برای مبارزه با قاطرهای پولی باید بر مانع فرهنگی AML غلبه کرد

اغراق کردن این که چقدر مشکل بزرگ پول درآوردن است دشوار است.

این جنایت مالی که به شدت گریزان است، یک عامل استرس زا بر بانک ها و پردازنده های سیستم های پرداخت است و به 4.9 تریلیون دلار پول شسته شده مرتبط است. به طور باورنکردنی، این رقم خیره کننده قرار است بیشتر افزایش یابد.

آیا پول‌سازی سریع‌تر از آن چیزی است که ما می‌توانیم واکنش نشان دهیم، تکامل می‌یابد؟

پیچیدگی فزاینده روندهای پولی یک چالش مبرم است. این صرفاً تشدید اعداد نیست. خود DNA قاتل پول در حال تکامل است. در حالی که برخی بانک ها نسبت به الف

رشد 23 درصدی دانشجو قاطرها، دیگران به الف اشاره کرده اند
افزایش 29 درصدی در افراد بالای 40 سال که در چنین فعالیت هایی شرکت می کنند.

این گسترش جمعیتی تلاش‌های شناسایی را پیچیده می‌کند. اگرچه رده سنی 17 تا 25 سال بیشتر تحت سلطه است، اما ارقام امروزی آن را به عنوان یک نگرانی گسترده تر با شاخص های کمتر قابل پیش بینی نشان می دهد. در نتیجه، ارائه دهندگان خدمات پرداخت (PSP) با a
دوره افزایش عدم قطعیت که در آن آنها باید استراتژی های جدید را کشف کنند و سرعت تشخیص ریسک را افزایش دهند.

عدم انجام این کار، انطباق AML را به خطر می اندازد و دریچه ها را به روی خسارات عظیم ناشی از آینده باز می کند.
بازپرداخت اجباری قربانی. و با توجه به اینکه بسیاری از قاطرهای پولی شرکت کنندگان ناخواسته هستند، حفاظت از تمامیت مالی آنها منطقی اخلاقی و قانونی است.

اصلاحات با نیت خوبی انجام می شود، اما فقط شروع است.

اصلاحات اخیر، مانند
قانون جرایم اقتصادی و شفافیت شرکتی (ECCTA)، گامی مثبت در جهت تسهیل تبادل اطلاعات برای کمک به پیشگیری از جرایم اقتصادی، از جمله مالخر پول هستند.

برای کسانی که با پولشویی مبارزه می کنند، این خبر خوشایند است که اکنون یک مکانیسم قانونی برای به اشتراک گذاری داده های جرایم مالی همتا به همتا وجود دارد، که برای رهگیری وجوه غیرقانونی و فعالیت های شویی بسیار مهم است.

با این حال، داشتن اختیارات قانونگذاری جدید با داشتن راه حل عملی برای مشکل یکسان نیست و اجرای مؤثر همچنان حیاتی است.

تکان دادن سیلوها ضروری است.  

تحقیق از آینده اشتراک گذاری اطلاعات مالی (FFIS)
نابرابری فاحش را برجسته می کند توانایی‌های همکاری مجرمان اقتصادی در مقابل تلاش‌های پراکنده کسانی که از سیستم مالی محافظت می‌کنند.

در حالی که پیشگیری از تقلب برای مدتی از اشتراک‌گذاری اطلاعات خصوصی-خصوصی سود برده است، تلاش‌های AML به دلیل فقدان استراتژی منسجم و سیلوهای اطلاعاتی گسترده با مانع مواجه شده‌اند.

بنابراین، اگرچه مکانیسم‌های قانونی مهم هستند، اما اگر PSPها بخواهند با پول‌گیری پول مبارزه کنند و شیوه‌های AML را تقویت کنند، تحول فرهنگی یک ضرورت است.

جایی که به یک دیدگاه مشترک جدید نیاز است.

در حال حاضر، متغیرهای مهمی بر چشم انداز یک PSP از اشتراک گذاری داده ها و همکاری برای AML تأثیر می گذارند. اینها ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• اشتها و درک خطر.
• اعتماد یا نظر طرف های دیگر.
• مسئولیت و مسئولیت سازمانی.
• بخش، قلمرو، و مدل کسب و کار.

در حالی که این ملاحظات معتبر هستند، انجام تجزیه و تحلیل در سیلوها یا راه اندازی به اشتراک گذاری داده ها زمانی که آستانه های منحصر به فرد برآورده می شوند، ناسازگاری ها و شکاف های نظارتی در ریسک را تقویت می کند. این اجازه می دهد تا جرایم مالی چند برابر شود و کنترل نشود.

بازتاب فرهنگ مبارزه با تقلب

تیم‌های AML فقط باید به همتایان خود برای جلوگیری از تقلب نگاه کنند تا ببینند چرا اشتراک‌گذاری داده‌ها و شیوه‌های مشارکتی سودمند است.

با بازتاب فرهنگ مبارزه با کلاهبرداری، تیم های AML نه تنها می توانند شبکه جرایم مالی را محکم تر کنند، بلکه شاید برای اولین بار به یک موضوع پیچیده که مرز بین AML و کلاهبرداری را می گذراند، رسیدگی کنند.

همانطور که FFIS اشاره می‌کند، یک قاطر پول می‌تواند همزمان مرتکب تقلب و پولشویی شود، که ماهیت دوگانه قلاب‌سازی و نیاز به فرهنگ یکپارچه اشتراک اطلاعات ریسک را برجسته می‌کند.

فرآیندهای یکپارچه و یکپارچه می توانند به طور جدی مولینگ را مختل کنند.

ورود ECCTA فرصتی برای PSP ها است تا نگاه متفاوتی به اشتراک گذاری داده ها داشته باشند. کسانی که مسئول AML هستند باید بررسی کنند که چگونه رویکردهای جدید می توانند دفاع در برابر بدتر شدن مشکل قاطر پول را تقویت کنند. و به همان اندازه حیاتی، این سوال که یک سیلد کجاست
ممکن است فرهنگ در گذشته مشکلاتی را ایجاد کرده باشد.

به اشتراک گذاری داده های جرایم مالی زمانی موثرتر است که یکپارچه باشد. بنابراین، تغییر به یک مدل به سبک تقلب - که در آن پلت فرم های مدیریت ریسک در استراتژی عملیاتی AML و فرهنگ استراتژیک ساخته شده است - باید به عنوان یک مسیر رو به جلو در نظر گرفته شود.

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs