هوش مصنوعی، تجزیه و تحلیل بلادرنگ در میان تمرکزهای سرمایه گذاری فناوری برتر بانک ها در سال 2022

5G، هوش مصنوعی (AI)، ریزسرویس ها و تجزیه و تحلیل بلادرنگ از جمله محورهای اصلی سرمایه گذاری بانک ها در سال جاری هستند.

این حوزه‌های اولویت‌دار نشان می‌دهند که شرکت‌های فعلی در حال حاضر بر بهبود تجربه مشتری، ارائه یک سفر بانکداری دیجیتال واقعی و دستیابی به چابکی تجاری بیشتر تمرکز کرده‌اند، مطالعه‌ای که توسط شرکت تحقیقات بازار جهانی انجام شده است. فورستر پیدا شده است.

La گزارش فناوری های نوظهور برتر در بانکداری در سال 2022که در اوایل سال جاری منتشر شد، از نظرسنجی و مصاحبه با بیش از 30 تصمیم گیرنده در زمینه کسب و کار و فناوری بانکی و شرکای راه حل برای درک علایق فعلی و سرمایه گذاری های برنامه ریزی شده آنها برای سال آینده استفاده می کند.

نتایج این مطالعه نزدیک به 30 فناوری مختلف را نشان داد که توسط رهبران کسب و کار مورد تاکید قرار گرفته است.

این فناوری‌ها در سه گروه مختلف دسته‌بندی می‌شوند: فناوری‌های داغ، که اولویت بالایی برای متصدیان فعلی دارند و در 12 ماه آینده شاهد تخصیص منابع به آنها خواهند بود. فناوری‌های «روی رادار» که منافع کوتاه‌مدت قانونی را ثبت کردند، اما بدون تعهد فوری؛ و فناوری‌های «هایپ»، یا روندهایی که سر و صدای زیادی ایجاد کرده‌اند، اما فاقد علاقه واقعی یا بودجه‌های متعهد برای سال آینده هستند.

شش فناوری داغ که بانک‌ها در حال حاضر به شدت روی آن تمرکز کرده‌اند

به‌ویژه، یادگیری ماشین (ML) و تحلیل‌های بی‌درنگ/پیش‌بینی‌کننده به دلیل سطوح سرمایه‌گذاری «بالا» که متصدیان متصدی به آن‌ها متعهد هستند، متمایز هستند.

پاسخ دهندگان ML را به دلیل پتانسیل آن برای کمک به بهبود اتوماسیون فرآیند در موارد استفاده از جمله منشاء وام و کشف تقلب، و کمک به ارائه یک تجربه شخصی‌سازی شده مشتری تحسین کردند.

در همین حال، تجزیه و تحلیل‌های پیش‌بینی‌کننده/زمان واقعی به‌دلیل پتانسیل آن‌ها که به بانک‌ها اجازه می‌دهد تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند، به مشتریان به شیوه‌ای یکپارچه‌تر و شخصی‌تر خدمات رسانی کنند، مورد توجه قرار می‌گیرند.

بینایی کامپیوتری (CV) و پردازش زبان طبیعی (NLP)/درک زبان طبیعی (NLU) دو فناوری کلیدی دیگری هستند که بانک ها به طور فعال اجرا می کنند.

CV که به سیستم‌ها امکان می‌دهد اطلاعات را از تصاویر و ویدئوهای دیجیتال استخراج کنند، کاربردهای قانع‌کننده‌ای در زمینه‌هایی از جمله تأیید هویت و احراز هویت دارد.

و NLP و NLU، که بر پردازش متن به معنای واقعی کلمه و درک معنای متن تمرکز دارند، به بانک‌ها اجازه می‌دهند تا از بینش‌های داده‌های ساختاریافته و بدون ساختار استفاده کنند، فرآیندهای تجاری را ساده‌سازی کنند و تجربیات را بهبود بخشند.

این گزارش می‌گوید: انتظار می‌رود 5G، یکی دیگر از فناوری‌های «گرم»، تبدیل به یک فناوری همه منظوره برای شرکت‌های خدمات مالی در حال پیشرفت شود زیرا «باند پهن سیار فوق‌العاده سریع، ارتباطات ماشینی عظیم، و ارتباطات قابل اعتماد و کم تأخیر را ممکن می‌سازد».

در نهایت، معماری‌های میکروسرویس‌ها توسط متصدیان فعلی به‌عنوان یک بلوک ساختمانی کلیدی در نظر گرفته می‌شوند که نوید چابکی را افزایش می‌دهد و به آن‌ها اجازه می‌دهد در آینده سازمان خود را اثبات کنند.

ده فناوری دیگر که باعث جلب توجه بانک ها شده است

علاوه بر این شش فناوری «داغ»، ده فناوری در «رادار» بانک‌ها شناسایی شدند. این گزارش می‌گوید که اینها مرحله مرکزی نقشه راه اجرایی در سال جاری نیستند، اما علاقه مدیران بانکی را به پتانسیل آنها برای بهبود عملیات بانکی، تجربه مشتری و انعطاف‌پذیری برنامه‌های کاربردی بانک برانگیخته است.

سه تا از ده فناوری مربوط به هوش مصنوعی هستند: یادگیری عمیق (DL)/شبکه ​​های عصبی، تولید زبان طبیعی (NLG) و اتوماسیون فرآیند روباتیک مبتنی بر هوش مصنوعی (RPA).

DL و شبکه های عصبی امکان توسعه ابزارهایی را می دهند که قادر به پیش بینی نتایج، طبقه بندی داده های بدون ساختار و شناسایی الگوها هستند. موارد استفاده جالب شامل تشخیص تقلب، تجزیه و تحلیل انحراف مشتری و مدل سازی تمایل به خرید است.

NLG یک فرآیند نرم افزاری است که روایت های نوشتاری یا گفتاری را از یک مجموعه داده تولید می کند. می توان از آن برای ایجاد گزارش های نظارتی و خلاصه کردن گزارش های طولانی و مجموعه داده های عظیم برای مدیران استفاده کرد.

و RPA که به استفاده از ابزارهای پیشرفته اتوماسیون فرآیندهای کسب و کار برای تکمیل کارهای روزمره و تکراری اشاره دارد، به کارمندان اجازه می دهد تا بر روی فعالیت های ارزش افزوده و مشتری محور بیشتر تمرکز کنند و نظارت دستی را کاهش دهند.

فن آوری های دیگر "روی رادار" عبارتند از فناوری دفتر کل توزیع شده (DLT)/بلاک چین، که نوید افزایش بهره وری را می دهد. مش داده، که به داده ها امکان دسترسی گسترده تر را می دهد. معماری رویداد محور، که به بانک‌ها اجازه می‌دهد برنامه‌های بانکی با طراحی زیبا، بسیار منسجم و بسیار جدا از هم بسازند. و پلتفرم‌های توسعه کم‌کد/بدون کد، که انعطاف‌پذیری کسب‌وکار بالاتر و تحویل سریع‌تر برنامه‌ها را ارائه می‌دهند.

فن آوری هایی که برای ایجاد تغییر در آینده تبلیغ می شود

در نهایت، در دسته فناوری «هایپ»، ده فناوری شناسایی شدند که عبارتند از گیمیفیکیشن پیشرفته، محاسبات محرمانه، محاسبات لبه، فناوری‌های سبز، اینترنت اشیا (IoT)، متاورس، محاسبات کوانتومی، چت ربات‌های پیچیده، محاسبات فضایی و واقعیت مجازی

گیمیفیکیشن پیشرفته شامل استفاده از فناوری و استفاده از عناصر بازی برای تعامل و ایجاد انگیزه بهتر در کاربران است. این وعده افزایش درآمد و وفاداری مشتریان را می دهد، اما برای اکثر بانک ها منطقه ای ناشناخته باقی می ماند.

محاسبات محرمانه که بر افزایش امنیت با ایجاد محیط های ایمن و ایزوله تمرکز دارد، تنها توسط چند بانک مورد استفاده قرار می گیرد.

محاسبات لبهکه هدف آن پردازش داده‌ها نزدیک‌تر به منبع است، نوید افزایش عملکرد شبکه را می‌دهد، اما با وجود فرصت‌ها، موانع متعدد مانند زمان مورد نیاز برای انتقال داده‌ها و هزینه لبه داده‌ها همچنان مانع پذیرش گسترده این فناوری می‌شود.

فن‌آوری‌های سبز، که هدف آن به حداقل رساندن اثرات زیست‌محیطی کوتاه‌مدت و بلندمدت محصولات فناوری است، یک روند نوظهور است، اما هنوز فاقد استانداردهای مشترک در مورد آنچه می‌تواند به عنوان «سبز» شناخته شود، نیست.

و متروورس، که به یک محیط مجازی فراگیر اشاره دارد که دنیای فیزیکی را تکرار می کند، نوید یک تجربه غنی از واقعیت ترکیبی را می دهد.

برخی از بانک‌ها شروع به بررسی آنچه ممکن است برای آنها داشته باشد، کرده‌اند، اما در واقع، چندین دهه طول می‌کشد تا این صنعت به یک محیط مجازی و واقعاً فراگیر عمل کند.

پست هوش مصنوعی، تجزیه و تحلیل بلادرنگ در میان تمرکزهای سرمایه گذاری فناوری برتر بانک ها در سال 2022 به نظر می رسد برای اولین بار در Fintech سنگاپور.