اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) شرکت Santander UK Plc را بیش از 107.7 میلیون پوند جریمه کرده است. مبارزه با پولشویی (AML ) کنترل، رگولاتور روز جمعه اعلام کرد.
واحد سانتاندر در انگلستان به مدت تقریباً پنج سال، از 31 دسامبر 2012 تا 18 اکتبر 2017، نتوانست به درستی بر سیستم های AML خود نظارت و مدیریت کند. این خطاها بر نظارت بیش از 560,000 مشتری تجاری تأثیر گذاشت.
رگولاتور توضیح داد که سیستم‌های AML سانتاندر نمی‌توانند به اندازه کافی اطلاعات تجاری ارائه شده توسط مشتریان را تأیید کنند. علاوه بر این، نتوانست به درستی بر پول مورد انتظار در این حساب ها در مقایسه با سپرده های واقعی نظارت کند.
خطرات پولشویی
La FCA حتی چندین حساب بانکی تجاری که سانتاندر نتوانست به درستی شناسایی کند، از جمله یک تجارت کوچک ترجمه که انتظار سپرده ماهیانه 5,000 پوندی را داشت اما در عرض شش ماه میلیون ها پوند دریافت می کرد. اگرچه تیم AML بانک بستن حساب را در مارس 2014 توصیه کرد، اما تا سپتامبر 2015 هیچ کاری انجام نشد. بانک همچنین با درخواست FCA در سپتامبر 2015 برای باز نگه داشتن حساب موافقت کرد اما بعداً مسیر درخواست نظارتی را از دست داد.
همه AML انطباق شکست ها منجر به بیش از 298 میلیون پوند تراکنش قبل از بسته شدن حساب ها شد.
مارک استوارد، مدیر اجرایی اجرایی و نظارت بر بازار گفت: «مدیریت ضعیف سانتاندر در سیستم‌های ضد پولشویی و تلاش‌های ناکافی آن‌ها برای رسیدگی به مشکلات، خطر طولانی و شدید پولشویی و جرایم مالی را ایجاد کرد.
پیش از این، FCA جریمه های سنگینی را برای سایر بانک های بزرگی که در حوزه قضایی خود فعالیت می کردند، اعمال کرد. جریمه کرد بانک استاندارد چارترد 102.2 میلیون پوند و بانک HSBC plc 63.9 میلیون پوند بیشترین مبلغ پنالتی بود 264.8 میلیون پوند در برابر NatWest.
استوارد افزود: "به عنوان بخشی از تعهدمان برای پیشگیری و کاهش جرایم مالی، ما به اقدامات خود علیه شرکت هایی که کنترل های مناسب ضد پولشویی را انجام نمی دهند ادامه می دهیم."
اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) شرکت Santander UK Plc را بیش از 107.7 میلیون پوند جریمه کرده است. مبارزه با پولشویی (AML ) کنترل، رگولاتور روز جمعه اعلام کرد.
واحد سانتاندر در انگلستان به مدت تقریباً پنج سال، از 31 دسامبر 2012 تا 18 اکتبر 2017، نتوانست به درستی بر سیستم های AML خود نظارت و مدیریت کند. این خطاها بر نظارت بیش از 560,000 مشتری تجاری تأثیر گذاشت.
رگولاتور توضیح داد که سیستم‌های AML سانتاندر نمی‌توانند به اندازه کافی اطلاعات تجاری ارائه شده توسط مشتریان را تأیید کنند. علاوه بر این، نتوانست به درستی بر پول مورد انتظار در این حساب ها در مقایسه با سپرده های واقعی نظارت کند.
خطرات پولشویی
La FCA حتی چندین حساب بانکی تجاری که سانتاندر نتوانست به درستی شناسایی کند، از جمله یک تجارت کوچک ترجمه که انتظار سپرده ماهیانه 5,000 پوندی را داشت اما در عرض شش ماه میلیون ها پوند دریافت می کرد. اگرچه تیم AML بانک بستن حساب را در مارس 2014 توصیه کرد، اما تا سپتامبر 2015 هیچ کاری انجام نشد. بانک همچنین با درخواست FCA در سپتامبر 2015 برای باز نگه داشتن حساب موافقت کرد اما بعداً مسیر درخواست نظارتی را از دست داد.
همه AML انطباق شکست ها منجر به بیش از 298 میلیون پوند تراکنش قبل از بسته شدن حساب ها شد.
مارک استوارد، مدیر اجرایی اجرایی و نظارت بر بازار گفت: «مدیریت ضعیف سانتاندر در سیستم‌های ضد پولشویی و تلاش‌های ناکافی آن‌ها برای رسیدگی به مشکلات، خطر طولانی و شدید پولشویی و جرایم مالی را ایجاد کرد.
پیش از این، FCA جریمه های سنگینی را برای سایر بانک های بزرگی که در حوزه قضایی خود فعالیت می کردند، اعمال کرد. جریمه کرد بانک استاندارد چارترد 102.2 میلیون پوند و بانک HSBC plc 63.9 میلیون پوند بیشترین مبلغ پنالتی بود 264.8 میلیون پوند در برابر NatWest.
استوارد افزود: "به عنوان بخشی از تعهدمان برای پیشگیری و کاهش جرایم مالی، ما به اقدامات خود علیه شرکت هایی که کنترل های مناسب ضد پولشویی را انجام نمی دهند ادامه می دهیم."
- بیت کوین
- بلاکچین
- انطباق با بلاک چین
- کنفرانس بلاکچین
- coinbase
- coingenius
- اجماع
- کنفرانس رمزنگاری
- معدنکاری رمز گشایی
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- غیر متمرکز
- DEFI
- دارایی های دیجیتال
- ethereum
- Magnates مالی
- FX سازمانی
- فراگیری ماشین
- رمز غیر قابل شستشو
- افلاطون
- افلاطون آی
- هوش داده افلاطون
- پلاتوبلاک چین
- PlatoData
- بازی پلاتو
- چند ضلعی
- اثبات سهام
- W3
- زفیرنت
