صورت حساب بانکی سندی است که تمام تراکنش های انجام شده در یک حساب بانکی از جمله سپرده ها، برداشت ها و پرداخت ها را نشان می دهد. معمولاً توسط وام دهندگان به عنوان راهی برای تأیید درآمد و ثبات مالی متقاضی قبل از تأیید وام یا اعتبار استفاده می شود.
با این حال، با پیشرفت فناوری، ایجاد صورتحسابهای جعلی بانکی که مشروع به نظر میرسد برای کلاهبرداران آسانتر شده است. از این صورتحسابهای جعلی بانکی میتوان برای جعل درآمد و ثبات مالی متقاضی استفاده کرد و باعث میشود که اعتبار آنها بیشتر از آنچه که هستند به نظر برسد.
استفاده از صورتحساب های جعلی بانکی در درخواست های وام می تواند عواقب جدی برای وام دهندگان و وام گیرندگان داشته باشد. از اظهارات جعلی می توان برای افزایش درآمد، پنهان کردن بدهی های مالی یا ارائه نادرست وضعیت مالی وام گیرنده استفاده کرد. این می تواند منجر به اعطای اعتبار توسط وام دهندگان به وام گیرندگانی شود که واقعاً قادر به بازپرداخت وام نیستند. علاوه بر این، اگر وام دهندگان نتوانند اطلاعات موجود در صورتحساب بانکی جعلی را به درستی تأیید کنند، ممکن است در معرض مسئولیت قانونی قرار بگیرند. وام گیرندگان نیز ممکن است با بدهی و مشکلات قانونی مواجه شوند.
بنابراین وام دهندگان دائماً به دنبال راه هایی برای شناسایی صورت های جعلی بانکی و محافظت از خود در برابر کلاهبرداری هستند.
این میتواند شامل تأیید دستی عبارات، استفاده از دادههای بیانیه برای بررسی سایر منابع اطلاعاتی باشد که زمانبر و مستعد خطا است.
در این پست، به این خواهیم پرداخت که چرا صورتحسابهای جعلی بانکی مسئلهای مهم برای وام دهندگان است و چگونه استفاده از فناوریهای هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی مانند نانونتها میتواند کمک کند.
چگونه وام دهندگان صورت های بانکی جعلی را تشخیص می دهند؟
راستیآزمایی صورتحسابهای بانکی میتواند فرآیندی زمانبر و پر زحمت باشد، بهویژه زمانی که با تعداد زیادی سوابق یا صورتحساب سروکار داریم. معمولاً به صورت دستی انجام میشود، مراحل زیر برای شناسایی صورتحسابهای جعلی بانکی شامل میشود:
- ناهماهنگی یا بی نظمی در اطلاعات بیانیه: یکی از راههای تشخیص صورتحساب بانکی جعلی، جستجوی ناهماهنگی یا بینظمی در اطلاعات صورتحساب است. برای مثال، عبارتی که تراکنشهای بزرگ یا غیرعادی را نشان میدهد، دارای اشتباهات املایی، اندازه و نوع فونت متناقض است، یک پرچم قرمز بالقوه است.
- بیانیه را با سایر اسناد مقایسه کنید: وام دهندگان همچنین می توانند اظهارنامه را با سایر اسناد ارائه شده توسط وام گیرنده مانند شناسه یا اوراق خرد مقایسه کنند تا اطمینان حاصل شود که اطلاعات ارائه شده مطابقت دارد و اظهارنامه جعلی نیست.
- بررسی صحت: وام دهندگان می توانند با تماس با بانک ذکر شده در صورتحساب، صحت آن را بررسی کنند و بررسی کنند که آیا اظهارنامه واقعی است یا نه.
- بررسی عدم تطابق با سوابق بانکی: وام دهندگان همچنین می توانند اطلاعات موجود در صورتحساب را با سوابق بانک ارجاع دهند تا از مشروعیت اظهارنامه اطمینان حاصل کنند.
- استفاده از نرم افزارهای تخصصی: همچنین نرمافزار و خدمات تخصصی موجود است که میتواند به وامدهندگان کمک کند تا با تجزیه و تحلیل سند و مقایسه آن با پایگاه دادهای از صورتهای جعلی شناخته شده، صورتحسابهای بانکی جعلی را شناسایی کنند. برخی از این روش ها عبارتند از:
- استخراج و تجزیه و تحلیل داده ها: وام دهندگان ممکن است از نرمافزار یا خدمات تخصصی برای استخراج خودکار دادهها از صورتحسابهای بانکی و تجزیه و تحلیل آنها برای ناهماهنگی یا بینظمی استفاده کنند.
- نرم افزار تشخیص تقلب: برخی از وام دهندگان از نرم افزار تشخیص کلاهبرداری تخصصی برای اسکن صورت های بانکی برای یافتن الگوها یا ویژگی هایی استفاده می کنند که معمولاً با صورت های جعلی مرتبط هستند.
توجه به این نکته ضروری است که اگرچه این روشها میتوانند در تأیید صورتحسابهای بانکی مؤثر باشند، اما میتوانند زمانبر و کار فشرده باشند. اینجاست که یادگیری ماشین، همراه با قضاوت انسان، می تواند مفید باشد.
با وجود روش های فوق، اسناد تقلبی و دستکاری شده برای چشم انسان غیرقابل تشخیص است. بررسی های دستی نیز زمان بر، مستعد خطا هستند و از منابع شرکت به شدت استفاده می کنند.
اینجاست که فناوریهای اتوماسیون مانند نانو شبکهها میتوانند کمک کنند. Nanonets یک ابزار تشخیص کاراکتر نوری (OCR) مبتنی بر هوش مصنوعی است که میتواند به استخراج خودکار دادهها از انواع مختلف اسناد کمک کند.
نانوشبکهها میتوانند دادهها را از صورتحسابهای بانکی در مقیاس استخراج کنند و تأیید سریع و دقیق تعداد زیادی از صورتها را ممکن میسازند. این پلتفرم میتواند برای مدلسازی، شناسایی و پرچمگذاری عبارات مشکوک و حتی برای بررسی خودکار اطلاعات موجود در بیانیه در برابر سایر منابع اطلاعاتی استفاده شود. این امر می تواند باعث صرفه جویی قابل توجهی در زمان و تلاش وام دهندگان شود و به محافظت از مشتریان خود در برابر تقلب کمک کند.
استخراج خودکار دادههای صورتحساب بانکی با استفاده از نانو شبکهها مزایای بسیاری را به همراه دارد، از جمله:
- افزایش دقت و سازگاری استخراج دادهها، زیرا فناوری مبتنی بر هوش مصنوعی میتواند الگوهای موجود در دادهها را شناسایی کرده و آنها را با دقت استخراج کند.
- کاهش زمان، تلاش و هزینه ها در مقایسه با استخراج دستی و تأیید داده ها، زیرا فناوری مبتنی بر هوش مصنوعی می تواند آن را سریعتر و دقیق تر انجام دهد.
- بهبود امنیت، زیرا فرآیندها و مدل های خودکار را می توان برای شناسایی و هشدار هر گونه فعالیت مشکوک آموزش داد.
- تجربه مشتری بهبود یافته، زیرا فناوری مبتنی بر هوش مصنوعی می تواند داده های مورد نیاز را به سرعت و با دقت استخراج کند تا بهترین تجربه را به مشتریان ارائه دهد.
بردن
صورتحسابهای جعلی بانکی یک مشکل رو به رشد برای وام دهندگان است، زیرا میتوان از آنها برای دریافت وام یا اعتبار کلاهبرداری استفاده کرد. پیچیدگی این صورتحسابهای جعلی بانکی با فناوریهای پیشرفتهتر در حال افزایش است. چالش برای وام دهندگان این است که به سرعت و با دقت این اظهارات جعلی را شناسایی کنند تا از تقلب جلوگیری کنند و از مشتریان خود محافظت کنند.
نانو شبکهها میتوانند ابزار ارزشمندی برای وام دهندگان در مبارزه با صورتحسابهای جعلی بانکی باشند. با تأیید سریع و دقیق تعداد زیادی از اظهارات، وام دهندگان می توانند از مشتریان خود محافظت کنند و از تقلب جلوگیری کنند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- قادر
- بالاتر
- حساب
- به درستی
- فعالیت
- واقعا
- علاوه بر این
- پیشرفته
- در برابر
- AI
- مجهز به هوش مصنوعی
- هوشیار
- معرفی
- مقدار
- تحلیل
- تجزیه و تحلیل
- و
- ظاهر شدن
- برنامه های کاربردی
- مرتبط است
- صحت
- خودکار بودن
- خودکار
- بطور خودکار
- اتوماسیون
- در دسترس
- بانک
- حساب بانکی
- شدن
- قبل از
- مزایای
- بهترین
- وام گیرندگان
- به چالش
- شخصیت
- شخصیت شناسی
- مشخصات
- بررسی
- عموما
- شرکت
- مقايسه كردن
- مقایسه
- مقایسه
- عواقب
- به طور مداوم
- همراه
- پوشش
- ایجاد
- اعتبار
- مشتری
- مشتریان
- داده ها
- پایگاه داده
- معامله
- بدهی
- سپرده
- کشف
- سند
- اسناد و مدارک
- آسان تر
- موثر
- تلاش
- اطمینان حاصل شود
- خطا
- به خصوص
- حتی
- مثال
- تجربه
- قرار گرفتن در معرض
- گسترش
- عصاره
- چشم
- FAIL
- جعلی
- مبارزه کردن
- مالی
- ثبات اقتصادی
- پیروی
- تقلب
- کشف تقلب
- کلاهبرداران
- جعلی
- از جانب
- دریافت کنید
- در حال رشد
- کمک
- مفید
- پنهان شدن
- چگونه
- چگونه
- HTTPS
- انسان
- شناسایی
- مهم
- in
- شامل
- از جمله
- درآمد
- اطلاعات
- شامل
- گرفتار
- موضوع
- IT
- شناخته شده
- بزرگ
- رهبری
- یادگیری
- قانونی
- وام دهندگان
- بدهی ها
- بدهی
- ذکر شده
- وام
- وام
- به دنبال
- دستگاه
- فراگیری ماشین
- ساخته
- ساخت
- کتابچه راهنمای
- دستی
- بسیاری
- روش
- اشتباهات
- مدل
- مدل
- بیش
- عدد
- تعداد
- OCR
- ONE
- تشخیص شخصیت نوری
- سفارش
- دیگر
- الگوهای
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- ممکن
- پست
- پتانسیل
- جلوگیری از
- مشکل
- روند
- فرآیندهای
- به درستی
- محافظت از
- ارائه
- ارائه
- فراهم می کند
- سریعتر
- به سرعت
- به رسمیت شناختن
- سوابق
- قرمز
- بازپرداخت
- منابع
- بررسی
- طلوع
- ذخیره
- مقیاس
- اسکن
- جدی
- خدمات
- نشان می دهد
- قابل توجه
- وضعیت
- اندازه
- نرم افزار
- حل
- برخی از
- منابع
- تخصصی
- Spot
- ثبات
- آغاز شده
- بیانیه
- اظهارات
- مراحل
- چنین
- مشکوک
- فن آوری
- پیشرفته
- La
- اطلاعات
- شان
- خودشان
- زمان
- زمان بر
- به
- ابزار
- معاملات
- زحمت
- انواع
- به طور معمول
- استفاده کنید
- استفاده کنید
- ارزشمند
- مختلف
- تایید
- بررسی
- تایید
- راه
- که
- در حین
- WHO
- برداشت
- زفیرنت