اتحادیه اروپا ردیابی پول های کثیف را می بندد (سعید پاتل)

اتحادیه اروپا ردیابی پول های کثیف را می بندد (سعید پاتل)

تمبر زمان: 1 مارس 2023، 5:48 صبح
اتحادیه اروپا ردیابی پول های کثیف (سعید پاتل) پلاتوبلاکچین اطلاعات اطلاعاتی را می بندد. جستجوی عمودی Ai.

حکم دیوان دادگستری اتحادیه اروپا (CJEU) ممکن است زمان را در مورد قابلیت موثر مبارزه با پولشویی به عقب برگرداند. در یک اعلامیه غافلگیرکننده در 22 نوامبر، CJEU درهای دسترسی عمومی به ثبت مالکیت ذی‌نفع شرکت‌ها را بست. این تصمیم مغایر با الزامات اتحادیه اروپا است پنجمین دستورالعمل ضد پولشویی اتحادیه اروپا (5MLD)، که شامل چندین بند است که نیاز به بررسی مالکیت سودمند برای کنترل موثر تقلب را تشخیص می دهد. 5MLD می‌گوید: «نیاز به اطلاعات دقیق و به‌روز در مورد مالک ذینفع، عاملی کلیدی در ردیابی مجرمانی است که ممکن است هویت خود را در پشت ساختار شرکتی پنهان کنند.»

رای دادگاه به استناد مقررات مندرج در مواد 7 و 8 قانون «.منشور حقوق اساسی اتحادیه اروپا:» مواد 7 و 8 منشور به ترتیب «احترام به زندگی خصوصی و خانوادگی» و «حفاظت از داده‌های شخصی» را تعریف می‌کنند.

La حکم CJEU تلاش برای متعادل کردن الزامات AML و حریم خصوصی مندرج در GDPR. در این حکم آمده است: «...دسترسی عموم مردم به اطلاعات مربوط به مالکیت ذی‌نفع... تداخل جدی با حقوق اساسی مندرج در مواد 7 و 8 منشور است». متأسفانه، این حکم جدید عملاً زمان را در قوانین مبارزه با پولشویی که مستلزم بررسی مالکیت ذینفع است، به عقب برگردانده است. در عوض، حکم اخیر ایجاب می‌کند که هر نهادی که مالکان ذی‌نفع را بررسی می‌کند، به عنوان بخشی از بررسی لازم AML، باید «منافع قانونی» را نشان دهد. حفاظت از حریم خصوصی برای زندگی دیجیتالی مدرن ضروری است، اما آیا این حکم بر تلاش‌ها برای کاهش تقلب تأثیر می‌گذارد؟

این برای کلاهبرداری مالی چه معنایی دارد؟

A مطالعه FATF در سال 2018 در مورد پنهان کردن مالکیت سودمند نسبت به عواقب کتمان مالکیت ذینفع هشدار داد. در این گزارش آمده است:

طرح‌هایی که برای پنهان کردن مالکیت ذی‌نفع طراحی شده‌اند، اغلب بر استراتژی «پنهان شدن در دید آشکار» متکی هستند. این به طور قابل توجهی توانایی مؤسسات مالی، واسطه‌های حرفه‌ای و مقامات ذی‌صلاح را برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک که برای پنهان کردن مالکیت ذی‌نفع و تسهیل جرم طراحی شده‌اند، مختل می‌کند.»

با این حال، در حکم خود، CJEU نیاز به چک های AML، از جمله چک های مالکیت ذی نفع را تشخیص می دهد، و نشان دادن منافع مشروع را به معادله اضافه می کند. اما ارزیابی حریم خصوصی در برابر ضد تقلب همیشه تعادل دشواری برای درست کردن است. با این حال، دسترسی به ثبت کشورها در حال حاضر گرما را احساس می کند، به طوری که چندین کشور دسترسی به ثبت نام مالکان ذینفع را بسته اند. اتاق بازرگانی هلند (KVK) یکی از اولین کسانی است که دسترسی به ثبت مالکان ذینفع را با یک اطلاعیه در سایت خود.

اتصال نقاط تقلب یک ابزار ضروری در مبارزه با تقلب است. اگر یکی از آن نقاط حذف شود، رد تقلب ممکن است سرد شود. کلاهبرداران همیشه به دنبال حفره ها هستند و از شکاف های امنیتی سوء استفاده می کنند. با حذف دسترسی به ثبت عمومی مالکان ذینفع، خطر باز شدن شکاف هوایی در اقدامات ضد تقلب واقعی می شود.

امید هوشمند برای AML

La موسسه بازل در مورد حکومت داری شفافیت مالکیت ذینفع را به عنوان "مستقیم با اثربخشی سیستم های AML یک حوزه قضایی مرتبط می داند." دسترسی به این منبع مهم برای اقدامات ضد تقلب ضروری است. خوشبختانه، حتی بدون دسترسی، چک های هوشمند AML که از تجزیه و تحلیل رفتاری و تجزیه و تحلیل داده های مبتنی بر هوش مصنوعی استفاده می کنند، می توانند راهی برای رفع این شکاف ارائه دهند.

4MLD مستلزم نشان دادن منافع مشروع در هنگام استفاده از ثبت‌های عمومی مالکان ذی‌نفع بود. 5MLD این را به‌روزرسانی کرد تا منافع مشروع را حذف کند و دسترسی به ثبت مالکان ذی‌نفع را به بخشی کلیدی از چک‌های AML تبدیل کند. با این حال، CJEU منافع مشروع را در بازگرداندن حقوق حریم خصوصی مجدداً معرفی کرده است. به نظر می رسد که این دید حقوق داده ها ادامه خواهد داشت، اما در حالی که این اتفاق می افتد، کلاهبرداران همچنان از شکاف هوایی مالک سودمند برای اجرای کلاهبرداری استفاده می کنند. به نظر می‌رسد فناوری‌های هوشمند، هوش مصنوعی و AML مبتنی بر رفتار، شکاف ایجاد شده توسط این عمل متعادل کننده را برطرف می‌کنند.

بیانیه مطبوعاتی در مورد حکم CJEU می تواند باشد در اینجا پیدا کنید.

تمبر زمان:

بیشتر از فینسترا