نوسازی تامین مالی تجارت با کد پایین (انکور روات)

تامین مالی تجارت همچنان به عنوان یک عامل اساسی برای رشد تجارت جهانی عمل می کند. رشد مورد انتظار از
بازار تامین مالی تجارت در سال 63.5 2019 میلیارد دلار ارزش داشت و انتظار می رود در سال 79.4 به 2026 میلیارد دلار افزایش یابد! بازار مالی تجارت اخیرا شاهد یک تغییر بوده است که عمدتاً ناشی از اختلالات همه گیر بوده است.
فناوری، جهانی شدن و دسترسی بلادرنگ به داده ها. از آنجایی که تامین مالی تجارت به عنوان یک ستون حیاتی برای استراتژی تجاری آینده بانک ها عمل می کند، واقعیت های در حال تغییر بانک ها را مجبور می کند تا با یک لحظه شکست مواجه شوند.

بانک‌ها باید عملیات مالی تجارت را مدرن‌سازی کنند تا انتظارات مشتریان را برآورده کنند

مشتریان باهوش دیجیتال امروزی انتظار تجربه دیجیتالی یکپارچه با بانک های خود را دارند. بانک ها باید بتوانند راه حل هایی ارائه دهند تا مشتریان بتوانند به طور یکپارچه با بانک ارتباط برقرار کنند و تراکنش های تجاری بین المللی خود را از طریق تلفن همراه انجام دهند.
دستگاه ها یا پورتال های وب مشتریان انتظار دارند درخواست‌های مالی تجاری خود را در طول چرخه عمر فرآیند به‌روزرسانی شفاف و در زمان واقعی انجام دهند. ملاقات با SLA و حصول اطمینان از پردازش تراکنش های تجاری بدون خطا، رضایت مشتری را تضمین می کند و تأثیر مثبتی خواهد داشت.
درآمد حاصل از تجارت مالی تجارت

اما بانک ها در فرآیند تامین مالی تجارت با چالش های خسته کننده ای روبرو هستند که به عنوان ضربه گیر عمل می کنند

در حالی که بانک‌ها برای دیجیتالی کردن رقابت می‌کنند، نوسازی فرآیند تامین مالی تجارت هنوز مورد توجه قرار نگرفته است. به دلیل ماهیت خود، فرآیند تأمین مالی تجارت بسیار دستی و پراکنده است زیرا مستلزم اسناد، بررسی ها و سطوح تأییدیه های سنگین است. با توجه
به این تحقیق، کارشناسان بر این باورند که
نزدیک به چهار میلیارد سند و صفحات فقط در تجارت مستند منتشر می شوند! در این شرایط، عدم اتوماسیون انتها به انتها منجر به راندمان پایین و تاخیر در چرخه پردازش می شود. هماهنگی بین بخشی ضعیف (از جمله محدودیت اعتبار
ادارات، عملیات تجاری، خزانه داری FX، و غیره)، تعداد بیشماری از انطباق های داخلی و بین المللی، و سهامداران متعدد به مشکلات بانکداران می افزایند.

و پلتفرم مالی تجارت مبتنی بر کد پایین می تواند به مقابله با این چالش ها کمک کند

بیایید نگاهی بیندازیم که یک پلت فرم مالی تجارت با کد پایین چه کاری می تواند برای سازمان شما انجام دهد:

• با جلو و عقب یکپارچه لاغر و چابک شوید

طبق تحقیقات EY،
60 درصد از CROs بیان کرد که منسوخ شدن IT و سیستم های قدیمی یک خطر در حال ظهور در پنج سال آینده است! به همین دلیل است که بانک ها برای کاهش وابستگی به برنامه های متعدد، طراحی سریع برنامه های کاربردی حیاتی و ایجاد ارتباط با مشتری، باید به سمت پلتفرم های با کد کم روی بیاورند.
پورتال با انتهای پشتی، و پاسخ به تغییرات بازار سریعتر.

• پیچیدگی انطباق رام: هر کسی که تا به حال در یک بانک کار کرده است می تواند درک کند که رعایت قوانین چقدر برای صنعت مهم است. تنظیم‌کننده‌های مالی، در سطح محلی و جهانی، همچنان به به‌روزرسانی قوانین و مقررات ادامه می‌دهند و با این تغییرات همیشه در حال تغییر هستند.
  انطباق می تواند چالش برانگیز باشد، به ویژه برای بخشی مانند امور مالی تجارت. داده های EY نشان داد که
  
  انطباق دستی بررسی ها نزدیک به 30 درصد از ظرفیت عملیات تجاری بانک ها را مصرف می کند. یک موتور قواعد تجاری داخلی در یک پلت فرم مالی تجارت، پیکربندی نیازهای انطباق و رسیدگی به انطباق‌های مختلف مانند ICC، UCPDC را برای بانک‌ها آسان‌تر می‌کند.
  و URG، در میان دیگران.  

• سفر کاربر را برای یک تجربه غنی هماهنگ کنید

زمانی که نیروی کار درگیر خاموش کردن آتش و انجام کارهای دستی مستعد خطا و نه فعالیت های ارزش افزوده باشد، ایجاد ارزش تجاری می تواند چالش برانگیز باشد. پلتفرم‌های با کد پایین به بانک‌ها اجازه می‌دهند سفرهای کاربر را پیکربندی کنند - خواه مشتری باشد یا
کاربران بانک‌ها - برای ایجاد یک تجربه بدون اصطکاک از طریق اتوماسیون گردش کار سرتاسر. برای مشتریان، بانک‌ها می‌توانند سفر خود را از مبدأ در پورتال/چند کانال مشتری تا ارسال یکپارچه اسناد، تأییدیه‌ها، مشتری در زمان واقعی تنظیم کنند.
ارتباطات (مشاوره و سوئیفت) و موارد دیگر. برای کاربران بانک، سفر را می‌توان با شامل فرآیندهای خودکار استخراج و اعتبارسنجی داده‌ها، بررسی خودکار سند، مسیریابی هوشمند پرونده برای تأیید، AML خودکار و بررسی‌های انطباق و موارد دیگر هماهنگ کرد.

• سیستم اصلی را با چندین برنامه شخص ثالث یکپارچه کنید

با یک پلتفرم مالی تجارت با کد پایین، بانک ها می توانند به طور یکپارچه با سیستم های خزانه داری، غربالگری تحریم ها، سیستم های ضد پولشویی و برنامه های شخص ثالث مانند دفاتر اعتباری یکپارچه شوند. این تضمین می کند که بانک شما می تواند بهترین استفاده را از شما داشته باشد
سرمایه گذاری های فعلی در فناوری و امکان جریان یکپارچه اطلاعات در بین بخش ها.

• دستگیری چالش های مبدا تجارت

بانک‌ها تقریباً 65 درصد از تلاش‌های معاملاتی خود را صرف درخواست‌های تأمین مالی تجارت می‌کنند. ناکارآمدی هایی مانند این می تواند گران باشد. یک پلت فرم مالی تجارت با قابلیت دیجیتالی کردن اسناد از طریق دریافت اسناد از کانال های متعدد،
چک‌های خودکار و اعتبار اسنادی برای ICC، UCPDC، URG و غیره می‌توانند به بانک‌ها در رسیدگی به چالش‌های منشأ کمک کنند.

نتیجه گیری

یک پلت فرم مالی تجارت که بر اساس کد پایین ساخته شده است می تواند مزیت رقابتی را به بانک ها بدهد و در تجارت سودآور مالی تجارت برنده بزرگی شود. اگر با فناوری‌های پیشرفته مانند هوش مصنوعی، ML، RPA و بلاک چین پشتیبانی شوند، بانک‌ها می‌توانند پیشنهادات خود را در آینده اثبات کنند.