بانکها از تغییر شیوههای وامدهی گرفته تا رقابت جدید و تغییر ریسکهای تقلب و نیازهای انطباق، دائماً در حال تطبیق با چشمانداز در حال تغییر هستند. در زیر 10 روند بزرگ در بانکداری آورده شده است:
هزینه های بیشتر RegTech برای مطابقت با افزایش نظارت نظارتی: با سختتر شدن مقررات مالی جهانی، بانکها نیز با افزایش تقاضای انطباق مواجه خواهند شد. این با رشد regtech نشان داده شده است
پیش بینی تا سال 87.17 به 2028 میلیارد دلار برسد. رعایت مؤثر این قوانین در حال تحول، به ویژه در زمینه هایی مانند مبارزه با پولشویی (AML) و مشتری خود را بشناسید (KYC)، اولویت اصلی است.
استفاده از هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی برای تشخیص تقلب: As financial fraud and risk vectors constantly evolve, accessing and applying real-time data to the latest defensive measures in a fully automated fashion makes artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) indispensable in detecting and preventing fraud. By adopting AI-infused strategies, banks can transition from traditional policy-based approaches to those that leverage predictive, explainable and scalable ML algorithms to radically improve the speed and accuracy of fraud decisioning.
چشم انداز تغییر شکل وام دهی: The lending market is constantly shifting, with new types of financial services regularly emerging, such as Banking as a Service (BaaS) and peer-to-peer (P2P) lending platforms, which continue to gain traction. Per تیزفهمی، اندازه بازار جهانی وام دهی P2P قرار است تا سال 800 به بیش از 2030 میلیارد دلار افزایش یابد و CAGR 29.1٪ باشد.
بانکداری دیجیتال به جریان اصلی تبدیل می شود: بانکداری دیجیتال دیگر یک لوکس نیست، بلکه یک ضرورت است و برای رقابتی ماندن ضروری است. طبق یکی
مطالعه, over 90% of consumers view digital banking as an important factor in their choice of bank. Convenience, lower fees, and ease-of-access and use are key advantages of digital banking.
فرآیندهای ورود به سیستم بازنگری دیجیتال دریافت کنید: برای چندین دهه، جذب مشتری و جذب مشتری، تمرکز اصلی سرمایه گذاری بانک ها بوده است. مطابق با
تحقیق درخت عرعر, banks are anticipated to increase their onboarding spend from $7.4 billion in 2023, to $9.9 billion in 2028; representing a 34% increase. The study also found that the implementation of AI in identity verification is expected to reduce the average time spent per digital onboarding check from over 11 minutes in 2023, to under 8 minutes in 2028.
Streamlining customer and merchant onboarding processes is crucial to remain competitive and the integration of not only AI, but other advanced technologies such as biometric verification, can significantly reduce onboarding time and reduce friction in the customer experience.
تصمیمات مبتنی بر داده و شخصی سازی بیش از حد: خدمات بانکی شخصی سازی شده در حال تبدیل شدن به یک تمایز کلیدی است. با توجه به الف
مطالعه by McKinsey & Company, banks that successfully use customer analytics to improve customer experience can increase their customer satisfaction scores by 20% and their revenues by 15%. Banks are using advanced data analytics and a wider variety of data sources integrated into credit decisioning to enable more accurate risk assessment and to say “yes” to more customers with confidence.
رویه های بانکداری پایدار و اخلاقی: پایداری و رویههای اخلاقی به طور فزایندهای بر انتخابهای مصرفکننده تأثیر میگذارند و بانکهایی که سیاستهای سبز و عملیات شفاف را اتخاذ میکنند، احتمالاً اعتماد و وفاداری مشتریان را به دست میآورند. اخیرا
بررسی showed 24% of European consumers are likely to switch banks over environmental, social and governance (ESG) policies, and 61% of consumers in the U.K. want their bank to do more when it comes to positive social and environmental impact. Banking executives are taking notice as 73% of banks plan to offer more sustainable options in the next five years to meet customer demand.
استراتژیهای مجموعههای نسل بعدی: Given the current era of economic uncertainty, effective collections strategies are vital. Employing empathetic and customer-centric approaches in collections can improve recovery rates and customer relationships, and using a holistic risk decisioning solution can help banks identify the best treatment strategies and most effective communication channels. This can also help banks’ pre-collections strategy, with embedded intelligence enabling financial institutions to be proactive in predicting potential defaults and minimizing loss.
ظهور رقبای جدید با هدایت فناوری: The banking sector is witnessing the continued growth of non-traditional players such as fintechs and tech giants that are driving new digital financial solutions such as embedded finance and neobanks. Traditional banks need to innovate continuously (and explore more inventive partnerships) to stay competitive in this evolving market.
افزایش مستمر خرید اکنون، پرداخت بعدا (BNPL): در حالی که BNPL به دلیل سادگی و راحتی بسیار محبوب است، BNPL همچنین راهی برای باز کردن فرصتها در بخشهای بازاری است که از آنها استفاده نمیشود. فرصت برای بانک ها اکنون است. یکی
گزارش showed that 43% of consumers would be interested in using BNPL plans offered by their banks rather than fintechs. Banks that can integrate BNPL into existing banking services can help ensure a more comprehensive (and competitive) financial solution to customers – and enable penetration into a wider customer base.
2024 could be a pivotal year for the banking industry – and the financial services industry as a whole – where embracing change and innovating risk management strategies will be key to staying relevant and successful. Understanding these mega trends and adapting to the challenges at hand will be crucial for banks to thrive in this dynamic landscape.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :است
- :نه
- :جایی که
- 10
- 11
- ٪۱۰۰
- 17
- 2023
- 2028
- 2030
- 29
- 7
- 8
- 9
- a
- دسترسی
- مطابق
- دقت
- دقیق
- اکتساب
- سازگار بودن
- چسبیدن
- تصویب
- پیشرفته
- مزایای
- AI
- الگوریتم
- همچنین
- AML
- an
- علم تجزیه و تحلیل
- و
- و حکمرانی (ESG)
- ضد پول شویی
- پیش بینی
- با استفاده از
- رویکردها
- هستند
- مناطق
- مصنوعی
- هوش مصنوعی
- هوش مصنوعی (AI)
- AS
- ارزیابی
- At
- خودکار
- میانگین
- بعث
- بانک
- بانکداری
- بانکداری به عنوان یک خدمت
- صنعت بانکداری
- بخش بانکی
- روندهای بانکی
- بانک
- پایه
- BE
- زیرا
- شود
- تبدیل شدن به
- بوده
- در زیر
- بهترین
- بیلیون
- بیومتریک
- پسوند BNPL
- اما
- خرید
- by
- چوب
- CAN
- چالش ها
- تغییر دادن
- متغیر
- کانال
- بررسی
- انتخاب
- انتخاب
- مجموعه
- می آید
- ارتباط
- شرکت
- رقابت
- رقابتی
- رقبای
- انطباق
- مطابق
- جامع
- اعتماد به نفس
- به طور مداوم
- مصرف کننده
- مصرف کنندگان
- ادامه دادن
- ادامه داد:
- به طور مداوم
- راحتی
- میتوانست
- اعتبار
- تصمیم گیری اعتباری
- بسیار سخت
- جاری
- مشتری
- تجربه مشتری
- رضایت مشتری
- مشتریان
- داده ها
- تجزیه و تحلیل داده ها
- دهه
- تصمیم گیری
- پیش فرض
- دفاعی
- تقاضا
- خواسته
- تشخیص
- تمایز دهنده
- دیجیتال
- بانکداری دیجیتال
- نصب دیجیتال
- do
- رانده
- رانندگی
- پویا
- اقتصادی
- عدم اطمینان اقتصادی
- موثر
- به طور موثر
- جاسازی شده
- امور مالی جاسازی شده
- در آغوش گرفتن
- سنگ سنباده
- استخدام
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- اطمینان حاصل شود
- محیطی
- عصر
- IS G
- به خصوص
- اخلاقی
- اروپایی
- تکامل یابد
- در حال تحول
- مدیران
- موجود
- انتظار می رود
- تجربه
- اکتشاف
- چهره
- روش
- هزینه
- سرمایه گذاری
- مالی
- کلاهبرداری مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- ظریف
- fintechs
- پنج
- تمرکز
- برای
- یافت
- تقلب
- اصطکاک
- از جانب
- کاملا
- افزایش
- دریافت کنید
- غول
- داده
- جهانی
- مالی جهانی
- حکومت
- سبز
- شدن
- رشد
- دست
- آیا
- کمک
- جامع
- HTML
- HTTPS
- شناسایی
- هویت
- تایید هویت
- تأثیر
- امری ضروری
- پیاده سازی
- مهم
- بهبود
- in
- افزایش
- افزایش
- افزایش
- به طور فزاینده
- صنعت
- تأثیرگذار
- نوآوری
- نوآوری
- موسسات
- ادغام
- یکپارچه
- ادغام
- اطلاعات
- علاقه مند
- به
- سرمایه گذاری
- IT
- ITS
- JPG
- کلید
- دانستن
- مشتری خود را بشناسید
- KYC
- چشم انداز
- بعد
- آخرین
- لباسشویی
- یادگیری
- امانت دادن
- قدرت نفوذ
- احتمالا
- دیگر
- خاموش
- کاهش
- هزینه های پایین
- وفاداری
- لوکس
- دستگاه
- فراگیری ماشین
- مسیر اصلی
- باعث می شود
- مدیریت
- بازار
- مک کینزی
- McKinsey & Company
- معیارهای
- دیدار
- مگا
- بازرگان
- به حداقل رساندن
- دقیقه
- ML
- بیش
- اکثر
- حرکت
- ضرورت
- نیاز
- نیازهای
- نئوبانک ها
- جدید
- بعد
- نه
- اطلاع..
- اکنون
- of
- ارائه
- ارائه شده
- شبانه روزی
- ONE
- فقط
- باز کن
- عملیات
- فرصت ها
- فرصت
- گزینه
- دیگر
- روی
- تعمیرات اساسی
- p2p
- وام p2p
- مشارکت
- پرداخت
- همکار برای همکار
- همتا به همتا (P2P)
- نفوذ
- برای
- شخصی
- محوری
- برنامه
- برنامه
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکنان
- سیاست
- محبوب
- مثبت
- پتانسیل
- شیوه های
- پیش بینی
- جلوگیری
- اصلی
- اولویت
- بلادرنگ
- فرآیندهای
- ریشه ای
- نرخ
- نسبتا
- رسیدن به
- زمان واقعی
- داده های زمان واقعی
- اخیر
- بهبود
- كاهش دادن
- Regtech
- به طور منظم
- مقررات
- تنظیم کننده
- روابط
- مربوط
- ماندن
- باقی مانده
- بقایای
- نمایندگی
- درآمد
- طلوع
- خطر
- ارزیابی ریسک
- مدیریت ریسک
- خطرات
- رضایت
- گفتن
- مقیاس پذیر
- بررسی موشکافانه
- بخش
- بخش ها
- سرویس
- خدمات
- تنظیم
- شکل
- انتقال
- نشان داد
- به طور قابل توجهی
- سادگی
- اندازه
- آگاهی
- راه حل
- مزایا
- منابع
- سرعت
- خرج کردن
- هزینه
- صرف
- ماندن
- اقامت
- استراتژی ها
- استراتژی
- دقیق
- مهاجرت تحصیلی
- موفق
- موفقیت
- چنین
- پایداری
- قابل تحمل
- گزینه
- مصرف
- شیر
- فن آوری
- غول های فناوری
- فن آوری
- پیشرفته
- نسبت به
- که
- La
- شان
- اینها
- این
- کسانی که
- رشد
- زمان
- به
- بالا
- بالا 10
- کشش
- سنتی
- انتقال
- شفاف
- رفتار
- روند
- اعتماد
- انواع
- انگلستان
- تردید
- زیر
- کم خدمت
- درک
- استفاده کنید
- با استفاده از
- تنوع
- تایید
- چشم انداز
- حیاتی
- می خواهم
- مسیر..
- چه زمانی
- که
- در حین
- تمام
- به طور گسترده ای
- گسترده تر
- اراده
- با
- شاهد
- خواهد بود
- سال
- سال
- شما
- زفیرنت