NatWest، Citi، Barclays Trial Finteum Intraday FX Swap and Repo Platform

بازنشر افلاطون

دنبال: 0

NatWest، Citi و Barclays، همراه با 11 گروه بانکی دیگر، پلتفرم جدیدی از فین‌تک Finteum را آزمایش کرده‌اند که به بانک‌ها در مدیریت نقدینگی روزانه کمک می‌کند.

Finteum مزایای پلت فرم خود را برای نقدینگی روزانه بانک ها نشان می دهد

مجموع ترازنامه بانک های شرکت کننده 19.8 تریلیون دلار بود - در میان بزرگترین گروه بانک هایی که تا به حال زیرساخت جدیدی از بازار را آزمایش کرده اند. فینتوم می گوید.

برایان نولان، یکی از بنیانگذاران Finteum می‌گوید: «با توجه به محیط افزایش نرخ بهره، بازارهای روزانه نقش مهمی در استراتژی بهینه‌سازی نقدینگی بانک‌ها دارند.»

این راه حل که توسط تیم های خزانه داری و فناوری در 14 بانک آزمایش شده است، مبادلات ارزی درون روزی پرداخت در مقابل پرداخت و همچنین تراکنش های بازپرداخت درون روزی تحویل در مقابل پرداخت را از طریق توسعه بازارهای بین بانکی جدید امکان پذیر می کند.

هدف Finteum ایجاد یک بازار مالی جهانی برای مبادلات FX روزانه در فناوری دفتر کل توزیع شده (DLT) است. این ادعا می‌کند که اکثر برنامه‌های مالی DLT در حال تکرار تراکنش‌های موجود در دفتر کل برای افزایش شفافیت و کاهش هزینه‌ها هستند، اما Finteum "از قدرت DLT برای ایجاد بازار ارزشمندی برای نقدینگی روزانه استفاده می‌کند که قبلا غیرممکن بود".

با استفاده از بازارهای روزانه، بانک‌ها می‌توانند ساعت‌ها وام بگیرند و به آنها امکان می‌دهد تا به طور موثر نیاز نقدینگی موقت را برآورده کنند. این به آنها کمک می کند تا بافرهای نقدینگی درون روز را که از زمان بازل III مورد توجه بوده اند، به طور ایمن بهینه کنند.

بانک ها همچنین می توانند از بازارهای روزانه برای وام دادن به وجوه اضافی استفاده کنند که نشان دهنده یک جریان درآمد جدید است.

در یک نظرسنجی از 14 بانک در طول دوره آزمایشی، 59 درصد گفتند که با توجه به محیط افزایش نرخ بهره، بهینه‌سازی نقدینگی اولویت بالایی برای سال 2022/3 بود و 19 درصد دیگر نیز پاسخ دادند که اولویت بالاتر از سال 2021 است.

انتظار می‌رود پلتفرم Finteum مستقر در لندن در سال 2023 با سه گروه بانکی بزرگ اروپایی، زیرمجموعه‌ای از 14 گروهی که در آزمایشی شرکت کردند، فعال شود و انتظار می‌رود معاملات آزمایشی با پول واقعی در اواخر سال 2022 انجام شود.

نمایندگانی از مقامات احتیاطی ملی و کارشناسان نقدینگی از نهاد صنعتی UK Finance به بانک‌هایی از اروپا، آمریکای شمالی و آسیا برای آزمایش ملحق شدند.

در طول یکی از جلسات معاملاتی یک ساعته، بانک‌ها 96 معامله مبادله ارزی و بازپرداخت درون روزه شبیه‌سازی شده را بر اساس 75 سفارش شبیه‌سازی شده در دفتر سفارش محدود مرکزی و 165 RFQ دوجانبه با مجموع معامله شبیه‌سازی شده 11.1 میلیارد دلار انجام دادند.

در سال 2022، پلتفرم Finteum به دلیل علاقه بانک‌ها، بازپرداخت درون روزی را در کنار مبادلات FX درون روز اضافه کرد. برای بازپرداخت روزانه، آزمایش تسویه DvP با استفاده از زیرساخت سه جانبه موجود Euroclear Bank را در نظر گرفت که تسویه حساب را در عرض چند دقیقه بدون هیچ گونه توکنی امکان پذیر می کرد. زیرساخت سه‌جانبه BNY Mellon - یکی دیگر از شرکت‌کنندگان در آزمایشی - همچنین می‌تواند برای تسویه تراکنش‌های بازپرداخت روزانه دلار آمریکا که در پلتفرم Finteum انجام می‌شود، استفاده شود.

فینتئوم می‌گوید یکی از اولین مراکز بین بانکی است که سوآپ‌های FX و repo را در کنار یکدیگر در یک پلتفرم ارائه می‌کند. فینتیوم خاطرنشان می‌کند، مبادلات ارزی و بازارهای بازپرداخت یکی از بزرگترین بازارهای جهان هستند که هر کدام روزانه بیش از 3 تریلیون دلار ارزش دارند.

تمبر زمان: ژوئن 16، 2022