چگونه هوش مصنوعی و رمزنگاری آینده امور مالی را شکل می دهند

طی سه سال گذشته، فضای کریپتو دستخوش تحولات عظیمی شده است. در کنار افزایش بسته های محرک در سال 2021، شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر (VC) سرمایه گذاری کرده بودند. $33 میلیاردها استارت آپ رمزنگاری و بلاک چین.

سال بعد، فدرال رزرو با چرخه افزایش نرخ بهره خود، دومینویی از ورشکستگی ارزهای دیجیتال را آغاز کرد که از سقوط Terra (LUNA) شروع شد و با فروپاشی طرح FTX Ponzi به اوج رسید.

وعده DeFi درخشش خود را از دست داد، اما بیش از 3 میلیارد دلار از دست رفته در هک های DeFi در سال 2023 کمکی نکرد. روند صعودی مداوم بیت کوین نشان دهنده عدم اعتماد به آلت کوین به اصطلاح است. فصل Altcoin هنوز آشکار نشده است

در ژوئن 2023، رئیس شراکت استراتژیک بلک راک، جوزف چالوم، اشاره کرد که پذیرش نهادی DeFi «سال‌ها، بسیار، خیلی دور» است. با این حال، موردی وجود دارد که روایت هوش مصنوعی در حال ظهور می تواند با فناوری بلاک چین و کاربردهای آن ترکیب شود.

با در نظر گرفتن درس هایی از چرخه قبلی، آن منظره رمزنگاری هوش مصنوعی چگونه به نظر می رسد؟

پایه گذاری هوش مصنوعی با قابلیت ترکیب پذیری رمزنگاری

با نگاهی به گذشته، می‌توان گفت که «DeFi» توسط شرکت‌ها در بالای لایه‌های نشانه‌گذاری شده، مانند شبکه سلسیوس یا بلاک‌فای، قرار داده شده است و DeFi را به CeFi تبدیل می‌کند. این شرکت‌ها با موفقیت به پذیرش رمزارز پرداختند، اما در نهایت کلمه «کریپتو» را تحقیر کردند.

پس از آن، یک نسخه DeFi تجدید شده باید روی یک تجربه کاربری برتر تمرکز کند که باعث ایجاد تقاضا برای شرکت های متمرکز برای ایجاد آن نشود. مهمتر از همه، امنیت DeFi باید تقویت شود. امیدوار کننده ترین راه حل در این جهت، ماشین مجازی اتریوم با دانش صفر است – zkEVM.

با انتزاع تراکنش های زنجیره ای از طریق اثبات های دانش صفر (ZKPs)، zkEVM توان عملیاتی شبکه را افزایش می دهد و هزینه های گاز را کاهش می دهد. علاوه بر این، zkEVM تجربه کاربر را با تسهیل پرداخت‌های توکن جایگزین برای هزینه‌های گاز، ساده می‌کند. به عبارت دیگر، راه حل های مشابه zkEVM راه را برای مقیاس پذیری مورد نیاز برای برنامه های کاربردی هوش مصنوعی هموار می کنند.

برنامه های کاربردی هوش مصنوعی ذاتاً شامل حجم بالایی از داده ها هستند که آن را به یک گلوگاه بالقوه برای شبکه های بلاک چین تبدیل می کند. با این مانع پیش رو، Polygon zkEVM امکان تولید آثار هنری هوش مصنوعی را از طریق مولد تصویر Midjourney فراهم می کند. که در این فرآیند، نتایج را می توان به عنوان NFT با کارمزد کم نشانه گذاری کرد.

با تکیه بر قراردادهای هوشمند از انواع دیگر، فضای کریپتو زمینه را برای هوش مصنوعی با قابلیت ترکیب و دسترسی بدون مجوز فراهم کرده است. در مجموع، این یک زیرساخت مستقل و کارآمد برای بازارهای مالی ایجاد می کند. از آنجایی که هر بخش از فعالیت بازار را می توان در قراردادهای هوشمند جدا کرد، ترکیب پذیری نوآوری را در سه لایه ترکیب پذیری به ارمغان می آورد:

• مورفولوژیکی - اجزایی که بین پروتکل‌های DeFi ارتباط برقرار می‌کنند و متا ویژگی‌های جدید ایجاد می‌کنند.
• اتمی - توانایی هر قرارداد هوشمند برای عملکرد مستقل یا در ارتباط با قراردادهای هوشمند پروتکل های دیگر.
• نحوی - توانایی پروتکل ها برای برقراری ارتباط بر اساس پروتکل های استاندارد شده. 

در عمل، این به آجر Lego DeFi ترجمه می شود. برای مثال، ترکیب (کامپوزیت) به کاربران اجازه می دهد نقدینگی را در استخرهای قرارداد هوشمند عرضه کنند. این یکی از ستون‌های انقلابی DeFi است زیرا کاربران دیگر برای وام یا قرض گرفتن به اجازه شخصی نیاز ندارند. با قراردادهای هوشمند که به عنوان مخزن نقدینگی عمل می کنند، وام گیرندگان می توانند با ارائه وثیقه از آنها استفاده کنند. 

ارائه دهندگان نقدینگی در ازای بهره، cToken ها را به دست می آورند. اگر توکن ارائه شده USDC باشد، توکن بازدهی cUSDC خواهد بود. با این حال این توکن ها را می توان در سراسر برد DeFi در تمام پروتکل های سازگار با استاندارد ERC-20 ادغام کرد.

به عبارت دیگر، ترکیب پذیری فرصت هایی را برای تعدد بازدهی ایجاد می کند، به طوری که هیچ قرارداد هوشمندی بیکار نمی ماند. مشکل این است که چگونه می توان این افزایش پیچیدگی را به طور موثر مدیریت کرد؟ اینجاست که هوش مصنوعی وارد عمل می شود.

تقویت کارایی با هوش مصنوعی

وقتی به هوش مصنوعی (AI) فکر می کنیم، ویژگی اصلی که به ذهن خطور می کند، پردازش فوق بشری است. بازارهای مالی مدت ها پیش برای ذهن انسان پیچیده تر از حد پیچیده شده اند. در عوض، انسان ها به الگوریتم های پیش بینی، اتوماسیون و شخصی سازی تکیه کرده اند.

در TradFi، این معمولاً به مشاوران روبو ترجمه می‌شود که کاربران را در مورد نیازها و تحمل خطراتشان راهنمایی می‌کنند. سپس یک مشاور Robo یک نمایه برای مدیریت پورتفولیوی کاربر ایجاد می کند. در عرصه ترکیب‌پذیری بلاک چین، چنین الگوریتم‌های هوش مصنوعی انعطاف‌پذیری بسیار بیشتری برای بازده سیفون به دست می‌آورند.

عوامل هوش مصنوعی با خواندن شرایط بازار در حین دسترسی به قراردادهای هوشمند شفاف، پتانسیل کاهش ناکارآمدی بازار، کاهش خطای انسانی و افزایش هماهنگی بازار را دارند. دومی در حال حاضر به شکل بازارسازان خودکار (AMM) وجود دارد که کشف قیمت دارایی را ارائه می دهند.

با تجزیه و تحلیل جریان های سفارش، نقدینگی و نوسانات در زمان واقعی، عوامل هوش مصنوعی برای بهینه سازی عرضه نقدینگی و حتی جلوگیری از DeFi مناسب هستند. اکسپلویت های وام فلش با هماهنگی بین پلتفرم های DeFi و محدود کردن اندازه تراکنش ها. 

به ناچار، همانطور که عوامل هوش مصنوعی کارایی بازار را از طریق نظارت بر بازار و یادگیری ماشینی در زمان واقعی افزایش می‌دهند، بازارهای پیش‌بینی جدیدی می‌توانند با عمیق‌تر شدن نقدینگی ظاهر شوند. در این صورت کار انسان ها این خواهد بود که ربات ها را برای داوری در برابر ربات های دیگر تنظیم کنند.

At 42.5 میلیارد دلار در 2,500 دور سهام در سال 2023، سرمایه‌گذاری‌های هوش مصنوعی در حال حاضر از اوج ارزهای دیجیتال در سال 2021 پیشی گرفته است. پروژه های رمزنگاری هوش مصنوعی روند را به نمایش بگذارد؟

توجه به مبتکران AI-Crypto

از زمان راه اندازی ChatGPT توسط OpenAI در نوامبر 2022، هوش مصنوعی جلب توجه کرده است. توجهی که قبلا به memecoin ها اختصاص داشت به پیشرفت های هوش مصنوعی در استدلال، تولید هنر، کدنویسی و اخیراً تولید متن به ویدیو از طریق Sora معطوف شد.

در این زمینه‌های مورد علاقه انسان، همه آنها به مقیاس‌بندی مراکز داده متکی هستند. برخلاف توکن‌های رمزنگاری که قراردادهای هوشمند هستند، توکن‌های هوش مصنوعی بلوک‌های پایه متنی هستند که عامل هوش مصنوعی آن‌ها را به واحدهای ارتباطی جدا می‌کند. بسته به هماهنگی هر مدل هوش مصنوعی، این نشانه ها پنجره های متنی را برای روابط بین مفاهیم نشان می دهند.

برای هر درخواست کاربر، اجازه دادن حداکثر ظرفیت پردازش چالش برانگیز است. هنگامی که مدل هوش مصنوعی متن را به توکن ها تقسیم می کند، خروجی به اندازه توکن متکی است. به نوبه خود، اندازه توکن کیفیت محتوای تولید شده را، هر چه که باشد، تعیین می کند.

بدیهی است که هرچه اندازه توکن بزرگتر باشد، پتانسیل یک مدل هوش مصنوعی برای در نظر گرفتن تعداد بیشتری از مفاهیم هنگام تولید محتوا بیشتر است. با توجه به چنین محدودیت های ذاتی، توکن های هوش مصنوعی به طور طبیعی با فناوری بلاک چین مناسب است.

همانطور که بازی Web3 دارایی های درون بازی را برای مالکیت غیرمتمرکز، ارز قابل معامله و انگیزه های پاداش توکن می کند، همین کار را می توان با هوش مصنوعی انجام داد. مورد مورد نظر، Fetch.AI (FET) یک پروتکل دسترسی باز برای اتصال عوامل اقتصادی مستقل، از طریق چارچوب اقتصادی باز به دفتر کل هوشمند واکشی است.

هدف توکن FET کسب درآمد از تراکنش‌های شبکه، پرداخت هزینه استقرار مدل هوش مصنوعی، پاداش دادن به شرکت‌کنندگان شبکه و پرداخت برای سایر خدمات است. و همانطور که مردم از طریق کیف پول با خدمات DeFi ارتباط برقرار می کنند، می توانند با یک Fetch Wallet با عامل Fetch.AI ارتباط برقرار کنند تا از پروتکل های هوش مصنوعی مستقر شده استفاده کنند.

به عنوان مثال، یکی از چندین عامل هوش مصنوعی که در حال حاضر در نسخه بتا است عامل عامل خلاصه سازی PDF است.

به عنوان یک مسیر آینده نگر برای دموکراتیک کردن دسترسی و استقرار عامل هوش مصنوعی، توکن FET از ابتدای سال 300 درصد ارزش پیدا کرده است. با توجه به تحقیقات بازار آینده، پیش‌بینی می‌شود که بازار عوامل هوش مصنوعی رشد کند 110.42 میلیارد دلار تا سال 2032 از 6.03 میلیارد دلار در سال 2023. این نشان دهنده نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) 43.80٪ است.

در نهایت، ما احتمالا شاهد اکوسیستمی از عوامل هوش مصنوعی در تعامل با پروتکل‌های DeFi و سایر سرویس‌ها هستیم که از خودکارسازی تصمیم‌گیری‌های بلادرنگ سود می‌برند. این ممکن است به عوامل هوش مصنوعی که به خودروهای برقی خودران کمک می کنند یا حتی به انجام جراحی های ظریف و مراقبت از بیمار کمک می کنند، گسترش یابد. جراح اطفال دکتر دانیل والش در کالج پزشکی دانشگاه کنتاکی در لکسینگتون گفت:

"بیماری که 1 روز پس از عمل جراحی ساعت 00:2 صبح از خواب بیدار می شود، می تواند با چت بات تماس بگیرد و بپرسد، "من این علامت را دارم، آیا این طبیعی است؟"

در تشخیص پزشکی، هلدینگ Lantheus (LNTH) مستقر در ماساچوست قبلاً عامل تصویربرداری PYLARIFY AI خود را برای تشخیص زودهنگام سرطان پروستات به کار گرفته بود. با پروژه‌های رمزنگاری هوش مصنوعی مانند Fetch.AI، بسیاری از این سرویس‌ها می‌توانند تا حد زیادی توکن شوند.

راه پیش رو: چالش ها و فرصت ها

پیش از ادغام هوش مصنوعی، پلتفرم های بلاک چین با مشکل مشابهی روبرو هستند - پذیرش نهادی. آیا پروتکل های کوچکتر فرصتی برای نفوذ به جریان اصلی دارند یا این برای موسسات محفوظ است؟

ممکن است DeFi راه را برای بازارهای مالی نمادین هموار کرده باشد، اما بازیگران بزرگ احتمالاً اعتماد عمومی را القا کنند.

به عنوان مثال، شبکه کانتوناست که با پشتیبانی Big Bank و Big Tech، ممکن است جایگزین ماهی های DeFi کوچکتر شود. در نهایت، راحتی از حواله های بانکی در همان روز می تواند به طور یکپارچه در شبکه های بلاک چین ادغام شود. این امر به ویژه با توجه به اینکه مایکروسافت همزمان با توسعه محصولات هوش مصنوعی، شبکه Canton را با ابر Azure تقویت می‌کند، بسیار مهم است.

در عین حال، بسیاری از کاربران ترجیح می‌دهند در اکوسیستم‌های دسترسی باز باقی بمانند و از ارزش توکن‌های رمزنگاری هوش مصنوعی استفاده کنند. علاوه بر این، پروتکل‌های رمزنگاری نباید مستقیماً در جهت استقرار عامل هوش مصنوعی باشند. به عنوان مثال، The Graph (GRT) می تواند برای برنامه های هوش مصنوعی به عنوان یک سرویس نمایه سازی داده های بلاک چین استفاده شود.

بر اساس این حدس و گمان، این «گوگل بلاک چین» از سال تا به امروز 103 درصد افزایش یافته است. یکی از آینده نگرترین پروژه های رمزنگاری که به هوش مصنوعی کمک می کند می تواند Injective Protocol (INJ) باشد. همانطور که الگوریتم های هوش مصنوعی را به اقدامات بازار DeFi فوق الذکر "تزریق" می کند، تزریقی هدف آن ساده سازی و خودکارسازی عملیات پیچیده DeFi است.

در لایه پایه تقاطع AI-crypto می تواند باشد شبکه آلورا، با استفاده از یادگیری ماشینی دانش صفر (zkML) و یادگیری فدرال برای ساخت برنامه های هوش مصنوعی برای تجربه DeFi تقویت شده.

اگر عرضه این برنامه‌های باز موفقیت‌آمیز باشد، شبکه‌های سازمانی مانند Canton جذابیت کمتری خواهند داشت. این پویایی تا حد زیادی به آژانس‌های نظارتی بستگی دارد، که هنوز قوانینی را حتی برای فضای کریپتو اعمال نکرده‌اند.

نتیجه

هوش مصنوعی آماده است تا داده ها را برای یک کاربر خاص قابل درک تر، عملی تر و مرتبط تر کند. از سوی دیگر، فناوری بلاک چین، منطق کنش انسانی را در قراردادهای هوشمند خوداجرا رسمی و غیرمتمرکز کرد.

هنگامی که این دو حوزه به هم می رسند، ما عوامل هوش مصنوعی را با هدفی جدید دریافت می کنیم. نسل جدیدی از مشاوران روبو توکن شده که از قابلیت ترکیب‌بندی DeFi نهایت استفاده را می‌برند. و همانطور که عوامل هوش مصنوعی به بررسی احتمالات جدید می پردازند، بازارهای جدیدی ظهور خواهند کرد.

از تجزیه و تحلیل پیش‌بینی‌کننده تا تزریق نقدینگی به بازارهای زنجیره‌ای، عوامل هوش مصنوعی آماده هستند تا آینده‌ای بیش از حد مالی ایجاد کنند که در آن، از بیت کوین شروع می شود به خودی خود، انسان ها با بلوک های سازنده زیادی برای سرمایه گذاری مواجه خواهند شد.

در این مقاله ذکر شده است

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://cryptoslate.com/how-ai-and-crypto-are-shaping-the-future-of-finance/