حقیقت در مورد توسعه شهروندی RPA در بانکداری

با دسترسی به برنامه‌های کم کد، هر کسی می‌تواند اتوماسیون‌هایی را در بانک بسازد، اما این لزوماً به این معنا نیست که همه باید این کار را انجام دهند. با توجه به تمرکز خطی بانک ها بر مقیاس برنامه های اتوماسیون، توسعه شهروندی موضوعی است که به طور فراگیر در فضای اتوماسیون فرآیند بانکی مورد بحث قرار گرفته است.  

اتوماسیون فرآیند رباتیک (RPA) یکی از پرکاربردترین فناوری‌های صنعت برای خودکارسازی فرآیندهای تکراری در مقیاس بزرگ در عملیات سپرده‌گذاری، عملیات وام، پردازش کارت اعتباری و سایر عملکردهای پشتیبان است.   

در بانکداری، یکی از با ارزش‌ترین و رایج‌ترین راه‌ها برای اهرم RPA، کاهش ریسک و افزایش انطباق است، که در مورد اتوماسیون‌های مربوط به KYC، مبارزه با پولشویی و افشای اطلاعات صادق است. با توجه به این هدف، بانک ها باید اطمینان حاصل کنند که اکثر تلاش های اتوماسیون، اگر نگوییم همه، به این هدف کمک می کنند. 

مزایای توسعه شهروندی 

توسعه دهندگان شهروندی کارمندان غیر IT هستند که از پلتفرم های کم کد برای ساخت برنامه ها یا در مورد توسعه دهندگان شهروند RPA برای ساخت اتوماسیون استفاده می کنند.  

یکی از مزایای استفاده از توسعه دهندگان شهروندی برای خودکارسازی وظایف روزانه این است که توسعه دهندگان را از تمرکز بر فرآیندهای میوه کم به پیچیده ترین پروژه های درون سازمانی رها می کند.   

این کاهش بار بر روی بخش‌های فناوری اطلاعات می‌تواند مقرون‌به‌صرفه باشد و با ایجاد و اجرای صحیح اتوماسیون، کارایی را افزایش دهد. توسعه شهروندی همچنین منجر به افزایش تعامل با طرح‌های تحول دیجیتال، افزایش رضایت کارکنان و تمرکز بیشتر بر نوآوری می‌شود. 

مقاله مرتبط: نیروی فروش - اتوماسیون و سطوح استرس پایین تر 

خطرات توسعه شهروندی 

توسعه شهروندی جنبه تاریکی نیز برای بانک ها دارد. با توجه به نیاز بانک‌ها به پایبندی به مقررات انطباق و کاهش ریسک، توسعه‌دهندگان شهروند می‌توانند در صورت استقرار اتوماسیون‌ها بدون حاکمیت، نظارت و نظارت مناسب، ریسک بیشتری ایجاد کنند.  

دو نگرانی اصلی در مورد اتوماسیون توسعه شهروندی، حاکمیت و امنیت اتوماسیون است. ایجاد پروتکل های استاندارد شده برای چگونگی توسعه، استقرار و نگهداری اتوماسیون ها بسیار مهم است.  

یک روش بررسی متمرکز کد، سهولت استفاده را تسهیل می کند، افزونگی را حذف می کند و امکان استفاده مجدد از کد را فراهم می کند. به عنوان مثال، ایجاد نسخه های مختلف از یک کد برای یک ربات برای ورود به یک برنامه کاربردی بانکی که معمولاً استفاده می شود اضافی است. این کد باید یک بار ایجاد شود و توسط همه توسعه دهندگان داخل بانک استفاده شود.   

برای توسعه، آزمایش و تولید باید از محیط های جداگانه استفاده شود. کاربران باید بر اساس نقش و بخش به داده‌های درون یک برنامه اتوماسیون کم‌کد دسترسی داشته باشند. سپس آنها می توانند استثناها و خطاها را در محیط تست شناسایی کنند تا زمانی که یک ربات در حال تولید است. 

بهترین روش ها برای توسعه دهندگان شهروندی 

یک برنامه رسمی توسعه شهروندی دارای یک چارچوب درجه بندی ریسک است. هر فرآیند را می توان در ساده ترین شکل خود با ریسک کم، متوسط ​​یا بالا بر اساس ماهیت، پیچیدگی و وابستگی های آن در نظر گرفت. 

انجام این کار، چارچوبی را ایجاد می کند که توسعه دهندگان شهروند می توانند به آن پایبند باشند. بهترین روش برای توسعه دهندگان شهروندی است که بر فرآیندهای کم خطر که به دقت توسط CoE اتوماسیون داخلی (مرکز تعالی) نظارت می شود، تمرکز کنند.  

هنگامی که توسعه دهندگان شهروندی خودکار می شوند، تمرکز بر روی فرآیندهای کم خطر و کم پیچیدگی که بدون تأثیر بر عملکردهای حیاتی عملیات، ارزش می افزایند، بهترین روش است. اتوماسیون های پیچیده سازمانی باید شامل توسعه دهندگان خالص با دانش و تجربه گسترده باشد و اطمینان حاصل شود که هر اتوماسیون تا حد امکان قوی است.  

با این حال، اکثر افراد در یک بانک هرگز توسعه‌دهنده شهروندی نمی‌شوند. بنابراین، می تواند تأثیر گسترده تری برای 100٪ افراد در یک بانک داشته باشد تا بفهمند چه چیزی را می توان با فناوری هایی مانند اتوماسیون فرآیند روباتیک و پردازش هوشمند اسناد خودکار کرد. 

این را با درصد بسیار پایین‌تری از افراد متمایل به فنی مقایسه کنید که برای ساخت، اجرا و نگهداری اتوماسیون‌های جانبی در طول کار روزانه خود مناسب هستند. 

پشتیبانی گسترده داخلی برای اتوماسیون 

به خوبی شناخته شده است که داشتن پذیرش رهبری کلید یک برنامه اتوماسیون موفق و بلند مدت است. با این حال، رویکرد پایین به بالا را نباید نادیده گرفت. همه کارکنان یک بانک باید بدانند که اتوماسیون چگونه کار می کند.  

یکی از رایج ترین تصورات غلط از اتوماسیون این است که اینجا برای جایگزینی مشاغل است. در واقعیت، اتوماسیون ذاتاً برای حمایت از انسان‌ها و توانمندسازی افراد برای مدیریت مؤثرتر حجم کاری موجود و در نهایت، انجام کارهای بیشتر با کمتر طراحی شده است.  

درک گسترده و خرید در مورد اتوماسیون در بانک ها اجازه می دهد تا همکاری و کاندیداهای اتوماسیون با بالاترین تأثیر را توسط کارشناسان موضوع، روسای بخش ها، مدیران فرآیندها و مدیران اجرایی ارائه دهند.  

هدف این است که از اتوماسیون برای کارهای پیش پا افتاده و تکراری استفاده شود تا افراد بتوانند روی کارهای با ارزش تمرکز کنند. 

مقاله مرتبط: گارتنر – 10 اشتباه بزرگ اتوماسیون 

آینده RPA در بانکداری  

ROI فقط مربوط به پس انداز FTE (کارمند تمام وقت) نیست. استفاده از اصطلاحاتی مانند FTE به تدریج در حال قدیمی شدن است زیرا در درجه اول به عنوان یک رویکرد اولیه برای ارزیابی اثربخشی برنامه های اتوماسیون به خطی ترین روش ممکن استفاده می شد.  

با این حال، تغییری رخ داده است زیرا اتوماسیون مزایای گسترده بسیاری دارد که به راحتی قابل اندازه‌گیری نیستند، مانند کاهش نرخ خطا، پردازش مستقیم، کاهش نیاز به سرمایه‌گذاری‌های پولی قابل توجه در ساخت APIها و بهبود سرعت اجرای فرآیند. 

علاوه بر این، مصرف‌کنندگان اتوماسیون در استفاده از پلتفرم‌های اتوماسیون بدون هزینه‌های سنگین پلتفرم مجوز که تمایل به کاهش بازگشت سرمایه و جلوگیری از مقیاس دارند، بسیار استراتژیک‌تر هستند. گزینه های محبوبی برای پلتفرم های اتوماسیون هوشمند سازمانی در بانکداری با مدل های قیمت گذاری مشتری پسند مانند OpenBots و Microsoft Power Automate وجود دارد. 

جایگزینی برای توسعه شهروندی RPA  

مهم ترین ارزشی که توسعه دهندگان شهروندی می توانند ارائه دهند، دانش آنها از وظایف و فرآیندهای فردی در هر بخش از بانک است. CoE ها نمی توانند اتوماسیون های با تاثیر بالا و با کیفیت را بدون داشتن فرآیندهای با کیفیت برای خودکارسازی ارائه دهند.  

لازم نیست همه به یک شهروند توسعه دهنده تمام عیار تبدیل شوند. بانک‌ها می‌توانند با اطمینان از درک کارکنانشان از نحوه عملکرد RPA و اینکه کجا می‌توانند از آن برای افزایش پذیرش و استفاده گسترده از RPA استفاده کنند، مزایای بیشتری به دست آورند. 

مقاله مرتبط: چالش ها و مزایای توسعه شهروندی 

درباره گابریل اسکلتون 

گابریل به‌عنوان مدیر راه‌حل‌های اتوماسیون بانکی و وام مسکن، مسئول ایجاد راه‌حل‌های اتوماسیون از پیش بسته‌بندی‌شده و سفارشی‌شده برای فعال کردن تحول دیجیتال برای بانک‌ها، اتحادیه‌های اعتباری و وام‌دهندگان وام مسکن است. 

گابریل دارای گواهی در کشف و تجزیه و تحلیل فرآیند، در جفت کردن شرکت ها با اتوماسیون گردش کار مقیاس پذیر تخصص دارد. او بیش از پنج سال تجربه در زمینه خدمات مالی، فناوری سازمانی و تحول دیجیتال دارد. 

گابریل با همسر و پسرش در کورال اسپرینگز، فلوریدا زندگی می کند.