حمایت از فعالیتهای مجرمانه و به خطر افتادن جریمههای قابلتوجه از سوی تنظیمکنندهها که به اعتبار آنها نیز آسیب میزند، چیزهایی نیست که هیچ مؤسسه مالی آرزوی آن را دارد. با این حال، بسیاری خود را در معرض چنین خطراتی قرار می دهند، زیرا آنها به اندازه کافی برای جلوگیری از پولشویی تلاش نمی کنند.
با دیجیتالی شدن ایجاد فرصتهای جدید برای انجام پولشویی، شناسایی و توقف آن برای کسانی که در خدمات مالی هستند و معمولاً در خط مقدم تلاش برای جلوگیری از آن هستند، یک چالش است.
در واقع، دفتر مبارزه با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد (UNODC) تخمین می زند که پولشویی بین دو تا پنج درصد از تولید ناخالص داخلی جهان را تشکیل می دهد. مسئله قابل توجهی است.
در حالی که قوانین و مقررات جهانی و منطقهای زیادی در مورد مبارزه با پولشویی (AML) وجود دارد که از آنها در خدمات مالی میخواهد تا مشتریان بالقوه و فعالیتهای مشتریان فعلی را که میتواند با پولشویی مرتبط باشد شناسایی کنند، این به اندازه کافی ثابت نشده است. آن را کاهش دهد.
هشت پرچم قرمز برای شناسایی پولشویی ها و فرآیندهایی برای جلوگیری از وقوع چنین فعالیت هایی:
- عدم تمایل مشتریان احتمالی به ارائه اطلاعات شخصی: تایید هویت افراد قبل از افتتاح حساب یکی از مهمترین اقداماتی است که موسسات مالی باید انجام دهند. این امر مستلزم آن است که مشتری احتمالی اطلاعات شخصی خاصی را به اشتراک بگذارد و در صورت لزوم، مدرکی مستند از هویت خود، مانند آدرس خود، ارائه دهد. اکثر مردم با به اشتراک گذاشتن چنین اطلاعاتی در مورد خود مشکلی ندارند. با این حال، اگر یک مشتری بالقوه به دنبال فرار از ارائه یا ارائه اطلاعات نادرست باشد، باید زنگ خطر را به صدا درآورد. مشتریان بالقوه هرگز نباید بدون تکمیل فرآیند تأیید شناخت مشتری (KYC) مورد نیاز وارد شوند.
- موقعیت جغرافیایی مشتریان احتمالی و موجود: در حالی که پولشویی به یک منطقه جغرافیایی خاص محدود نمی شود، خطر در برخی از کشورهایی که به دلیل قوانین ضعیف و بینش ضعیف دولتی بیشتر در معرض فساد و جرایم سازمان یافته هستند، بیشتر است. بر اساس گزارش بازل AML 2022، کشورهایی از جمله هائیتی، میانمار، موزامبیک، ماداگاسکار و جمهوری دموکراتیک کنگو دارای ریسک بالای پولشویی مرتبط با آنها هستند. بنابراین، مهم است که برای کسانی که آدرسی از هر یک از این کشورها دارند، بررسی های لازم را در اولویت قرار دهیم.
- فقدان داده های تمیز و به روز در مورد مشتریان: اگر داده های شما تمیز و به روز نیستند، نمی توانید مطمئن باشید که هیچ پولشویی به عنوان مشتری ندارید. به همین دلیل است که اولین قدم خوب برای کمک به جلوگیری از پولشویی، وجود فرآیندهایی است که بهداشت مداوم داده ها را ارائه می دهد. هنگامی که صحبت از فرآیند پاکسازی داده ها می شود، یکی از مفیدترین ابزارها یک سرویس تکمیل خودکار آدرس یا جستجو است که داده های آدرس دقیق را در زمان واقعی در مرحله ورود جمع آوری می کند. این ابزارها همچنین اعتبار آدرس را ارائه می دهند - تأیید هویت را پشتیبانی می کنند. از آنجایی که بررسیهای شناسه مشکلات اساسی دادهها را مشخص میکند، مانند یک آدرس با فرمت نادرست، بهتر است در وهله اول اطمینان حاصل شود که دادههای تماس کاربر دقیقی دارید.
- چک های موثر شناخت کسب و کارتان (KYB) را ارائه دهید: شرکتهای پوسته یا ساختارهای سازمانی که در واقعیت وجود ندارند، اغلب منبع پولشویی و کلاهبرداری هستند. و در مواردی که چنین پیچیدگی وجود دارد، اینها می توانند جبهه ای برای جرایم مالی، حتی تامین مالی تروریسم باشند، به ویژه به این دلیل که اغلب دشوار است که صاحبان این نهادها چه کسانی هستند. برای درک کامل ریسکهای ناشی از مشتریان و تامینکنندگان تجاری جدید و موجود، انجام بررسیهای KYB مهم است - کاری که اکثر قانونگذاران در سراسر جهان به موسسات مالی نیاز دارند تا انجام دهند. برای یک رویکرد موثر و مقرون به صرفه برای غربالگری KYB، توصیه می شود نام شرکت، آدرس، شماره ثبت کسب و کار و وضعیت عملیاتی را در برابر منابع شناخته شده داده های کسب و کار، مانند یک دفتر ثبت کسب و کار یا تنظیم کننده، مانند خانه شرکت ها بررسی کنید.
- تأیید هویت الکترونیکی SaaS (eIDV): یکی از بهترین راهها برای جلوگیری از پولشویی و کلاهبرداری، استفاده از ابزار تأیید هویت الکترونیکی نرمافزار به عنوان سرویس (SaaS) است. این پلتفرمها میتوانند در زمان واقعی، نام، آدرس، آدرس ایمیل و شماره تلفنهای ارائه شده توسط مشتریان احتمالی را بررسی کنند. برای بهترین نتایج، توصیه میشود یک پلتفرم SaaS eIDV با دسترسی به میلیاردها سوابق مصرفکننده از منابع معتبر از سراسر جهان، مانند آژانسهای دولتی، خدماتی و اعتباری تهیه کنید. در مقایسه با چکهای دستی، استفاده از چنین ابزاری بهطور قابلتوجهی راهی سریعتر، دقیقتر و مقرونبهصرفهتر برای انجام تأیید هویت است. برخی از خدمات eIDV حتی چک های KYC گسترده تری مانند KYB، غربالگری تحریم ها و غیره را ارائه می دهند.
- دریافت لیست تحریم های به روز: در حالی که این یک الزام قانونی برای بررسی افرادی است که تحریم شده اند، تعجب آور است که چگونه بسیاری از مؤسسات مالی برای انجام مؤثر این کار راه اندازی نشده اند. مهم است که فهرست تحریمهای بهروز داشته باشید که بتواند غربالگری خودکار تحریمها را در سطح جهانی و در زمان واقعی انجام دهد.
- اجرای بررسی های PEP و RCA: درک این نکته ضروری است که داشتن لیستی به روز از کسانی که تحریم شده اند کافی نیست. غربالگری علیه افراد در معرض سیاسی (PEP) و بستگان و وابستگان نزدیک (RCAs) PEP ها از سراسر جهان بسیار مهم است، زیرا تمایل این گروه ها به درگیر شدن یا کشاندن به جرم وجود دارد. در بریتانیا، سازمانهای مالی از نظر قانونی موظف به انجام بررسیهای بیشتر از PEPهای داخلی و خارجی هستند.
- انجام غربالگری رسانه های نامطلوب: بهعنوان بخشی از بهترین روش بررسی دقیق مشتری (CDD) و فرآیندهای AML، بررسیهای نامطلوب رسانه بسیار مهم است. منبع یابی فناوری غربالگری رسانه های نامطلوب با گستردگی جهانی، مؤسسات مالی را قادر می سازد تا از آخرین اخبار و هشدارها، در زمان واقعی، در مورد هر گونه دستگیری یا پرونده قضایی، به عنوان مثال، علیه مشتریان خود که ممکن است PEP و RCA باشند، و سایرین که می تواند پیامدهای منفی بالقوه نظارتی، مالی یا اعتباری برای سازمان خود داشته باشد.
به طور خلاصه
در سال 2024 توجه به پولشویی و انجام اقداماتی برای ارائه انطباق با AML با به دست آوردن داده های مشتری تمیز و استفاده از پلتفرمی مانند eIDV، که می تواند خدمات تأیید کامل شناسه، از جمله چک های KYB و داده های تحریمی را ارائه دهد، در سال XNUMX حیاتی است. این رویکرد به جلوگیری از پولشویی و کلاهبرداری کمک می کند، احتمال جریمه شدن توسط تنظیم کننده ها و آسیب های اعتباری را که می تواند ایجاد کند به میزان قابل توجهی کاهش می دهد.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25350/the-money-laundering-red-flags-and-how-to-prevent-it-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :است
- :نه
- :جایی که
- $UP
- 2022
- 2024
- a
- درباره ما
- دسترسی
- مطابق
- حساب
- حساب ها
- دقیق
- فعالیت ها
- فعالیت
- نشانی
- آدرس
- منفی است
- رسانه های نامطلوب
- مستحب
- در برابر
- سازمان
- هشدار
- تصویر، موسیقی
- همچنین
- AML
- an
- و
- ضد پول شویی
- هر
- روش
- مناسب
- هستند
- محدوده
- دور و بر
- دستگیری
- AS
- آرزو می کند
- مرتبط است
- همکاران
- At
- خودکار
- بازل
- اساسی
- BE
- زیرا
- بوده
- قبل از
- بودن
- زنگ ها
- بهترین
- بهتر
- میان
- میلیاردها
- هر دو
- کسب و کار
- مشتریان کسب و کار
- by
- CAN
- حمل
- موارد
- علت
- درصد
- معین
- به چالش
- چک
- تمیز
- نزدیک
- می آید
- شرکت
- شرکت
- مقایسه
- تکمیل
- پیچیدگی
- انطباق
- مطمئن
- کنگو
- عواقب
- مصرف کننده
- تماس
- فساد
- مقرون به صرفه
- میتوانست
- کشور
- دادگاه
- ایجاد
- اعتبار
- جرم
- کیفری
- بحرانی
- بسیار سخت
- مشتری
- اطلاعات مشتری
- مشتریان
- خسارت
- داده ها
- تاریخ
- ارائه
- دموکراتیک
- مشکل
- دیجیتالیشدن
- سخت کوشی
- do
- مستند
- میکند
- عمل
- داخلی
- آیا
- کشیده شده
- مواد مخدر
- دو
- موثر
- به طور موثر
- الکترونیکی
- پست الکترونیک
- را قادر می سازد
- افزایش
- کافی
- اطمینان حاصل شود
- اشخاص
- تخمین می زند
- و غیره
- فرار کردن
- حتی
- مثال
- وجود داشته باشد
- موجود
- قرار گرفتن در معرض
- واقعیت
- غلط
- مالی
- موسسه مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- تامین مالی
- جریمه شد
- جریمه
- ظریف
- نام خانوادگی
- پنج
- پرچم ها
- برای
- خارجی
- تقلب
- غالبا
- از جانب
- جلو
- کامل
- کاملا
- GDP
- جغرافیایی
- جهانی
- در سطح جهانی
- خوب
- دولت
- دولتی
- بیشتر
- گروه ها
- آیا
- داشتن
- کمک
- زیاد
- خانه
- چگونه
- چگونه
- اما
- HTTPS
- ID
- شناسایی
- شناسایی
- هویت
- تایید هویت
- if
- مهم
- in
- از جمله
- نادرست
- فرد
- اطلاعات
- بینش
- موسسه
- موسسات
- به
- گرفتار
- موضوع
- مسائل
- IT
- JPG
- تنها
- نگاه داشتن
- دانستن
- مشتری خود را بشناسید
- kyb
- KYC
- آخرین
- آخرین اخبار
- لباسشویی ها
- لباسشویی
- قوانین
- قوانین و مقررات
- قانونا
- پسندیدن
- احتمال
- دوست دارد
- لاین
- مرتبط
- فهرست
- لیست
- محل
- مراجعه
- کتابچه راهنمای
- بسیاری
- ممکن است..
- رسانه ها
- پول
- پول شویی
- بیش
- اکثر
- موزامبیک
- باید
- میانمار
- نام
- نام
- سازمان ملل
- را ضروری می کند
- منفی
- هرگز
- جدید
- اخبار
- عدد
- تعداد
- موظف
- بدست آوردن
- اتفاق می افتد
- of
- ارائه
- دفتر
- غالبا
- on
- شبانه روزی
- ONE
- مداوم
- باز کن
- قابل استفاده
- فرصت ها
- or
- سازمان
- سازمان های
- دیگران
- خارج
- صاحبان
- بخش
- ویژه
- ویژه
- مردم
- برای
- شخصی
- شخصیت
- تلفن
- انتخاب کنید
- محل
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- کثیف
- از نظر سیاسی
- فقیر
- مطرح
- پتانسیل
- تمرین
- جلوگیری از
- اولویت بندی
- روند
- فرآیندهای
- اثبات
- آینده نگر
- ارائه
- ارائه
- ارائه
- اثبات كردن
- تدارک
- سریعتر
- رسیدن به
- زمان واقعی
- واقعیت
- شناسایی شده
- توصیه می شود
- سوابق
- قرمز
- پرچم های سرخ
- كاهش دادن
- منطقهای
- ثبت
- رجیستری
- مقررات
- تنظیم کننده
- رگولاتور
- تنظیم کننده
- بستگان
- گزارش
- جمهوری
- مشهور
- شهرت
- نیاز
- ضروری
- نیاز
- نیاز
- منحصر
- نتایج
- حلقه
- خطر
- خطرناک است
- خطرات
- SAAS
- تحریم شده
- تحریم ها
- پرده
- غربالگری
- به دنبال
- سرویس
- خدمات
- تنظیم
- اشتراک
- صدف
- باید
- قابل توجه
- به طور قابل توجهی
- پس از
- برخی از
- چیزی
- منبع
- منابع
- سپارش
- صحنه
- وضعیت
- گام
- مراحل
- متوقف کردن
- ساختار
- قابل توجه
- چنین
- تامین کنندگان
- حمایت از
- تعجب آور
- گرفتن
- مصرف
- پیشرفته
- که
- La
- منبع
- انگلستان
- جهان
- شان
- آنها
- خودشان
- سپس
- آنجا.
- از این رو
- اینها
- آنها
- اشیاء
- این
- کسانی که
- به
- ابزار
- ابزار
- تلاش
- دو
- Uk
- فهمیدن
- بعهده گرفتن
- متحد
- سازمان ملل
- در جریان روز
- کاربر
- با استفاده از
- معمولا
- سودمندی
- اعتبار سنجی
- ارزش
- تایید
- تایید
- حیاتی
- مسیر..
- راه
- ضعیف
- چه زمانی
- که
- در حین
- WHO
- چرا
- گسترده تر
- اراده
- با
- بدون
- جهان
- جهان
- هنوز
- شما
- شما
- زفیرنت