Clover Finance Review: Basic Layer For Cross-Chain Compatibility

در تابستان 2020، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند یک موشک مطلق شروع به کار کرد. در حالی که بقیه جهان مشغول تلاش برای کشف مراحل بعدی بودند، علاقه مندان به ارزهای دیجیتال مجذوب این اکوسیستم دارایی دیجیتال منحصر به فرد شده بودند و آماده بودند تا همه ویژگی های جدید هیجان انگیز آن را آزمایش کنند.

به شیوه ای بسیار شبیه به شوق اخیر با NFT ها، DeFi تا حدودی تب "FOMO" را در صنعت شعله ور کرد که منجر به ورود کاربران بیشتر و بیشتری شد زیرا آنها به تدریج با موارد استفاده نوآورانه و ابزارهای مالی جایگزین راحت می شدند.

امور مالی غیرمتمرکز در بیشتر سال در قلب گفتگو قرار داشت و در ابتدای فوریه 2020 زمانی که ارزش کل قفل شده (TVL) آن به معنای ارزش دلاری دارایی های قفل شده در پروتکل های DeFi، برای اولین بار از 1 میلیارد دلار گذشت، شروع به افزایش قدرت کرد. از آنجا، TVL در دارایی های DeFi در طول سال 2020 افزایش یافت و در می 86 به بالاترین حد خود یعنی تقریباً 2021 میلیارد دلار رسید.

موفقیت پروتکل‌های DeFi در درجه اول به مجموعه وسیعی از خدماتی که ارائه می‌دهند از جمله مبادلات غیرمتمرکز، وام‌دهی، استقراض، سهامداری، کشاورزی بازده و همچنین نرخ‌های درصد بازده سالانه (APY) مرتبط است که صراحتاً در سیستم‌های بانکداری سنتی غیرقابل تصور است. با این حال، برخی از مسائل همچنان پابرجا هستند.

در حالی که امور مالی غیرمتمرکز به وضوح مرز جدیدی را در کریپتو باز می کند و مزایای فوق العاده ای برای شرکت کنندگان خود نشان می دهد، خود پلتفرم های DeFi در واقع چیزی جز کاربرپسند هستند، به خصوص برای تازه واردان. به عنوان مثال، پیمایش در اقیانوس وسیع صرافی‌های غیرمتمرکز (Dex)، درگیر شدن در برنامه‌های سهامداری پیچیده در Uniswap یا پرداخت هزینه‌های گزاف گاز فقط برای یک تراکنش زنجیره‌ای می‌تواند کاربران را گیج کند و به طور بالقوه آنها را کاملاً از برنامه‌های DeFi دور کند. .

این مشکل با این واقعیت تشدید می‌شود که بسیاری از پروژه‌های مبتنی بر DeFi ترجیح می‌دهند در اکوسیستم‌های مربوطه خود باقی بمانند. ترکیب پذیری زنجیره ای

مسلماً، پیاده‌سازی کامل پل‌های زنجیره‌ای متقاطع یکی از بخش‌های گمشده در توسعه کلی اکوسیستم DeFi را نشان می‌دهد، و این دقیقاً جایی است که مالی شبدر پاراچین وارد بازی می شود.

معرفی شبدر

Clover یک ارائه دهنده خدمات DeFi مبتنی بر بستر و یک مرحله ای است که به نظر می رسد به عنوان پاراچین در Polkadot شبکه. Clover که به‌عنوان «لایه‌ای برای سازگاری زنجیره‌ای متقابل» تعریف می‌شود، با تبدیل شدن به اولین پل غیرمتمرکز زنجیره‌ای غیرمتمرکز و غیرمتمرکز، می‌خواهد کمبود کنونی ارتباط بین زنجیره بلوکی را حل کند. Ethereum به پولکادوت

از طریق پشتیبانی گسترده از برنامه های مبتنی بر EVM اتریوم، طراحی تعبیه دو طرفه داخلی (2WP) و با ارائه طیف گسترده ای از ابزارهای توسعه دهنده بومی Substrate، هدف زیرساخت بلاک چین تعاملی Clover افزایش قابلیت ترکیب زنجیره متقابل بین اتریوم است. و شبکه های پولکادوت علاوه بر این، به لطف ترکیب معماری خود، Clover می‌خواهد اساساً با استفاده از قابلیت همکاری زنجیره‌ای متقابل داخلی و با معرفی ارزش‌های پیشنهادی جدید به DeFi در Polkadot، به پروتکل پل نهایی ETH-DOT تبدیل شود.

علاوه بر قابلیت‌های زنجیره‌ای متقاطع، Clover در حال ایجاد یک لایه پایه برای برنامه‌های DeFi است تا به طور یکپارچه عمل کنند، اولاً با کاهش آستانه توسعه آنها از طریق اجرای چارچوب‌های Substrate، و ثانیا با تسهیل مدل تراکنش بدون گاز برای ساده‌سازی تجربه کاربر. هدف Clover ارائه برنامه های DeFi با انواع ابزارهای توسعه دهنده مبتنی بر Substrate مانند قابلیت های اسکریپت نویسی مبتنی بر هویت و چندین امضای دیجیتال (multisig) برای افزایش امنیت پروتکل کلی آنها.

این پروژه همچنین در حال توسعه لایه پایه برای یک پلت فرم خدمات مالی یکپارچه سازگار با زنجیره متقابل، DeFi محور و یکپارچه در Polkadot با استفاده از چارچوب Substrate است. در واقع، هدف آن ارائه خدمات مالی به کاربران پلتفرم و سایر پروژه‌ها از جمله پروتکل‌های DeFi مدولار و ابزارهای کاربردی است. پروتکل‌های ماژولار DeFi Clover شامل نقدینگی سهام، معاملات غیرمتمرکز، وام‌دهی غیرمتمرکز، سود توکن، حاکمیت و پروتکل‌های دارایی مصنوعی است.

ساخته شده بر روی بستر

Clover با ادغام معماری پل زنجیره ای نوآورانه خود با چارچوب های از قبل موجود روی Substrate، زیرساختی نسبتاً متقاعد کننده و پویا را پیشنهاد می کند.

بستر، به عنوان لایه پایه پولکادوت و یک چارچوب بلاک چین مستقل که توسعه دهندگان را قادر می سازد بلاک چین های بسیار پیشرفته و سفارشی سازی شده بسازند، از نظر فنی برای Clover مناسب است. در واقع، Clover با ساختن روی Substrate، می‌تواند از قابلیت‌های گسترده «خارج از جعبه» خود استفاده کند، نه اینکه آنها را از ابتدا بسازد.

این قابلیت‌های اصلی Substrate شامل شبکه‌های همتا به همتا، پیاده‌سازی EVM، حاکمیت و مکانیسم توافق است و ادغام مستقیم آنها از Substrate زمان و کار مورد نیاز برای اجرای Clover را به شدت کاهش می‌دهد. علاوه بر این، Substrate درجه بالایی از سفارشی‌سازی و تطبیق‌پذیری پروتکل را امکان‌پذیر می‌کند، که در هنگام دستیابی به سازگاری با اتریوم ضروری است.

بنابراین، با استفاده از معماری و پایگاه داده ذاتاً انعطاف‌پذیر Substrate، Clover می‌تواند ترکیب‌پذیری زنجیره‌ای را بین پروژه‌های بومی Polkadot و Ethereum افزایش دهد و آستانه توسعه کلی را از طریق ابزارهای توسعه‌دهنده مبتنی بر Substrate محدود کند.

در واقع، فرآیند پیاده‌سازی ویژگی‌های زیرساختی Substrate در طراحی خاص خود برای تقویت قابلیت همکاری متقابل زنجیره‌ای بیشتر، Clover را به نمایشی نهایی از اینکه یک پاراچین DeFi باید چگونه باشد و چگونه باید کار کند، تبدیل می‌کند.

بنابراین، قبل از غواصی عمیق‌تر در معماری Clover و ویژگی‌های آن، مفید است که به طور خلاصه درباره اهمیت پاراچین‌ها، و به‌ویژه پاراچین Clover، نه تنها در اکوسیستم Polkadot، بلکه در رمزارزها به‌عنوان یک کل بحث کنیم. این به زمینه سازی بهتر ابزار Clover در حوزه مالی غیرمتمرکز کمک می کند و تقاضای کلی برای قابلیت همکاری در این فضا را روشن می کند.

نقش Parachains

با توجه به فناوری پیشرو زنجیره ای پولکادوت و پیشرفت سریع در فضا، Clover برای پیوستن به عنوان پاراچین در شبکه خود رقابت خواهد کرد. این به Clover امکان می دهد تا ویژگی های قابلیت همکاری متقابل بیشتری را به دست آورد و آن را قادر می سازد با سایر پاراچین های موجود در Polkadot، Bitcoin و Ethereum ارتباط برقرار کند.

Polkadot به عنوان یک شبکه چند زنجیره ای Layer-0 طراحی شده است، به این معنی که Relay Chain مرکزی آن می تواند امنیت و قابلیت همکاری لایه 0 را برای تقریباً 100 بلاک چین لایه 1 که به عنوان پاراچین متصل هستند، فراهم کند. بنابراین، پاراچین‌ها را می‌توان به‌عنوان بلاک‌چین‌های لایه-1 متنوعی تعریف کرد که به‌طور موازی در اکوسیستم پولکادوت، در شبکه‌های پولکادوت و کوساما اجرا می‌شوند. پاراچین ها که به زنجیره رله متصل و ایمن می شوند، از امنیت، مقیاس پذیری، قابلیت همکاری و حاکمیت ارائه شده توسط پولکادوت بهره می برند.

مدل پاراچین پولکادوت بر این باور استوار است که زیرساخت‌های بلاک‌چین آینده به قابلیت همکاری، مقیاس‌پذیری و ارتباطات بیشتر نیاز دارند تا بتوانند تقاضای فزاینده برای دارایی‌ها و ارزش را به طور یکپارچه در فضا جابجا کنند. به همین دلیل، Polkadot به هر دارایی یا داده ای اجازه می دهد تا بین پاراچین های متصل خود حرکت کند و یک هاب جدید از فرصت ها در بلاک چین و به طور خاص در DeFi ایجاد کند.

از آنجایی که پولکادوت هیچ معیار خاصی را در طراحی پاراچین ها اعمال نمی کند، این اساسا به آنها اجازه می دهد تا به عنوان موجودیت های منفرد و انعطاف پذیر در اکوسیستم بزرگ پولکادوت توسعه یابند و محیطی غنی از زیرساخت های متنوع ایجاد کنند. تنها کاری که پاراچین ها باید انجام دهند این است که به اعتبار دهندگان پولکادوت ثابت کنند که هر بلوک پاراچین از پروتکل توافق شده پیروی می کند.

این انعطاف‌پذیری به این معنی است که هر پاراچین می‌تواند طراحی، توکن و مدل حاکمیتی خاص خود را داشته باشد که به آن امکان می‌دهد ابزارهای بسیار تخصصی و موارد استفاده را ارائه دهد. این انعطاف‌پذیری همچنین به این معنی است که پاراچین‌ها می‌توانند به‌عنوان شبکه‌های عمومی یا خصوصی، به‌عنوان جوامع یا شرکت‌ها، به‌عنوان برنامه‌های کاربردی برای پروژه‌های دیگر برای ایجاد بر روی یا، در مورد Clover، به‌عنوان پل‌های زنجیره‌ای متقاطع و ارائه‌دهندگان خدمات DeFi اجرا شوند.

بنابراین، پاراچین‌ها را می‌توان به‌عنوان معماری زیربنایی فناوری زنجیره‌ای متقابل پولکادوت در نظر گرفت، زیرا امکان ایجاد قابلیت همکاری در بین خود را فراهم می‌کند و اکوسیستم پولکادوت را قادر می‌سازد تا از زیرساخت زنجیره‌های دیگر نیز استفاده کند.

این دقیقاً همان چیزی است که پاراچین Clover آرزوی انجام آن را دارد، یعنی استفاده از معماری زیربنایی Polkadot برای ایجاد پل های زنجیره ای ETH-DOT برای دارایی های بومی اتریوم برای مهاجرت یکپارچه به شبکه Polkadot.

سیستم میخ دو طرفه Clover's

تقاضا برای معماری‌های پاراچین‌مانند و قابل اجرا در فضای DeFi در حال حاضر در بالاترین حد خود قرار دارد. این در درجه اول به دلیل این واقعیت است که شبکه‌های مالی غیرمتمرکز امروزی در اکوسیستم‌های خود محصور و منزوی هستند و نمی‌توانند بدون اعتماد با یکدیگر برای تبادل ارزش ارتباط برقرار کنند. این به نوبه خود منجر به برخی خدمات نگهبانی شخص ثالث می شود که باعث می شود کل اکوسیستم متمرکزتر شود و جوهر غیرمتمرکز بلاک چین را به طور کلی از بین ببرد.

برای حل این مشکل و دستیابی به لایه جدیدی از قابلیت همکاری، Clover سیستم 2-Way Peg (2WP) داخلی خود را از طریق فناوری شبیه‌سازی SPV داخلی طراحی کرد. این سیستم 2-Way Peg یکی از مهم ترین ویژگی های زیرساخت Clover است و به نظر می رسد با برخی از عناصر متمرکزی که در فضای زنجیره ای متقاطع DeFi وجود دارند مقابله کند.

نحوه کار گیره های دو طرفه

سیستم 2-Way Peg امکان انتقال یک دارایی از یک زنجیره پایه به یک بلاک چین ثانویه و بالعکس را می دهد. با این حال، این انتقال کاملاً یک توهم است زیرا در واقع دارایی های لایه پایه منتقل نمی شوند، بلکه به طور موقت روی بلاک چین پایه قفل می شوند در حالی که همان مقدار توکن معادل در بلاک چین ثانویه باز می شود. دارایی های لایه پایه زمانی می توانند باز شوند که مقدار معادل توکن در بلاک چین ثانویه دوباره قفل شود.

مفهوم میخ دو طرفه به روزهای اولیه ناکاموتو برمی‌گردد و در حالی که از نظر تئوری کار می‌کند، این سیستم در واقع با برخی از خطرات ذاتی همراه است. هر سیستم 2-Way Peg به شدت بر مفروضات اعتماد و صداقت بین دو بازیگر درگیر در 2-WP متکی است. علاوه بر این، یکی دیگر از مفروضات مورد نیاز، صداقت هر شخص ثالثی است که دارایی های قفل شده در یک بلاک چین را در اختیار دارد. اگر این مفروضات اجرا نشوند، دارایی‌های لایه پایه و دارایی‌های بلاک چین ثانویه می‌توانند همزمان قفل شوند و باعث خرج مضاعف مخرب شوند.

برای مقابله با این موضوع، Clover با طراحی فناوری شبیه‌سازی زنجیره‌ای SPV داخلی خود، به دنبال غیرمتمرکز کردن فرآیند است که امکان ارتباط زنجیره‌ای بدون درز و میخ‌های دو طرفه بدون اعتماد بین بلاک‌چین‌های کامل و غیر تورینگ را فراهم می‌کند.

چگونه Clover's 2-WP کار می کند

برای درک بهتر نحوه کار، توجه به این نکته مهم است که برخلاف تصور رایج، یک EVM می‌تواند تراکنش‌های بیت‌کوین را با تجزیه هدرهای بلوک خود تأیید کند. هدرهای بلوک اساساً برای شناسایی بلوک های خاص در کل بلاک چین استفاده می شوند و به کاربران امکان می دهند داده ها یا تاریخچه تراکنش ها را در یک بلوک خاص مشخص کنند. علاوه بر این، درک این نکته مهم است که تراکنش های بیت کوین و اتریوم بر روی یک نقشه برداری می شوند درخت مرکل ساختار.

در اصل، درخت مرکل راهی برای ترسیم یا هش کردن «تکه‌های» بزرگ داده در یک مکان است. سپس این تکه‌ها به «سطل‌های» مختلف تقسیم می‌شوند، جایی که هر سطل تنها حاوی چند تکه داده است. سپس، همین فرآیند روی هش هر سطل اعمال می‌شود و آنقدر تکرار می‌شود که فقط یک هش باقی بماند که به آن هش ریشه می‌گویند.

این الگوریتم هش مکانیزم منظمی به نام اثبات Merkle ایجاد می کند. یک اثبات مرکل شامل یک قطعه، هش ریشه درخت مرکل و «شاخه» است که شامل همه هش‌ها در طول مسیر از قطعه تا هش ریشه است. این ساختار به هر کسی که در حال خواندن اثبات است اجازه می‌دهد تا سازگاری هش را برای یک شاخه خاص تأیید کند و موقعیت دقیق یک تکه داده، مانند یک تراکنش، را در درخت Merkle شناسایی کند.

در درخت مرکل، هدر بلوک حاوی هش ریشه درخت برای تراکنش‌های آن بلوک است. بنابراین، با توجه به یک هدر و یک تراکنش، Clover می‌تواند مسیر را از هش ریشه درخت به شاخه‌ای که شامل تراکنش است از طریق فرآیندی به نام اثبات گنجاندن مبتنی بر Merkle تأیید کند. اساساً Clover می‌تواند با اعتبارسنجی سازگاری هش شاخه‌ای که آن تراکنش را دارد و با پیروی از ساختار خطی درخت Merkle آن، بررسی کند که آیا یک تراکنش گنجانده شده است یا خیر.

علاوه بر این، Clover فقط به یک هدر بلوک لایه پایه، یک تراکنش و اثبات درج آن نیاز دارد تا در قرارداد Clover ذخیره شود. این بدان معناست که Clover از طریق اثبات گنجاندن مبتنی بر Merkle می‌تواند یک پل زنجیره‌ای متقاطع بین بلاک چین لایه پایه و بلاک چین لایه دوم، به سادگی با تأیید تراکنش لایه پایه، هدر بلوک، هش ریشه و شاخه ایجاد کند.

برای مثال، کاربری که به دنبال اتصال بیت‌کوین است، می‌تواند این کار را از طریق Clover با ارسال وجوه به یک آدرس قرارداد از پیش تعیین‌شده و اسکریپت بیت‌کوین انجام دهد که وجوه را برای پیوندهای بیشتر در امان نگه می‌دارد، و یک پل ارتباطی بین لایه پایه و بلاک‌چین ثانویه ایجاد می‌کند. Clover، به نوبه خود، می‌تواند تأیید کند که تراکنش برای BTC متصل شده در یک بلوک با بررسی مسیر Merkle گنجاندن آن و تأیید سازگاری هش شعبه‌اش، در نتیجه نیاز به خدمات نگهبانی شخص ثالث را کاملاً از بین می‌برد.

از سوی دیگر، کاربری که مایل به تثبیت بیت کوین یا اتریوم است، دارایی‌های توکن‌شده را به قرارداد پیوندی که توسط Clover مستقر شده است می‌فرستد و از طریق اثبات گنجاندن Merkle، می‌تواند دارایی‌های واقعی را دوباره در زنجیره خود بازخرید کند. معماری اتصال و اتصال Clover به طور بالقوه پروژه های مبتنی بر ETH را تشویق می کند تا دارایی های ERC-20 خود را از طریق معماری زنجیره ای و قرارداد بومی Clover به شبکه Polkadot منتقل کنند.

در نهایت، این سیستم 2-Way Peg داخلی است که به Clover قابلیت‌های ذاتاً تعاملی آن را می‌دهد و به آن اجازه می‌دهد تا یک پل زنجیره‌ای غیرمتمرکز از اتریوم به پولکادوت بسازد، در حالی که نیاز به امانت‌گذاری شخص ثالث در پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز را کاهش می‌دهد.

امضاهای آستانه اشنور

در حالی که Clover تنها پروژه ای نیست که قابلیت های پل زنجیره ای را ارائه می دهد، اما سیستم امضای دیجیتالی جایگزین و ایمن تر را پیشنهاد می کند. در واقع، پل‌های زنجیره‌ای متقاطع امروزی تحت یک مدل فدرال کار می‌کنند که توسط مجموعه‌ای مطمئن از رله‌کننده‌های خارج از زنجیره اداره می‌شود که اگر واقعاً می‌خواستند، می‌توانستند با یک نقطه شکست برای سرقت سرمایه همکاری کنند. این یکی از بزرگترین نقاط دردسر در زیرساخت های غیرمتمرکز است، اما Clover راه حلی نوآورانه را از طریق پروتکل امضاکننده آستانه Schnorr ارائه می دهد.

Clover با Signatures Schnorr خود می تواند سطح بالایی از عدم تمرکز را با گنجاندن تعداد نامحدودی از امضاکنندگان در چارچوب خود و با کاهش بسیار هزینه های تأیید ارائه دهد. اساساً، هر چه تعداد امضاکنندگان بیشتری پل را در خود جای دهد، غیرمتمرکزتر است، اما این کاملاً چالش برانگیز است زیرا انجام این کار مستلزم هزینه‌های گاز بالا و هزینه‌های بالا است.

داشتن تعداد زیادی از امضاکنندگان که تراکنش‌ها را تایید می‌کنند، یک عملیات Multisig را تشکیل می‌دهد و در حالی که از نظر فنی ایده‌آل است، بیت‌کوین تنها می‌تواند حداکثر 15 امضاکننده در یک عملیات Multisig داشته باشد. از سوی دیگر، اتریوم می‌تواند عملیات پیچیده‌تری را پردازش کند، اما هزینه انجام این کار به دلیل هزینه‌های گاز در شبکه ETH همچنان به‌طور ناپایدار بالاست.

با پل Clover، کل عملیات multisig در یک کلید عمومی جمع‌آوری شده یا pubKey فشرده می‌شود، که می‌توان آن را با یک بررسی امضا تأیید کرد و تنها 85,000 واحد Ethereum VM و 291 واحد وزن در اسکریپت بیت‌کوین مصرف می‌کند. در اصل، عملیات Schnorr Multisig Clover یک روش پایدارتر و مطمئن‌تر برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها ارائه می‌کند و به پروژه کمک می‌کند تا تمرکززدایی کلی معماری خود را حفظ کند.

معاملات بدون گاز و مشوق های سازنده

حتی با وجود اتریوم 2.0 در افق، هزینه های بالای گاز همچنان یکی از مبرم ترین مسائل در فضای DeFi است. بنابراین، تعجب آور نیست که برخی از پروژه های DeFi تصمیم گرفته اند از همان ابتدا شبکه اتریوم را به طور کامل دور بزنند و بر روی پلتفرم های پایدارتر ارائه شده توسط Polkadot, سولانا, نزدیک و الگوراند، به عنوان مثال.

Ethereum 2.0 تا حدی مقیاس‌پذیری را در DeFi افزایش می‌دهد، اما راه‌حل‌های Layer-1 دیگر، مانند Clover، با ساختارهای بهینه‌سازی هزینه گاز، واقعاً در حوزه DeFi زنجیره‌ای متقاطع به رشد خود ادامه خواهند داد. برای مقابله با هزینه‌های بالای گاز در شبکه اتریوم، Clover ساختار کارمزد اقتصادی ارزشمندتری را بر اساس تراکنش‌های بدون گاز و انگیزه‌های توسعه‌دهندگان برای ایجاد یک اکوسیستم DeFi پایدارتر و دموکراتیک‌تر در Polkadot پیشنهاد می‌کند.

Polkadot به عنوان یک شبکه چند زنجیره‌ای خرد شده که بر روی Parachains ساخته شده است، سطح جدیدی از مقیاس‌پذیری را به زیرساخت‌های Layer-1 می‌آورد و می‌تواند چندین تراکنش را در چندین زنجیره به طور همزمان پردازش کند. بنابراین، Polkadot شرایط مناسبی را برای Clover ایجاد می کند تا هزینه های گاز پایین را درک کند و تجربه معاملاتی سریع را به کاربران پلت فرم خود ارائه دهد.

علاوه بر ایجاد یک زیرساخت قابل همکاری برای دارایی‌های مختلف برای عملکرد یکپارچه، پاراچین Clover لایه شبکه را مجدداً طراحی کرده است تا به رله‌ها اجازه دهد از طرف فرستنده‌ها عمل کنند، جایی که رله‌ها می‌توانند هزینه‌های گاز را به ارز پایه پوشش دهند و متعاقباً در دارایی تعیین‌شده غرامت دریافت کنند. Clover با استفاده از توکن ERC-20 برای پرداخت هزینه های گاز و تبدیل آنها به توکن CLV اصلی خود در بازار، یک اکوسیستم تراکنش هزینه گاز تقریباً صفر ایجاد می کند.

Clover این مدل تراکنش نوآورانه را ایجاد کرد تا اولاً به کاربران اجازه دهد تا به طور کامل از ارزهای پایه گران قیمت مانند اتریوم جدا شوند، ثانیاً به توسعه دهندگان و رله های شخص ثالث انگیزه دهد و ثالثاً توسعه dApp خارجی را تقویت کند تا رشد اکوسیستم خود و اکوسیستم خود را تقویت کند. پولکادوت.

ارائه دهنده خدمات دیفای

Clover می‌خواهد از فناوری زنجیره متقابل پیشرو Polkadot استفاده کند تا روان‌ترین و بدون دردسرترین تجربه DeFi را به کاربران خود ارائه دهد و قصد دارد اکوسیستم DOT را با مجموعه‌ای از محصولات و خدمات مرتبط با DeFi که برای برآوردن نیازهای کاربران گسترده طراحی شده است، ارائه دهد. پایه.

به عنوان یک ارائه دهنده خدمات DeFi، Clover پروتکل های DeFi مدولار و ابزارهای کاربردی را برای تسهیل روند کلی توسعه زیرساخت های مالی غیرمتمرکز و تسهیل تجربه توسعه دهندگان ارائه می دهد. پروتکل‌های ماژولار DeFi Clover عبارتند از: نقدینگی سهام، دارایی‌های مصنوعی، تجارت غیرمتمرکز، وام‌دهی غیرمتمرکز و حاکمیت.

نقدینگی شرط بندی

Clover از طریق پروتکل مدولار Staking Liquidity خود به دنبال مقابله با موضوع عدم نقدشوندگی دارایی های سهام است و مفهوم استخر سهام توکنی شده را پیشنهاد می کند. هنگامی که کاربران دارایی های خود را در استخر سهام قرار می دهند، Clover این دارایی ها را می گیرد و آنها را به عنوان S-Assets توکن می کند و به کاربران امکان می دهد آنها را در سایر برنامه ها یا سرمایه گذاری های DeFi مستقر کنند.

به عنوان مثال، کاربران می توانند S-Assets را برای کسب سود وام دهند یا از S-Assets خود به عنوان وثیقه برای یک استیبل کوین مانند USDT. علاوه بر این، پروتکل نقدینگی Staking Clover:

• صدور S-Assets را مدیریت می کند.
• دارایی های قفل شده / سهام را مدیریت می کند.
• S-Assets را در تمام زنجیره های شبکه پولکادوت نقد و قابل معامله می کند.
• یک بازار مشتقه جدید برای دارایی های توکن دار (S-Assets) در Polkadot ایجاد می کند.
• امنیت، قابلیت اطمینان و سرعت شبیه پولکادوت را فراهم می کند.

برای زمینه سازی این موضوع، کاربران می توانند DOT را به اشتراک بگذارند و معادل نمادین S-DOT آن را دریافت کنند. S-DOT می‌تواند مجدداً مستقر شود یا در سایر برنامه‌های DeFi سرمایه‌گذاری شود، زیرا S-DOT مایع است و در تمام زنجیره‌های Polkadot قابل معامله است. این برای توسعه دهندگان نیز سودمند است، زیرا اساساً به آنها اجازه می دهد تا از پروتکل ماژولار آماده سازی Clover برای دسترسی به پایگاه کاربری بزرگ Polkadot استفاده کنند.

پروتکل معاملات غیرمتمرکز

Clover پروتکل مدولار Automated Market Maker (AMM) خود را برای مبارزه با مشکلات لغزش تراکنش ارائه می دهد. به عنوان مثال، در DEXهایی مانند Uniswap، زمانی که استخر نقدینگی برای یک جفت معاملاتی بسیار کوچک است، لغزش تراکنش می‌تواند تجربه‌ای آزاردهنده و نامطلوب برای کاربران ایجاد کند و این در واقع یک مانع بزرگ در چشم‌انداز DeFi است.

برای رفع این مشکل، Clover یک پروتکل AMM با قابلیت‌های تعلیق سفارش داخلی برای افزایش عمق معاملات کتاب و کاهش لغزش کلی طراحی کرد. پروتکل تجارت غیرمتمرکز Clover یک ابزار قدرتمند است که به کاربران امکان می دهد سفارشات را با قیمت ثابت تکمیل کنند و توسعه دهندگان را قادر می سازد AMM داخلی و بهینه شده را در برنامه های DeFi جدید و dApps خارجی پیاده سازی کنند.

پروتکل وام غیرمتمرکز

Clover یک پلت فرم وام دهی متاثر از ترکیب را با شاخص عرضه و تقاضای وام یکپارچه و محاسبه نرخ بهره در زمان واقعی معرفی می کند. همانطور که قبلا ذکر شد، کاربران می توانند دارایی های مصنوعی، به عنوان مثال S-DOT، با عرضه دارایی های اساسی (DOT) به بازاری که در آن به عنوان وثیقه برای استقراض دارایی استفاده می شود، ضرب کنند. از نظر نرخ بهره، پروتکل Clover's Lending این را با محاسبه تعادل نرخ بین عرضه و تقاضا تنظیم می کند. در نتیجه، زمانی که تقاضا کم باشد، نرخ بهره نیز پایین خواهد بود و بالعکس.

علاوه بر این، برای یک dApp خارجی که به دنبال اجرای پروتکل وام غیرمتمرکز خود است، Clover مزایای زیر را ارائه می دهد:

• dApp می‌تواند بدون انتظار برای اجرای سفارش یا نیاز به محاسبات خارج از زنجیره، از سیستم Clover وام بگیرد.
• معامله گران dApp می توانند سبد سرمایه گذاری های موجود خود را به عنوان وثیقه برای قرض گرفتن DOT یا استیبل کوین قرار دهند.

Clover Finance Governance

حاکمیت به جامعه پروژه اجازه می دهد تا فعالانه در رویدادهای تصمیم گیری شرکت کند و در توسعه خود پروژه نظر داشته باشد. پروتکل حاکمیت Clover رأی گیری و اجرای زنجیره ای را اجرا می کند و تأثیر مداخله انسانی را کاهش می دهد و یک زیرساخت مدولار غیرمتمرکز ایجاد می کند. مدل حاکمیت Clover ارائه می دهد: پیشنهاد، سیاست رأی، پارامترهای حاکم و توسعه حاکم.

علاوه بر این، از طریق ماژول مدیریت Clover، جامعه یک پروتکل قادر خواهد بود تغییراتی را در رابطه با موارد زیر رای دهد، پیشنهاد دهد و اجرا کند:

• فهرست دارایی های جدید
• برداشت از ذخیره یک توکن.
• به روز رسانی آدرس های اوراکل
• به روز رسانی نرخ بهره

توکن CLV

CLV توکن ابزار اصلی Clover است و موارد استفاده متنوعی دارد. توکن CLV مانند ETH Ethereum به عنوان گاز در پلتفرم Clover برای پرداخت تراکنش ها استفاده می شود، اما در مدل تراکنش بدون گاز خود نیز نقشی حیاتی ایفا می کند. طراحی کارمزد تراکنش نزدیک به صفر Clover مبتنی بر توانایی آن در گرفتن دارایی های ERC-20، استفاده از آنها برای پرداخت هزینه های گاز و متعاقباً انحلال دارایی های ERC به CLV در بازار است.

علاوه بر این، توکن CLV دارای ابزارهای مختلفی است و به دارندگان آن اجازه می دهد:

• برای اجرای گره‌ها در Clover، شرط بندی کنید.
• در اجماع شرکت کنید و پاداش بگیرید.
• معاملات در صرافی ها و بازارها.
• از استفاده از پلتفرم جوایزی کسب کنید.
• در فعالیت های حاکمیتی شرکت کنید.
  بر روی پلت فرم Clover انتخاب کنید، رای دهید و حکومت کنید.

CoinList ICO

توکن Clover's CLV در 20 آوریل، 21 آوریل و 4 مه 2021 در CoinList عرضه شد. قیمت پیشنهادی اولیه سکه (ICO) آن بر اساس پارامترهای مختلف قفل بین 0.20 دلار، 0.29 دلار و 0.35 دلار بود. از قیمت های ICO خود، توکن CLV Clover به اوج خود یعنی 42.21 دلار رسید و بیش از 21,000 درصد سود را به سرمایه گذاران بازگرداند.

Clover در مراحل اولیه و طولانی مدت از شرکت های سنگین وزن در صنعت بلاک چین مانند Bitcoin.com، Alameda Research، OKExchange، Kyros Ventures، Moonwhale، Hypersphere، Polychain Capital و KR1 پشتیبانی دریافت کرد.

کیف پول شبدر

شبدر خودش را دارد شبیه متاماسک کیف پول افزونه مرورگر با پشتیبانی یکپارچه از بسیاری از شبکه های سازگار با EVM موجود مانند روح, بهمن، اتریوم و BSC. علاوه بر پولکادوت فعلی و کوشامه پشتیبانی، کیف پول Clover در آینده ای نزدیک تمام پاراچین های اصلی Polkadot را اضافه خواهد کرد تا یک محیط کارآمد از ابزار زنجیره ای متقاطع DeFi را در Polkadot ایجاد کند.

تیم شبدر

دستیابی به نوآوری در فضای DeFi و پاراچین شاهکار آسانی نیست، اما Clover می‌تواند روی یک تیم قوی از معماران، مهندسان، پروژه‌ها و رهبران بازاریابی بلاک چین حساب کند تا به آن کمک کنند تا از فناوری‌های پیشرفته جلوتر بماند و توسعه مستمر آن را تضمین کند. تیم Clover's متشکل از:

ویون کربی - بنیانگذار و رهبر عملیات

نورل نگ - بنیانگذار و رهبر عملیات

بوراک کچلی - بنیانگذار و سرپرست فنی

ورلاندی وانگ - معمار اصلی

ریچارد هان - مدیر مهندسی

مایک مریت - رهبر بازاریابی

نتیجه

Clover را می‌توان به عنوان تجسم نهایی پاراچین پولکادوت توصیف کرد زیرا به کمبود گسترده قابلیت همکاری در زیرساخت‌های DeFi و قرارداد هوشمند امروزی می‌پردازد و تقاضا برای ارتباط بین پروژه‌های DeFi را روشن می‌کند.

Clover علاوه بر این به دنبال استفاده از ویژگی‌های ترکیب‌پذیری زنجیره‌ای متقابل ذاتی در اکوسیستم پولکادوت برای حل برخی از مبرم‌ترین مسائل در دنیای مالی غیرمتمرکز مانند هزینه‌های گاز بالا و شبکه‌های سیلو شده و ایزوله است. برای رفع این مشکل، Clover سیستم میخ دو طرفه سازگار با EVM خود را توسعه داده است تا به پروژه‌های مبتنی بر اتریوم و توکن‌های آن‌ها کمک کند تا به طور یکپارچه به شبکه Polkadot مهاجرت کنند و همچنین یک مدل تراکنش بدون گاز جامعه محور و کاربرپسند طراحی کرده است.

هدف Clover به عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات DeFi یکپارچه که مجموعه‌ای از خدمات مالی و پروتکل‌های مدولار را ارائه می‌دهد، تجربه‌ای روان و مبتنی بر DeFi را برای تازه‌واردان غیرمعقول، کهنه‌کاران و توسعه‌دهندگان کریپتو ارائه می‌کند.

Clover در نهایت آرزوی ایجاد یک پارادایم جدید در دنیای DeFi را با زنده کردن قابلیت همکاری متقابل زنجیره‌ای از طریق پل ETH-DOT خود، شکستن موانع بین زنجیره‌های مجزا و جدا شده و با الگوبرداری از خود بر اساس این ایده که همه بلاک‌چین‌های آینده انجام خواهند داد، ایجاد می‌کند. در واقع، کاملاً ترکیب پذیر باشد.

سلب مسئولیت: اینها نظرات نویسنده است و نباید به عنوان توصیه سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. خوانندگان باید تحقیق خود را انجام دهند.

منبع: https://www.coinbureau.com/review/clover-finance/