TradFi در مقابل DeFi: پل زدن شکاف- PrimaFelicitas

مالی سنتی (TradFi) به سیستم مالی سنتی اشاره دارد که برای چندین دهه وجود داشته است. این چارچوبی است که در آن تمام وجوهی که مشتریان ارائه می کنند توسط یک مقام واحد مرکزی مدیریت می شود. اینها شرکت های بیمه، بانک ها، بازار سهام و سایر نهادهای مالی تحت نظارت را شامل می شوند.

در جهان کریپتو کارنسی (رمز ارزها )TradFi معمولاً برای تشخیص سیستم‌های مالی سنتی از پلت‌فرم‌های مالی غیرمتمرکز که مبتنی بر فناوری بلاک چین هستند و مستقل از مقامات متمرکز عمل می‌کنند، استفاده می‌شود. با این حال، در TradFi، سیستم‌های مالی به‌عنوان واسطه‌های متمرکز عمل می‌کنند که جابجایی پول نقد را تسهیل می‌کنند و برای خدماتشان از مشتریان کارمزد دریافت می‌کنند.

در TradFi، مصرف کنندگان کنترل کاملی بر پول خود ندارند زیرا باید به سیستم مالی اعتماد کنند. این سیستم ها مشمول مقررات سختگیرانه توسط حاکمیت عمومی، قوانین، مجوزها و مقامات مالی هستند. علاوه بر این، تراکنش‌ها در TradFi قابل تغییر هستند، به این معنی که اگر مصرف‌کننده نتواند الزامات خاصی را برآورده کند، تراکنش‌ها می‌توانند معکوس شوند.

آیا محدودیتی برای TradFi وجود دارد؟

• کمتر شفاف: یک نهاد متمرکز قدرت و نفوذ بیشتری بر جریان داده ها دارد و در نتیجه آگاهی سایر اجزای سیستم را در مورد اقدامات داخلی سازمان کاهش می دهد.
• مستعد فساد: افراد دارای قدرت ممکن است منافع خود را بر تضمین توزیع عادلانه خدمات مالی بین همه اعضای سیستم اولویت دهند.
• دموکراسی کمتر: امور مالی سنتی معمولاً نسبت به مؤسسات و سازمان‌های بزرگ‌تر تعصب دارند و در مقایسه با سایر شرکت‌کنندگان در بازار مالی، مانند شرکت‌های کوچک و متوسط ​​(SME) یا استارت‌آپ‌ها، امتیازات بیشتری به آن‌ها می‌دهند.

DEFI: چه مفهومی داره؟

امور مالی غیر متمرکز (DeFi) فناوری‌های مالی نوظهور را بر اساس دفتر کل توزیع‌شده ایمن مشابه آنچه که توسط ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود، تعریف می‌کند. این رویکردی متمایز از مدل‌های سنتی تامین مالی برای تامین مالی متمرکز یا ارز فیات در بازارهای ارزهای دیجیتال است. 

با DeFi، هیچ مرجع متمرکزی وجود ندارد. با این حال، اختیار در رویکرد غیرمتمرکز توزیع می شود که علیرغم ارائه قدرت و کنترل بیشتر به افراد است. هزینه هایی را که بانک ها و سایر شرکت های مالی برای استفاده از خدمات خود دریافت می کنند حذف می کند. افراد می توانند پول خود را در یک کیف پول دیجیتال قابل اعتماد ذخیره کنند و به سرعت وجوه را انتقال دهند و هر کسی که به اینترنت دسترسی دارد می تواند از امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) استفاده کند.

PrimaFelicitas نامی شناخته شده در بازار است که با ارائه پروژه های مبتنی بر فناوری های وب 3.0 از جمله به مصرف کنندگان در سراسر جهان خدمت می کند. هوش مصنوعی، یادگیری ماشین، اینترنت اشیا و بلاک چین. تیم متخصص ما با تبدیل ایده های عالی شما به شما خدمت خواهد کرد راه حل های نوآورانه

مزایا و محدودیت های DEFI

مزایا:

• بدون اجازه: رعایت مقررات KYC الزامی نیست زیرا خدمات مالی از طریق کیف پول دیجیتال قابل دسترسی است.
• مبادله دارایی P2P: مبادلات دارایی بدون واسطه انجام می شود، زیرا سازمان ها یا افراد می توانند بدون دریافت هیچ گونه کمیسیونی در معاملات مستقیم شرکت کنند.
• شفافیت و دموکراسی بیشتر: DeFi دسترسی به طیف گسترده ای از خدمات مالی را بدون نیاز به نظارت شخص ثالث یا یک مرجع متمرکز فراهم می کند.

محدودیت ها:

• بسیار پرنوسان و پرخطر: فقدان بیمه به طور مساوی ریسک ها را بین شرکت کنندگان تقسیم می کند، به این معنی که در صورت تقلب، همه کاربران بلاک چین ممکن است متحمل ضرر شوند.
• مقیاس پذیری: تراکنش هایی که از طریق تجربه بلاک چین انجام می شوند به زمان تکمیل طولانی تری نیاز دارند. فناوری بلاک چین هنوز قادر به پردازش تعداد کافی تراکنش در ثانیه برای پیشی گرفتن از کارایی مالی متمرکز سنتی نیست.
• قابلیت همکاری کم: هر بلاک چین دارای اکوسیستم و کاربردهای خاص خود است. با این حال، قابلیت همکاری بین بلاک چین های مختلف هنوز به اندازه کافی یکپارچه نیست.
• پرهزینه: اکثر محصولات DeFi خدمات مالی را با پورسانت یا کارمزد بالاتری در مقایسه با موارد ارائه شده توسط شرکت های مالی سنتی ارائه می دهند.

خدمات ارائه شده توسط DEFI

• خدمات توسعه DeFi: خدمات توسعه DeFi به کسب و کارها تراکنش های مالی ایمن، سریع و مقرون به صرفه روی بلاک چین ارائه می کند. این خدمات شامل مدیریت بدون عارضه دارایی های DeFi، جمع آوری سرمایه قابل اعتماد و شفاف و طیف وسیعی از مزایای دیگر است. علاوه بر این، آنها کل فرآیند طراحی، توسعه، یکپارچه سازی، پشتیبانی و پیشبرد راه حل های متنوع DeFi را در بر می گیرند.
• توسعه dApps DeFi: DeFi dApps به برنامه های نرم افزاری اطلاق می شود که با بلاک چین ارتباط برقرار می کنند و با یک شبکه غیرمتمرکز اجرا می شوند. این شامل خدمات مختلفی مانند مشاوره dApp، طراحی، توسعه قرارداد هوشمند، نگهداری و پشتیبانی و غیره است.   
• توسعه تبادل DeFi: خدمات توسعه صرافی DeFi (DEX) یک بازار همتا به همتا (P2P) ارائه می‌کند که مستقیماً خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال را به هم مرتبط می‌کند و نیازی به واسطه‌ها یا اشخاص ثالث را از بین می‌برد.
• توسعه کیف پول DeFi: یک سرویس توسعه کیف پول DeFi نوعی کیف پول غیرقانونی را ارائه می دهد که برای ذخیره ایمن دارایی های دیجیتال مانند ارزهای دیجیتال و NFT طراحی شده است. این کیف پول ها با ارائه کنترل کامل بر دارایی های دیجیتالی خود از طریق دسترسی به کلیدهای خصوصی، به کاربران قدرت می دهند.
• توسعه توکن DeFi: رمز DeFi به یک مدل ارز دیجیتال اشاره دارد که مبنایی قوی برای راه‌اندازی سریع و مؤثر کسب‌وکارهای متنوع فراهم می‌کند، زیرا آنها بر روی یک چارچوب کاملاً غیرمتمرکز عمل می‌کنند. 
• توسعه قرارداد هوشمند DeFi: قراردادهای هوشمند به یک قرارداد یا پروتکل دیجیتالی پایبند هستند که در آن هر یک از طرفین مجموعه‌ای از شرایط یا قوانین از پیش تعیین‌شده را تعریف می‌کنند که باید رعایت شوند تا تراکنش به صورت خودکار انجام شود. خدمات توسعه قرارداد هوشمند DeFi به حذف نیاز به واسطه های پرهزینه برای پردازش تراکنش ها و مبادلات کمک می کند، در حالی که به طور همزمان شفافیت و دید در شبکه بلاک چین را تضمین می کند.

تفاوت اصلی بین TradFi و DEFI

• تمرکز: ماهیت غیر متمرکز و بی اعتماد از خدمات دیفای از طریق استفاده از فناوری بلاک چین و ادغام قراردادهای هوشمند به دست می آید. DeFi قراردادهای هوشمند را جایگزین واسطه ها می کند و کاربران برای ارائه خدمات وعده داده شده به بلاک چین عمومی اعتماد می کنند. برخلاف دی‌فای، مالی سنتی (TradFi) بر تمرکز، متکی به نهادهای حاکم و تنظیم‌کننده‌ها برای ایجاد یک سیستم قابل اعتماد است. این رویکرد به امور مالی با مضرات مقررات و محرومیت مالی همراه است که ممکن است مانع نوآوری شود.  

• دسترسی: محدودیت‌های شدید مرتبط با TradFi، آن را برای چندین کاربر غیرقابل دسترسی ساخته است که اکنون جمعیت «بدون بانک» نامیده می‌شود. مانع بالای ورود، تعداد افرادی را که می توانند در خدمات مالی سنتی شرکت کنند، محدود می کند. DeFi به دلیل شفافیت و باز بودن خود، عاری از موانع ورودی که اغلب در TradFi با آن مواجه می‌شوند، به دلیل عدم وجود نهادهای متمرکز بر آن متمایز است. قابلیت‌های گسترده این فناوری، شمول مالی را تقویت می‌کند و به هر کسی اجازه می‌دهد در سیستم شرکت کند. 

• تنظیم: سیستم های TradFi به شدت با استفاده از نیازهای متمایز لازم برای مشارکت تنظیم می شوند. در امور مالی سنتی (TradFi)، نهادهای حاکمیتی متمرکز اغلب از کاربران می‌خواهند که مجوزهای لازم را از رگولاتورها دریافت کنند، مجوزهای رسمی داشته باشند و مشتری خود را بشناس (KYC) یا رویه‌های مبارزه با پول شویی (AML) را انجام دهند.

DeFi برای اطمینان از مبادله و تجارت دارایی به نهاد نظارتی مرکزی متکی نیست. از این رو، معاملات یکپارچه و بدون دردسر هستند. پلتفرم DeFi کنترل دارایی ها و کیف پول معامله گران را فراهم می کند.

چگونه شکاف بین TradFi و DEFI?

زیرساخت های صنعت مالی پیچیده و از لایه های متعدد تشکیل شده است. از یک سو، سیستم بانکداری سنتی دارای محدودیت‌های متعددی است، زیرا در ارائه فرصت‌های عادلانه برای افراد، شرکت‌های کوچک و متوسط ​​و استارت‌آپ‌ها برای دسترسی به خدمات با کیفیت ناکام است. از سوی دیگر، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) هنوز در مراحل اولیه توسعه خود است و فاقد صلاحیت کاملاً تعریف شده برای اداره امور مالی غیرمتمرکز و دارایی های دیجیتال است.

امروزه دریافت خدمات مالی به هر دو صورت امکان پذیر است. به عنوان مثال، یک شرکت می تواند از طریق یک پلت فرم وام دهی P2P یا از طریق یک پلت فرم وام دهی غیرمتمرکز رمزنگاری وام بگیرد. در اینجا، روند وام دهی وجوه با مزایا و معایب مربوطه متمایز خواهد بود. این نشان می دهد که بازار مالی با طیف گسترده ای از راه حل های مالی چقدر متنوع شده است. 

TradFi و DeFi می توانند خدمات مالی مشابهی را به روش های مختلف ارائه دهند، همانطور که در جدول زیر نشان داده شده است:

عملکرد	Tradfi	DEFI
تجارت	پلتفرم های پرداخت سنتی، مانند پی پال، گوگل پی، اپلیکیشن نقدی و غیره.	استیبل کوین های DeFi (DAI)، مانند AAVE، Curve Finance و غیره.
امانت دادن	کارگزار - معامله گر فعال در اوراق بهادار و وام دهی مجدد.	پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز کریپتو، مانند Compound و Aave.
سرمایه گذاری	صندوق های سرمایه گذاری	پلتفرم‌های غیرمتمرکز کریپتو، مانند Convex و Yearn.

کدام یک بهتر است: TradFi در مقابل DEFI?

مالی سنتی یک سیستم عالی و منظم است. در حال حاضر، بخش بزرگی از جمعیت جهان را تسهیل می کند. با این حال، انتخاب مردم به سرعت در حال تغییر است. مردم به دنبال راهی برای کنترل و مدیریت بهتر امور مالی خود هستند. امروزه تامین مالی غیرمتمرکز کارآمدترین جایگزین برای تامین مالی سنتی است.

امور مالی غیرمتمرکز به کاربران امکان می دهد به صورت خصوصی، ایمن و کارآمد تراکنش کنند. از این رو، اگر کاربر به دنبال سیستمی است که بتواند به صورت ناشناس تراکنش کند، DeFi یک گزینه عالی است.   

افکار پایانی: آینده چه چیزی را می بیند؟

با پیشرفتی که DeFi به ارمغان می آورد، می توان نتیجه گرفت که DeFi ممکن است در آینده جایگزین سیستم های TradFi شود. برای اینکه این اتفاق بیفتد، مسائل مربوط به DeFi، مانند نقدینگی، مقیاس پذیری، فقدان مقررات و امنیت باید قبل از اینکه خدمات آن به جریان اصلی تبدیل شود، حل شود. 

با این حال، در حالی که TradFi و DeFi اساساً متفاوت هستند، روندهای فعلی تعریف می کنند که این دو سیستم می توانند با هم کار کنند. بانک های سنتی شروع به شناخت پتانسیل DeFi کردند. تعداد کمی بر روی خدمات مبتنی بر رمزنگاری برای مشتریان کار می کنند، در حالی که دیگران در حال توسعه ادغام هایی هستند که کاربران را قادر می سازد از پروتکل های DeFi در برنامه های TradFi استفاده کنند.

برنامه ریزی جدید پروژه وب 3.0 یا می خواهید پروژه وب 3.0 موجود خود را ارتقا دهید؟ تیم متخصص ما از متخصصان ما به شما در هر مرحله از سفر توسعه پروژه Web 3.0 شما کمک خواهند کرد.

نمایش پست ها: 25

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.primafelicitas.com/defi/tradfi-vs-defi/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=tradfi-vs-defi