KYC Crypto – چگونه صرافی های رمزنگاری از پولشویی جلوگیری می کنند

بازار کریپتو به‌رغم بی‌ثباتی مداوم، بدون وقفه شاهد بهبود است، همانطور که فوربس اشاره کرده است، اخیراً بسیاری از ارزهای رایج باعث افزایش قیمت 300 میلیارد دلاری شده‌اند.

در حالی که صنعت همچنان در حال تغییر خواهد بود، افزایش صرافی‌های رمزنگاری نشان می‌دهد که آگاهی اینجا باقی خواهد ماند. این وجود دائمی توسط بیانیه SEC، CFTC و FinCEN است که معاملات کریپتو را به عنوان MSB (کسب و کارهای خدمات پولی) طبقه بندی می کند. علاوه بر این، آنها را مشمول قوانین ضد پولشویی و KYC تحت قانون رازداری بانکی 1970 می کند.

با این حال، این یک چیز است که الزامات ملاقات با مشتری خود را بشناسید و یک چیز دیگر این است که این قوانین را در انبوه ادغام کنید. در اینجا چیزی است که شرکت های رمزنگاری باید در مورد KYC و رعایت انطباق با آن بدانند.

KYC Crypto - یک مرور کلی

بدانید که مشتری شما مرحله اول مبارزه با پولشویی است. هنگامی که یک شرکت مشتری جدیدی را وارد می کند، فرآیند KYC فوراً برای نظارت و بررسی شناسه مصرف کننده دنبال می شود. این رویه ها به مؤسسات مالی اجازه می دهد تا مشخصات ریسک مشتری را با توجه به تمایل وی به جرم مالی ارزیابی کنند.

صرافی‌های ارزهای دیجیتال نیز برای رعایت قوانین AML به KYC نیاز دارند. جلوگیری از فعالیت های مجرمانه مانند پولشویی و تامین مالی تروریسم. علاوه بر این، صرافی‌های ارز دیجیتال باید از فرآیند KYC برای موارد زیر استفاده کنند:

• اطلاعات محرمانه مشتریان خود را تأیید کنید
• درک بهتری از فعالیت های مشتریان بالقوه خود به دست آورند
• قانونی بودن آنها را تایید کنید

مزایای KYC Crypto چیست؟

صرافی‌های ارزهای دیجیتال علیرغم موانع و تعدیل‌های عملیاتی در حین ادغام، به طور قابل توجهی از بخش مقررات منتفع می‌شوند. KYC آنلاین. عوامل زیر مزایای KYC رمزنگاری را نشان می دهد.

1. شفافیت و اعتماد بهتر در میان مصرف کنندگان

اعتبارسنجی هویت مشتری باعث افزایش شفافیت، وضوح و اعتماد مشتری می شود. وقتی مشتریان نسبت به صرافی ارزهای دیجیتال خود اطمینان داشته باشند و اقدامات پیشگیرانه ای را برای ایمن سازی حساب های خود انجام دهد، بدون ترس از این سرویس استفاده خواهند کرد.

2. کلاهبرداری و پولشویی کمتر

فوربس بیان می کند که بیش از 80,000 کلاهبرداری رمزنگاری در سال گذشته رخ داده است که تقریباً 24,000 درصد بیشتر از سال 2016 است. IDV قوی می تواند فعالیت های غیرقانونی را به میزان قابل توجهی کاهش دهد و وجهه بازار را تقویت کند.

3. کاهش ریسک قانونی

با تکامل تقاضاهای قانونی، رویه های قوی KYC شرکت ها را در صدر قرار می دهد. فرآیند KYC به VASPها امکان می‌دهد هویت‌های شبیه‌سازی‌شده، پول‌شویی را شناسایی کرده و از آن جلوگیری کنند و در عین حال ارزیابی‌های مناسبی از ریسک مصرف‌کننده انجام دهند. با کمک اسناد دولتی امکان پذیر است. این به کاهش ریسک‌های نظارتی کمک می‌کند و زمانی را برای تمرکز بر موارد مهم‌تری مانند نرخ تبدیل و پایبندی به انطباق فراهم می‌کند.

4. افزایش ثبات بازار

بازار ارزهای دیجیتال به دلیل تراکنش های مشکوک و پرخطر به شدت بی ثبات است. علاوه بر این، برنامه‌های KYC که دارای IDV پیشرفته هستند به رشد ارزش کلی بازار کمک می‌کنند.

روش گام به گام برای راه حل eKYC

هم برای مشتریان جدید و هم برای مشتریان بازگشتی، روش eKYC از استفاده معمولی بهتر عمل می کند. این تکنیک واحد، تمامی الزامات احراز هویت مصرف کننده، از جمله بررسی دقیق مشتری، نظارت مداوم و ورود به سیستم را پوشش می دهد.

تایید مدارک

مرحله اولیه در بررسی اسناد، که به عنوان e-KYC شناخته می شود، ارزیابی خودکار اسناد شناسایی اسکن شده توسط مصرف کنندگان است. سیستم تشخیص کاراکتر نوری (OCR) از اسناد شناسایی اسکن شده برای بازیابی اطلاعات شخصی مشتری استفاده می شود. احراز هویت مبتنی بر هوش مصنوعی با مقایسه الگوهای سند با دسته‌های اسناد از پیش تعریف‌شده و واقعی انجام می‌شود.

ویدیو KYC

برای ارائه راه‌های بیشتر به مشتریان برای اثبات هویت خود، رویه eKYC از نوعی رویکرد احراز هویت به نام ویدیو استفاده می‌کند. روش ویدیویی KYC شامل یک حرفه‌ای است که هویت کاربر را با مقایسه ویدیوی بلادرنگ با اسناد هویتی آنها تأیید می‌کند.

غربالگری فعلی

فرآیند سوار شدن به تنهایی از نظر تقلب خطرناک نیست. مشتریان موجود در صنعت بانکداری اغلب نادرست هستند. به موسسات مالی توصیه می شود که به طور مستمر بر معاملات مشتریان نظارت داشته باشند و هر گونه حرکت غیرعادی را به مقامات اطلاع دهند تا از فریب خوردن توسط فریبکاران جلوگیری کنند. یک مرحله از فرآیند شامل بررسی اینکه آیا مشتریان موجود در لیست های PEP و تحریم های جهانی قرار دارند یا خیر.

آیا KYC در کریپتو ایمن است؟

La رمزارز KYC رویه از پولشویی و سایر فعالیت های مالی غیرقانونی جلوگیری می کند. با درخواست اطلاعات شخصی از مشتریان، کسب و کارها ممکن است کلاهبرداران را بررسی کنند و از خود محافظت کنند. با این حال، هکرها همچنان می توانند سعی کنند اطلاعات مشتریان را از صرافی ها بدزدند.

به طور کلی، جامعه کریپتو روش‌های KYC را یک شر مهم می‌داند. اگرچه بی عیب و نقص نیست، اما یکی از بهترین رفتارها برای محافظت از ارتباطات در برابر کلاهبرداری و سوء رفتار است.