است.

علیرغم پیشرفت‌های فناوری، بانک‌های سنتی اعتماد مصرف‌کننده را حفظ می‌کنند که احتمالاً به دلیل ورشکستگی بانک‌های منطقه‌ای تقویت شده است.

با این حال، مصرف کنندگان در مورد نقش هوش مصنوعی در بانکداری محتاط هستند و بر اهمیت ارتباطات شفاف و رعایت مقررات تاکید می کنند.

بر اساس این نظرسنجی، 79 درصد از پاسخ دهندگان به بانک های خود برای مدیریت امور مالی خود اعتماد دارند، در حالی که 81 درصد به آنها برای ایمن نگه داشتن اطلاعات خود اعتماد دارند.

در همین حال، 91 درصد امنیت داده ها را مهم ترین جنبه اعتماد بانکی می دانند. این امر بر اهمیت اقدامات قوی حفاظت از داده ها و ارتباطات شفاف در رابطه با ادغام هوش مصنوعی و استفاده از داده تاکید می کند.

غلبه بر تردید مصرف کننده

همانطور که بانک ها تعادل ظریف بین نوآوری تکنولوژیکی و اعتماد مصرف کننده را دنبال می کنند، ظهور هوش مصنوعی مولد (GenAI) یک راه امیدوار کننده برای تجربیات بانکداری شخصی ارائه می دهد.

با استفاده از GenAI، بانک‌ها می‌توانند ارتباطات و خدمات را بر اساس اولویت‌های فردی تنظیم کنند، تعاملات مشتری را افزایش داده و تعامل عمیق‌تر را تقویت کنند.

در حالی که 68 درصد از پاسخ دهندگان در سطح جهان تمایل خود را برای آموزش مالی بهتر از بانک های خود ابراز می کنند، تنها 21 درصد گزارش می دهند که آگاهانه از ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی برای مدیریت مالی استفاده می کنند.

در میان افرادی که به بانک های خود اعتماد دارند، 60 درصد مایل به اشتراک گذاری داده های خود هستند، که این امر پتانسیل استفاده از اعتماد مصرف کننده را برای ایجاد پذیرش هوش مصنوعی و تجربیات شخصی برجسته می کند.

در سنگاپور، بانک‌های پیشرو در استفاده از هوش مصنوعی برای بهبود خدمات مشتری و ساده‌سازی عملیات پیشگام هستند. بانک UOB راه حل های مبتنی بر هوش مصنوعی را ارائه می دهد مانند UOB Mighty، یک برنامه تلفن همراه که بینش های شخصی را ارائه می دهد، و UOB BizSmart که فرآیندهای کسب و کار SME ها را خودکار می کند.

بانک DBS با بخش اختصاصی هوش مصنوعی خود بیش از 600 مدل هوش مصنوعی را برای خدماتی مانند مشاوره ثروت و مدیریت ریسک توسعه داده است. ابزارهایی مانند ADA و ALAN برجسته می شوند تمرکز DBS در استفاده از هوش مصنوعی برای حاکمیت داده و استقرار مدل، نشان دهنده حرکت قابل توجهی به سمت تحول دیجیتال در بانکداری است.

با این حال، اجرای موثر به ارتباطات شفاف و انطباق با چارچوب های نظارتی بستگی دارد، که بر اهمیت ایجاد اعتماد مصرف کننده در راه حل های بانکی مبتنی بر هوش مصنوعی تاکید می کند.

گام‌های افزایشی به سمت یکپارچه‌سازی هوش مصنوعی، بهینه‌سازی فرآیندهای پشتیبان، و بهبود بینش کارکنان خط مقدم بسیار مهم هستند. استراتژی‌های ارتباطی مؤثر باید به نگرانی‌های مصرف‌کننده رسیدگی کرده و به خدمات مبتنی بر هوش مصنوعی اعتماد ایجاد کند.

پرداخت های فوری برای مصرف کنندگان در اولویت است

این گزارش ترجیح قوی مصرف کننده را نشان می دهد پرداخت فوری توانایی ها. این نشان می دهد که اکثر پاسخ دهندگان پرداخت فوری را به عنوان یک خدمات مهم از بانک های خود می بینند.

به طور خاص، 78 درصد از افراد مورد بررسی، پرداخت‌های فوری را به عنوان ضروری‌ترین ویژگی بانکشان در سال‌های آینده می‌دانند.

بانکداری سنگاپور

این اولویت بر اهمیت فوریت در تراکنش‌های مالی تاکید می‌کند که با تغییر گسترده‌تر به سمت خدمات دیجیتال بلادرنگ در بخش‌های مختلف همسو می‌شود.

برای سنگاپور، یک مرکز مالی جهانی که به دلیل نوآوری های تکنولوژیکی و بخش خدمات مالی قوی شناخته شده است، تاکید بر پرداخت های فوری با روندهای گسترده تر به سمت دیجیتالی شدن و راه حل های پیشرفته.

بانک‌های سنگاپور به‌طور فزاینده‌ای در زیرساخت‌های دیجیتال برای پشتیبانی از سیستم‌های پرداخت فوری سرمایه‌گذاری می‌کنند و پتانسیل خود را برای افزایش رضایت مشتری، بهبود کارایی تراکنش‌ها و تقویت بیشتر شناسایی می‌کنند. فراگیری مالی.

اهرم اعتماد برای جمع آوری و شخصی سازی داده ها

اعتماد بالای مصرف کننده به بانک ها اجازه می دهد تا داده ها را مسئولانه جمع آوری و استفاده کنند. با درک عادات، ترجیحات و رویدادهای زندگی مشتریان، بانک ها می توانند تجارب شخصی را ارائه دهند.

با این حال، شفافیت، انطباق با مقررات و حفاظت از داده ها برای حفظ اعتماد از اهمیت بالایی برخوردار است.

در مناطقی که از نظر قانونی امکان‌پذیر است، بانک‌ها می‌توانند از رسانه‌های اجتماعی و سایر منابع برای جمع‌آوری داده‌های غیرمالی استفاده کنند و بینش‌های ارزشمندی در مورد نیات و ترجیحات مشتری ارائه دهند.

جمع‌آوری و تجزیه و تحلیل داده‌ها، بانک‌ها را قادر می‌سازد تا خدمات به موقع و مرتبط را ارائه دهند و تجربه مشتری را افزایش دهند.

عوامل موثر بر تصمیمات بانکی در سنگاپور

در حالی که رضایت کلی از بانک ها همچنان بالا است، بسیاری از مصرف کنندگان به تغییر بانک اصلی خود فکر می کنند. عوامل موثر بر این وسوسه عبارتند از خانواده یا دوستان انتخاب های بانکی، دسترسی به شعب محلی، شناخت برند، مزایا و تجربه دیجیتال.

جمعیت جوان تر تمایل بیشتری به سوی تغییر بانک نشان می دهد. از کل پاسخ دهندگان، 30 درصد در حال بررسی تغییر بانک اصلی خود در 12 ماه آینده هستند.

در میان پاسخ دهندگان ناراضی، 37 درصد به دنبال شناخت برند هستند، 22 درصد به مزایای خوب ارزش می دهند و 21 درصد یک تجربه دیجیتال خوب را در اولویت قرار می دهند.

بانکداری سنگاپور

چشم انداز آینده بانکداری سنگاپور

گزارش EPAM حوزه های قابل توجهی را برای نوآوری و بهبود شناسایی می کند که می تواند آینده بانکداری در سنگاپور را شکل دهد.

تقاضا برای پرداخت‌های فوری و مشاوره‌های مالی شخصی‌شده، که توسط هوش مصنوعی و فناوری‌های دیجیتال تسهیل می‌شود، انتظارات رو به رشد مصرف‌کنندگان را برای خدمات بانکی پاسخگو، بصری و سفارشی‌شده‌تر نشان می‌دهد.

با این حال، ادغام موفقیت آمیز این فناوری ها در تجربه بانکداری مصرف کننده به غلبه بر شک و تردید موجود نسبت به راه حل های بانکداری دیجیتال و خدمات مبتنی بر هوش مصنوعی بستگی دارد.

برای پر کردن این شکاف، بانک ها تشویق می شوند تا از اعتماد تثبیت شده خود به مشتریان استفاده کنند و از نوآوری های فناوری نه به عنوان جایگزینی برای تعاملات انسانی، بلکه به عنوان بهبود تجربیات بانکی شخصی و انسان محور که مشتریان برای آنها ارزش قائل هستند، استفاده کنند.

این رویکرد مستلزم تعادل ظریف بین پیشبرد طرح‌های تحول دیجیتال و حفظ اصول اصلی اعتماد، شفافیت و ارتباط شخصی است که روابط بانکی سنتی را تعریف می‌کند.

اعتبار تصویر ویژه: ویرایش شده از Freepik

تمبر زمان:

بیشتر از فین تک نیوز سنگاپور