رویکرد ما به سرمایه گذاری کریپتو

وقتی من نوشتم کتاب سرمایه گذاری کریپتو در سپتامبر 2018، من یک استراتژی ساده برای سرمایه گذاری در رمزارز ارائه کردم:

• سرمایه گذاری خود را با هر مبلغی شروع کنید (من از 10,000 دلار استفاده کردم).
• هر ماه به همان میزان سرمایه گذاری کنید (من 100 دلار استفاده کردم).
• آن را در بیشتر قرار دهید سهام و سهام، با مقدار کمی به سمت بیت کوین.

خودشه. تنظیمش کن و فراموشش کن.

هدف این بود که ساختن ثروت بلندمدت را برای سرمایه گذاران روزمره بسیار آسان کنید، در حالی که به حداقل رساندن ریسک.

من نتوانستم هیچ مشاور مالی را به این ایده علاقه مند کنم.

من نتوانستم هیچ بانکداری را به این ایده علاقه مند کنم.

بهره صفر نه حتی یک "هو" احساس می کردم که پیامبر چشم وحشی و موهای خاکستری در میدان شهر فریاد می زند، در حالی که مردم فقط دنبال کار خود می رفتند:

 

به آرامی اما پیوسته، این استراتژی برای سرمایه گذارانی که به آن ایمان داشته اند، درآمد بسیار بیشتری به همراه داشته است. مؤمنان از غیرمؤمنان بهتر عمل کرده اند، حتی در حالی که مشاوران مالی قدیمی کنار ایستاده بودند و ناباورانه تماشا می کردند.

 

امروز، «مشاوران مالی» جدید، تولیدکنندگان محتوا در Reddit و YouTube هستند که در حال افزایش هستند سهام الگوهای رفتاری و NFT های بیش از حد.

این جنون از هر دو طرف است: یا محافظه کار دیوانه، یا دیوانه خطرناک.

در BMJ، ما یک "راه میانه" را موعظه می کنیم. جامعه ما با رشد آهسته و پیوسته پاداش دریافت کرده است، از مزایای بیت کوین لذت می برد و در عین حال در پول، درد دل و استرس خود صرفه جویی می کند.

عددها خودشان گویای مطلب هستند. پس چرا بانکداران بیشتری در عرشه بیت کوین حضور ندارند؟

بانکدار شما از بیت کوین گیج شده است

من و همسرم اخیراً در بانک قدیمی‌مان بودیم، و بانکدار جوان سعی می‌کرد ما را در خدمات مدیریت ثروت خود بفرستد... دوباره.

"چه زمانی پذیرش بیت کوین را آغاز می کنید؟" بیخودی پرسیدم

بانکدار جوان گفت: "بله، ما هنوز این کار را انجام نمی دهیم." صدایش را پایین آورد. برخی از ما معتقدیم که ارز دیجیتال آینده است، اما در بانکی مانند بانک ما زمان می برد.

من پاسخ دادم: "خب، شما مدتی وقت دارید." بیت کوین در سال 2008 اختراع شد.

عصبی خندید. او پاسخ داد: «پیچیده است. "پس شما کمی بیت کوین دارید، نه؟"

"این است همان بانک جایی که ما در سال 2013 برای خرید بیت کوین خود یک حواله سیمی به بلاروس فرستادیم.

همسرم گفت: "لطفاً او را شروع نکنید."

ادامه دادم: «من یک کتاب در مورد آن نوشتم.

بانکدار پاسخ داد: "این عالی است." "من می خواهم آن را بخوانم."

پاسخ دادم: «وقتی کتاب منتشر شد، یک نسخه برای بانک آوردم.

"شوخی نکن."

"داستان در فصل آغازین است."

"متعجب."

"من آن را نشانه گذاری کردم."

"تو نگو."

این نشانک دارای کدی برای باز کردن یک حساب Coinbase و بازخرید 25 دلار در ارز دیجیتال رایگان بود.

"باحاله."

بنابراین ممکن است بگویید من برای خواندن کتاب به بانک پول می دادم.

"آیا کسی کتاب را خوانده است؟" او پرسید، با ناراحتی تکان می خورد.

"فکر می کنم شما به این سوال پاسخ می دهید."

من درک می کنم که پذیرش بیت کوین در یک بانک تجاری بزرگ دشوار است. اما، بچه ها بیایید حداقل تا الان باید یک برنامه بازی داشته باشید. "صبر کن و ببین" یک برنامه بازی نیست.

At مجله بازار بیت کوین، ما یک برنامه بازی داریم.

کارشناسان Reddit احمق هستند

در طرف دیگر این طیف، ما صاحب نظران Reddit را داریم که به پمپاژ سهام میم، Dogecoin و NFTها، در میان سایر سرمایه گذاری های مشکوک ادامه می دهند. (این برای یوتیوب، «کریپتو توییتر» و Discord نیز صدق می کند.)

به یاد داشته باشید: «ردیت» با «احمق» هم قافیه است.

تصویر بالا: مشاوره مالی از Reddit.

برخلاف دنیای بسیار منظم و دارای مجوز حرفه ای مدیران ثروت، هر کسی که صفحه کلید و انگشت شست مخالف دارد می تواند در سایت هایی مانند Reddit، YouTube، یا SeekingAlpha پست بگذارد. مهم، شما حتی نمی دانید آنها چه کسانی هستند. بدون نیاز به نام!

این به این معنی است که اگر تمام پول خود را به تئوری های مسخره طرفداران آنها بریزید، هیچ کس به جز خودتان مقصر نیست. همچنین به این معنی است که شما هرگز واقعا بدانید که آیا آنها برای شما کار می کنند یا مخفیانه برای برخی از صندوق های تامینی یا استارت آپ ارزهای دیجیتال کار می کنند. این مک اسکچویل طرح دار است.

At مجله بازار بیت کوین، ما تعهد به شفافیت داریم. ما از نام واقعی خود استفاده می کنیم. ما سرمایه گذاری های خود را افشا می کنیم. و بر خلاف سایر سایت های رمزنگاری، ما تبلیغات را قبول نداریم.

بانکداران بی خبر هستند. اینترنت دیوانه است. به همین دلیل است که ما "راه میانه" را دنبال می کنیم.

اصول کلی سرمایه گذاری ما

(برای مطالعه بیشتر در مورد هر اصل روی عناوین کلیک کنید.)

روی چیزهایی سرمایه گذاری کنید که ارزش افزوده دارند. چه در سهام سرمایه گذاری کنید و چه در ارزهای دیجیتال، شرکت ها و پروژه هایی را بیابید که زندگی انسان را بهتر، سریع تر یا آسان تر می کند. و به دنبال شرکت هایی باشید که این کار را با مدیریت خوب و محصولات عالی انجام می دهند. از اسپیت کوین و میم استونک خودداری کنید.

در آموزش سرمایه گذاری کنید. با خواندن کتاب های جاودانه ما در مورد سرمایه گذاری هوشمندتر شوید بخوانید و ثروتمند شوید فهرست اگر بیکار هستید، از زمان برای یادگیری مهارت های جدید استفاده کنید. اگر بهره وری کمتری دارید، دو برابر بیشتر روی چیزی که به آن علاقه دارید کار کنید. هر رکودی یک جنبه مثبت دارد.

روی شماره 1 یا 2 سرمایه گذاری کنید. فناوری تمایل دارد به یک یا دو برنده بزرگ (دو قطبی مانند مک و ویندوز، یا انحصارهایی مانند گوگل) ادغام شود. ما به کریپتو به‌عنوان «بخش‌هایی» فکر می‌کنیم که در نهایت سناریوهایی را تولید می‌کنند که برنده همه را می‌گیرد یا برنده بیشترین سناریوها را می‌گیرد. ما همیشه سعی می کنیم روی رهبر دسته آینده سرمایه گذاری کنیم.

روی بهره وری سرمایه گذاری کنید. ما اتریوم (ETH) را به‌عنوان آسان‌تر توسعه برنامه‌های بلاک چین و Uniswap (UNI) را به‌عنوان سریع‌تر معامله توکن‌ها برجسته کرده‌ایم. این پروژه‌ها انسان‌ها - و پول ما را - بهره‌ورتر می‌کنند. سرمایه گذاری خوب بهره وری را افزایش می دهد.

بلند مدت فکر کنید. اصول مانند احتمالات بلندمدت هستند: گفتن اینکه چه اتفاقی خواهد افتاد سخت است هفته بعد، اما راحت تر می توان دید که اوضاع چگونه پیش می رود چندین سال آینده. وقتی سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت هوشمندانه انجام می‌دهیم، سپس صبر می‌کنیم، می‌توانیم مانند سرمایه‌گذارانی باشیم که بیت‌کوین را با قیمت ۱۰۰ دلار خریداری کرده‌اند.

اصول سرمایه گذاری رمزنگاری ما

(تصمیم گیری برای خرید بیت کوین، توکن ها یا ارزهای دیجیتال.)

سخت ترین قسمت شروع است. ساده ترین راه برای شروع خرید کمی بیت کوین (حتی فقط 100 دلار) در یک سایت معتبر مانند Coinbase or Binance. امروز می توانید این کار را انجام دهید.

به کریپتوهایی مانند شرکت‌ها فکر کنید. این یک اصل اصلی است: ما می توانیم به خرید توکن های یک پروژه خوب مانند خرید سهام در یک شرکت خوب فکر کنیم. (توجه: از نظر فنی رمزارزها شرکت نیستند، بلکه ما هستیم سرمایه گذاری مانند آنها.)

"کسب و کار" زیربنایی را درک کنید. مثلا همیشه باید بدانیم واقعاً بلاک چین چه می کند. ما باید بتوانیم آن را به زبان ساده توضیح دهیم و (در صورت امکان) خودمان از محصول استفاده کنیم. ما باید بدانیم که آیا پول در می آورد یا خیر، چگونه پول در می آورد و آن پول کجا می رود.

به دنبال معاملات توکن با تخفیف باشید. همچنین می‌توانیم به دنبال پروژه‌هایی باشیم که احتمالاً کمتر از ارزش‌گذاری شده‌اند، یا "حراج." یک روز می توانید بیت کوین را به قیمت 60,000 دلار بخرید. یک روز دیگر 30,000 دلار است. حدس بزن چی شده؟ همان بیت کوین. (برای تعیین اینکه آیا یک توکن نسبت به قیمت آن ارزان است یا خیر، به معیارهای زیر مراجعه کنید.)

کیفی، کمی، قیمت. قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری در بلاک چین، سه تست وجود دارد: کیفی (ارزیابی کسب و کار اساسی)، کمی (ارزیابی اعداد زیربنایی)، و قیمت (تصمیم گیری در مورد ارزان یا گران بودن آن نسبت به دو مورد دیگر). ما این را QQP می نامیم.

از هزینه ها اجتناب کنید. کارمزدها قاتل خاموش ثروت کریپتو هستند. هر بار که معامله ای انجام می دهید، با کارمزد (و همچنین اغلب مالیات) ضربه می خورید. کارمزدهای کریپتو بسیار بدتر از سیستم مالی سنتی است. وسایل را جابه جا نکنید، مگر اینکه مجبور باشید.

سود معقول (اما نه غیر منطقی) کسب کنید. کسب سود (یا "بازده") در دارایی های رمزنگاری شما مانند کسب درآمد در حساب پس انداز شما است. مواظب نرخ های سود غیر منطقی بالا باشید: اگر خیلی خوب به نظر برسد که درست نباشد، معمولاً همینطور است. از ما استفاده کنید بخش بهترین نرخ ها برای نرخ های بهره خوب از ارائه دهندگان با کیفیت.

کریپتو باید تکه ای از پای باشد. از قرار دادن پس انداز زندگی خود در بیت کوین خودداری کنید. در عوض، از یک برنامه سرمایه گذاری معقول که ثروت بلندمدت ایجاد می کند، حمایت کنید. واقعاً سخت است که سریع ثروتمند شوید. آهسته آهسته ثروتمند شدن بسیار ساده تر است. ما می خواهیم یک کلمه از پشت بام ها فریاد بزنیم: تنوع!

معیارهای سرمایه گذاری کریپتو

(برای مشاهده نمونه نمودارها روی عناوین کلیک کنید – یا مشترک Premium شوید تا آنها را به شما تحویل دهند.)

آدرسهای فعال روزانه. پایان نامه ما: بلاک چین درباره افراد است. تعداد انسان هایی که از بلاک چین استفاده می کنند، مهم ترین محرک ارزش است. به این دلیل، آدرس‌های فعال روزانه معیار اصلی است، همانطور که "مشتریان" "شرکت" رمزنگاری را نشان می دهد. (برای ما ثبت نام کنید خبرنامه پریمیوم برای ارسال کاربران فعال روزانه به صندوق ورودی شما.)

درآمد کل. پایان‌نامه ما: «درآمد» کریپتو (مانند کارمزد تراکنش‌ها در اتریوم) این است که چگونه یک «کسب و کار» کریپتو پول در می‌آورد. سرمایه گذاران باهوش به دنبال پروژه هایی هستند که بیشترین پول نقد را تولید کنند.

کل درآمد پروتکل. این پولی است که به دارندگان توکن یا خزانه‌های شرکت بازپرداخت می‌شود (در مقابل پرداختی به ارائه‌دهندگان نقدینگی مانند Uniswap یا دارندگان NFT مانند OpenSea). شما ممکن است تقریباً به این مانند سود سهام فکر کنید.

ارزش کل قفل شده. TVL نشان دهنده مقداری است که در قراردادهای هوشمند یک شرکت نگه داشته یا "قفل شده است". پایان نامه ما: TVL تقریباً معادل سپرده های یک بانک است و می تواند نشان دهنده قدرت یک شرکت رمزنگاری باشد.

لایه بالایی 1. پایان نامه ما: بلاک چین های بنیادی که با نام L1 نیز شناخته می شوند، مانند سیستم عامل های Web3 هستند. ما پیش بینی می کنیم که دو یا سه برنده بزرگ وجود داشته باشند که فردا بر اینترنت تسلط خواهند داشت.

صرافی های برتر کریپتو. پایان‌نامه ما: صرافی‌های رمزنگاری، هم متمرکز و هم غیرمتمرکز، مسلماً مهم‌ترین کاربردها در بلاک چین هستند. سرمایه گذاران باهوش به دنبال این هستند که در بلندمدت کدام مبادلات شماره 1 و 2 باشد.

پروتکل های وام دهی برتر. پایان نامه ما: وام دادن و استقراض یکی دیگر از موارد استفاده اثبات شده از بلاک چین است. سرمایه گذاران باهوش به دنبال شرکت هایی هستند که در بلندمدت بر بازار وام تسلط داشته باشند.

برترین پروتکل های DeFi. پایان‌نامه ما: شرکت‌های DeFi غول‌های آینده فین‌تک هستند که تمام سیستم‌های پرداخت و بانکداری قدیمی امروز را مختل کرده یا جایگزین می‌کنند. مراقب برندگان باشید (به راهنمای سرمایه گذاری DeFi ما مراجعه کنید، قسمت 1 و قسمت 2.)

مجموعه های برتر NFT. پایان نامه ما: NFT ها حوزه تخصصی ارزهای دیجیتال را تشکیل می دهند. فقط در صورتی مناسب است که واقعاً عاشق جمع آوری باشید. حتی در این صورت، سعی کنید بیش از 1 درصد از سبد خود را تجاوز نکنید. (به ما مراجعه کنید راهنمای سرمایه گذاری NFT.)

تمام معیارهای دیگر - از جمله تمام آن معیارهای احمقانه ای که معامله گران ارزهای دیجیتال استفاده می کنند - ما تقریباً نادیده می گیریم.

قانون سرانگشتی آسان: اگر تعداد افراد واقعی که از یک بلاک چین استفاده می کنند در حال افزایش است و ارزش واقعی آن را از زنجیره بلوکی دریافت می کنند، احتمالاً یک سرمایه گذاری بلندمدت بسیار خوب است. (حتی بهتر است اگر همه برای خرید آن عجله نداشته باشند - احتمالاً ارزان است.)

10 فرمان سرمایه گذاری کریپتو

من یک مشاور مالی نیستم، بنابراین نمی توانم به شما بگویم چه کاری انجام دهید. من فقط می توانم به شما بگویم که چه کاری انجام می دهم، در قالب این ده دستورالعمل:

1. به کار روزانه ادامه دهید
2. هر ماه پول را به صورت خودکار سرمایه گذاری کنید
3. روی استراتژی های ساده متمرکز بمانید
4. آن را تنظیم کنید و فراموش کنید (از هزینه ها و مالیات اجتناب کنید)
5. در مواقع بحرانی به دنبال فرصت باشید
6. به بیشتر سرمایه‌گذاری‌ها «نه» و به چند سرمایه‌گذاری بزرگ «بله» بگویید
7. برای بهبود ایده های خود با افراد باهوش صحبت کنید (ترجیحا حضوری)
8. اعتماد به نفس داشته باشید اما متواضع باشید (قوی اعتقادات خود را داشته باشید، اما پذیرای اشتباه باشید)
9. خود را آموزش دهید تا بخوانید و ثروتمند شوید
10. هم از نظر پول و هم از نظر آموخته هایتان پس بدهید

این راه میانه است: نه خیلی محافظه کارانه و نه خیلی فاخته. این راهی است که همه ما می توانیم آن را دنبال کنیم.

TLDR (خیلی طولانی؛ نخوانده)

در BMJ، ما یک رویکرد سرمایه گذاری ساده داریم:

• بیت کوین بخرید و نگه دارید،
• به علاوه تعداد کمی از دارایی های رمزنگاری با کیفیت،
• برای طولانی مدت (5+ سال).

ماموریت ما این است که به 100 میلیون سرمایه گذار ارزهای دیجیتال بعدی برای ایجاد یک زندگی با آزادی مالی و استقلال خوش آمدید.

با استفاده از رمزارز، به علاوه برخی عقل سلیم، در حال ساختن نسل بعدی سرمایه گذاران بزرگ هستیم.

ما بر روی سرمایه گذاری درازمدت ارز دیجیتال مبتنی بر ارزش تمرکز می کنیم. ما به شدت دارایی‌های رمزنگاری شده را تجزیه و تحلیل و ارزیابی می‌کنیم، و با تکنیک‌های سرمایه‌گذاری همیشگی به آنها نزدیک می‌شویم.

و ما در مورد بازگشت های خود شفاف هستیم عملکرد بسیار بهتری نسبت به بازار سهام داشت.

قمار زیادی در این فضا وجود دارد. بسیاری از مردم سعی می کنند سریع ثروتمند شوند. ما ترجیح می دهیم به شما کمک کنیم تا ثروتمند شوید، و آن را بچسبانید.

ما اینجا هستیم تا به شما کمک کنیم تا استراتژی‌های برنده بلندمدت را توسعه دهید: برای ساختن زندگی سرشار از سلامتی، ثروت و خوشبختی.

پول به خودی خود یک هدف نیست: وسیله ای برای رسیدن به هدف است. پایان زندگی متعادل، سرشار از تجربیات، پر از روابط معنادار و کار معنادار است.

به انجمن ما بپیوندید، و با هم به آنجا برسیم.