اتوماسیون بیمه: مزایا، موارد استفاده و موارد دیگر

اتوماسیون بیمه: مزایا، موارد استفاده و موارد دیگر

تمبر زمان: 12 ژانویه 2024، 4:35 صبح
اتوماسیون بیمه: مزایا، موارد استفاده، و اطلاعات بیشتر PlatoBlockchain Data Intelligence. جستجوی عمودی Ai.

هر روز میلیون ها نفر برای امنیت خود و خانواده هایشان برای بیمه نامه های مختلف ثبت نام می کنند. با این حال، با رشد سریع بخش بیمه، صنعت به نقطه‌ای رسیده است که تنها از طریق آن می‌توان به رشد دست یافت اتوماسیون بیمه. در حال حاضر، مشتریان در هنگام درخواست بیمه نامه یا ارائه مطالبات، باید با فرآیندهای طولانی و طاقت فرسا دست و پنجه نرم کنند که بیشتر آنها به صورت دستی توسط شرکت های بیمه انجام می شود. این اغلب منجر به تاخیرهای طولانی و خدمات نامطلوب به مشتریان می شود که در نهایت منجر به زیان برای سازمان می شود.

با این حال، این روند شروع به تغییر کرده است. معرفی اپلیکیشن هایی که فناوری هایی مانند اتوماسیون فرآیند رباتیک (ՀՀԿ), هوش مصنوعیو یادگیری ماشینی به جریان های کاری بیمه، زمان و کارایی را که سازمان های بیمه می توانند با آن به مشتریان خود خدمات رسانی کنند، بسیار کاهش داده است. انتظار می‌رود فناوری‌هایی مانند RPA، بخش بیمه فناوری در ایالات متحده را به سمتی سوق دهند 261.6 میلیارد دلار توسط 2026.

اتوماسیون در بخش بیمه

RPA در بخش بیمه موارد استفاده زیادی دارد، ورود خودکار داده ها، نگهداری سوابق، تسهیل برنامه های کاربردی جدید و حتی مدیریت خسارت. اتوماسیون می تواند همه این گردش های کاری را کارآمدتر و بدون خطا کند. رشد هوش مصنوعی در بخش بیمه از 4.2 میلیارد دلار در سال 2022 به 40.1 میلیارد دلار توسط 2030.

در بخشی که با رویه‌های ناکارآمد و وابسته به کاغذ غرق شده است، اتوماسیون بیمه پتانسیل را دارد که وظایف را ساده‌تر کند و در نهایت با صرفه‌جویی در زمان و تلاش، تجربیات مشتریان و کارکنان را متحول کند. شرکت های بیمه می توانند از چندین فناوری اتوماسیون هوشمند با هم استفاده کنند تا موارد استفاده بیشتری را برای گردش کار موجود خود ایجاد کنند. به عنوان مثال، با استقرار اتوماسیون فرآیند روباتیک همراه با هوش مصنوعی مکالمه ای، شرکت های بیمه می توانند نمایندگان مجازی ایجاد کنند که می توانند به پرس و جوهای سطح اول مشتریان پاسخ دهند، اطلاعات اولیه را جمع آوری کنند و قیمت ها را تولید کنند. 

اتوماسیون هوشمند دارای قابلیت رسیدگی به چالش های متعددی است که در حال حاضر با شرکت های بیمه روبرو هستند، از پردازش مطالبات پر زحمت و کاغذی گرفته تا تاخیر در پشتیبانی مشتری - و این فقط نوک کوه یخ را لمس می کند.

با استفاده از نرم افزار OCR مبتنی بر هوش مصنوعی Nanonet، فرآیندهای دستی را خودکار کنید. داده ها را از اسناد فوراً ضبط کنید. زمان چرخش را کاهش دهید و تلاش دستی را حذف کنید.

مزایای اتوماسیون بیمه

اتوماسیون در بخش بیمه می تواند نه تنها برای سازمان بسیار سودمند باشد، زیرا گردش کار را ساده می کند و زمان چرخش را کاهش می دهد و در نتیجه در هزینه ها صرفه جویی می کند و سودآوری را افزایش می دهد. اما همچنین برای مشتریان، زیرا می تواند محافظت بیشتری از اطلاعات شخصی آنها داشته باشد و زمان انتظار برای یک برنامه یا ادعایی را که ممکن است نیاز به ارائه داشته باشند کاهش می دهد. برخی از مهمترین مزایای اتوماسیون بیمه عبارتند از:

  1. افزایش راندمان: صنعت بیمه به طور سنتی با انجام دستی وظایف وقت گیر مدیریت می شود. با این حال، از طریق اتوماسیون بیمه، این کارهای وقت گیر اکنون می توانند خودکار شوند و در عرض چند ثانیه تمام شوند. منجر به بسیاری راندمان عملیاتی بیشتر و به نوبه خود هزینه های عملیاتی را برای سازمان های بیمه گر کاهش می دهد.
  2. تجربه مشتری بهتر: از طریق اتوماسیون در بخش بیمه، مشتریان برای دریافت پاسخ سوالات خود نیازی به چند روز صبر نخواهند داشت. بلکه می‌توانند با عوامل مجازی صحبت کنند و پاسخ‌های فوری و حتی نقل قول‌هایی را دریافت کنند که منجر به تصمیم‌گیری سریع‌تر از طرف آنها می‌شود. علاوه بر این، مشتریان نیازی نخواهند داشت که از حلقه ها بپرند و چندین نفر را تعقیب کنند تا برای بیمه نامه خود ادعایی داشته باشند. همه اینها را می توان به سرعت با کمک گردش کار ساده از طریق RPA انجام داد. ارائه چنین تغییراتی از طریق اتوماسیون بیمه در نهایت منجر به تجربه مشتری بسیار بهتر و افزایش درآمد در دراز مدت خواهد شد.
  3. حفاظت بیشتر از داده ها: سازمان های بیمه از اطلاعات حساس مشتریان بسیار زیادی برخوردار هستند که هم برای رعایت قوانین محلی و هم برای اطمینان از اعتماد مشتری باید محافظت شوند. ایجاد گردش کار که در آن فرم‌ها و اطلاعات مشتری از طریق سیستم‌های خودکار مدیریت می‌شوند، سطح بسیار بیشتری از امنیت داده ها و همچنین مدیریت بهتر اسناد برای سیستم های پشتیبان از طریق جمع آوری و پردازش بهینه داده ها.
  4. تشخیص دقیق تقلب: کلاهبرداری همواره مورد توجه صنعت بیمه بوده است. اما با ظهور فناوری های جدیدتر، این مسئله به یک مشکل بسیار بزرگ تبدیل می شود. با این حال، از طریق اتوماسیون، ارائه دهندگان بیمه اکنون می توانند بسیار بهتر با کلاهبرداران مقابله کنند. با کمک هوش مصنوعی، ارائه دهندگان بیمه قادر خواهند بود چنین حملاتی را تشخیص داده و به طور پیشگیرانه متوقف کنند که منجر به صرفه جویی زیادی در هزینه هایی می شود که چنین تلاش هایی می تواند باعث شود.
  5. تخصیص منابع و مقیاس پذیری: ارائه دهندگان بیمه با معرفی اتوماسیون می توانند سرعت خدمات رسانی به مشتریان خود را به شدت افزایش دهند. این نه تنها منجر به خدمات بهتر به مشتریان می‌شود، بلکه توانایی مقیاس‌پذیری و خدمت‌رسانی به پایگاه مشتریان بسیار بزرگ‌تری را بدون نیاز به افزایش زیاد تعداد کارمندان فراهم می‌کند.

استفاده از موارد برای اتوماسیون در بیمه

اتوماسیون در بخش بیمه موارد استفاده متعددی دارد در این وبلاگ به چند نمونه می پردازیم:

  • خدمات مشتری: ارائه خدمات یکپارچه به مشتریان برای همه ارائه دهندگان بیمه بسیار مهم است. از طریق استفاده از هوش مصنوعی و RPA، ارائه‌دهندگان بیمه می‌توانند کل گردش کار را خودکار کنند، زمان انتظار مشتریان را کاهش دهند و سطح امنیتی بسیار بیشتری را برای داده‌های خصوصی آنها فراهم کنند.
  • رسیدگی سریعتر به مطالبات: معمولا تشکیل پرونده و پیگیری مطالبات بسیار زمان بر و کاری تکراری است. ارائه دهندگان بیمه باید هر سند را به صورت دستی بررسی و تایید کنند. در صورت هرگونه رفت و برگشت، هر بار این فعالیت نیاز به انجام مجدد دارد. این نه تنها منجر به زمان تأیید ادعای بسیار بیشتر می شود، بلکه می تواند منجر به ناامیدی مشتری شود. ارائه دهندگان بیمه می توانند بیشتر این فرآیند را با تعریف تمام معیارهای قابل قبول در سند ادعا در نرم افزارهایی مانند نانوت. در صورت مطابقت با معیارها، این اسناد می توانند به طور خودکار تأیید شوند یا در غیر این صورت می توان پرچمی برای درخواست مجدد اسناد بلند کرد. سپس این می تواند زمان چرخش را به شدت کاهش دهد و منجر به رسیدگی سریعتر ادعاها شود.
  • مدیریت سیاست: خودکار کردن فرآیندهای بیمه مدیریت بیمه نامه را با ساده کردن گردش کار برای صدور بیمه نامه و ارسال هشدارهای خودکار برای تمدید بیمه نامه ساده می کند. بیمه‌گران حتی می‌توانند دستیارهای مجازی را برای مدیریت بیمه‌نامه توسعه دهند و مشتریان را از طریق مراحل به‌روزرسانی یا تمدید بیمه‌نامه‌هایشان راهنمایی کنند.
  • رعایت مقررات: محیط نظارتی در بخش بیمه پیچیده و پیوسته در حال تحول است. حصول اطمینان از انطباق به طور مکرر شامل بازنگری کل فرآیندهای کسب و کار است که برای کارمندان چالشی ایجاد می کند تا در جریان این تغییرات قرار بگیرند. برای حمایت از نمایندگان خود، شرکت های بیمه می توانند با پیاده سازی دستیاران مجازی برای هدایت آنها از طریق تغییرات رویه ای، موفقیت را افزایش دهند. علاوه بر این، شرکت‌ها می‌توانند از اتوماسیون بیمه برای ایجاد و نظارت بر هشدارهای انطباق، اعتبارسنجی داده‌های مشتریان و تولید گزارش‌های نظارتی استفاده کنند که همگی در پایبندی به الزامات نظارتی نقش دارند.

نتیجه

اتوماسیون سنگ بنای صنعت بیمه است و مزایای چندوجهی را ارائه می دهد. فرآیندهای پیچیده را ساده می کند، کارایی و انطباق با مقررات همیشه در حال تغییر را تقویت می کند. از مدیریت خط مشی کارآمد گرفته تا گردش کار تسریع شده، اتوماسیون اثربخشی عملیاتی را افزایش می دهد. دستیارهای مجازی، نمایندگان را توانمند می کنند و آنها را از طریق فرآیندهای پویا هدایت می کنند و استانداردهای خدمات مشتری را ارتقا می دهند. این ادغام فن آوری نه تنها زمان پاسخ را تسریع می کند، بلکه سازگاری با تغییرات صنعت را نیز تضمین می کند. شرکت های بیمه از توانایی پیمایش سریع مناظر در حال تحول و حفظ رقابت سود می برند. در نهایت، اتوماسیون بخش بیمه را متحول می کند و راه حلی جامع ارائه می دهد که فرآیندها را بهینه می کند، تجارب مشتری را ارتقا می بخشد و موقعیت انعطاف پذیری را در بازار پویا تضمین می کند.

گردش کار بیمه را خودکار کنید و کارایی عملیاتی را با نانو شبکه ها افزایش دهید. دریابید که چگونه نانو شبکه ها می توانند به کسب و کار شما کمک کنند تا گردش کار بیمه شما را به راحتی خودکار کند.

تمبر زمان:

بیشتر از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین